بیمه عمر یا بورس؟ مقایسه دقیق بیمه عمر با بورس
در سال‌های اخیر، بازار سرمایه ایران تورم‌های سنگینی را تجربه کرده‌است. هرکس در تلاش است که سرمایه خود را حفظ یا زیاد کند. بعضی به خرید بیمه عمر یا بورس روی آورده‌اند. برخی دیگر در بانک یا ارز و سکه سرمایه‌گذاری کرده‌اند.”حال دغدغه این است برای حفظ ارزش پول،چی بخریم؟”
بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در بورس دو شیوه متفاوت حفظ سرمایه و سودآوری هستند. هر کس با توجه به شرایط خود یکی از این دو گزینه را انتخاب میکند. بازارهای سرمایه‌ای دیگری نظیر بانک، خرید ارز و طلا و … نیز وجود دارند.تنور بیمه عمر یا سرمایه گذاری در بورس داغ است. با ما همراه باشید تا ببینیم کدام یک از این دو شیوه سرمایه‌گذاری بهتر است.
بیمه عمر بهتر است یا بورس؟
شرکتهای بیمه از خلاقیت در دور رقابت باز نمی‌مانند. این شرکت‌ها، طرح‌‌های متفاوت و مبتکرانه بیمه عمر و سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده‌اند. این طرح‌ها، متناسب با نیازهای جامعه ایرانی، زمینه‌های ثبات مالی و سودآوری آنها ارائه شده‌اند. بیمه‌گزاران می‌توانند در زمان بروز حادثه ناگوار، افراد وابسته به شخص فوت شده و یا حادثه دیده، نیازهای خانواده خود را رفع کنند. به علاوه، سرمایه‌گذاران با خرید بیمه عمر از مزایای این حرکت اقتصادی بهره‌مند می‌شوند.
سرمایه‌گذاری در بورس
تب و تاب بورس در ایران بالا گرفته است. همه از سودهای آن صحبت می کنند. قیمت سهام بورس به سیاست‌های مالی دولت و سراسر جهان وابسته است. این تاثیرپذیری نوسان‌های زیادی را در این بازار سرمایه در پی داشته است. نوسان‌ها مرد جگرداری می‌طلبند مزیت خرید طلا در بورس که به میدان مین‌گذاری شده بورس وارد شود. حتی افراد با تجربه و شرکتهای سرمایه‌گذاری نیز گاهی با سقوط سهام و زیان روبه رو می‌شوند.
با دو مفهوم بیمه عمر یا در بورس آشنا شدیم. حالا این دو شیوه سرمایه‌گذاری را مقایسه می‌کنیم. باید ببینیم کدام یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است.
مزایای سرمایه‌گذاری در بورس
اگر می‌خواهید پول عزیزتان را در بورس چاق و چله کنید، گزینه‌های مختلفی پیش روی شماست: می‌توانید در معاملات آنلاین و لحظه‌ای بازارهای مختلف بورسی به خرید سهم بپردازید. گزینه دیگر نیز مشارکت در صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است.
اگر صبرتان به ایوب کنایه می‌زند و از طرف دیگر از درایت یوسف نبی برخوردارید، بازار بورس کارزار شماست. چون ممکن است امروز سهمی بخرید و فردا یا حتی دو ساعت دیگر با افت قیمت روبه رو شوید. شایعات و اخبار بر بورس تاثیرگذار است: اگر شما از قدرت تحلیل خوبی برخوردار نباشید، به راحتی آب خوردن پولی که با زحمت به دست آورده‌اید، از کف می‌دهید . به عنوان مثال، مکانیسم ماشه در شهریور ۹۹ سبب افت قیمت شدیدی در بازار بورس شد. دوست ما که می‌خواست با سرمایه خود در بورس، نمایندگی بیمه به راه بیاندازد، بر اثر این اتفاق سیاسی نه تنها کل سرمایه خود را از دست داد، بلکه زیان عظیمی نیز تجربه کرد. پس یادتان باشد که از هول حلیم سود کلان، داخل دیگ بورس نیفتید. بازی بورس سرشکستنک هم دارد.
اگر از دو امتیاز صبر و درایت برخوردارید، احتمالا از مزایای بورس بهره‌ها برده‌اید:
برخورداری از حمایت قانونی در بازار بورس
درست است که سود و زیان بازار بورس به قدرت تحلیل و شم مالی و تیزهوشی شما بستگی دارد، ولی این بازار سرمایه‌ای، بازاری قانونی است. معاملات زیر نظر سازمان بورس انجام می‌شود. سازمان بورس از هرگونه تخلف افراد حقیقی و شرکت ها جلوگیری میکند.ولی این سازمان در قبال زیان‌های سهامداران جوابگو نیست. زیان‌هایی که ناشی از تحلیل و خرید و فروش‌های اشتباه سهامداران باشد.
قابلیت نقدشوندگی سریع سرمایه
امکان دسترسی سریع به سرمایه در بورس مقدور است؛ خرید و فروش سهام، رویه اداری خاصی ندارد و بعد از ثبت نام در بورس و دریافت کد بورسی، فقط یک برگه سهام، خرید و فروش می‌شود. در صورت انتخاب صحیح این برگه از قدرت نقد شوندگی بالایی برخوردار است.
کسب سود در بازار بورس
سود حاصل از خرید و فروش سهام از دو طریق کسب می‌شود:
- سود نقدی که از مشارکت با شرکت مربوطه
- سود افزایش قیمت سهام
حفظ سرمایه در برابر تورم از طریق سرمایه‌گذاری در بورس
در سال‌های اخیر تورم در ایران از ۷۰ درصد نیز رد شده‌است. نگهداری پول به صورت نقد، معقول به نظر نمی‌رسد. بهتر است اقلا جهت حفظ ارزش مال و اموال، آن را در زمینه‌های اقتصادی مختلف سرمایه‌گذاری کرد. اگر این سرمایه‌گذاری با آگاهی و دوراندیشی همراه باشد، ارزش داراییتان را حفظ کرده‌اید. وقتی سهام بورسی می‌خریم، ما نیز به همان نسبت سهام خود در دارایی شرکت سهیم می‌شویم. با توجه به اینکه ارزش دارایی شرکت‌ها در تورم افزایش خواهد یافت، ارزش سهام‌مان نیز بالاتر می‌رود.
امکان سرمایه‌گذاری در بورس با توجه به میزان وسع مالی شخص
هر فرد می‌تواند با هر میزان سرمایه، هرچند اندک، به بازار بورس وارد شود. از آن‌جا که هرچقدر پول بدهی، همان‌قدر آش می‌خوری، با توجه به میزان سرمایه‌گذاری، فرد می‌تواند سود مالی بدست آورد.
عدم وجود محدودیت زمانی و مکانی برای سرمایه‌گذاری در بورس
برای سرمایه‌گذاری در بورس، فقط پول، یک دستگاه کامپیوتر، گوشی تلفن هوشمند، برق و اینترنت نیاز دارید. با این امکانات، در هر ساعت شبانه روز و در هر جا می‌توانید به پلتفرم‌های معاملاتی مختلف بورس روی گوشی، لپ تاپ یا کامپیوتر خانگی وصل شده و به خرید و فروش سهام خود بپردازید.
شکوفایی اقتصاد کشور
با قطره قطره سرمایه هر یک از سرمایه‌گذاران در بورس، منابع مالی گسترش فعالیت‌های بنگاه‌های اقتصادی تامین می‌شود؛ در نتیجه، رشد تولید و اشتغال‌زایی و رونق کسب‌وکارها و رشد کشور را در پی خواهد داشت.
امنیت و شفافیت سرمایه‌گذاری:
از آن‌جا که همه کسانی که سرمایه خود را در بورس وارد می‌کنند، سهامدار شرکت‌ها محسوب می‌شوند، شرکتهای سرمایه‌پذیر ملزم به انتشار اطلاعات مالی و برنامه‌های خود هستند.
افراد سهامدار به اندازه سهم خود مالک شرکت محسوب می‌شوند. آنها در تصمیم‌گیری درباره نحوه انتخاب مدیران شرکت و تصمیم‌های مهم شرکتی نقش خواهند داشت.
مزایای سرمایه‌گذاری در بیمه عمر
در ادامه به چند مزایای بیمه عمر اشاره می‌کنیم.
کسب سود قطعی سرمایه‌گذاری بیمه عمر
تیر بیمه عمر شما به دو هدف سودآور می‌خورد و می‌توانید از سود تضمینی بیمه مرکزی و سود مشارکت در منافع حق‌بیمه های سرمایه‌گذاری شده در حوزه‌های مختلف بهره‌مند شوید.
برخورداری از حمایت قانونی بیمه مرکزی
افراد از ورشکستگی شرکتهای بیمه‌ای می‌‌ترسند. ولی ترس در این حوزه جایی ندارد؛ زیرا شرکت بیمه مرکزی از همه حساب‌های بیمه عمر حمایت میکند. بیمه مرکزی تعهدات مالی را در قبال بیمه‌گزاران در صورت انحلال یا ورشکستگی شرکتهای بیمه‌ای مزیت خرید طلا در بورس عملی خواهد ساخت.
برخورداری از پوشش‌های بیمه عمر
با خرید بیمه عمر، نه تنها پول خود را برای آینده سرمایه‌گذاری میکنید؛ بلکه در کنار این مزیت، می‌توانید از پوشش‌های بیمه‌ای نظیر
برخورداری از تسهیلات و وام بیمه عمر
بعد از دوسال از سرمایه‌گذاری بیمه عمر، به شما وام بیمه عمر بدون نیاز به ضامن قابل پرداخت است. این وام به میزان ۹۰% سپرده اندوخته پرداخت می‌شود. وام مزیت خرید طلا در بورس بیمه عمر نیازی به ضامن ندارد.
حالا تفاوت بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟
فرق بیمه عمر و بورس
در زیر به دو تفاوت عمده بیمه عمر و سرمایه گذاری می‌پردازیم:
- در بازار بورس، در هنگام ورشکستگی شما، سرمایه‌تان از طرف هیچ ارگان دولتی تضمین نمی‌شود. یعنی احتمال دارد، شما به جای کباب خوردن، کباب هم بشوید. ولی در بیمه عمر، شما از حمایت سازمان مزیت خرید طلا در بورس قوی بیمه مرکزی در هر حالتی برخوردارید و خیالتان بابت از بین نرفتن سرمایه راحت است.
- سود سرمایه‌گذاری در بورس نیز همانند سرمایه اولیه قطعی نیست. امکان سود و زیان شما در سودای بورس برابر است. با علم و کسب آگاهی در زمینه بورس می‌توانید این ریسک را کاهش دهید. هرگز احتمال زیان به صفر نمی‌رسد و با بازی عدم قطعیت ها مواجه‌اید. در مقایسه با این سرمایه‌گذاری، سود بیمه عمر قطعی و مشخص از دو منبع سود مشارکت و سود مرکب تامین می‌شود.
سرمایه‌گذاری در کدام بازار بهتر است؟ بورس یا بیمه عمر
اگر روحیه صبور و حوصله سروکله زدن با ارقام و آمار و تحلیل ها و وقت کافی را دارید؛ یعنی می‌توانید ساعت‌ها پشت سیستم کامپیوتر، نمودارها و اعداد و ارقام را زیرورو کنید، سرمایه‌گذاری در بورس گزینه خوبی برای شما خواهد بود. اگر می خواهید از سرمایه‌گذاری قطعی بدون هرگونه وقت گذاشتن اضافی برخوردار شوید، گزینه بیمه عمر روی میز است.
سرمایه‌گذاری موفق در بورس گاهی به اطلاعات موثق و سیگنال‌های مالی نیازمند است که دریافت آنها علاوه بر قدرت تجزیه و تحلیل، گاهی رانت اطلاعاتی می‌طلبد. در مورد سرمایه‌گذاری بیمه عمر نیازی به رانت و راه‌های غیرقانونی نیست. مطالعه مقاله بیمه و سرمایه گذاری پیشنهاد می‌شود.
بیمه عمر یا بورس؟ مزایا و معایب
اگر به این سوال فکر می کنید :” بیمه عمر یا بورس؟” باید دقت کنید که بورس یک حوزه پرریسک و پرسود است. ابن سرمایه‌گذاری به اطلاعات علمی و مهارت در زمینه تحلیل و سرمایه گذاری نیاز دارد.برخلاف آن، بیمه عمر چندان به قانون احتمالات وابسته نیست. هر یک از حوزه‌های یادشده از مزایای خاصی برخوردارند. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری موفقی داشته باشید، توصیه مشاوران مجرب بیمه دات کام، موقعیت سنجی و بررسی شرایط تان و انتخاب گزینه‌ای منطبق با نیازها و شرایط شماست تا بتوانید کمال استفاده از سرمایه داشته باشید. آن هم پولی که به هزار جان کندن به دست آورده‌اید.
با این همه، سرمایه‌گذاران بزرگ همچون وارن بافت به حکم عقل سلیم گفته اند، “تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نگذاریم”. بهترین پیشنهاد به شما این است که برای افزایش قدرت ریسک پذیری خود، علاوه بر سرمایه گذاری در بورس، بخشی از سرمایه خود را به بیمه عمر اختصاص دهید. شما با این روش، با خیالی راحت‌تر رشد مالی خود را تداوم بخشید. در صورت نیاز به کسب اطلاعات بیشتر درباره بیمه عمر می توانید سوالات خود را در بخش نظرات همین قسمت برای کارشناسان ما کامنت کنید تا مشاوران ما در اسرع وقت پاسخگوی شما عزیزان باشند.
- بیمه خودرو
- بیمه آتش سوزی
- بیمه ماشین
- بیمه تکمیلی
زمان مطالعه 6 دقیقه
صندوق سرمایه گذاری طلا:
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
بازدهی تمام صندوقهای پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط آنها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود. برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد. در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آنها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز می‌رسد. بخش باقیمانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری می‌شود و تلاش می‌شود که مزیت خرید طلا در بورس در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.
انواع مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا
1: رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه 2: کاهش کارمزد معاملات 3: سرمایه‌گذاری حتی با سرمایه‌های کوچک
مزایای صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا
ریسک‌های خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا به حداقل خود می‌رسد. یعنی در صندوقهای طلا سعی شده تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنارش یک سری مزیت‌های دیگر هم داشته باشد.
نقدشوندگی عالی صندوق طلا
از دیگر مزایای این صندوقها امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را مزیت خرید طلا در بورس کنترل میکند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.
فروش آسـان صندوق طلا
از آنجایی که سرمایه‌گذاری در صندوقهای طلا به صورت خرید واحد است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلاست، سرمایه‌گذاران می‌توانند در مواقعی که نیاز به پول نقد دارند، هر تعداد واحدی که می‌خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، این امکان وجود ندارد.
قابل معامله بودن در بورس (ETF)
به این معنی که این صندوقها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین این کار صورت می‌گیرد.
صندوق طلا و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می‌خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه‌ای می‌سپارید. شما با اینکار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می‌دهید.
با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه‌ای سپرده‌اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.
تعریف کلی از صندوق طلا
صندوق طلا یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری در بورس، می باشد. صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری میکند. اما اجازه دهید یک تعریف کلی از گواهی سپرده طلا داشته باشیم. گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده در انبار است و آدرس این انبار در خزانه داری پردیس بانک رفاه می باشد. سکه های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه داشته باشد می تواند سکه فیزیکی خود را به بانک مورد نظر تحویل داده و حواله سکه دریافت کند.
در حال حاضر حواله سکه در بورس اوراق بهادار در حال معامله می باشد که قیمت آن دقیقا هم سو با قیمت سکه در بازار می باشد اما گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود می باشد که ممکن است نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد.
سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا
سایر صندوقهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.
در اوراق مزیت خرید طلا در بورس بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آنها صندوق عیار بود که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوقهای سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:
حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)
حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)
ریسک های صندوق های طلا
ریسک صندوقهای طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا را تهدید میکند.
در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است.
اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاهبرداری و تقلبی بودن در مورد این صندوقها وجود ندارد زیرا ضامن آنها بانکی مرکزی است.
صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله طلا
حال بگذارید به مسئله ابتدای مقاله باز گردیم. اینکه بورس وضعیتی دارد که چندان نمی‌توان آن را تحلیل کرد و از آن‌سو سهم‌هایی در آن هستند که ارزشمندند اما اگر امروز وارد آن سهم‌ها شویم، ضرر می‌کنیم و در سوی دیگر این داستان هم دلار و طلا وجود دارند که هر روز گران‌تر می‌شوند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله طلا در ایران
در حال حاضر چهار صندوق قابل معامله طلا در بورس ایران وجود دارند. حداقل 70 درصد دارایی صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا که در بورس معامله می‌شوند) و حداکثر ۲۰ درصد ارزش صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا یعنی قراردادهای خریدوفروش سکه آتی است.
شما با خرید واحدهای صندوقهای قابل معامله طلا در بورس، ارزش دارایی‌های خود را متناسب با قیمت دلار و قیمت جهانی انس طلا حفظ میکنید.
همچنین مثل دیگر صندوقهای ETF در بورس، خریدوفروش واحد صندوقهای طلای بورسی بدون مالیات است و تنها کارمزد کارگزار به مبلغ معامله شما اضافه یا کسر می‌شود.
نماد های صندوق طلا
۱- «صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس» با نماد «طلا»
۲- «صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلای زر» با نماد «زر»
۳- «صندوق سکه طلای کیان» با نماد «گوهر»
۴- «صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید» با مزیت خرید طلا در بورس نماد «عیار»
ریسک صندوق های سرمایه گذاری طلا
تنها ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوقها همان ریسک قیمتی طلا و نوسانات آن است، یعنی عواملی که قیمت سکه و طلا را تهدید می‌کنند. البته به دلیل وجود بازارگردان که پیش از این گفته شد، مقدار ریسک در صندوقهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، بسیار کمتر از بازار طلای فیزیکی است.
حرف آخر در مورد صندوق طلا
در این مقاله در مورد صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا با شما صحبت کردم. بازار طلا مانند تمام بازارهای مالی دیگر میزانی از ریسک و بازده را با خود به همراه دارد. برای کسب سود از این بازار حتما قبل از سرمایه‌گذری میزان ریسک‌پذیری خود و بازده مدنظرتان را ارزیابی کنید.
نکته بعدی که باید در نظر بگیرید این است که تمام سرمایه و دارایی خود را در یک بازار مالی بکار نگیرید. مدیریت سرمایه کار ساده‌ای نیست. اینکار نیاز به دانش، تجربه و وقت کافی دارد.
صندوق سرمایه گذاری طلا | شناخت قدرتمندترین آنها
ابزارهای مالی ارز و طلا از محبوب‌ترین ابزارهای مالی برای سرمایه گذاری است. مردم برای حفط ارزش پول خود در برابر تورم علاقه زیادی به سرمایه گذاری در این بازارها دارند. اما خرید و فروش در این بازارها به این راحتیها نیست و کسانی که وارد این نوع سرمایه گذاری ها می‌شوند باید ریسک های مربوطه را هم بپذیرند. در سال های اخیر با ورود صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا علاقمندان به این بازار می‌توانند به جای خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی از این صندوق ها برای سرمایه گذاری استفاده کنند که ریسک های به مراتب کمتری دارند. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای آموزشی کالج تی بورس تهیه شده بررسی می‌کنیم که صندوق طلا چیست و چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه گذاری کرد. با ما همراه باشید…
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری که در بازار بورس اوراق بهادار ایران فعالیت دارند صندوق های سرمایه گذاری به پشتوانه طلا می‌باشند. هر فرد حقیقی یا حقوقی که دارای کد بورسی است، می‌تواند مانند سایر سهام ها به خرید و فروش اوراق این نوع صندوق ها بپردازد. فعالیت آنها بدین گونه است که سرمایه های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کنند.
عمده سرمایه گذاری این صندوق ها بر روی گواهی‌های سکه طلا است. و قیمت گذاری سکه طلا نیز به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است. بنابراین می‌توان گفت با سرمایه گذاری در این صندوق ها شما به طور غیر مستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده‌اید.
مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا به خرید طلای فیزیکی
خریداری طلا و سکه به صورت فیزیکی ریسک های زیادی دارد. به طور مثال خطر به سرقت رفتن و یا تقلبی بودن طلای خریداری شده همواره شما را تهدید میکند. بنابراین به جای خرید طلا به صورت فیزیکی می‌توانید از صندوق های طلا برای سرمایه گذاری استفاده کنید که این ریسک ها را پوشش میدهد. همچنین در زمان خرید و فروش سکه و طلای فیزیکی هزینه معاملات به مراتب بالاتری از صندوق های سرمایه گذاری طلا دارد.
نقد شوندگی صندوق سرمایه گذاری طلا
نقد شوندگی صندوق های طلا در بازار بورس باهم متفاوت است. برخی از آنها ممکن است نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند. در این صندوق ها ضمانت نقد شوندگی به عهده بازارگردان آن است. بنابراین جهت سرمایه گذاری در آنها به بازارگردانی آن توجه ویژه داشته باشید تا در هنگام فروش به دردسر نیفتید.
صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا در بازار بورس
در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط چهار صندوق مبتنی مزیت خرید طلا در بورس بر طلا درحال فعالیت هستند. اولین آنها صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد “طلا” می‌باشد که از خرداد ۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده است. پس از آن صندوق های دیگری که شروع به فعالیت کرده‌اند به ترتیب عبارتند از: زر، گوهر و عیار.
در جدول زیر مدت فعالیت آنها و بازدهی که تاکنون داشته‌اند کاملا مشخص است.
بازده صندوق های مختلف طلا
همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید صندوق های درحال فعالیت بازده متفاوتی داشته‌اند. بیشترین بازده مربوط به طلای لوتوس می‌باشد که قدیمی‌ترین آنها نیز می‌باشد.
صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس
صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس با نماد “طلا” به عنوان اولین صندوق طلا در تاریخ ۲۰ خرداد سال ۹۶ به صورت رسمی فعالیت خود را در بازار بورس اوراق بهادار آغاز کرده است. و از ابتدا تا پایان آذر ۹۷ توانسته بیش از ۱۷۲ درصد بازدهی داشته باشد.
صندوق سرمایه گذاری طلای کیان
صندوق سرمایه گذاری طلای کیان با نماد “گوهر” از تاریخ ۱۸ آذرماه سال ۹۶ به عنوان دومین صندوق طلا آغاز به فعالیت کرده است. و از ابتدای فعالیت تا پایان آذر ۹۷ توانسته ۸۸ درصد بازدهی داشته باشد.
صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان
صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان با نماد “زر” از تاریخ ۱۵ مهرماه سال ۹۶ پذیره نویسی خود را آغاز کرده است. و در مدت فعالیت خود بازدهی بیش از ۸۶ درصدی را برای صاحبان واحدهای سرمایه گذاری خود رقم زده است.
صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید
صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد “عیار” کمترین بازده را در بین این صندوقها دارد. و تاکنون نتوانسته آنچنان که مورد انتظار بوده عمل کند. البته مدت زمان فعالیت این صندوق از بقیه کمتر است و از تاریخ ۱۹ خرداد ماه سال جاری فعالیت خود را آغاز کرده است. در جدول بالا بازده این صندوق منفی است یعنی زیان‌ده بوده است. اما طی روزهای ابتدایی دی ماه با افزایش قیمت همراه بوده و از بازده منفی به مثبت تبدیل شده است.
اطلاعات دقیق تر از این صندوق ها را می‌توانید از سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران دریافت کنید.
ریسک صندوق های مبتنی بر طلا
مهمترین ریسک این صندوق ها به نوسانات قیمت طلا و سکه در بازار مربوط می‌شود. به طور کلی هرچیزی که قیمت طلا را تهدید میکند به روی این صندوق ها نیز تاثیر گذار است. ریسک دیگر به قابلیت نقد شوندگی مربوط می‌شود که بالاتر بیان کردیم. اما یکی از مهمترین نگرانی های مردم در مورد این صندوق ها کلاهبرداری و یا تقلبی بودن آنها است که با اطمینان می‌توان گفت اصلا چنین ریسکی وجود ندارد. چرا که ضامن صندوق های طلا بانک مرکزی می‌باشد.
پیشنهاد می‌کنم حتما مقالات زیر را بخوانید
نتیجه گیری
در این مقاله با صندوق های سرمایه گذاری طلا آشنا شدیم. و چهار صندوق طلا که هم‌اکنون فعالیت دارند را به شما معرفی کردیم. برای ورود به این بازار بازده صندوق های مختلف را ارزیابی کنید و با تحلیل های مورد نیاز اقدام به سرمایه گذاری کنید. اما همواره باید توجه داشته باشید برای ورود به این نوع بازار ریسک های آن‌را هم بپذیرید. چراکه بازار طلا و ارز همیشه نوسانات و هیجانات خاص خود را دارد.
امیدوارم از این مقاله استفاده کرده باشید و برای شما مفید بوده باشد. اگر شما هم تجربه سرمایه گذاری در یکی از این صندوق های طلا را دارید با ما درمیان بگذارید.
بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.
در این مقاله صندوقهای درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوقها را بررسی می‌کنیم.
بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
صندوقهای سرمایه گذاری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوقها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوقهای سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوقهای مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران میکند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟
قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.
در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.
با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.
یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوقها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوقهای درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:
۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوقهای درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.
۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوقهای درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟
۱ - مدیریت حرفه‌ای
تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.
۲ - نقدشوندگی بالا
خرید و فروش آسان واحدهای صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوقها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.
۳ - نحوه پرداخت سود
بین صندوقهای درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.
قابل ذکر است که همه صندوقهای درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.
۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی
نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوقها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.
۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک
شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان میدهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است
البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.
سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟
سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.
مهمترین مزیت صندوقهای درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.
از دیگر مزایای صندوقهای درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.
مزیت‌های دیگر صندوقهای درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست
سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوقها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.
صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟
ترکیب دارایی صندوقهای سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوقهای درآمد ثابت، صندوقهای سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.
نرخ سود صندوقهای سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟
نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوقها بیش از سپرده بانکی سود محقق می‌کنند.
حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟
امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.
منظور از صندوق طلا در بورس چیست؟
ساعد نیوز:صندوق های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند
صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، می تواند به صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد مزیت خرید طلا در بورس سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.
صندوق های طلا در بورس
ابتدایی ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه گذاری طلا به میان می آید، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و علت گرایش افراد به آن است. همان طور که می دانید زمان خرید طلا به صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای یک درصد هستیم (۱ درصد، بهترین حالت آن محسوب می شود)، درصورتی که کارمزد معامله اوراق طلا ۰.۱۵ درصد است. به علاوه با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن (سرقت، گم شدن، تقلب و…) متوجه کالای ما خواهد بود، درحالی که در بازار سهام (با توجه به ضمانت بانک مرکزی)، وجود چنین خطراتی مطرح نبوده و تنها نوسان قیمت به عنوان ریسک در نظر گرفته می شود.
گفتنی است در بازار بورس، علاوه بر صندوق کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه گذاری می کند و دارای پایین ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد:
● خرید گواهی سپرده سکه طلا
● خرید شمش طلا از بازار فیزیکی
صندوق سرمایه گذاری ETF طلا
صندوق های ETF از دارایی های متنوعی تشکیل شده که واحدهای آن به صورت سهام عادی از طریق کد بورسی قابل خریدوفروش است. به نوعی چارچوب آن شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک، یکی از روش های پرطرفدار سرمایه گذاری است که ریسک معقولی دارند و افراد می توانند در بلندمدت انتظار بازدهی مناسبی را داشته باشند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک با هدف مدیریت حرفه ای وجوه و کسب بازدهی مناسب از طریق تجمیع سرمایه ی افراد و سرمایه گذاری در اوراق بهادار، تشکیل شده اند و در سطح جهان تنوع بالایی دارند.
خرید واحد صندوق های ETF، مستلزم دارا بودن کد معاملات اوراق (کد بورسی) فعال در سیستم شرکت سپرده گذاری مرکزی است. واحدهای خریداری شده با نام هستند و گواهی خرید مربوطه، توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه صادر می شود. صندوق های ETF از تمام دفاتر کارگزاری ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله هستند که این امر، سرمایه گذاری در صندوق های ETF و خروج از آن را بسیار آسان نموده است. با خرید و فروش واحدهای صندوق های ETF، درصدی به عنوان کارمزد معاملات از حساب سرمایه گذار کسر می گردد؛ اما به استناد مفاد تبصره ۱ ماده ۷ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید، در راستای تسهیل اجرای سیاست های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی ” بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه گذاری و انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آن ها، هیچ گونه مالیاتی اخذ نمی گردد. “
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا
ریسک های خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری طلا به حداقل خود می رسد. یعنی در صندوق های طلا سعی شده تمام ریسک ها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنارش یک سری مزیت های دیگر هم داشته باشد. مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا عبارتند از:
- رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه
- مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می رود.
کاهش کارمزد معاملات
کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است و در صندوق های طلا به 0.15 درصد کاهش می یابد.
قابلیت سرمایه گذاری با سرمایه های کوچک
حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری 100 هزار تومان است.امکان دارد قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری طلا 2 هزار تومان باشد اما به دلیل قانون مذکور شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه گذاری نمایید و در واقع به جای یک واحد سرمایه گذاری 50 واحد سرمایه گذاری به قیمت 2 هزار تومان خریداری کرده اید.
نقدشوندگی خوب
از دیگر مزایای این صندوق ها امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می کند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.
فروش راحت
از آنجایی که سرمایه گذاری در صندوق های طلا به صورت خرید واحد است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلاست، سرمایه گذاران می توانند در مواقعی که نیاز به پول نقد دارند، هر تعداد واحدی که می خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، امکان اینکار وجود ندارد.
قابل معامله بودن در بورس (ETF)
به این معنی که این صندوق ها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین این کار صورت می گیرد.
مدیریت حرفه ای دارایی ها
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه ای می سپارید. شما با این کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می دهید.با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرده اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا 100 درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می دهند.
در کدام صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟
در این بخش قصد داریم در خصوص کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صحبت کنیم. در حال حاضر صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا ، صندوق پشتوانه سکه طلای زر با نماد زر ، صندوص پشتوانه طلای مفید با نماد عیار، صندوق طلای کیان با نماد گوهر در بازار در حال فعالیت می باشند. شکل زیر نماد صندوق طلای زر را نشان میدهد. همانطور که در شکل زیر مشاهده میکنید همه صندوق ها دارای nav ابطال می باشد. این عدد خالص ارزش دارایی هر واحد صندوق را نشان میدهد که در طی روز آپدیت می شود. به عنوان مثال nav این صندوق برابر ۳۱۶۹۲ ریال می باشد در حالی که صندوق ۳۲۱۲۱ ریال معامله می شود و این نشان میدهد که قیمت معاملاتی این صندوق از ارزش هر واحد صندوق یا nav بیشتر است. البته هر سرمایه گذاری با توجه به چشم اندازی که در خصوص قیمت دلار و انس جهانی در آینده دارد اقدام به خرید این صندوق ها میکند و ممکن است سرمایه گذاری با این فکر که در اینده قرار است قیمت دلار و طلا افزایش پیدا کند اقدام به خرید این صندوق ها حتی به قیمتی بالاتر از nav کند.
دیدگاه شما