خرید سهام در بورس ایران

چگونه در بازار بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

بازار بورس آمریکا از دیرباز تا کنون یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان به‌حساب می‌آید که شاید آرزوی هر شرکت بین‌المللی بزرگی این باشد که روزی بتواند وارد بازار بورس آمریکا شود. این‌طور بگویم که تمام شرکت‌های بزرگ و معروف جهان، همگی در این بازار هستند و سهامشان هر روز، بین سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا معامله می‌شود.

خوب ما که شرکت بین المللی نداریم! اما اگر به‌عنوان یک سرمایه‌گذار هم به بازار سهام آمریکا نگاه کنیم، بسیار جذاب است که به‌طور مثال شما سهامدار شرکت بزرگی مثل آمازون، گوگل، مایکروسافت، اپل و. باشید. آیا اصلا این کار ممکن است؟ پس تحریم‌ها چه می‌شود؟ سود سرمایه‌گذاری در بازار سهام آمریکا چگونه است؟ معایب و مزایای آن چیست؟ پاسخ همه این سوالات را در پایان این مقاله خواهید یافت.

سرمایه‌گذاری لایه‌ای در بازار بورس آمریکا

در مقاله استراتژی سرمایه‌گذاری لایه‌ای گفتیم که وقتی ما به‌صورت ریالی سرمایه‌گذاری می‌کنیم، معمولا تورم دلار بخشی از سود سرمایه‌گذاری ما را می‌بلعد. به‌طور مثال اگر ما در بازار بورس ایران، سود 1000% (10 برابر) خرید سهام در بورس ایران کنیم و تورم هم‌زمان دوبرابر شود، یعنی نیمی از سود ما را تورم بلعیده است و قدرت خرید ما در این حالت تنها 5 برابر شده است.

اما اگر قیمت سهم‌ها در بازار بورس ایران به دلار بود، بعد از این‌که سود 10 برابری کردیم، همان مقدار سودمان را باید در میزان در تورم دلار هم ضرب می‌شد. یعنی در مثال فوق اگر قیمت دلار 2 برابر شده باشد، اصل سرمایه ما نسبت به حالت اولیه 20 برابر شده است. در این حالت دیگر تورم باعث کاهش قدرت خرید ما نمی‌شد.

سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا نیز به همین شکل است. یعنی ما وقتی سهمی را می‌خریم، هم از اختلاف قیمت و ارزش افزوده سهام در آینده سود می‌بریم و هم سود ناشی از افزایش تورم قیمت دلار در داخل ایران. ولی آیا سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به همین راحتی ممکن است؟ در جواب باید بگویم که خیر. اما برای روشن شدن موضوع ابتدا به جزئیات مهم بازار بورس آمریکا اشاره خواهیم کرد و به طرح مشکلات سرمایه‌گذاری و راه‌حل‌های پیش‌رو خواهیم پرداخت.

در بازار بورس آمریکا چه سهم‌هایی حضور دارند؟

همان‌طور که گفتیم بازار بورس آمریکا یکی از پرطرفدارترین و در عین حال مهم‌ترین بازارهای مالی در جهان است. به‌طوری که شاخص بازار بورس در آمریکا به یکی از معیارهای سنجش، برای تحلیل اقتصاد کلان در بین تحلیل‌گران مبدل یا تبدیل شده است. در حال حاضر (سال 2020) ، میانگین روزانه حجمی معادل 6 میلیارد دلار در این بازار معامله می‌شود.

شرکت‌های بزرگی نظیر آمازون، گوگل، امریکن ایرلاین، والت دیزنی، مک‌دونالدز، فروشگاه‌های زنجیره‌ای وال‌مارت، فیسبوک، شرکت خودروسازی تسلا، اوبر، موسسه مالی جی‌پی مورگان، شرکت مایکروسافت، برند نایک، شرکت هواپیمایی بوئینگ و. معامله می‌شوند. لیست برخی از این شرکت‌ها به‌همراه قیمت آن‌ها را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.

برای دیدن لیست کامل سهم‌های قابل معامله در بازار بورس آمریکا می‌توانید از سایت barchart.com استفاده کنید. در این سایت ضمن این‌که می‌توانید شرکت‌های حاضر در بازار بورس آمریکا را مشاهده کنید، می‌توانید نماد معاملاتی آن‌ها را نیز یاد بگیرید. همچنین قیمت‌های هر سهم و درصد تغییرات آن نیز نمایش داده شده است. با کلیک روی هر سهم اطلاعات جالبی به شما نمایش داده می‌شود.

بازار بورس آمریکا و میزان سوددهی

در بازار بورس ایران ما مولفه‌ای به‌نام سود سهام داریم. این مبلغ از محل سودآوری‌های شرکت سهامی به‌دست می‌آید که به میزان هر سهم محاسبه و هر چندوقت یک‌بار از سوی شرکت به سهامداران پرداخت می‌شود.

بازار بورس آمریکا هم از این قاعده مستثنی نیست. درواقع سود تقسیمی در این بازار با نام Dividend شناخته می‌شود. مقدار این سود هر چندوقت یک‌بار و از سوی شرکت محاسبه و اعلام می‌شود. نمونه‌ای از مقدار سود سهامی هر شرکت را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.

همان‌طور که در عکس فوق می‌بینیم، سود سالانه سهام شرکت بوئینگ حدود 4.75% در سال بوده است و یا سود سالانه شرکت بزرگ اپل حدود 1.01% بوده است. برای دیدن تقویم تاریخ محاسبه سود سهام هر شرکت در بازار بورس آمریکا، می‌توانید از طریق سایت nasdaq.com (به vpn نیاز دارید)، به تقویم سود تقسیمی هر شرکت در ماه‌های مختلف و همچنین پیش‌بینی سود تقسیمی دسترسی داشته باشید.

مشکلات سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا

همواره و در طول دهه‌های اخیر، تحریم‌ها یکی از بزرگترین مشکلات بر سر راه ایرانیان برای تجارت و سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی بوده است. اما در سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا، مشکل به این‌جا هم ختم نمی‌شود. ازطرفی ایرانیان از سوی آمریکا تحریم شده‌اند و اجازه سرمایه‌گذاری در این بازار را ندارند. از طرفی دیگر هم طبق قوانین داخلی ایران، سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به علت سودآوری برای کشور آمریکا، حرام اعلام شده است. به‌این ترتیب مشکلات سرمایه‌گذاری در این بازار جذاب تقریبا به یک عمل غیرممکن تبدیل شده است.

یک نظر شخصی: شاید اگر شیوه سیاست‌های خارجی ما به نحوی بود که اقتصاد ما درگیر با اقتصاد آمریکا بود، دیگر وضع اقتصادمان این نبود و ارزش پول کشورمان در طول سال‌های اخیر، این همه افت نمی‌کرد. اما چگونه؟

مثالی درباره بازار بورس آمریکا

بازرگانان چینی از سال‌های خیلی دور مراودات بازرگانی خود با آمریکا را آغاز کردند. بازرگانان در آن زمان مقداری از سودهای تجارت خود را در بازار بورس آمریکا و اوراق قرضه دولتی سرمایه‌گذاری می‌کردند. مقدار این سرمایه‌گذاری به حدی زیاد شد که ترامپ (رئیس جمهور وقت آمریکا)، به این مسئله اعتراض کرد. زیرا بیش از 10% بدهی دولت آمریکا، تنها به کشور چین بود. این یعنی اگر هر زمان چین تصمیم به فروش این اوراق در بازار بورس آمریکا بگیرد، دولت آمریکا موظف به پرداخت وجه نقد معادل مقدار اوراق قرضه دولتی است. پرداخت چنین وجهی از سوی دولت آمریکا تقریبا غیرممکن است و اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق در بازار بورس کند، بازار بورس آمریکا به مرز ورشکستگی خواهد رسید. اما نکته اینجاست که نه دولت چین قصد نقد کردن این اوراق قرضه دولتی را دارد و نه دولت آمریکا مجبور به پرداخت وجه نقد است، زیرا بزرگترین بخش صادرات چین از طریق فروش محصول به آمریکا تامین می‌شود. اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق کند، ضمن از دست دادن بزرگترین بازار صادرات خود، با سقوط بازار بورس آمریکا باعث ایجاد یک رکود اقتصادی دیگر در دنیا خواهد شد. به‌این ترتیب می‌بینیم که اقتصاد دو کشور باهم گره خورده‌ است .

پس از دریافت کد بورسی چه کنیم؟ + آموزش تصویری مراحل و خرید سهام

مراحل خرید و فروش آنلاین سهام، معامله در بورس، شارژ حساب کاربری، خرید سهام از طریق کارگزاری، برداشت پول از حساب کارگزاری و واریز به حساب بانکی، بررسی سهام های مختلف در سایت بورس ایران و گزارش های مالی شرکت ها پس از دریافت کد بورسی منتشر شده است.

به گزارش خبرنگار ایمنا، ورود به بورس در این روزها و با سودهای شگرفی که نصیب سرمایه‌گذاران کرده است بیش از پیش مورد توجه مردم قرار گرفته است اما سوال اینجاست که برای ورود به بورس باید چه کنیم؟

مراحل خرید و فروش سهام

• دریافت کد بورسی و ورود به سامانه معاملات آنلاین
• شارژ کردن حساب کارگزاری
• جست و جو کردن نام نماد بورسی مورد نظر
• ثبت سفارش خرید سهم
• تأیید سفارش و اضافه شدن سهم به پرتفوی سرمایه‌گذار
• ثبت سفارش فروش و فروختن سهم
• دریافت وجه و واریز به حساب بانکی

گام اول برای ورود به بورس، دریافت کد سجام و کد بورسی است که در مطلب نحوه دریافت کد بورسی به صورت کامل توضیح داده شد اما پس از دریافت کد بورسی چه کنیم؟ پس از اینکه که کد بورسی بعد از خرید سهام در بورس ایران طی مراحل ثبت نام و احراز هویت دریافت شد، می‌توان برای انجام معاملات بورسی اقدام کرد اما پیش از آن باید منتظر ماند تا کد بورسی از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار تأیید و فعال شود. به طور معمول حداکثر ۴۸ ساعت پس از صدور کد بورسی برای شخص، این کد فعال و شخص مجاز به انجام معاملات در سهام است.

در صورتی که پس از گذشت ۴۸ ساعت از زمان صدور کد بورسی، متقاضیان هنوز مجاز به انجام معاملات نشدند باید با تماس با کارگزاری خود که از آن کد بورسی گرفته‌اند، علت امر را جویا شوند در غیر این صورت ممکن است فرصت‌های سرمایه‌گذاری خوبی را از دست بدهند!

کدهای بورسی قدیمی چگونه فعال می‌شود؟

تنها متقاضیان جدید ورود به بورس و بازار سرمایه نیاز به دریافت کد بورسی و در انتظار ماندن برای فعال شدن آن ندارند. کد بورسی مشتریانی که در گذشته این کد را دریافت و مدت زمان طولانی اقدام به معامله نکرده‌اند، به حالت تعلیق درخواهد آمد. در چنین شرایطی دارنده کد بورسی باید با کارگزاری خود تماس گرفته و درخواست رفع تعلیق کد معاملاتی خود را ارائه دهد.

در حالت دیگر مشتریانی که چندین سال گذشته و پیش از راه‌اندازی سامانه جامع مشتریان (سجام) کد بورسی گرفته‌اند، ملزم به ثبت اطلاعات خود در این سامانه هستند در غیر این صورت کد بورسی آن‌ها تاکنون غیرفعال شده است. این افراد نیز برای رفع این مشکل ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام و پس از دریافت کد سجام خود، به کارگزارش خود مراجعه کرده و مراحل رفع تعلیق کد بورسی خود را در کارگزاری ادامه دهند.

پس از فعال شدن کد بورسی چه کنیم؟

پس از فعال شدن کد بورسی می‌توان معامله و خرید سهام را آغاز کرد، بسیاری از کارشناسان عقیده دارند گام پیش از شروع معامله در بورس این است که افراد چند ماه، صرفاً تماشاچی سامانه معاملات بورس در نشانی http://www.tsetmc.ir/Loader.aspx?ParTree=۱۵ باشند و هر روز پربیننده‌ترین سهام، پر معامله‌ترین نمادها، نمادهای شاخص ساز مثبت و منفی را بررسی کنند.

در گام بعد اگر تحلیل صورت‌های مالی را بلد هستید و می‌توانید گزارش‌های مالی و حسابداری و حسابرسی قانونی شرکت‌ها را بررسی و ارزشیابی کنید، به سامانه کدال در نشانی https://codal.ir بروید و اطلاعات مربوط به صورت‌های مالی شرکت‌ها و گزارش ۱۲ ماهه هیأت مدیره، برگزاری مجامع، آگهی تقسیم سود و غیره را بررسی کنید، اگر بلد نیستید، کتاب‌های تحلیل بورسی را بخرید و مطالعه کنید.

نحوه شروع معامله در بورس

خرید و فروش سهام از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود، هر کارگزاری سامانه آنلاینی برای معاملات آنلاین کاربران خود طراحی کرده است که افراد با ورود به آن و وارد کردن نام کاربری و کلمه عبور خود، وارد دنیای خرید و فروش سهام می‌شوند و دسترسی به این سامانه‌های آنلاین از طریق سایت یا اپلیکیشن کارگزاری‌ها امکان پذیر است.

خرید سهام

در بدو ورود به خرید سهام در بورس ایران بورس سهامی برای فروش وجود ندارد و افراد فقط می‌توانند سهام بخرند.

شارژ حساب بورس

برای خرید سهام نیاز به پول و در نتیجه شارژ حساب است. برای شارژ حساب سه راه وجود دارد:

شارژ آنلاین از حساب بانکی یا پرداخت شتابی یا واریز آنی

در این روش حساب از طریق پرداخت اینترنتی و با داشتن رمز دوم پویا شارژ می‌شود، خرید سهام در بورس ایران سقف واریز وجه ۵۰ میلیون تومان است، برای خریدهای بیشتر از این مقدار باید در چند روز متوالی اقدام و یا از چند کارت بانکی استفاده کرد.

نکته: در واریز وجه لازم نیست حتماً از همان حساب بانکی که هنگام دریافت کد بورسی معرفی کرده‌اید استفاده کنید و می‌توانید از هر حساب بانکی که دارید واریز را انجام دهید. اما هنگام برداشت وجه و نقد کردن سهام، تنها باید از همان حساب استفاده کرد.

فیش واریز نقدی به صورت ثبت فیش

این روش برای کسانی که می‌خواهند حسابشان را با پول نقد شارژ کنند و واریز نقدی را به واریز اینترنتی ترجیح می‌دهند طراحی شده است.

سرمایه‌گذار باید به بانک مراجعه کند و مبلغ نقد را به خرید سهام در بورس ایران حساب کارگزاری واریز کند و بر اساس اطلاعات واریزی که انجام داده، قسمت‌های خالی این صفحه را پر کند. به این ترتیب شارژ حساب انجام می‌شود.

اتصال حساب کارگزاری به حساب بانکی

در این روش سرمایه‌گذاران می‌توانند حساب خود را به حساب بانکی متصل کنند و خرید و فروش را از همان حساب بانکی انجام دهند و نیازی به مرحله واسطه شارژ کردن نداشته باشند. این روش تنها برای دو بانک ملت و سامان در دسترس است و برای استفاده از این امکان باید در یکی از این دو بانک حساب داشته باشید.

جست و جوی نام نماد بورسی مورد نظر

برای پیدا کردن نماد مورد نظر و خرید یا در مراحل بعدی فروش آن باید از قسمت بالای صفحه و در کادر جست جو نام نماد را بنویسید و دکمه ذره‌بین را بزنید تا پیدا شود.

پس از پیدا کردن نماد با کلیک روی آن اطلاعاتی مانند جدول عرضه و تقاضا، مشخصات نماد، نمودار روند سهام و اطلاعات حجم خرید و فروش حقیقی و حقوقی نمایش داده می‌شود.

به عنوان مثال در عکس بالا نماد فرا بورسی "ذوب" را سرچ کرده‌ایم (ذره بین در قسمت دایره قرمز رنگ) و اطلاعات این نماد در تایم معاملاتی به ما نشان داده می‌شود.

چطور سهام بخرم؟

پس از شارژ حساب و پیدا کردن نماد مورد نظر می‌توان سهم خرید، در صفحه نماد دو گزینه خرید و فروش وجود دارد. گزینه خرید را که سبز رنگ است انتخاب می‌کنیم.

در بالای این صفحه دو کادر آبی و قرمز وجود دارد که کادر آبی به کادر تقاضا و کادر قرمز به کادر عرضه شناخته می‌شود. به عبارتی کادر آبی کادری است که بالاترین قیمت‌های سفارشات خرید در آن ثبت می‌شود و در مرحله خرید مورد توجه است. کادر قرمز هم کادری است که پایین‌ترین قیمت‌ها برای فروش در آن ثبت می‌شود. به این ترتیب اگر قیمت‌های ثبت شده در این دو کادر با هم جور شوند، خرید و فروش انجام می‌شود.

با بررسی کادر عرضه و تقاضا و قیمت‌های ارائه شده توسط دیگر خریداران و فروشندگان، می‌توانید تصمیم بگیرید که خریدتان را با چه قیمتی انجام دهید و به مرحله بعد که کادر زرد رنگ است بروید.

در این کادر می‌توانید دو جور ثبت سفارش انجام دهید، یا میزان سرمایه‌ای را که دارید وارد کنید (در این روش سامانه تعداد سهم را بر اساس سرمایه‌تان محاسبه می‌کند) و یا تعداد سهمی که می‌خواهید بخرید. کادر قیمت هم مربوط به قیمت مد نظر شما برای خرید هر سهم این نماد است، پس باید سعی کنید قیمتی در بازه روز (مثبت و منفی ۵ درصد قیمت پایانی) که منجر به خرید می‌شود را پیشنهاد دهید.

در معاملات سهام، کارگزاری هم برای انجام معاملات کارمزد دریافت می‌کند، در کادر نارنجی قیمت سر به سر با در نظر گرفتن این هزینه نوشته شده است. یعنی قیمت پیشنهادی شما برای خرید هر سهم ۱۱.۲۰۲ ریال است، اما با در نظر گرفتن کارمزد کارگزاری، هر سهم ۱۱.۳۶۵ ریال تمام می‌شود.

تکمیل سفارش خرید سهام

پس از زدن دکمه خرید اگر حساب شما شارژ داشته باشد و مبلغ خریداری شده شما از حداقل مبلغ قابل قبول (۱۰۰ هزار تومان) بیشتر باشد، زیر همین کادر سفارش خرید شما به شکل زیر ثبت می‌شود. به عنوان مثال در عکس زیر سفارش خرید نماد "غگل" با حجم ۵۰۰ سهم و به قیمت ۶,۵۵۶ ریال ثبت شده که قیمت آخرین معامله انجام شده روی این نماد ۶,۰۲۹ ریال بوده است.

اضافه شدن سهم به پرتفوی

پس از ثبت سفارش خرید، اگر در قیمت و حجم تعریف شده فروشنده‌ای پیدا بشود خرید شما تکمیل می‌شود، اگر در همان صفحه کارگزاری از منوی سمت راست گزینه " پرتفوی لحظه‌ای " را انتخاب کنید، تمامی نمادهای خریداری شده توسط شما، قیمت خرید، قیمت آخرین معامله و سود و زیانتان نمایش داده شود و مشخص می‌شود سهم مورد نظر به طور کامل خریداری شده است یا خیر.

روش فروش سهام

فروش سهام به چند دلیل صورت می‌گیرد، یا سهام مورد نظر به سوددهی که هدفتان بوده رسیده، یا سوددهی‌اش را از دست داده، یا به پول نقد نیاز دارید و می‌خواهید پولتان را از بازار خارج کنید و یا سهامی با پتانسیل سوددهی بیشتر بخرید.

در این مرحله واضح است که باید به جای گزینه خرید، گزینه فروش را انتخاب کنید و بعد از آن، به میزان نیاز یا قصدی که از فروش دارید، کادر تعداد و قیمت را مانند مرحله خرید پر کنید و باید سعی کنید به بیشترین قیمت بفروشید.

کادر نارنجی همان قیمت تمام شده برای هر سهم را نشان می‌دهد. یعنی اگر شما بخواهید هر سهم را به ۱۱.۲۰۲ بفروشید، با احتساب کارمزد کارگزاری، قیمت تمام شده برای هر سهم ۱۱.۰۴۲ می‌شود. یعنی این قیمت برای هر سهم به حساب شما واریز می‌شود.

برداشت پول از حساب کارگزاری بورس

برای اینکه بتوانید مبلغ داخل حساب کارگزاری خود را به حساب بانکی‌تان منتقل کنید که بتوانید آن را در بازاری جز بازار سهام خرج کنید، باید از منوی سامانه، گزینه تقاضای وجه را انتخاب کنید.

صفحه‌ای باز می‌شود که همان بالا سه گزینه وجود دارد شامل سه تاریخ خرید سهام در بورس ایران و محدودیت برداشت. این تاریخ‌ها معمولاً از سه روز کاری بعد شروع می‌شوند که کارگزاری می‌تواند وجه مورد نظرتان را به حسابتان واریز کند. البته بستگی به کارگزاری هم دارد و ممکن است از دو روز یا یک روز کاری بعد شروع شوند.

نکته: به همه روزهایی که بازار سهام فعال است، یعنی همه روزهای هفته به جز پنج‌شنبه و جمعه و ایام تعطیل رسمی، روز کاری می‌گویند.

با انتخاب تاریخ مورد نظر و بر اساس حداکثر مبلغ قابل برداشت، مبلغ مورد نظرتان را در کادر مبلغ وارد می‌کنید. پس از انتخاب شماره حسابی که در زمان ثبت نام به کارگزاری داده بودید و سپس ثبت درخواست، می‌توانید منتظر واریز وجه به حسابتان باشید.

نکته: دریافت وجه فقط از طریق همان حساب بانکی که داده بودید صورت می‌گیرد، در مرحله واریز وجه بود که می‌توانستید از هر حساب بانکی استفاده کنید.

انواع مطالب آموزشی در بازار سرمایه

بورس و بازار سرمایه ماهیتی انتها ناپذیر دارند بنابراین نمی‌توان مطالب مشخص و محدودی را برای فعالیت در این بازار مشخص کرد به طور کلی می‌توان موارد آموزشی لازم برای فعالیت در این بازار را در چند دسته طبقه بندی کرد: اولین دسته یادگیری مبانی سرمایه‌گذاری در بورس است اصول و مبانی پایه برای فعالیت در این بازار را به مخاطب آموزش می‌دهد.

دسته دوم تحلیل تکنیکال است. این شیوه تحلیل بر اساس نمودارهای موجود قیمت یا به طور کلی هر نوع نمودار است. در تحلیل تکنیکال، روند آتی فعالیت مثلاً قیمت یک سهم به وسیله الگوها و تکنیک‌های موجود و تاریخچه فعالیت سهم پیش‌بینی می‌شود.

تحلیل تکنیکال به طور کلی بر سه اصل استوار است. بر اساس اصل اول همه چیز در نمودار قیمت خلاصه شده است. دومین اصل بیانگر این نکته است که قیمت‌ها طبق روند مشخصی حرکت می‌کند و تا زمانی که نیرویی خارجی به آن وارد نشود، تمایل به حفظ روند خود دارد. بر اساس سومین اصل تحلیل تکنیکال نیز تاریخ همواره تکرار می‌شود. به عبارت بهتر، سرمایه‌گذاران در رویدادهای مشابه، عکس‌العمل‌های مشابهی از خود نشان می‌دهند که می‌تواند معیاری برای پیش‌بینی قیمت محسوب شود.

اگرچه دانش تحلیل تکنیکال، دانشی پرکاربرد در عرصه معاملات است اما انتقاد عمده در موردش این است که صرف نظر از عوامل فاندامنتال (بنیادی) شرکت، فقط حرکت نموداری قیمت را در نظر می‌گیرد، در صورتی که قیمت هر سهمی همه عوامل فاندامنتالی که بر شرکت تأثیر دارد یا می‌تواند داشته باشد را منعکس می‌کند.

در تحلیل تکنیکال، از الگوهای نموداری برای تحلیل حرکت‌های بازار و درک الگوها استفاده می‌شود. به عبارتی تشخیص و تحلیل روند یکی از مهارت‌های لازم، ابتدایی اما حائز اهمیت در تحلیل تکنیکال است. بر اساس روند حرکت قیمت، قیمت سهم یا کالا یا به طور کلی دارایی در آینده تحلیل پیش‌بینی می‌شود. یکی از نکات قابل توجه درباره روندها، بازه زمانی روندهاست که می‌تواند دید بهتری به تحلیلگر برای معامله در بازارهای زمانی مختلف ارائه دهد. به طور کلی روندها به سه دسته کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تقسیم می‌شوند که اگرچه برخی از آن‌ها روندهای حتی ۱۰۰ ساله را در بر می‌گیرد (روندهای بلندمدت) اما الگوهای رفتاری مشابهی را می‌توان در آن‌ها یافت.

دسته بعدی آموزش‌ها در بورس مربوط به تحلیل بنیادی است. در این روش، سهام یا اوراق بهادار و یا به طور کلی هر نوع دارایی، به منظور یافتن ارزش واقعی آن دارایی تحلیل می‌شود. پس از محاسبه این ارزش، قیمت فعلی دارایی با این ارزش ذاتی مقایسه شده و در صورتی که ارزش ذاتی دارایی بیش از قیمت فعلی آن باشد، دارایی مذکور ارزش خرید و سرمایه‌گذاری دارد در یر این صورت خرید آن مقرون به صرفه نیست. حال هنگامی‌که بازار این شکاف ارزشی را درک کند با افزایش قیمت سهم، آن را تنظیم کرده و بنابراین سرمایه‌گذار به هدف اصلی خود دست خواهد یافت.

سومین دسته از آموزش‌های بورسی به روانشناسی معاملات مرتبط می‌شود. بازارهای مالی از تعداد بسیار زیادی انسان تشکیل شده که هر یک طرز تفکرات، تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌های مخصوص به خود را دارند. در واقع روانشناسی معاملات همان روانشناسی معامله گران است که به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد تا با وجود تحلیل‌های خود، موقعیت درست ورود یا خروج از بازار را نیز تشخیص دهد. البته این بخش تا حدی با مبحث تابلو خوانی نیز مشترک است که برخی آن را دسته دیگری از آموزش‌های بورسی می‌دانند.

به هر حال فارغ از انواع و طبقه‌بندی علوم، دانش و مهارت‌های مورد نیاز برای معامله‌گری موفق، مهارت آموزی و کسب پیوسته دانش معامله‌گری برای موفقیت در این حوزه الزامی است. البته این الزام بدین معنی نیست که در این مدت نمی‌توان از سود فعالیت در بازار سرمایه برخوردار شد. این افراد می‌توانند تا زمان کسب دانش و مهارت مکفی برای فعالیت موفق در این بازار، از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنند که توسط افراد ماهر و حرفه‌ای اداره می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری را به شدت کاهش می‌دهد.

خرید سهام در بورس ایران

تسهیلات خرید سهام

الف- صندوق واسطه‌گری مالی یکم
در اردیبهشت‌ماه سال ۱۳۹۹ وزارت امور اقتصادی و دارایی به نمایندگی از دولت جمهوری اسلامی ایران، تصمیم گرفت باقی‌مانده سهام خود در بانک‌های ملت، تجارت و صادرات ایران و شرکت‌های بیمه‌‌های البرز و اتکایی امین را واگذار کند. این واگذاری از طریق ایجاد صندوق سرمایه‌گذاری به نام «صندوق واسطه‌گری مالی یکم» (E.T.F) به افراد حقیقی صورت گرفت. این صندوق برای کاهش ریسک ورود به بازار سرمایه در نظر گرفته شده و از این‌رو، استفاده از آن توسط سهامداران خرد که اطلاعات تخصصی از وضعیت کلان بازار سرمایه ندارند، سودمند است.

در این مسیر، صندوق بازنشستگی کشوری با ارائه تسهیلاتی به میزان ۱۰ میلیون ریال به بازنشستگان و وظیفه‌بگیران کشوری، امکان مشارکت و خرید سهام از صندوق واسطه‌گری مالی یکم و بهره‌مندی آنان از ظرفیت‌های موجود در بازار سرمایه را فراهم کرد.

تسهیلات صندوق به صورت قرض‌الحسنه به متقاضیان پرداخت شد و بازپرداخت آن در ۱۲ قسط ماهانه از حقوق آنان کسر خواهد شد. در مجموع ۶۹۵۸۲ نفر از بازنشستگان کشوری از تسهیلات صندوق برای خرید سهام استفاده کرده‌اند و در صورت عرضه مجدد سهام ETF دولت و در نظر گرفتن تسهیلاتی برای خرید آن، مراتب به آگاهی بازنشستگان و وظیفه‌بگیران ارجمند خواهد رسید.

ب- سهام مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری
صندوق بازنشستگی کشوری در خردادماه ۱۳۹۹ صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF را به نام «صندوق مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری» زیر نظر هلدینگ تأسیس کرد. کارکرد این قبیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که افراد به جای خرید مستقیم سهام در بازار بورس که خالی از ریسک نیست، سهام صندوق را خریداری می‌کنند و صندوق نیز به نوبه خود با به کارگیری خبرگان بازار سرمایه که مورد تأیید سازمان بورس اوراق بهادار هستند، سبد متنوعی از سودآورترین سهم‌ها رو خریداری می‌کند. سودی که از این سهام‌ به دست می‌آید، باعث افزایش قیمت سهام صندوق می‌شود و در نتیجه، سهامداران بی‌آن‌که درگیر ریسک‌های بازار بورس شوند، به سود می‌رسند.

خرید سهام صندوق مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری هیچ محدودیتی ندارد و بازدهی آن به شکل روزانه از طریق سازمان بورس اوراق بهادار اعلام می‌شود.

اگرچه خرید سهام صندوق مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری برای عموم مردم آزاد است، اما صندوق بازنشستگی کشوری تصمیم گرفت تسهیلاتی را به منظور خرید سهام این صندوق برای بازنشستگان و وظیفه‌بگیران تحت پوشش خود فراهم آورد. بر این اساس در تیرماه ۱۳۹۹ برای هریک از بازنشستگان و وظیفه‌بگیران، مبلغ یک میلیون تومان تسهیلات خرید سهام صندوق مدیریت ثروت تعلق گرفت و مجموعا حدود ۹۷ هزار نفر از بازنشستگان از این تسهیلات استفاده کردند. بازپرداخت تسهیلات در اقساط ۱۲ ماهه از حقوق این افراد کسر خواهد شد.

ربات هوش مصنوعی بازار بورس ایران

در بازار بورس و بازار های سرمایه تحلیل تکنیکال یکی از مهم ترین تحلیل ها می باشد که اگر از آن به خوبی استفاده شود نتیجه مطلوبی خواهد داشت.

استفاده ازتحلیل تکنیکال مستلزم آموزش و تمرین می باشد، به طور مثال شخصی که بخواهد بر اساس تحیل تکنیکال خرید و فروش سهام انجام دهد باید آموزش های لازمه را یا به صورت فایل های ویدیویی و یا کلاس های حضوری و . را فرا بگیرد و مدتی تمرین روی سهم های مختلف انجام دهد تا خود را محک بزند که مطمناً همه ی ایها زمان بر وهزینه بر خواهد بود.

ربات هوش مصنوعی به چه دردی میخوره؟

در بحث تکنیکال بخش مهمی به نام اندیکاتور و اسیلاتور وجود دارد که هر کدام براساس فرمول خودش روند آینده سهم را پیش بینی میکند. معامله گر باید بتواند ازبین چندین اندیکاتور و اسیلاتور مهم و کارامد، تعدادی ازآنها را انتخاب کند و بر اساس آنها سهم مورد نظر را تحلیل کند.

در این حال بررسی سهم ها زمان برو احتمال بروز خطا وجود دارد، یا اینکه معامله گر نهایتاً سه الی چهار معیار را بررسی کند که در این حالت مسئله ای پیش می آید این است که احتمال دارد چند حالت مختلف از چشم معامله گر پنهان بماند.

برای حل این مشلات سهام بین رباتی طراحی کرده است که کار تحلیل را بر اساس 12 اندیکاتور و اسیلاتورهای مهم انجام میدهد. به عبارتی کافیست معامله گر سهم مورد نظر را انتخاب کند و ربات تحلیلگر در کسری از ثانیه سهم را تحلیل و نتیجه را برای هراندیکاتور و اسیلاتور اعلام میکند.

ربات تحلیلگر تغییر روند ها را سریع شناسایی و اعلام می کند، یعنی اگر سهمی پس از نزول در قیمتی متعادل شود، بر اساس تحلیل ربات بر روی اندیکاتور و اسیلاتورها مناسب باشد، آن را نتطه خرید اعلام میکند. و یا اگر سهمی پس از رشد در نقطه ای اگر خواست اصلاح کند، ربات آن ناحیه را شناسایی کرده و نقطه خروج اعلام میکند. در این صورت معامله گر سهم را شناسایی و برای خرید یا فروش مورد بررسی بیشتر قرار میدهد.

مبلغ یک ماه اشتراک این ربات هوش مصنوعی، 189 هزار تومان است که در حال حاضر به مدت 7 روز با مبلغ 139 هزار تومان عرضه می گردد.

تخفیف ویژه به مدت 7 روز شروع شد، فرصت سرمایه گذاری ایمن را از دست نده!

با هوش مصنوعی و تحلیلگر تکنیکال سهام بین با خیالی آسوده سود کنید.

👌یکی از قوانین مهم سرمایه گذاری اینه که با اطمینان خرید خودتون رو انجام بدید.

قبل از خرید هر سهمی، یه بررسی کلی روی 12 اندیکاتور مهم داشته باشید و بعد با اطمینان بیشتری خرید کنید.

😃اینم یه خبر خوشحال کننده: ارسالی از سمت یکی از کاربران vip

😳در 35 روز با استفاده از بررسی سهم مورد نظرش در هوش مصنوعی، توانسته 38 درصد سود ایجاد کنه.

نمونه تحلیل هایی که فروردین ماه همین امسال این هوش مصنوعی به ما نشان داد:

❇️ تصویر بالا👆مربوط به فیلتر و تحلیلگر تکنیکال رباط هوشمند سایته که در تاریخ 6 فروردین 99 سیگنال خرید #های_وب رو در قیمت 1,100 تومن داده بود که امروز 7 اردیبهشت، (حدودا 32روز) تا 2.183 تومن رشد🔺 کرد .

🎖 تقریباً 99%🔺 درصد سود در 32 روز نوش جان کاربران ویژه سایت

❇️ تصویر بالا👆مربوط به فیلتر و تحلیلگر تکنیکال رباط هوشمند سایته که در تاریخ 24 فروردین 99 سیگنال خرید #شتران رو در قیمت 700 تومن شناسایی کرده بود که امروز 7 فروردین، (حدودا 15روز) تا 943 تومن رشد🔺 کرد .

🎖 تقریباً 35%🔺 درصد سود در 14 روز نوش جان کاربران ویژه سایت

🔴 در بورس قانون 20/80 وجود دارد به معنی که 20 درصد از افراد در بازار بورس سود میکنند و 80 درصد ضرر میکنند.
سوال این است که 20 درصدی که سود میکنند چه کسانی هستند؟

از این 20 درصد ۱ درصد کسانی هستند که به رانت اخبار و اطلاعات دسترسی دارند.
و 19 درصد کسانی هستند که تحلیل تکنیکال را بلدند و می دانند که در چه زمانی وارد یک سهم شوند و در چه زمانی خارج شوند.

❇️ ما پس از یکسال فعالیت مستمر، ابزار هوش مصنوعی تحلیل تکنیکال را آماده کرده ایم، که به راحتی شما میتوانید در عرض چند دقیقه هر سهمی را به لحاظ تکنیکال بررسی کند.

💢 خیلی از شما نیاز دارید روزانه شرایط سهمتون رو برسی کنید، و یا سهمی که زیر نظر دارید برای خرید بدونید کی برای ورود مناسبه !!

پس بهتون توصیه میکنم همین از این هوش مصنوعی استفاده کنی، تا دچار ضرر و زیان نشوی.
یه موقعی تصمیم نگیرید که سهمی رو خریده باشید و دچار ضرر و زیان شده باشید.

👌 سرمایه گذار هوشمند، در قدم اول امنیت سرمایش براش مهمه.

مبلغ یک ماه اشتراک این ربات هوش مصنوعی، 189 هزار تومان است که در حال حاضر به مدت 7 روز با مبلغ 139 هزار تومان عرضه می گردد.

تخفیف ویژه به مدت 7 روز شروع شد، فرصت سرمایه گذاری ایمن را از دست نده!

اگر تا اینجای صفحه اومدی و داری مطالعه می کنی، یعنی که علاقمندی سرمایه گذاری در بورس را درست بری جلو و سود خوبی به دست بیاری، ما در سهام بین دنبال این نیستیم که یه اشتراک یک ماهه عرضه کنیم و شما را رها کنیم، هدفمون در سهام بین اینه که اعضای ویژه بتوانند سودهای بالایی را تجربه کنن ، و از ضررهاشون جلوگیری بشه.
به همین خاطر یه پیشنهاد ویژه براتون داریم که به جای اینکه هر ماه اشتراک خودتون رو تمدید کنید، و حداقل مبلغ 139 هزار تومان بابت تمدید پرداخت کنید، که پرداختی تدریجی شما در یکسال میشه 1.188.000 تومان ، یک پلن برای کسانی که میخواهند همیشه همراه ما باشند در نظر گرفتیم که میتوانید پنل یکساله را با تخفیف 71 درصدی به مبلغ 536 هزار تومان همین الان تهیه کنید.
برای تهیه این پنل یکساله به مدت یکسال یعنی 365 روز میتوانید همین الان از لینک زیر اقدام کنید، فقط کافیه جلوی ضررت را از همین امروز بگیری.

آیا سرمایه گذاری در شرکت های بورس خارج از کشور اشکال دارد؟

یکی از موضوعاتی که در مورد آن پرسش‌های زیادی مطرح می‌شود مسائل مربوط به بورس و خرید و فروش سهام در این بازار است.

به گزارش خبرنگار مهر، یکی از مهمترین واجبات دین مبین اسلام که از اهمیت ویژه‌ای برخوردار می‌باشد، فراگیری احکام دین است. کسی که اسلام را به عنوان دین خود بر می‌گزیند باید برنامه‌های آن را به طور کامل در همه قلمروهای زندگی خود بپذیرد و رفتار و عملکرد خویش را مطابق با احکام دین تنظیم نماید، انجام چنین تکلیفی می‌طلبد فرد مسلمان نسبت به مقدار مورد نیازش از احکام دین که به آن احتیاج دارد و برایش پیش می‌آید، شناخت پیدا کند تا بتواند آن را در زندگی خود اجرا نماید. می‌توانید در اینجا پاسخ به سوالات فقهی که پیش‌تر منتشر شده است را ببینید.

یکی از موضوعاتی که در مورد آن پرسش‌های زیادی مطرح می‌شود مسائل مربوط به بورس و خرید و فروش سهام در این بازار است.

حضرت آیت الله خامنه‌ای

پرسش: خرید و فروش سهامی که شرکت‌های صنعتی یا تجاری یا بعضی از بانک‌ها در معرض فروش می‌گذارند، چه حکمی دارد؟ بدین خرید سهام در بورس ایران ترتیب که شخصی یکی از آن سهام را می‌خرد و در بازار بورس مورد خرید و فروش و معامله قرار می‌گیرد و در نتیجه قیمت آن از قیمت خرید بیشتر یا کمتر می‌شود و می‌دانیم که خود سهم مورد خرید و فروش قرار می‌گیرد نه سرمایه. همچنین در صورتی که شرکت‌های مزبور فعالیت‌های ربوی داشته باشند یا در این مورد شک داشته باشیم، مسأله چه حکمی دارد؟

پاسخ: اگر ارزش مالی سهام کارگاه، کارخانه، شرکت و یا بانک به اعتبار خود سهام و براثر اعطای اعتبار به آنها توسط کسی که انجام این کار به وسیله او صحیح است، باشد، خرید و فروش آن اشکال ندارد و همچنین اگر به اعتبار قیمت کارگاه، شرکت، کارخانه و یا بانک و یا سرمایه آنها باشد، با توجه به اینکه هر سهمی بیانگر جزئی از آن است، در نتیجه خرید و فروش سهام اشکال ندارد به شرطی که علم به مجموع سهام شرکت و امور دیگری که عرفاً برای رفع غرر ، علم به آنها لازم است داشته باشد و فعالیت‌های شرکت یا کارِ کارخانه و کارگاه و یا بانک شرعاً حلال باشد.

پرسش: خرید و فروش سهام در بورس جمهوری اسلامی ایران یا خارج از کشور چه حکمی دارد؟

پاسخ: به طور کلی فعالیت در بورس جمهوری اسلامی ایران با رعایت قوانین مربوطه، اشکال ندارد و در بورس‌های خارج از ایران، اگر با رعایت مقررات مربوطه و طبق موازین شرعی باشد (مثلاً ربوی نباشد، سهام شرکت‌های دارای فعالیت حرام، مانند شراب و خوک نباشد)، اشکال ندارد.

حضرت آیت الله سیستانی

پرسش: به طور کلی شرکت در معاملات بورس واقعی نه مجازی چه حکمی دارد؟

پاسخ: خرید و فروش سهام صحیح است، البته اگر معاملات شرکت سهامی حرام باشد، مثل آنکه به داد و ستد شراب و یا معاملات ربوی مشغول باشد، خرید سهام آن، و مشارکت در این معاملات جایز نیست.

پرسش: برخی شرکت‌های بازرگانی و صنعتی از بانک‌های ملی و یا دولتی اسلامی و یا غیر اسلامی وام‌ها بهره دار ( ربوی ) می‌گیرند و در اثر کار کردن با بانک‌ها سودهای کلان به دست می‌آورند، آیا ما می‌توانیم از چنان شرکت‌هایی سهام بخریم و یا در پروژه‌های آنها شرکت کنیم؟

پاسخ: اگر خرید سهام و یا شرکت در پروژه‌ها، نوعی شرکت در داد و ستدهای ربوی باشد چنان عملی جایز نیست، بلی اگر شرکت از آن مسلمانان باشد و آنان از بانک‌های غیر اسلامی سودهای را به دست می‌آورند از این جهت مانعی نیست.

پرسش: حکم خرید سهام بانک‌ها که بعضی از بانک‌ها معاملات ربوی دارند چیست؟

پاسخ:خرید سهام در بورس ایران اگر بانک معامله ربوی نداشته باشد اشکال ندارد و اگر می‌دانید که معاملات ربوی دارد، در صورتی خرید سهام بانک یا نگهداری آن جایز است که به اداره بانک اطلاع دهید که او به عنوان یک سهام دار با انجام معاملات ربوی نسبت به سهم خود از سرمایه بانک موافق نیست هرچند بانک به آن ترتیب اثر ندهد، که بدین وسیله از گناه معاملات ربوی خلاص می‌گردید.

پرسش: آیا سرمایه گذاری در بازار سهام وخرید وفروش سهام واقعی جایز است؟

پاسخ: اگر احتمال دهید، معاملات شرکت سهامی حرام نباشد، جایز است.

پرسش: یکی از شرکاء می‌گوید یا سهام مرا بخرید یا اینکه سهم خودتان را به من بفروشید و آنها قبول نمی‌کنند تکلیف من چیست؟

پاسخ: ملزم نیستند نه به خرید و نه به فروش، و شریک می‌تواند سهم خود را به دیگری بفروشد.

پرسش: پولی که بعنوان سود از بانک‌های دولتی به اعضاء و سهامداران پرداخت می‌شود که نوعاً سود آن در ظرف یکسال معین و طبق قرارداد است آیا حکم ربا دارد؟

پاسخ: خریدن سهام بانکهائی که معامله ربوی انجام می‌دهند جایز نیست و سود آنها حرام است.

پرسش: آیا خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار تهران خمس دارد؟

پاسخ: این نوع معامله مانند هر تجارت دیگر است سر سال بر اصل مبلغ و سودی که کرده‌اید خمس لازم است طبیعی است مقدار قرض جزء سود نیست.

حضرت آیت الله مکارم شیرازی

پرسش: سرمایه گذاری در بورس از نظر شرعی مانعی دارد؟

پاسخ: بورس هرگاه مربوط به سهام کارخانه‌ها یا مراکز اقتصادی دیگر باشد که وجود خارجی دارند، و مقدار سهم و قیمت آن کاملاً روشن باشد، مانعی ندارد.

پرسش: آیا خرید و فروش سهام شرعا جایز است؟

پاسخ: هرگاه سهام، مربوط به کارخانه‌ها یا مراکز اقتصادی دیگر باشد که وجود خارجی دارد، و مقدار سهم و قیمت آن کاملاً روشن باشد، مانعی ندارد.

پرسش: آیا سرمایه گذاری در شرکت‌های بورس خارج از کشور اشکال دارد؟

پاسخ: در صورتی که سرمایه گذاری در جای مشروعی باشد اشکالی ندارد.

پرسش: آیا معامله فارکس شرعا صحیح می‌باشد؟

پاسخ: با توجّه به اینکه فارکس شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.