سبد دارایی رمز ارز چیست؟

تخصیص و تنوع‌سازی دارایی چیست؟

وقتی صحبت از پول می‌شود، همیشه احتمال ضرر وجود دارد، در سرمایه‌گذاری ممکن است منجر به از دست رفتن دارایی شود و در موقعیت‌های فقط نقدی (cash-only) به مرور زمان به دلیل تورم ارزش خود را از دست می‌دهد. در حالی که نمی‌توان از بروز خطرات این چنینی جلوگیری کرد، اما می‌توان پول را با استفاده از استراژی‌های مختلف کنترل کرد.

دو مورد از این استراتژی‌های مهم، تخصیص و تنوع‌سازی دارایی است. حتی اگر سرمایه‌گذار تازه وارد هستید، قطعاً اصول اولیه این استراتژی را می‌دانید. در ر این مقاله، یک توضیح کلی در مورد موضوع تخصیص و نحوه کار آن‌ها خواهیم داد.

تخصیص دارایی و تنوع سرمایه گذاری چیست؟

تخصیص دارایی و تنوع دو عبارتی هستند که گاهی اوقات به جای هم استفاده می‌شوند. با این حال، آن‌ها ممکن است به حوزه‌های مختلفی از مدیریت ریسک مربوط باشند. تخصیص دارایی، یک استراتژی مدیریت سرمایه است که چگونه سرمایه باید در بین طبقات دارایی در یک سبد سرمایه‌گذاری تقسیم شود. از سوی دیگر، تنوع به نحوه توزیع سرمایه در میان گروه‌های دارایی خاص اشاره دارد.

هدف اصلی این استراتژی‌ها به حداکثر رساندن سود پیش‌بینی شده در عین حال کاهش ریسک احتمالی است. این معمولاً مستلزم شناسایی افق زمانی سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک و در شرایط خاص در نظر گرفتن موقعیت اقتصادی گسترده‌تر است.

به بیان ساده‌تر، استراتژی تخصیص و تنوع دارایی بر این اصل استوار است که همه تخم‌مرغ‌های شما نباید در یک سبد قرار داده شوند. مؤثرترین استراتژی برای ایجاد یک سبد متوازن، ترکیب طبقات دارایی و دارایی‌هایی است که به هم متصل نیستند.

این واقعیت که ریسک نه تنها در سراسر، بلکه در بین طبقات دارایی تقسیم می‌شود، همان چیزی است که این دو روش را هنگام استفاده با هم بسیار مؤثر می‌کند. برخی از کارشناسان مالی معتقد هستند که تصمیم‌گیری در مورد استراتژی تخصیص دارایی حتی مهم‌تر از انتخاب محصولات خاص است.

نظریه پورتفولیو مدرن (MPT)

نظریه پورتفولیو مدرن (MPT) چارچوبی است که از یک مدل ریاضی برای کدگذاری این‌ایده‌ها استفاده می‌کند. این نظریه اولین بار در مقاله‌ای در سال ۱۹۵۲ توسط هری مارکوویتز پیشنهاد شد و به خاطر آن جایزه نوبل اقتصاد به او اعطا شد.

کلاس‌های دارایی اصلی به روش‌های متفاوتی حرکت می‌کنند. به این صورت که شرایط بازار ممکن است برای یک طبقه دارایی خوب و برای طبقه دارایی دیگر ضعیف‌تر عمل کند. فرض اصلی این است که اگر یک طبقه دارایی ضعیف عمل کند، زیان با سود در کلاس دیگر جبران می‌شود.

نظریه پورتفولیو مدرن معتقد است که با ادغام دارایی‌ها از طبقات مختلف دارایی، نوسانات سبد سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. این باید عملکرد تعدیل شده بر اساس ریسک را بهبود بخشد، به این معنی که یک پورتفولیوی با همان سطح ریسک بازده بالاتری را ارائه می‌دهد. طبق این نظریه، اگر دو پرتفوی بازدهی یکسانی داشته باشند، هر سرمایه‌گذار منطقی پرتفوی کم‌ریسک را انتخاب می‌کند. به بیان ساده‌تر. MPT گفته شده است ترکیب دارایی‌های غیر همبسته در یک سبد کارآمدتر است.

انواع طبقات دارایی و استراتژی‌های تخصیص

طبقات دارایی را می‌توان به روش‌های زیر در چارچوب تخصیص دارایی متعارف طبقه‌بندی کرد:

• دارایی‌های سنتی: سهام، اوراق قرضه و پول نقد
• دارایی جایگزین: املاک، کالا‌ها، مشتقات، محصولات بیمه، سهام خصوصی و البته ارز‌های دیجیتال

به طور کلی، تخصیص دارایی استراتژیک و تخصیص تاکتیکی دارایی دو نوع اصلی از استراتژی‌های تخصیص دارایی وجود هستند که هر دو از مفروضات ذکر شده در MPT استفاده می‌کنند.

تخصیص دارایی استراتژیک به عنوان یک رویکرد سنتی در نظر گرفته می‌شود که بیشتر برای سبک سرمایه‌گذاری غیرفعال (passive) مناسب است. سبد‌های سرمایه‌گذاری که از این استراتژی استفاده می‌کنند، تنها در صورتی متعادل هستند که تخصیص‌های مورد نظر بر اساس تغییر در افق زمانی سرمایه‌گذار یا مشخصات ریسک تغییر کند.

برای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تهاجمی‌تر، تخصیص دارایی تاکتیکی مناسب است. این روش سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا پرتفوی خود را بر دارایی‌هایی متمرکز کنند که بازار را شکست می‌دهند. فرض بر این است که اگر بخشی از بازار عملکرد بهتری داشته باشد، برای مدت طولانی این کار را انجام خواهد داد. این اجازه می‌دهد تا برای برخی از تغییرات به دلیل آن است که به همان اندازه بر مفاهیم ذکر شده در MPT سبد دارایی رمز ارز چیست؟ است.

شایان ذکر است که دارایی‌ها برای تأثیرگذاری متنوع لازم نیست بدون همبستگی یا همبستگی معکوس باشند. تنها چیزی که لازم است این است که باهم همبستگی نداشته باشند.

تخصیص و تنوع‌سازی دارایی چگونه انجام می‌شود؟

طبق یک استراتژی تخصیص دارایی، پرتفوی باید دارای نسبت‌های زیر در بین طبقات دارایی باشد:

• ۴۰٪ سرمایه گذاشته شده در بورس
• ۳۰٪ اوراق قرضه
• ۲۰٪ در رمز ارز‌ها
• ۱۰٪ به صورت نقدی
• یک استراتژی متنوع‌سازی ممکن است حاکی از این باشد که از بین ۲۰٪ سرمایه‌گذاری شده در دارایی‌های رمزنگاری شده:
• ۷۰٪ باید به بیت‌کوین اختصاص یابد
• ۱۵٪ به دارایی‌هایی با ارزش بازار زیاد (large-caps)
• ۱۰٪ به دارایی‌هایی با ارزش بازار متوسط (mid-caps)
• ۵٪ به دارایی‌هایی با ارزش بازار کم (small-caps)

بهترین کار است این است که بعد از تخصیص‌بندی، عملکرد آن‌ها به طور منظم بررسی و کنترل شود. اگر تخصیص‌ها تغییر کند، ممکن است زمان متعادل کردن مجدد پرتفوی که شامل خرید و فروش دارایی‌ها برای بازگرداندن نسبت‌های مناسب است، فرا رسیده باشد. به طور معمول، این مستلزم فروش افراد با عملکرد بالا و خرید افراد با عملکرد ضعیف است. البته، انتخاب دارایی تا حد زیادی به استراتژی و اهداف سرمایه‌گذاری فردی بستگی دارد.

ارز‌های دیجیتال یکی از خطرناک‌ترین انواع دارایی‌ها هستند. از آنجایی که سبد سرمایه‌گذاری مقدار قابل توجهی از ارز‌های دیجیتال دارد، ریسک بالایی خواهد داشت. یک سرمایه‌گذار ریسک گریز ممکن است بیشتر از پرتفوی خود را به اوراق قرضه تخصیص دهد که از نوع دارایی به میزان قابل توجهی کم خطر هستند.

تنوع در یک سبد ارز‌های دیجیتال

در حالی که اصول اساسی این استراتژی‌ها می‌توانند از نظر تئوری در یک سبد ارز‌های دیجیتال اعمال شوند، اما باید آنها را با احتیاط استفاده کرد. قیمت بیت کوین ارتباط قوی با بازار ارز‌های دیجیتال دارد. از آنجایی که ساخت سبدی از دارایی‌های غیر مرتبط با سبدی از دارایی‌های بسیار مرتبط دشوار است، تنوع‌سازی به یک کار غیر منطقی تبدیل می‌شود.

اما در برخی مواقع، آلتکوین‌ها ارتباط کمتری با بیت کوین نشان می‌دهند که ممکن است توسط تریدر‌ها باهوش مورد استفاده قرار گیرد. با این حال، معمولاً این استراتژی‌ها مثل استراتژی‌های مشابه در بازار‌های سنتی بطور مداوم قابل اجرا نمی‌باشند و با توسعه بازار، می‌توان‌امیدوار بود که یک رویکرد سیستماتیک‌تر برای تنوع در یک سبد ارز‌های دیجیتال ممکن است. تا آن زمان، مطمئناً بازار راه درازی در پیش خواهد داشت.

مشکلات تخصیص دارایی

در حالی که استراتژی تخصیص دارایی یکی از روش‌های عالی در سرمایه‌گذاری است، اما ممکن است برای همه سرمایه‌گذاران و پرتفوی‌ها مناسب نباشد. طراحی یک بازی ساده است، چیزی که اهمیت دارد نحوه پیاده‌سازی استراتژی‌های مختلف است. اگر سرمایه‌گذار تمایلی به کنار گذاشتن تعصبات خود نداشته باشد، کارایی پرتفوی ممکن است به خطر بیفتد.

یکی دیگر از مشکلات احتمالی سختی پیش‌بینی میزان تحمل ریسک سرمایه‌گذار است. پس از گذشت مدت زمان معینی، سرمایه‌گذار ممکن است متوجه شود که ریسک کمتر (یا شاید بیشتر) را ترجیح می‌دهد.

کلام آخر

تخصیص و تنوع دارایی استراتژی‌های مدیریت ریسک هستند. آن‌ها همچنین در قلب بسیاری از راه حل‌های فعلی مدیریت پورتفولیو قرار دارند. هدف از ایجاد یک استراتژی تخصیص دارایی، به حداکثر رساندن بازده پیش‌بینی شده و در عین حال کاهش ریسک است. کارایی پرتفوی ممکن است با توزیع ریسک بین انواع دارایی‌ها بهبود یابد. از آنجایی که بیت کوین ارتباط تنگاتنگی با بازار‌ها دارد، روش‌های تخصیص دارایی باید با احتیاط در پرتفوی دارایی‌های رمزنگاری شده استفاده شود.

مدیریت سبد ارزدیجیتال و متعادل‌سازی سرمایه

دنیای بازارهای ارزدیجیتال یکی از رقابتی‌ترین بازارها است. بسیاری از معامله‌گران مبتدی و تازه وارد روی خرید یک ارزدیجیتال تمرکز می‌کنند و بیشتر عملکرد آن‌ها براساس احساسات می‌باشد و تمرکز آن‌ها روی توسعه و تیم پشت پروژه کاهش می‌یابد. ایجاد و مدیریت سبد ارزدیجیتال خوب و متعادل می‌تواند از ضررهای زیاد محافظت کند زیرا بعضی از رمزارزها عملکرد بهتری دارند. ارزدیجیتال با سایر دارایی برای سرمایه‌گذاری متفاوت است، اما قانونی که برای سرمایه‌گذاری سنتی وجود دارد همچنان در بازار ارزدیجیتال اعمال می‌شود. برای سرمایه‌گذارانی که به بازار سهام عادت کرده‌اند، تنوع در ارزهای دیجیتال چالش جدیدی به همراه دارد. ریسک و نوسانات موجود در بازار ارزهای دیجیتال، پیدا کردن ارزهای بزرگ برای سرمایه‌گذاری را دشوار کرده است. برای حل این مسئله و بهبود آن بهترین راه ایجاد سبد سرمایه‌گذاری، که شامل ارزهای متنوع باشد بهترین راه است. ایجاد یک سبد ارزدیجیتال متنوع و متعادل اهمیت زیادی دارد.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

سبد ارزهای دیجیتال چیست؟

سبد ارزهای دیجیتال سبدی از دارایی‌های دیجیتالی است که شامل ارزهای دیجیتالی متنوعی است. و سرمایه‌گذاران از طریق تنوع در انتخاب ارزهای دیجیتال، بازدهی و ریسک معاملات خود را کنترل می‌کنند. راهی برای مدیریت موجودی دارایی‌ها و ارزهای دیجیتال است که می‌توان آن را از طریق نرم‌افزار کنترل و مدیریت کرد و کمک می‌کند که عملکرد ارز مربوطه را از طریق ابزارهای تحلیلی زیر نظر داشته باشید.

بسیاری از برنامه‌های مدیریت سبد ارزدیجیتال قیمت ارزها را از صرافی‌ها می‌گیرند و حتی در مورد فعالیت‌های مهم بازار هشدار می‌دهند. سرمایه‌گذار می‌تواند بخشی از دارایی خود را در بازه زمانی کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلند‌مدت در سبد ارزدیجیتال نگه‌دارد. این سبد می‌تواند از دارایی‌های متنوعی از ارزهای دیجیتال تا NFT، ETF، املاک یا مستغلات در متاورس را شامل شود. افراد قبل از سرمایه‌گذاری باید بازاری که می‌خواهد در آن فعالیت کند را بشناسد و به نحوه مدیریت دارایی و استراتژی‌ها و عملکرد آن‌ها آشنایی داشته باشد. برنامه‌ریزی استراتژیک نشان می‌‌دهد که چه چیزی را می‌خواهید معامله کنید و چگونه این‌کار را انجام دهید و در چه نقطه‌ای ورود یا خروج داشته باشید.

هدف از داشتن یک سبد از ارزهای دیجیتال متنوع

اکثر سرمایه‌گذاران مبتدی بازار ارزهای دیجیتال بر‌این باور هستند که سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو یعنی نگهداری بیتکوین و این یک تفکر رایج میان سرمایه‌گذارانی است که تازه شروع به سرمایه‌گذاری کرده‌اند که داشتن بخشی از بیتکوین آن‌ها را به میلیونر تبدیل می‌کند. با اینکه بیتکوین محبوب‌ترین ارزدیجیتال می‌باشد اما نباید تنها سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو باشد. هدف باید ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال باشد که از ارزهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری تشکیل شده باشد تا ریسک‌ها را کاهش دهد.

با وجود چند هزار رمزارز در بازار کریپتو، چگونه رمزارزی را که مناسب سرمایه‌گذاری است، انتخاب کنیم؟ متخصصان در حوزه ارزهای دیجیتال پیشنهاد می‌کنند فقط در ارزهایی که از آن‌ها شناخت دارید و آن‎ها را تحلیل و بررسی کرده‌اید. سرمایه‌گذاری کنید. شما این‌کار را در سرمایه‌گذاری سهام و یا اوراق قرضه نیز انجام می‌دهید. با این حال تنوع در سبد ارزهای دیجیتال مهمترین فاکتور می‌باشد، که اگر به سرمایه‌گذاری روی یک ارزدیجیتال ادامه دهید مستعد نوسانات زیادی خواهید بود. اگر نمی‌خواهید تحت تاثیر نوسانات بازار قرار بگیرید حتما از رمزارزهای متنوع در سبد ارزدیجیتال خود استفاده کنید.

مزیت های داشتن سبد ارزدیجیتال

• اولین مزیت یک سبد متعادل، تنوع است. داشتن یک ارزدیجیتال در سبد، باعث می‌شود که سبد ارزدیجیتالی شما تحت تاثیر اخباری که در مورد آن ارزدیجیتال است باشد. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی غیرقابل کنترل هستند بنابراین سرمایه‌گذاری فقط در یک ارزدیجیتال، بازده سرمایه‌گذاری شما را وابسته به عملکرد آن ارز می‌کند.
• مزیت دوم مدیریت سبد ارزدیجیتال متنوع این است که وقتی سبد ارزهای دیجیتال خود را گسترش می‌دهید و در چند رمزارز سرمایه‌گذاری می‌کنید، شانس بیشتری برای انتخاب ارزدیجیتالی که عملکرد آن بهتر است دارید. به وجود آمدن چندین هزار ارزدیجیتال به این دلیل است که هر کدام در تلاش هستند که مشکلات دنیای واقعی را برطرف کنند. بنابراین وقتی درمورد پروژه رمزارزی تحقیق و بررسی می‌کنید به دنبال رمزارزی باشید که پتانسیل حل مشکلات دنیای واقعی را دارند.
• در نهایت مزیت دیگر داشتن سبد ارزهای دیجیتال این است که شما این اختیار را دارید که با سود حاصل از دارایی‌هایی که عملکرد بهتری دارند سبد خود را مجدد متعادل کنید.

چگونه یک سبد ارزهای دیجیتال بسازید؟

هر سرمایه‌گذار نظر متفاوتی در مورد یک سبد ارزدیجیتال خوب دارد اما در اینجا قوانین کلی ذکر شده است:

برای مدیریت سبد ارزدیجیتال پرتفوی خود را تقسیم کنید.

یک سبد متعادل و متنوع روشی برای جلوگیری از ضررهای و کاهش ریسک‌های مالی است. شما باید در ارزهایی با ریسک بالا، متوسط و کم سرمایه‌گذاری کنید و آن‌ها را اولویت‌بندی کنید.این نکته را در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری با ریسک بالا می‌توانند سود بیشتری به همراه داشته باشند و در نقطه مقابل می‌توانند ضرر بیشتری هم داشته باشند.

استیبل‌کوین‌ها را در نظر داشته باشید‌.

استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش بازار آن‌ها بر اساس یک مرجع خارجی، مانند یک ارز، دلار آمریکا یا کالایی مانند طلا مشخص می‌شود. آن‌ها برای تامین نقدینگی در پرتفوی شما تاثیرگذار هستند.

سبد ارزهای دیجیتال خود را مجدد متنوع و متعادل کنید.

بازار ارزهای دیجیتال بی‌ثبات است و هیچ‌گونه قانون خاصی ندارد، پس باتوجه به شرایط فعلی و لحظه‌ای بازار تصمیمات شما نیز تغییر می‌کند. پس از یک استراتژی خوب برای مدیریت سبد ارزدیجیتال خود استفاده کنید.

بر اساس استراتژی سرمایه جدید را تخصیص دهید.

وقتی از یک ارزدیجیتال سود زیادی کسب کرده‌اید از وارد کردن پول بیشتر به سبد ارزهای دیجیتال خودداری کنید، زیرا ممکن است خرید بیشتر از آن در آینده به سود تبدیل نشود و حتی ممکن است دچار ضرر شوید.

خودتان تحقیق، تحلیل و بررسی کنید.

به توصیه‌های دیگران تکیه نکنید و خودتان در مورد ارز مربوطه تحقیق و بررسی کنید. چون این سرمایه شماست. از نمودار برای تجزیه و تحلیل ارزهای سبد دارایی رمز ارز چیست؟ خود استفاده کنید و نقطه خرید و یا فروش را تعیین کنید. بعد از تحقیق و بررسی برای مدیریت و اصلاح سبد ارزدیجیتال خود می‌توانید تصمیم‌گیری کنید. قبل از تصمیم‌گیری مطمئن شوید که تحلیل فنی (Technical) و تحلیل بنیادی (Fandamental) خود را انجام داده‌اید. برای تحلیل فاندامنتال می‌توانید از سایت کوین‌مارکت‌کپ (Coinmarketcap) استفاده کنید.

چیزی را سرمایه‌گذاری کنید که تحمل از دست دادن آن را دارید.

برخلاف سودی که بسیاری افراد ادعا کرده‌اند با سبد دارایی رمز ارز چیست؟ سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو به دست آورده‌اند، هیچکس نمی‌تواند پیشبینی کند که در آینده چه اتفاقی می‌افتد. اگر شرایط بازار ارزهای دیجیتال به بدترین حالت خود تغییر کرد، مطمئن شوید چیزی را سرمایه‌گذاری می‌کنید که تحمل از دست دادنش را دارید.

7 روش برای تنوع بخشیدن به سبد ارزهای دیجیتال

روش‌های مختلفی برای تنوع بخشیدن به سبد ازرهای دیجیتال شما وجود دارد، که در اینجا رایج‌ترین استراتژی‌ها را مشاهده می‌کنید. نیازی نیست همه آن‌ها را با هم ترکیب کنید بلکه می‌توانید یکی از آن‌ها را با توجه به شرایط خودتان انتخاب کنید و ببینید کدام برای شما مناسب‌تر است.

ارزهای دیجیتال بزرگ را بخرید.

یکی از ساده‌ترین روش‌ها این است که سرمایه خود را بین ارزهای بزرگ و پایه با بیشترین ارزش بازار تقسیم کنید. به عنوان مثال می‌توانید سبد خود را به تعدادی ارزدیجیتال بزرگ اختصاص دهید. این ارزها نسبت به ارزهای کوچکتر ثبات بیشتری دارند اگرچه همچنان نوسان دارند. در این روش معمولا از استیبل‌کوین‌ها صرف نظر میکنید. مثل تتر و USD Coin جزو ارزهای دیجیتال برتر هستند اما قیمت آن‌ها 1 دلار در نظر گرفته شده است. چون قیمت آن‌ها افزایش نمی‌یابد آن‌ها را حذف می‌کنید.

ارزهای دیجیتال با کاربرد متفاوت تمرکز کنید‌

ارزهای رمزپایه موارد استفاده متفاوتی دارند و می‌توانید در تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری از آن استفاده کنید. در اینجا چند مورد از کاربرد ارزدیجیتال را معرفی کرده‌ایم:

• ارزهایی که برای پرداخت‌ها از آن‌ها استفاده می‌کنند.
• پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز(Defi) که جایگزین‌های بلاکچین برای خدمات مالی سنتی هستند.
• متاورس دارای دنیای مجازی هستند که کاربران می‌توانند در آن به تعامل بپردازند.

در شبکه های بلاکچین قراردادهای هوشمند سرمایه‌گذاری کنید

بعضی از موفق‌ترین پروژه‌های ارزدیجیتال، شبکه‌های بلاکچین هستند که می‌توانند قراردادهای هوشمند را اجرا کنند. قراردادهای هوشمند مانند برنامه‌هایی هستند که روی یک بلاکچین اجرا می‌شوند. روش‌های مختلفی وجود دارد که می‌توان از قراردادهای هوشمند استفاده کرد، یکی از روش‌ها راه‌اندازی برنامه‌های غیرمتمرکز(dApps) و توکن‌های رمزارزهای جدید روشی دیگر است. در اینجا به چند نمونه از بزرگترین بلاکچین‌های قراردادهوشمند اشاره می‌کنیم: اتریوم، کاردانو، سولانا، BNB.

سبد خود را به بیتکوین، اتریوم و هر ارز دیگری تقسیم کنید

از بین ارزهای بزرگ بیتکوین و اتریوم به هم شبیه تر هستند. بیتکوین بزرگترین ارزدیجیتال است، از آنجا که آن‌ها پایه‌های اصلی بازار هستند، احتمال بیشتری برای نگه‌داشتن آن‌ها وجود دارد. اگر می‌خواهید سبد کم ریسکی داشته باشید، می‌توانید بیتکوین و اتریوم را در اولویت قرار دهید. مثلا می‌توانید برای مدیریت سبد ارزدریجیتال خود آن را به یک سوم بیتکوین و یک سوم اتریوم و یک سوم باقیمانده را به هر ارزدیجیتال دیگری اختصاص دهید.

تحقیق و بررسی سهام ارزهای دیجیتال

برای سرمایه‌گذاری فقط رمز ارزها در حوزه ارزدیجیتال نیستند، بلکه می‌توانید در سهام ارزهای دیجیتال، که شرکت‌های مرتبط با کریپتو و بلاکچین هستند سرمایه‌گذاری کنید، که برای مدیریت سبد ارزدیجیتال متنوع گزینه‌های خوبی هستند.

روی ارزهای دیجیتال کوچکتر دارای پتانیسل رشد بیشتر سرمایه‌گذاری کنید

قسمتی از هیجان‌ سرمایه‌گذاری در بازارهای ارزهای دیجیتال، رمزارزهای کوچکتر هستند. زیرا پروژه‌های کوچک‌تر احتمال شکست بیشتری دارند، اما اگر شروع به کار کنند سودآوری بالایی دارند.

سبدهای ارزدیجیتال خود را مجدد متعادل کنید

تعادل مجدد مهمترین معیار مدیریت سبد ارزهای دیجیتال است. با بالارفتن و پایین آمدن قیمت‌ها، احتمالا برای متعادل کردن سبد نیاز به خرید و فروش ارزهای دیجیتالی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اید دارید.

مزایا و معایب یک سبد ارزهای دیجیتال متعادل

بزرگترین مزیت یک سبد ارزدیجیتال متعادل کمتر بودن ریسک آن است. وقتی سبد متنوعی دارید به موفقیت و شکست هیچ یک از ارزهای دیجیتال وابسته نیستید، حتی فرصت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال موفق را دارید.

اما یکی از معایب مهم و اصلی داشتن سبد متعادل و خوب، این است که زمان‌بر است. پیداکردن ارزهای دیجیتال مناسب، تصمیم‌گیری در مورد تخصیص دارایی و ایجاد تعادل مجدد در سبد سهام نیاز به زمان دارد. چون بازار ارزهای دیجیتال ثباتی ندارد، یک سبد ارزدیجیتال متنوع تضمینی برای موفقیت نیست.

چگونگی مدیریت سبد ارزدیجیتال

مدیریت سبد ارزهای دیجیتال، مهارت استفاده از ابزارهای مناسب و مدل‌های ذهنی مناسب برای بهتر شدن بازده سرمایه‌گذاری در بازارهای ارزدیجیتال است. مدیریت سبد ارزهای دیجیتال کمک می‌کند که احساسات قابل کنترل باشند، عملکرد خودتان را می‌سنجید وهمچنین کمک می‌کند نقاط قوت و ضعف خود را در سبد دارایی رمز ارز چیست؟ سرمایه‌گذاری شناسایی کنید. شما می‌توانید هر دارایی در سبد خود را به صورت جداگانه بررسی کنید. برای اصلاح سبد ارزدیجیتال چند قانون اساسی وجود دارد که باید رعایت کنید:

ابتدا باید یک سبد سهام متعادل داشته باشید بنابراین داشتن سبد ارزهای دیجیتال متنوع نکته کلیدی است. با گسترش ریسک، احتمال از دست دادن همه دارایی را کاهش می‌دهید و احساسات خود را کنترل می‌کنید.

نکته دوم این است که شما باید امکان از دست دادن کل سرمایه خود را به حداقل برسانید. برای این کار با سرمایه‌گذاری بخش بزرگی از سبد خود را به ارزهایی با ارزش بازار بالا مانند بیتکوین اختصاص می‌دهید. اگرچه بیتکوین در مقایسه با برخی ارزهای کوچکتر سود بسیار کمتری خواهد داشت، اما وقنی بازار کریپتو منفی می‌شود ارزش خود را بسیار کمتر از دست می‌دهد.

و در آخر شما باید سرمایه‌گذاری‌های خود را دنبال کنید. خصوصا اگر سرمایه خود را در چند بخش دارایی، صرافی و کیف پول تقسیم کنید دنبال کردن آن‌ها کاری دشوار است. استفاده از برنامه‌های مدیریت سبد کریپتو به شما کمک می‌کند تا از سرمایه‌گذاری‌های خود آگاه باشید و در صورت نیاز تغییری ایجاد کنید.

راه‌های مدیریت سبد ارزدیجیتال

وقتی دارایی به سبد ارزدیجیتال خود اضافه می‌کنید مخصوصا دارایی‌هایی که بطور مداوم در حال تغییر هستند مانند کریپتو، زمان بیشتری برای مدیریت دارایی‌های خود نیاز دارید، پس می‌توانید ابزاری پیدا کنید که این کار را برای شما انجام دهد. چرا بررسی و پیگیری دارایی‌ها مهم است؟ زیرا باید سبد شما یک سبد متنوع و متعادل باشد که برای این کار دو راه وجود دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

میانگین هزینه دلار

DCA (میانگین سازی هزینه دلار) یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که با آن می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را به سرمایه‌گذاری دوره ای تقسیم کنید تا تاثیر نوسانات را در سبد ارزدیجیتال خود محدود کنید. این روش یک راه‌حل سرمایه‌گذاری بلند مدت، برای بدست آوردن رشد پایدار در طول زمان است.

برنامه ردیاب سبد ارزدیجیتال

ردیاب سبد ارزدیجیتال یک پلتفرم دیجیتالی مانند یک اپلیکیشن یا سایت است که برای سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که ارزش دائمی در حال تغییر ارزهای مختلف خود را پیگیری کنند و به درستی مدیریت کنند. ردیاب ها می‌توانند به کیف پول‌ها متصل شوند تا بتوان ارزهای دیجیتال را بهتر کنترل کرد. بعضی از ردیاب‌ها با حساب‌های صرافی واقعی اغام می‌شوند. شما دارایی‌های متنوعی در کیف پول‌های مختلف دارید، و نظارت و کنترل آن‌ها دشوار است، به همین دلیل پیگیری سبد ارزدیجیتال بسیار مهم است پس می‌توانید برای مدیریت سبد ارزدیجیتال روی یک ردیاب سبد ارزدیجیتال سرمایه‌گذاری کنید تا تغییرات قیمتی و ارزها را زیر نظر داشته باشید.

سوالات متداول در مورد مدیریت سبد ارزدیجیتال

اگر یک ارزدیجیتال در سبد خود داشته باشید، نواسانات بازار را تجربه خواهید کرد. برای انتخاب عملکرد بهتر سبد ارزدیجیتال باید متعادل و متنوع باشد، منطقی باشید، استراتژی داشته باشید.

می‌تواند بین 3 تا 9 رمزارز در سبد ارزدیجیتال خود داشته باشید. بازدهی با ریسک را بهبود می‌بخشد.

البته بررسی سبد رمزارزها تعداد مشخصی ندارد، اما بررسی و تحلیل بیش از چند بار در روز شما را در انجام معاملاتتان مطمئن‌تر می‌کند.

باید از FOMO دوری کنند، در فروش ترس دارند و گاهی عجله می‌کنند، بیش از حد معامله می‌کنند، سرمایه‌گذاری یکباره و روی یک ارز.

برای پیدا کردن چنین ارزهایی می‌توانید مقاله روش شناسایی بهترین ارزهای پامپی را مطالعه کنید.

گری اسکیل سبد دارایی های خود را تغییر داد

شرکت گری اسکیل که بزرگترین صندوق سرمایه ‌گذاری دارایی های دیجیتال در جهان را در اختیار دارد; اعلام کرده که در سبد سرمایه گذاری خود تغییراتی ایجاد کرده و میزان سرمایه گذاری در برخی از آلت کوین ها را افزایش داده است.

شرکت مدیریت دارایی گری اسکیل اینوستمنتس (Grayscale Investments) پس از ایجاد تغییراتی،‌ حالا رمزارزهای یونی سواپ و سولانا را به صندوق رمزارزهای با ارزش بازار بالا (GDLC) خود اضافه کرده است.

این شرکت هر سه ماه یکبار با فروش برخی از دارایی های خود تغییراتی را در سبد خود; ایجاد می کند و آنها را با رمزارزهایی که عملکرد بهتری داشته اند،‌ جایگزین می کند.

براساس این تغییرات، هم اکنون رمزارزهای سولانا و یونی سواپ به ترتیب ۳.۲۴ و ۱.۰۶ درصد از سبد این شرکت را تشکیل می دهند. در عین حال، این شرکت از میزان دارایی های لایت کوین و بیت کوین کش خود کاسته است.

پس از بازنگری قبلی در پرتفوی خود، کاردانو ۴.۲۶٪ از سبد این شرکت را تشکیل می داد. اما با تغییرات جدید، در حال حاضر، این رمزارز ۵.۱۱٪ از این صندوق را به خود اختصاص داده است.

ارزهای دیجیتال بیت کوین و اتریوم با ۶۲.۱۹ و ۲۶.۰۸ درصد، همچنان در صدر دارایی های این شرکت قرار دارند. چین لینک، بیت کوین کش و لایت کوین در مجموع ۲.۳۲٪ از این صندوق را به خود اختصاص داده اند، که حاکی از کاهشی ۲.۸۸ درصدی در مقایسه با ماه جولای است.

صندوق دیفای

علیرغم بازبینی های فوق، این شرکت در صندوق دیفای خود تغییراتی ایجاد نکرده است. همچنان یونی سواپ و آوه با ۴۵.۲۰ و ۱۴.۱۱ درصد، از رمزارزهای بزرگ دیفای این شرکت هستند.

همانطور که می دانید محصولات سرمایه گذاری گری اسکیل توجه موسسات بسیاری را به خود جلب کرده است. از جمله این نهادها می توان به غول مورگان استنلی اشاره کرد که سرمایه گذاری خود را ۱۰۵٪ افزایش داده است.

مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چیست؟

تقریبا 95 درصد از تازه‌واردها در بازار ارز دیجیتال دارایی خود را از دست می‌دهند، علت این موضوع چیست؟ دلیل اصلی این مشکل، نداشتن علم مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال است که منجر به تصمیم‌گیری‌های اشتباه می‌شود. به همین دلیل یادگیری مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین جنبه‌های معامله در ارزهای دیجیتال است که به شما کمک می‌کند از دارایی خودتان در این بازار مراقبت کنید. البته مدیریت ریسک بدین معنا نیست که شما در بازار هیچ ضرری نمی‌کنید و همه معاملاتتان سودآور خواهد بود. به یاد داشته باشید که حتی تریدرهای حرفه‌ای هم تاکنون ضررهای بزرگی را تجربه کرده‌اند. مدیریت کردن ریسک به معنی مدیریت این ضررها و پیشگیری از آسیب‌های جبران‌ناپذیر به سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال است. در این مقاله از داموندمگ با ارائه راهکارهایی برای مدیریت ریسک در کنارتان هستیم. با ما همراه باشید.

• 1) چرا باید در بازار ارز دیجیتال مدیریت ریسک داشته باشیم؟
• 2) مدیریت ریسک چیست؟
• 3) نکات مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال
• 4) رفتارهایی که باید از آن‌ها دوری کنید
• 5) جمع‌بندی
• 6) سوالات متداول

چرا باید در بازار ارز دیجیتال مدیریت ریسک داشته باشیم؟

اگر مدت زمان کوتاهی هم در بین فعالان بازار کریپتو بوده باشید، احتمالا این جمله ها را از برخی افراد شنیده‌اید:

تا زمانی که یک ارز دیجیتال رو نفروختی، هنوز ضرر نکردی.

این مدل جملات صرفا به خاطر آرام کردن سرمایه‌گذاران و جلب اعتماد افراد به بازار است، حتی اگر توسط افراد خیلی مهم و تاثیرگذار بیان شود. شما نمی‌توانید بدون داشتن مدیریت ریسک و صرفا با خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال به بهترین سودها امیدوار باشید. ماندگاری و کسب سود از هر بازار مالی، مخصوصا بازار ارز دیجیتال نیازمند مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال باید برنامه‌ای کاملا عملی باشد و شما هم به آن پایبند باشید. در ادامه قصد داریم شیوه‌های امتحان شده و تجارب برخی افراد موفق در بازار رمز ارزها را در مورد مدیریت ریسک با شما به اشتراک بگذاریم. البته لازم است بدانید که روش قطعی‌ای وجود ندارد و شما با کسب تجربه بازار می‌توانید به روش مخصوص خودتان دست پیدا کنید.

مدیریت ریسک چیست؟

ابتدا لازم است با مفهوم مدیریت ریسک بیشتر آشنا شویم. مدیریت ریسک هنر به حداقل رساندن ریسک و پیروی از روش‌هایی است که از زیان جلوگیری می‌کند. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال از این بُعد بسیار اهمیت دارد که این بازار به دلیل نوپا بودن و حجم کم بازار بسیار پر نوسان است. در این بازار همان‌طور که بسیاری از افراد یک‌شبه پولدار می‌شوند، بسیاری دیگر هم‌زمان در حال از دست دادن یک‌شبه دارایی‌های خود هستند.

از آنجایی که بازار ارز دیجیتال در زمان‌هایی به سرعت رشد می‌کند، بسیاری از مردم فراموش می‌کنند که کریپتو فقط سود ده نیست و برخی مواقع خطرات زیادی برای سرمایه افراد به دنبال دارد. علاوه بر این افراد چون در مدت زمان کمی سودهای خوبی کسب می‌کنند، باخت ها برایشان اهمیتی ندارد و فکر می‌کنند به سرعت می‌توانند سرمایه از دست رفته را به دست بیاورند.

نکات مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

1- تفکر بلندمدت

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال را مانند یک کار طولانی مدت نگاه کنید، به فکر سریع پولدار شدن نباشید. به دلیل رشدهای سریع بسیاری از ارزهای دیجیتال، افراد معمولا به ارز دیجیتال به‌عنوان یک راه فوری برای پولدار شدن نگاه می‌کنند و به امید اینکه با سرمایه‌ای کم وارد شوند و در مدت زمان کم با سرمایه زیادی خارج شوند، در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این افراد طوری معامله می‌کنند که انگار هرگز معامله دیگری نخواهند کرد و بعد از از دست دادن سرمایه تمام تلاششان این است که ضررشان را جبران کنند.

راهکار درست این است که شما هر معامله را با این فکر باز کنید که قرار است مقداری سود کنید و خارج شوید و منتظر فرصت‌های دیگر در بازار باشید. بعد از هر ضرر شما باید به دنبال نکات اشتباه در معامله خود باشید نه به دنبال جبران هر چه سریع‌تر ضررهایتان.

تفکر سرمایه‌گذاری بلندمدت باعث می‌شود شما به سود مرکب دست پیدا کنید، به این ترتیب که در این روش شما باید سعی کنید بیشتر معاملاتتان منجر به سود شود. در این روش هر چه مدت سرمایه‌گذاری شما بلندمدت‌تر باشد و بیشتر معاملاتتان سود ده باشد، صرف‌نظر از اینکه سود معامله‌های شما چقدر کم است، برنده شدن مداوم منجر به سود مرکب می‌شود. علاوه بر این با استفاده از این روش معاملاتی در بلندمدت شما تجربه خوبی کسب می‌کنید و مهارت معامله‌گری شما بهتر می‌شود.

2- ثبت معاملات

بدون ثبت معاملات و نظارت بر معامله‌هایی که تابه‌حال انجام داده‌ایم، مدیریت ریسک امکان‌پذیر نیست. پس اگر قصد دارید یک معامله‌گر حرفه‌ای شوید، همین حالا یک فایل یا یک دفترچه ثبت معاملات تهیه کنید. بهترین راه برای ایجاد نظم و همین‌طور بررسی میزان اشتباهات و پیشرفت معاملات ثبت کردن آن است. علاوه بر آن یادداشت کردن معاملات باعث می‌شود شما تلاش کنید میزان اشتباهات خود را به حداقل برسانید.

ثبت کردن روزانه معاملات به شما کمک خواهد کرد تا اشتباهات خودتان را شناسایی کنید و سعی کنید آن‌ها را اصلاح کنید و به درک درستی برای ایجاد مهارت مدیریت ریسک ارز دیجیتال دست پیدا کنید.

3- به استراتژی معاملاتی خود پایبند باشید

به عدم ثبات بازار احترام بگذارید، اگر یک معامله باز کردید و معاملات شما طبق برنامه پیش نرفت، معامله را ببندید. وقتی یک برنامه معاملاتی ایجاد می‌کنید باید به آن پایبند باشید، در غیر این صورت با فردی که هیچ استراتژی‌ای ندارد تفاوتی نخواهید داشت.

زمانی که بازار طبق پیش‌بینی شما پیش نمی‌رود کار دومی که باید انجام بدهید این است که با دقت بررسی کنید و علت اشتباه بودن استراتژی معاملاتی خودتان را پیدا کنید. در این صورت یا نکته جدیدی از بازار یاد خواهید گرفت یا یک استراتژی جدید کشف می‌کنید. پس داشتن یک استراتژی معاملاتی و بررسی با دقت آن و همین‌طور پایبند بودن به آن‌یکی از روش‌های ماندگاری و مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال است.

4- همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید

اگر کل سرمایه خود را در یک ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، خطر بزرگی را متحمل شده‌اید. بسیاری از اوقات دیده شده که یک ارز دیجیتال در مدت زمان کمی 50 درصد کاهش قیمت را تجربه کرده است. اخیرا ارز LUNA بیش از 90درصد از ارزش خود را در مدت زمان بسیار کمی از دست داد. اگر شما تمام سرمایه خودتان را در این رمز ارز سرمایه‌گذاری کرده بودید، بیش از 90 درصد از دارایی خودتان را از دست می‌دادید. اما اگر فقط 10 درصد از دارایی‌تان لونا بود، شما ضرر بسیار کمتری را متحمل می‌شدید.

تنوع سبد دارایی را هرگز دست کم نگیرید، سعی کنید اطلاعات خودتان را درباره ارزهای دیجیتال افزایش بدهید و از انواع دسته‌بندی‌ها برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. به‌عنوان مثال شما می‌توانید بخشی از سرمایه خودتان را به بیت کوین و اتریوم اختصاص دهید که بیشترین مارکت کپ را دارند و لیدرهای بازار به حساب می‌آیند. بخشی از سرمایه‌تان را بر روی ارزهای دیجیتال جدید که ایده‌های جذابی دارند و فکر می‌کنید می‌توانند در آینده سود خوبی نصیب شما کنند، سرمایه‌گذاری کنید. یا پروژه‌های دیفای، متاورس، وب 3 و انواع دسته‌بندی‌های مختلف را بررسی کنید و طبق استراتژی خودتان یک سبد متنوع برای دارایی انتخاب کنید.

5- قانون 2 درصد

بعضی افراد با الهام از تبلیغات یا جو بازار در یک معامله 30 الی 40 درصد از سرمایه خود را سرمایه‌گذاری می‌کنند، اگر استراتژی فرد اشتباه باشد متحمل ضرر زیادی خواهد شد. قانون 2 درصد به این معناست که شما در یک موقعیت معاملاتی حداکثر اجازه دارید که با 2 درصد از سرمایه خود وارد شوید. حتی بسیاری از معامله‌گران پیشنهاد می‌کنند این عدد بیش از 1 درصد نباشد. این قانون بیشتر شامل حال معامله‌گران می‌شود نه افرادی که سرمایه‌گذاری بلندمدت انجام می‌دهند.

6- قانون 6 درصد

قانون 6 درصد مختص افرادی است که در معاملات کریپتو مدام در حال ضرر کردن هستند و نمی‌توانند زنجیره معاملات ناموفق را متوقف کنند. به این افراد پیشنهاد می‌شود اگر بیش از 6 درصد از سرمایه خود را از دست دادند، به‌اجبار معامله خود را متوقف کنند. در این روش پیشنهاد می‌شود که معامله‌گران 1 تا 2 هفته در معاملات استراحت کنند تا بتوانند ازنظر روانی برای شروع دوباره آماده شوند.

همین‌طور شما باید مراقب باشید مجموع ضررهایتان در تمام معاملات از 25درصد تجاوز نکند. در این صورت خیالتان راحت است که حداقل 75 درصد از کل سرمایه شما همیشه حفظ می‌شود.

7- تعیین میزان سود به زیان

زمانی که انتخاب می‌کنید به‌عنوان یک معامله‌گر در بازار ارز دیجیتال فعالیت کنید باید بپذیرید که ضرر جزئی جدانشدنی از بازار است. بنابراین یک اصل که به مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال کمک می‌کند تعیین کردن نسبت سود به زیان است. این نسبت در حالت ایده آل باید 3 به 1 یا نهایتا 2 به 1 باشد. وقتی نسبت سود به زیان شما 2 یا 3 برابر باشد، شما ریسک معامله خودتان را کاهش چشمگیری داده‌اید. یعنی هر بار که شما وارد معامله‌ای می‌شوید، اگر با سود بسته شود نسبت به زمانی که با ضرر بسته می‌شود، شما سود بیشتری کسب کرده‌اید. این موضوع باعث می‌شود که در بلندمدت اگر تعداد معامله‌های در سود و ضررتان باهم مساوی باشند، در کل شما در بازار سود کسب کنید و برآیند معاملاتتان مثبت باشد.

رفتارهایی که باید از آن‌ها دوری کنید

1- دچار فومو نشوید

فومو در بازارهای مالی به ترس از دست دادن گفته می‌شود، هر رفتاری که شما در بازار به خاطر ترس از دست دادن و نه به خاطر استراتژی معاملاتی انجام می‌دهید، FOMO گفته می‌شود. فومو باعث می‌شود شما تسلیم احساسات شوید و رفتارهای اشتباه انجام دهید. ترس باعث دودلی، کاهش ریسک‌پذیری و خریدوفروش از روی وحشت می‌شود.

زمانی که دچار ترس هستید نباید معامله جدید باز کنید و معامله‌های قبلی را صرفا باید طبق استراتژی‌هایی که دارید ببندید. فومو ممکن است باعث شود شما دستاورد هفته‌ها ترید هوشمندانه را در یک معامله از دست بدهید، این موضوع در مورد معامله‌گران موضوع مهم‌تری است، چراکه معامله‌گران با اهرم معامله می‌کنند. زمانی که ممکن است یک سرمایه‌گذار به خاطر فومو 2 تا 5 درصد ضرر کند، یک معامله‌گر ممکن است تا 10 برابر بیشتر ضرر کند، چراکه از اهرم استفاده می‌کند.

2- زمانی که بی‌حوصله هستید معامله باز نکنید

شما حتما نباید تمام روزها به معامله بپردازید، یک زمانی را هم به استراحت اختصاص دهید. گاهی اوقات بهتر است به‌جای معامله کردن به رفتار نمودارها دقت کنید، آموزش ببینید، دیدگاه افراد دیگر را بررسی کنید، یک بررسی کلی انجام دهید و در استراتژی‌هایتان تجدیدنظر کنید.

زمان‌هایی که بی‌حوصله هستید امکان اشتباه شما در معامله بسیار افزایش پیدا می‌کند، بنابراین یک زمانی را در هفته به استراحت اختصاص دهید. شما اگر یک حرفه یا شغل دیگری هم داشته باشید تمام طول هفته کار نمی‌کنید، یک زمان‌هایی به استراحت می‌پردازید. بنابراین در این حرفه هم باید این موضوع را رعایت کنید تا اشتباهات شما به حداقل برسد و مدیریت ریسک بهتری در بازار کریپتو انجام دهید.

3- برای معاملاتتان حد سود و حد ضرر بگذارید

خوشبختانه در صرافی‌های ارز دیجیتال شما این امکان را دارید که برای معاملات خود حد سود و حد ضرر تعیین کنید. حد سود ابزاری است که وقتی قیمت ارز دیجیتال مورد معامله شما به مقداری که شما انتظار دارید می‌رسد، معامله شما بسته می‌شود و شما از معامله به‌صورت خودکار خارج می‌شوید. یعنی شما زمان باز کردن یک معامله، مشخص می‌کنید که به‌عنوان مثال بعد از 10 درصد سود، معامله شما بسته شود.

حد ضرر هم مانند حد سود قابل انجام است. شاید شما نتوانید دائم قیمت را زیر نظر بگیرید و معامله شما وارد ضرر شود. صرافی این قابلیت را دارد که شما از قبل مشخص کنید اگر قیمت به یک عدد مشخص رسید، ارز شما را بفروشد و از معامله به‌صورت خودکار خارج شوید. همواره سعی کنید از هر دو قابلیت صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده کنید. زمانی که حد سود و حد ضرر تعیین می‌کنید امکان موفقیت شما در بازار به طرز چشمگیری افزایش پیدا می‌کند.

فرض کنید شما یک معامله باز کرده‌اید، در حالتی که حد ضرر تعیین می‌کنید، به‌عنوان مثال بعد از 2 درصد ضرر معامله شما بسته می‌شود در حالی که ممکن است قیمت تا 30 درصد و حتی بیشتر ریزش کرده باشد، اما شما فقط 2 درصد ضرر کرده‌اید.

جمع‌بندی

مدیریت ریسک در بازار کریپتو مثل هر بازار دیگری نیاز به رعایت اصول و قواعد دارد. شما به‌عنوان یک معامله‌گر یا سرمایه‌گذار در بازار کریپتوکارنسی باید بدانید ماندگاری و کسب سود در بازار نیازمند یک تفکر بلندمدت و صبر مداوم است. علاوه بر آن باید یک استراتژی معاملاتی برای خود تعریف کنید و در هر شرایطی به آن پایبند باشید.

تصمیم‌گیری بر اساس ترس و هیجان ازجمله اشتباهات رایج در این بازار است که مخصوصا افراد تازه وارد دچار آن می‌شوند و سرمایه خود را به‌راحتی از دست می‌دهند. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال به‌مرور زمان و با یادگیری و کسب تجربه و رعایت اصولی که در این مقاله از داموندمگ معرفی شد، امکان‌پذیر است.

سوالات متداول

1- آیا مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال کار دشواری است؟

مدیریت ریسک در هر بازار مالی کار نسبتا دشواری است، اما با رعایت اصول و با تکرار و تمرین دست یافتنی خواهد بود.

2- مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چه تفاوتی با بازارهای مالی دیگر دارد؟

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوپا بودن و به دلیل حجم کم بازار، تاثیر زیادی از اخبار می‌گیرد و نوسانات قیمت بسیار زیادتر از بازارهای مالی دیگر مانند فارکس است. بنابراین همان‌طور که ممکن است سودهای زیادی در بازه زمانی کم نصیب سرمایه‌گذاران کند، به همان نسبت هم می‌تواند خطرناک باشد.

3- مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال باید به چه شکل انجام شود؟

اگر این مقاله را مطالعه نکرده‌اید پیشنهاد می‌کنم برگردید و کامل مطالعه کنید. شاید نکات گفته‌شده در این مقاله به نظر ساده بیاید، اما معمولا تاثیرگذارترین قوانین در بازارهای مالی، قوانین ساده‌ای هستند که افراد تحت تاثیر هیجانات قادر به انجام آن‌ها نیستند. امیدواریم شما این نکات را رعایت کنید.

نحوه مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال

مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال، مدیریت خرید و فروش دارایی های دیجیتالی که روی آنها سرمایه‌گذاری شده است، می باشد. در واقع دارایی های یک سبد سرمایه گذاری را بگونه ای مدیریت می‌کنیم که بتوانیم شاهد رشد کلی ارزش سرمایه اولیه خود باشیم. مدیریت سرمایه در بازار موضوع جدیدی نیست. اما مدیریت یک سبد سرمایه ارز دیجیتال یا بخشی از آن، یک شاخه مدیریتی جدید است. این گرایش از زمان رشد دارایی های ارز دیجیتال و سایر دارایی های رمزنگاری شده که به بلاک چین مربوط می شوند، شروع شد. با علاقه مند شدن سرمایه گذاران به این دارایی ها، مدیریت آنها نیز به یک ضرورت مبدل شده است.

مدیریت دارایی های رمزنگاری شده در بلاک چین

مفهوم مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال

برای بیان بهتر مفهوم مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال، از محبوب ترین و با ارزش ترین سکه این بازار کمک می گیریم. از زمانی که بیت کوین فعالیت خود را در این عرصه آغاز نمود، با فراز و نشیب بسیاری روبرو بوده است. در سالهای ابتدایی شروع به کار این سکه، سرمایه گذاران معدودی نسبت به این دارایی علاقه نشان دادند. کم توجهی به این سکه تا زمانی ادامه داشت که ارزش آن به صورت غیر منتظره ای افزایش یافت. پس از آن سرمایه گذاران متوجه شدند که می توانند با سرمایه گذاری روی این سکه به سود فوق العاده ای دست یابد.

عرضه سکه پرقدرت دیگری به نام اتریوم به همراه یک بلاک چین قابل برنامه ریزی و پرکاربرد، شوک دیگری به دنیای تجاری کریپتو وارد کرد. در نهایت، به دنبال رشد ارزش این سکه ها، کاربران راهی پیدا کردند تا بتوانند مالکیت این دارایی های دیجیتال را تضمین کرده و با خیال راحت از این بلاک چین ها استفاده کنند. به وجود آمدن این روشها موجب بیشتر شدن ارزش این دارایی ها شد.

مدیریت سرمایه برای سودآوری سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است. هرچه به جلو حرکت می‌کنیم، اثرگذاری این نوع دارایی ها در تجارت و اقتصاد بیشتر می شود. ماهیت این ارزها بگونه ای است که قابلیت استفاده برای کاربردهای مختلف و متنوعی را دارند. به گونه ای که حتی می توان گفت موارد استفاده آنها، تنها توسط محدودیت تخیل شما محدود می شوند. امروزه تقریباً تمام صنایع در حال بررسی روش های مختلفی که می توانند با آنها از بلاک چین و دارایی های رمزنگاری شده برای کسب بازدهی و درآمد استفاده کنند، می باشند. صنایع و شرکت‌های مختلف علاوه بر تلاش برای ایجاد سرمایه با این دارایی ها تلاش می کنند، راه استفاده از بلاکچین و دارایی های دیجیتال برای ساده سازی فرآیندها، کاهش وظایف کارکنان و کاهش هزینه ها را نیز پیدا کنند.

ساده سازی فرآیندها، کاهش وظایف کارکنان و کاهش هزینه ها

ابزارهای مدیریت

سرعت بالای به وجود آمدن دارایی های ملموس و ناملموسی که به صورت توکن در آمده اند، نیاز به ابزارهایی برای مدیریت سرمایه کریپتویی را بیش از پیش نمایان کرده است. احتمال اینکه توکن هر کدام از ورزشکاران، نوازندگان و یا بازیگران مورد علاقه شما در آینده نزدیک ساخته شود بسیار زیاد است. حتی احتمالا به قسمتی از سبد سرمایه گذاری کریپتویی شما تبدیل خواهند شد. به همین دلیل ابزارهای مختلفی برای کمک به سرمایه گذاران در زمینه مدیریت دارایی های کریپتویی ایشان به وجود آمده است. انگیزه سازمان‌های سازنده این پلتفرم ها نیز بسیار واضح است. هر جایی که فرصتی برای کسب درآمد وجود داشته باشد، شرکتی نیز برای استفاده از این موقعیت به وجود خواهد آمد.

هدف از مدیریت crypto

مدیریت سرمایه یا خرید و فروش ارزهای دیجیتال و سایر دارایی ها نسبت به گذشته آسان تر شده است. برای این کار تنها لازم است در صرافی مورد نظر خود یک حساب کاربری ایجاد کنید. سپس یک کیف سبد دارایی رمز ارز چیست؟ پول کریپتو نرم افزاری یا سخت افزاری را انتخاب کنید که بتواند از خرید و فروش دارایی های ارز دیجیتال پشتیبانی کند. به منظور دسترسی داشتن به دارایی های ارز دیجیتال، داشتن راهی برای مدیریت آنها ضروری است. این کار مانند روشی است که از آن برای مدیریت سرمایه گذاری های سنتی در یک سبد استفاده می کنیم. بسیاری از افراد حقیقی و همچنین شرکت ها به خوبی از ضرورت تامین این نیاز آگاه شدند. آنها برای رفع این نیاز ابزارها و برنامه‌های مختلفی را ایجاد کرده‌اند. در حال حاضر استفاده از این ابزارها که به عنوان برنامه ها و خدمات مدیریت دارایی شناخته می شوند، در بازارهای مالی سنتی تر رایج است.

مدیریت سبد سرمایه گذاری

به جای مدیریت سرمایه چندین حساب و کیف پول در صرافی های مختلف در حالی که به صورت همزمان دارایی های سنتی را مدیریت می کنند، میتوان از راه ساده تری استفاده کرد. پلتفرم سبد دارایی رمز ارز چیست؟ هایی که برای مدیریت دارایی های رمزنگاری شده ایجاد شده اند، از طریق کمک به کاربران برای یکپارچه سازی دارایی های متنوع ایشان این فرآیند را آسان می سازند. همچنین برای این منظور از ابزارهای توسعه یافته در مدیریت پورتفولیو یا سبد سرمایه نیز استفاده می کنند.

تعداد زیادی از این برنامه ها برای مدیریت سرمایه از ربات های مشاور استفاده می کنند. این برنامه ها که به هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی (AI/ML) شهرت دارند، می توانند در مدیریت سبد سرمایه گذاری شما و چیدمان آن بر اساس اهدافتان به شما کمک کنند. به علاوه برنامه ها به شما کمک می کنند تا تعداد زیادی از دارایی های رو به رشد را ردیابی و مدیریت نمایید. همچنین به کمک این برنامه ها شما می توانید عملکرد دارایی های خود را به صورت نمودار و شاخص مشاهده کنید. رباتهای مشاور به شما کمک می کنند دارایی هایی که عملکرد و آینده بهتری دارند را شناسایی کرده و دارایی های فعلی خود را با آنها مبادله کنید.

یکی از انواع دارایی های که در مدیریت سرمایه شما از اهمیت بسیاری برخوردارند، دارایی های توکن شده هستند. تمام دارایی های ملموس و غیرملموس در یک بلاک چین را می‌توان به توکن تبدیل نمود. دارایی های مختلف مانند سهام یک شرکت، هنرهای زیبا، جواهرات، مالکیت معنوی آثار و حتی املاک و مستغلات را در نظر بگیرید. همه این دارایی ها می توانند با استفاده از سهامی که به صورت توکن به سرمایه گذاران ارائه می شود، به دارایی های کریپتویی تبدیل شوند.

تعداد زیادی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند حتی با استفاده از AI/ML، نسبت به مدیریت سرمایه خود اقدام کنند. پلتفرم های جدید مدیریت دارایی، این امکان را برای شما فراهم کرده اند. این ابزارها برای کاربران عادی که درک عمیق و کاملی از سهام دارایی های ارز دیجیتال ندارند، روش های آسان تری را ارائه می دهند.

بررسی عملکرد دارایی ها به صورت نمودار و شاخص

تفاوت مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال و مدیریت دارایی

مدیریت سرمایه در بازار ارز های دیجیتال با مدیریت دارایی متفاوت است. زیرا این مدیریت شامل دارایی هایی که به توکن، یا هر دارایی دیگری که ارزش آن به یک بلاک چین واگذار شده است، تبدیل شده اند، می شود. این مدل از پلتفرم ها و برنامه ها آپشن های سرمایه گذاری بیشتری را برای شما فراهم می آورند و به شما فرصت سرمایه گذاری در بازارهای سنتی و بازارهای جدید را می دهند.

شما می توانید با استفاده از برنامه های مدیریت سرمایه در بازار ارز های دیجیتال بر تمام دارایی موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود نظارت داشته باشید. این مسئله موجب می شود تا بتوانید با توجه به اطلاعات به روز خود به موقع برای سرمایه گذاری و معاملات مورد نظرتان تصمیم بگیرید.

مدیریت دارایی های رمزنگاری شده

مدیریت سرمایه در بازار ارز های دیجیتال همانگونه که پیشتر نیز توضیح داده شد، شامل شناسایی، خرید و فروش داراییهای توکن شده در یک بلاک چین است. با استفاده از این روش شما می توانید مطمئن باشید که بهترین تصمیمات را در مورد پورتفولیوی خود اتخاذ کرده اید.

شناسایی، خرید و فروش دارایی ها

نحوه مدیریت پورتفولیوی کریپتویی

در مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال این امکان برای شما وجود دارد که هر دارایی را به صورت جداگانه بررسی کنید. با توجه به اینکه این دارایی ها می توانند از منابع مختلفی در سبد شما جمع آوری شده باشند، مدیریت آنها می‌تواند بسیار چالش برانگیز باشد. از این رو استفاده از یک برنامه مدیریت دارایی رمزنگاری شده با امکان شناسایی سرمایه‌گذاری های سنتی در آن واحد تا حد زیادی کار شما را ساده می سازد.

کلام آخر

در این مقاله به بررسی مفهوم مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال، هدف از این مدیریت و نحوه انجام آن پرداختیم. با این حال می دانیم که سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده و عرضه اولیه این سکه ها با ریسک زیادی همراه بوده و نمی‌توان کاملا از آینده آن مطمئن بود. به همین دلیل هر سرمایه گذاری که قصد تجارت در دنیای ارزهای رمزنگاری شده را دارد، باید با توجه به در نظر گرفتن شرایط خود و مشاوره افراد متخصص و باتجربه اقدام نماید.