دیدگاههاى مختلف جامعه شناختى درباره مسأله کارگزار و ساختار
به طور کلى در علوم اجتماعى، چهار دیدگاه کارگزار ـ محور، ساختار ـ محور، ساخت یابى و واقع گرایى
انتقادى در مورد نحوه نگرش به پدیدهها مطرح هستند. هر یک از این دیدگاهها، با توجه به برداشتى که از
ماهیت پدیدههاى اجتماعى دارند، در تحلیل و تبیین، کانون تمرکز خود را یا رفتارهاى کارگزاران یا
ویژگىهاى ساختارى و یا هر دو قرار مىدهند. مقاله حاضر سعى دارد، پایههاى هستى شناختى دیدگاههاى
مذکور و همچنین نقاط ضعف و قوت آنها را بررسى اجمالى کند.
عنوان مقاله [English]
Different Sociological Perspectives on the Issue of Agent and Structure.
نویسنده [English]
Generally, there are four approaches to social
phenomena in soial sciences: the agent-based approach,
the structural approach, the functional approach, and
the critical realistic approach. These approachs, with
respect to their specific interpretation of social
phenomena, concentrate on the behavior of agents or on
the structural charctristics or on both to arriv at
explanations. This article is to study the ontological basis
and the weak and strong points of these four
approaches.
کارمزد چیست؟ انواع کارمزد را بشناسید
این روزها بحث بورس و تجارت های مرتبط با آن بسیار داغ است و هر چه می بینیم اطلاعات افراد مختلف فعال در این حوزه بسیار اندک تر از میزان فعالیت آن هاست. افرادی که در حوزه های مربوط به بورس و خرید و فروش انواع اوراق بهادار فعالیت می کنند بد نیست با اصطلاحات مهم و پرکاربرد مرتبط با این حوزه آشنا شوند. کارمزد و کارگزاری دو مورد از این اصطلاحات هستند که تا پایان مقاله هرآنچه باید در مورد آن ها بدانید را به شما توضیح خواهیم داد.
برای شروع لازم است کمی در مورد کارگزاری ها و کارگزاران بورس بدانیم.
کارگزاری چیست و کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟
بهترین توضیحی که می توان در مورد کارگزار ارائه داد این است که وی وکیل و مشاور مالی سرمایه گذار است. کارگزاران در واقع اشخاصی حقوقی هستند که از طرف مشتریان خود کارگزاران مختلف نسبت به خرید و فروش اوراق بهادار، اوراق مبتنی بر کالا و … می کنند.
کارگزاری ها بنگاه های معاملاتی هستند که نسبت به خرید و فروش سهام اقدام می کنند. در کارگزاری ها، به نمایندگی از خریداران و فروشندگان سهام معامله و خرید و فروش انجام می شود و در مقابل حق العمل کاری (حق کارگزاری) دریافت می شود.
البته خوشبختانه هر کسی نمی تواند این کار را انجام دهد. برای انجام فعالیت در این زمینه به کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار نیاز خواهید داشت. علاوه بر این باید عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار نیز تایید شود.
کارگزاران بیشتر درآمد خود را از همین طریق کسب می کنند. یا از طریق کارمزد و یا از طریق کمیسیون ثبت معاملات مشتریان خود. البته لازم به ذکر است که کارمزدی مثل کارمزد خرید و فروش سهام در همه کارگزاری ها و همیشه یکسان است، اما کارگزاران بابت خدمات دیگری که انجام می دهند ممکن است کارمزد بیشتری دریافت کنند.
یکی از موضوعات جذاب در زمینه حسابداری، موضوع اعتبار اسنادی است. پیشنهاد می کنیم بعد از این مقاله، نوشته سپیدار در این زمینه را مطالعه کنید.
کارمزد چیست؟
کارمزدی که با عنوان حق کارگزاری دریافت می شود تنها یکی از انواع کارمزد است. کارمزد که در زبان فارسی به آن بهره نیز گفته می شود و معادل آن در زبان انگلیسی Commission است، هزینه خدماتی است که بخاطر ارائه مشاوره در زمینه سرمایه گذاری، مدیریت خرید و فروش اوراق بهادار یا حتی براساس تراکنش های بانکی دریافت می شود. این هزینه معمولا به مشاور سرمایه گذاری، بانک ها و نهادهای مختلف و کارگزاران پرداخت می شود و در مقابل، خدماتی که در مورد آن توضیح دادیم دریافت می شود.
فرمول محاسبه بهره و کارمزد
برای محاسبه کارمزد و بهره فرمول به خصوصی وجود دارد که می توان از آن استفاده کرد. این فرمول نه چندان پیچیده به شکل زیر است:
بهره = اصل * مبلغ * نرخ * زمان
در یک مثال اگر بهره مبلغ 700 هزار ریال، برای مدت 30 روز با نرخ 9 درصد در سال باشد، نحوه محاسبه به شکل زیر خواهد بود:
700000 * 100/9 * 360/20 = ………. ریال
کارمزد بورس
در مورد کارمزد بورس توضیحاتی دادیم. همانطور که می دانید معاملاتی که در بورس و فرابورس رخ می دهد همگی کارمزد دارند. البته باید به این نکته توجه داشت که مبلغ کارمزد در زمان خرید سهام با مبلغ کارمزد در زمان فروش سهام کمی متفاوت است و علت نیز این است که در هنگام فروش سهام، باید مالیات سهام نیز پرداخت گردد.
برخی به اشتباه تصور می کنند کارمزدی که دریافت می وشود به جیب سازمان بورس می رود، در صورتی که اینطور نیست. کارمزد دریافتی علاوه بر مالیاتی که به صورت جداگانه از کسر می شود بین 5 شرکت تقسیم می شود.
کارمزد خرید سهام چقدر است؟ آیا باید در گزارش فصلی ثبت شود؟
کارمزد خرید سهام حدودا 49 صدم درصد است که مبلغ بسیار اندکی خواهد بود.
یکی از سوالات رایج در مورد کارمزد خرید و فروش سهام این است که آیا ثبت حسابداری کارمزد کارگزاری در دفاتر شرکت ها و اعلام آن در صورت معاملات فصلی مسئله کارگزاران مختلف ای ضروری محسوب می شود؟
در این مورد باید گفت که اگر شخص حقوقی درآمد یا هزینه ای دارد که با خرید و فروش سهام در ارتباط است، هر آنچه که باشد باید در دفاتر قانونی ثبت شود.
البته لازم به ذکر است که در زمان خرید هر سهمی برای آن نقطه سر به سر مشخص می شود. نقطه سر به سر جایگاه قیمتی است که در آن اگر سهام به فروش برود یا خریداری شود هیچ سود و زیانی ندارد.
کارمزد و مالیات فروش سهام
کارمزد فروش کمی نسبت به کارمزد خرید متفاوت است. کارمزد کارگزاران مختلف فروش سهام در واقع 53 صدم مبلغ معامله است. بعد از اینکه سهام فروخته شد نیز علاوه بر پرداخت کارمزد، باید 50 صدم نیز بابت مالیات از فروشنده دریافت شود. بنابراین مجموع کارمزد و مالیات فروش سهام 3/1 درصد است.
کارمزد خرید و فروش اوراق اجاره و مشارکت
همانطور که گفتیم کارمزد، علاوه بر سهام به موارد دیگری نیز تعلق می گیرد. این موارد شامل کارمزد خرید و فروش اوراق اجاره و مشارکت است که در این بخش به توضیح آن می پردازیم و مورد دیگر کارمزد بانکی است که در بخش بعدی در مورد آن توضیحاتی ارائه می کنیم.
کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اجاره در سازمان بورس و فرابورس نسبت به کارمزد سهام بسیار کمتر است. این کارمزد تنها 7 صدم درصد از مبلغ معامله است که یک هفتم کارمزدی است که در خرید و فروش سهام دریافت می شود. البته باید به این موضوع اشاره کنیم که برخلاف فروش سهام، به فروش اوراق اجاره و مشارکت مالیات تعلق نمی گیرد.
کارمزد بانکی
پرداخت کارمزد بانکی، جزئی از خدمات بانکی است. این کارمزد در واقع هزینه های اسمی بانک ها است که بابت تنظیم و نگهداری حساب ها و ارائه خدمات بانکی دریافت می شود. کارمزد بانکی بر اساس میزان هزینه تمام شده خدمات بانکی مشخص می گردد. نکته جالب اینجاست که کارمزد در بانک های سراسر دنیا رایج است و کارمزد بانکی که در ایران دریافت می شود از ارزان ترین کارگزاران مختلف کارمزدها در سراسر جهان است.
اما یکی از نکات قابل توجه این است که محاسبه کارمزد وام های قرض الحسنه نسبت به دیگر خدمات بانکی متفاوت است.
نحوه محاسبه کارمزد وام های قرض الحسنه به چه شکل است؟
کارمزد وام های قرض الحسنه فرمول مشخصی دارد که در ادامه به این فرمول ها اشاره می کنیم:
کارمزد سال 1 (از قسط ۱) =۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مبلغ وام قرض الحسنه)
کارمزد سال 2 (از قسط ۱۳) = (۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مانده سال دوم وام قرض الحسنه)
کارمزد سال 3 (قسط ۲۵) = ۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مانده سال سوم وام قرض الحسنه)
در پایان پیشنهاد می کنیم با امکانات جذابی که نرم افزار حسابداری فروشگاهی سپیدار سیستم ارائه شده است نیز آشنا شوید.
کارگزاران نظام و توصیه‌های مهم رهبری؛ «پیوست عدالت» تا عمل به وعده‌ها
تهران- ایرناپلاس- اعضای دولت سیزدهم شنبه گذشته (۶ شهریور) به دیدار رهبر معظم انقلاب رفتند و در همین نخستین روزهای فعالیت خود، نکات و محورهای مهمی را از زبان ایشان شنیدند؛ از تاکید بر عدالت و بازسازی انقلابی در عرصه‌های مدیریتی تا شاخصه‌های مردمی بودن یک کارگزار در تراز انقلاب و البته مفهوم صحیح انقلابی بودن و عمل به وعده‌ها.
به گزارش ایرناپلاس، در این یادداشت کوتاه نگاهی انداخته‌ایم بر محورهای مهم سخنان رهبری کارگزاران مختلف و راه‌های تحقق این محورها را از سوی مسئولان و مدیران کشور.
تاکید همیشگی رهبر معظم انقلاب بر موضوع قسط و عدالت، این بار نکته بسیار مهم و کاربردی به همراه داشت با عنوان «پیوست عدالت».
ایشان با تاکید بر اینکه در زمینه عدالت عقب هستیم از مسئولان خواستند «بخشنامه‌ها و مصوبات دولت پیوست عدالت داشته باشد. به نظر من هر مصوبه‌ای که شما تصویب می‌کنید، هر لایحه‌ای که در دولت تنظیم می‌کنید، هر بخشنامهای که خود شما در دستگاه خودتان صادر می‌کنید، یک پیوست عدالت باید داشته باشد. باید مراقب باشید این روش، کارگزاران مختلف این کار، این دستور ضربه‌ِ به عدالت نزند. طبقات مظلوم را پایمال نکند».
تاکید رهبر معظم انقلاب بر پیوست داشتن هر مصوبه و بخشنامهای به طور قطع تنها مرتبط با قوه مجریه نیست و همه قوا و نهادهای حاکمیتی که در سطوح عالی و میانی دست به کار تدوین امور و تصمیم‌سازی هستند لازم است این موضوع را به‌گونه‌ای جدی و راهبردی در نظر قرار دهند؛ از مجلس شورای اسلامی تا شورای عالی انقلاب فرهنگی، دستگاه قضا و دیگر مراکز مسئول.
با پیوست عدالت ذیل هر مصوبه و بخشنامهای آنچه رهبر معظم انقلاب همواره درنظر داشته‌اند یعنی حق طبقات مظلوم و محروم کشور بیشتر رعایت خواهد شد و اقشار ضعیف جامعه به زندگی آینده خود امیدوارتر خواهند شد.
موضوع مهم دیگری که رهبری در نخستین دیدار خود با دولت سیزدهم بر آن تاکید و مفهوم آن را تشریح کردند، مساله انقلابی بودن و تبیین صحیح آن بود؛ در همه سال‌های پس از انقلاب اسلامی، عباراتی همچون انقلابی بودن، انقلابی عمل کردن و زیستن مورد توجه بوده است؛ متاسفانه در این سال‌ها گاهی شاهد بوده‌ایم که انقلابی بودن با رفتارهای احساسی، غیرعقلانی، تند و افراطی مخدوش شده و حرکت در چارچوب قانون و حتی شرع زیرسوال رفته است.
رهبر معظم انقلاب به درستی تاکید کردند که «انقلابی بودن باید با عقلانیت همراه باشد برای بازسازی انقلابی و عقلانی همه عرصه‌های مدیریتی همت کنید. مدت خدمت و مسئولیت، همت‌تان را متمرکز کنید بر اینکه یک بازسازی انقلابی و البته عقلانی و فکورانه در همه عرصه‌های مدیریتی ان‌شاء‌اللّه بوجود بیاید».
بازسازی انقلابی عرصه‌های مدیریتی یک نیاز فوریتی و الزامی است که همه ارکان مدیریتی لازم است آن را در دستور کار قرار دهند و مطابق با این شاخص‌ها به اصلاح رویه‌ها همت گمارند.
برای این منظور لازم است میاحثی همچون «جهادی عمل کردن و انقلابی رفتار کردن» را در سطوح مدیریتی تا آنجا که مقدور است در همین چهارچوب یعنی عقلانیت و اندیشه‌ورزی معنا کنند و راه بر هر تفسیر نادرستی از آن ببندند.
محور دیگری که رهبر معظم انقلاب بر آن صحه گذاشتند، مردمی بودن است؛ ایشان با تمجید از سفر کوتاه رئیس‌جمهوری به خوزستان، خواستار «حضور بی‌واسطه بین مردم» شدند و آن را «جلوه‌ای از مردمی‌بودن» دانستند.
در سال‌های اخیر متاسفانه فاصله‌ای نامبارک میان برخی مدیران و مردم بوجود آمده است که بخشی از آن محصول بوروکراسی بیمار و فرسوده است و بخشی به خلق و خوی تعدادی از مدیران و مسئولان مرتبط است.
در شرایط کنونی و با حجم عظیم مشکلات و معضلات، لازم است در هر دو زمینه یعنی کاهش کاغذبازی‌های غیرضرور و اصلاح رفتارهایی با نگاه از بالا، اقدامات جدی انجام شود.
موضوع بسیار مهم دیگر، سرمایه اعتماد و اطمینان مردم به دولت بود که بازهم تنها منحصر به یک قوه در کشور نیست و لازم است همه قوا و مسئولان دستگاه‌های بالادستی به آن توجه کنند.
در همه سال‌های گذشته برخی عوامل داخلی و خارجی سبب شده است قول‌ها و وعده‌های شماری از مسئولان محقق نشود که متاسفانه به چهره مردمی نظام و کارآمدی آن آسیب‌زده است؛ به تعبیر رهبری، اعتماد مردم «متأسفانه یک مقداری آسیب دیده است و این بایست ترمیم شود».
راهکار مشخص رهبری برای تحقق شعارها و عمل به وعده‌ها، تعیین روزشمار وعده‌هاست؛ این روش میتواند در یک سامانه منسجم اینترنتی برای هر سه قوه یا منفردا اجرایی شود و همه مسئولان توجه داشته باشند که وعده‌های آنها در این سامانه ثبت است و مطابق روزشمار اعلام شده، موظف به تحقق آن هستند.
در همین رابطه، رهبری به یک منظر دیگر مرتبط با وعده‌ها هم اشاره داشتند و آن، شرایط عملی نشدن برخی قول هاست.
ایشان فرمودند: «باید در وعده‌ها و صحبت‌ها بسیار مراقب بود و اگر وعده‌ای داده شد، حتماً به آن عمل شود. اگر وعده‌ای دادید و بواسطه برخی مشکلات، امکان تحقق آن میسر نشد این موضوع را به مردم توضیح دهید و از آنان عذرخواهی کنید تا اعتماد مردم خدشه‌دار نشود».
همه می‌دانیم که تحقق برخی وعده‌ها نیازمند فرآهم آمدن شرایطی خاص در سطوح مختلف داخلی و خارجی است؛ از همین منظر چنانچه رهبری فرمودند همه مسئولان لازم است دلایل متقن و منطقی اجرایی نشدن احتمالی برخی شعارها را با مردم صادقانه در میان گذاشته و فارغ از دلایل آن، عذرخواهی کنند؛ به این ترتیب مردم نیز با درک شرایط و ملاحظه امور به راحتی عذرهای منطقی و مستدل را خواهند پذیرفت و بر سرمایه اجتماعی و اعتماد جامعه افزوده خواهد شد.
رهبری همچنین در دیدار روز شنبه، به یک آفت مهم در حوزه اقتصاد و معیشت مردم اشاره کردند و نسبت به آن هشدار دادند؛ ایشان با تأکید بر همت، تدبیر و کار جهادی، از مسئولان خواستند «برای حل مشکلات اقتصادی به دنبال راه‌حل‌های موقتی و مُسکّن نروید و پیگیر راه‌حل‌های اساسی باشند».
این توصیه ناظر به وضعیتی است که متاسفانه سال‌هاست شاهد آن هستیم و دولت‌های مختلف برای رفع مشکلات اقتصادی به راه‌حل‌های موقتی روی آورده‌اند.
در گام دوم انقلاب لازم است یکبار برای همیشه مسئولان و تصمیم‌گیرندگان و تصمیم‌سازان کلان حوزه اقتصاد از دولت و مجلس و قوه قضائیه تا دیگر نهادهای اقتصادی و سیاستی آستین همت بالا زده و راه‌حل‌های عقلانی، پایدار و دراز مدت را محقق کنند تا کشور از این شرایط دشوار معیشتی خارج شود؛ راه‌حل های پایدار و ریشه‌ای اگرچه ممکن است کمی زمان بر باشد، اما به‌طور قطع در راستای خیر دراز مدت مردم و نظام و کشور خواهد بود.
کارگزاران مختلف
یکی از خدمات ویژه معاونت علمی و فناوری ریاست‌جمهوری به شرکت‌های دانش‌بنیان و صنعت کشور، شناسایی نیازهای فناورانه و معرفی این نیازها به شرکت‌های دانش‌بنیانی است که توانایی ارائه پاسخ‌های فناورانه را دارند.
با توجه به تحول سریع فناوری در کشور، نیاز صنایع مختلف کشور به فناوری و نوآوری افزایش یافته است. تولید محصولات، تجهیزات و دستگاه‌های جدید فناورانه، میتواند خطوط تولید این صنایع را به شکل قابل توجهی بهبود بخشد.
شرکت‌های دانش‌بنیان هموار در تلاش هستند که تجهیزات، خدمات و دستگاه‌های مورد نیاز این صنایع را تولید کنند تا نیازهای فناورانه این صنایع تامین شود. با این همه، این نیازها بسیار گسترده است و ممکن است یک شرکت دانش‌بنیان کوچک فعال در گوشه‌ای از کشور، توان رصد و شناسایی این نیازها را نداشته باشد.
بر این اساس، مرکز شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان معاونت علمی و فناوری ریاست‌جمهوری اقدام به شناسایی و معرفی کارگزاران رفع نیازهای فناورانه کرده است. این کارگزاران شناخته شده، با برقراری تعامل و ارتباط با صنایع مختلف، نیازهای فنی آنها را شناسیی می‌کنند و از سوی دیگر این نیازها را به شرکت‌های دانش‌بنیان توانمند فعال در آن حوزه معرفی می‌کنند.
در واقع این شرکت‌های کارگزاری نقش واسطه میان صنعت و شرکت دانش‌بنیان را ایفا می‌کنند و ارتباط لازم را بین آنها برقرار می‌کنند. در حال حاضر 15 کارگزار رسمی از سوی مرکز شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان معاونت علمی و فناوری ریاست‌جمهوری شناسایی شده است و در سایت این مرکز معرفی شده‌اند.
سنجش و دانش آیریک، توسعه نوآوری و فن آوری چاره جو، مدیریت فناوری بومرنگ هم آرا، توسعه مبادلات فناورانه ایرانیان، ایوان فناوری و نوآوری افرا، شتابدهنده فناوری و نوآوری کربن، کارآفرینان سبز خلیج فارس، کاریز اعتماد رایانه مهر، شبکه تحلیلگران فناوری آریا، راهبر سیستم دانش، مشاوران نیک پندار شریف، اطلاع افزار آویژه، رهپویان دانش و فن آوری فرا، نورآتیه‌سازان البرز و موسسه توسعه فناوری و نوآوری شریف، از جمله کارگزاران معرفی شده از سوی مرکز شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان معاونت علمی و فناوری ریاست‌جمهوری هستند.
بهترین کارگزاری های بورس کدام اند؟
در حالی که به نظر می‌رسد بهار ۱۴۰۱ بر خلاف بهار سالی که گذشت، روزهای خوشی را تا اینجای کار نصیب سرمایه گذاران کرده و بهبود وضعیت بازار سرمایه، نه تنها موجب ورود پول‌های پارک شده به جریان معاملات شده بلکه به نظر تب ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس را نیز دوباره گرم کرده است.
همین مساله باعث شده که افراد تمایل بیشتری برای ورود به این بازار از خود نشان دهند. ماه گذشته بهترین بازدهی یک ماهه بازارها نصیب "بورس" شد و همین بازدهی را می‌توان گواهی بر این مساله و افزایش رغبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دانست. در حقیقت شواهد و قرائن موجود نشان از حال خوش بازار سرمایه و ورود افراد به این بازار دارد.
حال این سوال پیش می‌آید که اقدامات لازم برای ورود به سرمایه گذاری در بورس چیست؟ چه کاری لازم است که افراد بتوانند در این بهار گرم به بازار سرمایه ورود کرده و بازدهی خوبی را کسب کنند و بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ باید گفت اولین کار پس از گرفتن کد بورسی که به نوعی ثبت نام در بازار سرمایه و گام نخست برای ورود به این بازار است، انتخاب یک "کارگزاری" مناسب محسوب می‌شود. هر چند انتخاب کارگزار مناسب تنها برای تازه‌واردها یک دغدغه جدی محسوب نمی‌شود بلکه فعالان بازار نیز همواره درصدد هستند که در کارگزاری‌های برتر فعالیت داشته باشند، از این رو انتخاب یک کارگزاری خوب دغدغه بسیاری از افراد در بازار سرمایه است.
کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟
شاید این سوال برای شما نیز پیش آمده باشد که کارگزار کیست و این نوع شرکت‌ها چه نقشی را در بازار سرمایه بازی می‌کنند؟ باید بدانیم که افراد در بازاری چون سرمایه نمی‌توانند مستقیما به سراغ فروشنده(که مثلا فلان شرکت تولیدی است) بروند و تعدادی از سهم آن شرکت را بخرند یا این بازار شبیه بازارهایی چون دلار و طلا نیست که افراد به صرافی و طلافروشی‌ها بروند، دلار و طلا بخرند. بلکه در بازار بورس، این وظیفه شرکت کارگزاری است که لقمه خرید و فروش را آماده کرده و در دهان خریدار و فروشنده می‌گذارد. در حقیقت شرکت‌های کارگزاری، خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی را در بازار سرمایه انجام می‌دهند. در بازار سرمایه ما ۱۰۸ شرکت کارگزاری بورسی وجود دارد که البته تعدادی از این شرکت‌ها خیلی فعال نیستند. از طرف دیگر میلیون‌ها نفر نیز در طول روز به خرید و فروش سهام می‌پردازند. توجه به این مساله کافی است که اهمیت انتخاب یک کارگزاری مناسب را نشان بدهد. از زمان تاسیس بورس تا ابتدای سال ۹۹، تعداد تمامی کدهای بورسی به ۱۲ میلیون کد نمی‌رسید. اما پس از ورود سرمایه گذاران به این بازار در اواخر سال ۹۸ و اوایل ۹۹ ، تعداد کدهای بورسی فعال در بازار سرمایه در پایان سال ۱۴۰۰ به ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار کد رسیده است. در واقع میلیون‌ها نفر در کشور به نوعی مشتری کارگزاران بوده و به خدمات این شرکت‌ها نیازمندند. به همین دلیل برای اینکه متوجه بشیم بهترین کارگزاری بورس کدام است در ادامه به معرفی ویژگی‌های یک کارگزاری خوب می‌پردازیم:
ویژگی های یک کارگزاری بورس خوب چیست؟
کارگزاری‌ها نیز همانند شرکت‌های دیگر بر اساس نحوه فعالیت و ارائه خدمات بهینه، رتبه‌بندی شده و به عنوان یک کارگزاری مطلوب معرفی و شناخته می‌شوند. براساس رتبه‌بندی شرکت‌های کارگزاری که معیارهای متفاوتی برای آن وجود دارد، این شرکت‌ها به گروه‌های "الف"، "ب"، "ج" و "د" تقسیم می‌شوند.کارگزاران رتبه "الف" کارگزارانی با بیشترین و باکیفیت‌ترین خدمات و فعالیت‌ها، اطلاق می‌شوند. به طور کلی یک شرکت کارگزاری باید در ارائه پشتیبانی خدمات و مشاوره، سامانه معاملات کارآمد، اعتباردهی، عملکرد مناسب و تنوع خدمات‌دهی حرف اول را بزند. در ادامه به بررسی هر کدام از ویژگی‌های یک کارگزاری خوب می‌پردازیم:
- کارگزاری باید خدمات گسترده و قابل توجه با ابزارهای مختلف داشته باشد
اگر ما به عنوان سرمایه‌گذار به دنبال یک کارگزاری بورس مناسب باشیم باید توجه کنیم که کارگزاری را انتخاب کنیم که در حوزه‌های مختلف بازار سرمایه از جمله بورس اوراق بهادار، بورس انرژی، بورس کالا، بازارهای آتی، بازار اختیار معامله، صندوق‌های سرمایه گذاری و غیره به سرمایه‌گذار دسترسی‌های لازم را بدهد و نیاز سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها برطرف کند.در حال حاضر اغلب کارگزاری‌های بزرگ چنین خدماتی را به کاربران خود ارائه می‌دهند. که از این جمله می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- پشتیبانی، مشاوره و آموزش رایگان ۲۴ ساعته
مشاوره و پشتیبانی آنلاین را اگر مهم‌ترین ویژگی یک کارگزاری نامگذاری نکنیم باید بگوییم که این ویژگی یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک کارگزاری مطلوب است و دست کمی از مهم‌ترین پارامتر انتخاب کارگزاری برتر ندارد. قابلیت ارائه خدمات غیرحضوری، مشاوره و پشتیبانی آنلاین کارگزاری‌ها را باید به نوعی خدمات پس از فروش این شرکت‌ها دانست.در واقع پاسخگویی در اسرع وقت به پرسش‌های سرمایه گذاری در خصوص فرآیند سرمایه گذاری و یا رفع مشکلات و نواقصی که ممکن است فرد حین انجام معاملات با آنها روبه رو شود یک ویژگی بسیار مهم برای انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود.
- کارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین) با ثباتی داشته باشد
در سال‌های اخیر با توجه به ورود قابل توجه افراد به بازار سرمایه و افزایش تعداد معاملات شاهد آن هستیم که سامانه های معاملاتی بر خط در برخی مواقع با مخاطراتی روبه رو می‌شوند و به شکلی مطلوب و کارآمد در مواقع حساس عمل نمی‌کنند، به همین دلیل نیاز است که کارگزاری را با سامانه معاملات بر خط قوی، کارآمد، سریع، برخط، بدون کندی و قطعی انتخاب کنیم. باید در نظر داشته باشیم که برخی ویژگی‌ها از جمله سرعت بالای آپلود اطلاعات از دیتابیس بازار بورس تهران، کارگزاران مختلف فراهم کردن امکانات مربوط به مشاهده تمامی سهام‌های بورس، مشاهده نمودار سهم‌های مختلف، دسترسی کاربر به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و غیره از ویژگی سامانه های معاملات بر خط مطلوب در بورس ما هستند.اغلب سامانه‌های معاملات بر خط موجود ما بومی‌سازی سامانه‌های جهانی و برخی نیز کاملا بومی هستند، از بهترین و محبوب‌ترین سامانه‌های معاملات بر خط موجود در بورس ایران می‌توان به فونیکس(صحرا)، سهام‌یاب، رایان هم‌افزا، تدبیر و مفیدتریدر اشاره کرد.سرعت بالای انجام معاملات مساله کلیدی در رابطه با عملکرد سامانه‌های معاملاتی است. اگر سامانه معاملات بر خطی نمایش سبد دارایی سهام، مشاهده پرتفوی لحظه‌ای، نمایش مظنه‌های برتر خرید و فروش، امکان تحلیل تکنیکال، سرعت بالا برای معاملات در لحظه، امکان ارسال سفارش پیشرفته و همچنین امکان حذف لحظه‌ای سفارشات را بدون کندی و قطعی داشته باشد؛ می‌توان گفت یک سامانه معاملاتی بر خط مناسب محسوب می‌شود و برای انتخاب کارگزاری مناسب مدنظر سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد.
- ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد
کارگزاری‌ها نیز مانند هر تجارت دیگری برای جذب مشتری بیشتر دست به برخی اقدامات تشویقی و آفرهایی برای خرید خدمات از سوی سرمایه گذاری می‌زنند اما اغلب آفرهای موجود در میان کارگزاری‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند یکی تخفیف در کارمزد انجام معاملات و دیگری ارائه اعتبار به مشتری مورد نظر.در واقع کارگزاری‌ها در مقابل اجرای معاملات، کارمزدی را به منظور حق انجام معامله مربوطه کسب می‌کنند با این حال برخی از کارگزاران به منظور ارائه آفر و اقدامات تشویقی به منظور جلب رضایت مشتری مقداری از کارمزدی که سهم خود محسوب می‌شود را در قالب تخفیف کارگزاری به مشتریان خود باز می‌گردانند.اگر کارگزاری بخواهد در جهت جلب هر چه بیشتر رضایت مشتریان خود تلاش کند، اعطای خدمات اعتباری، گزینه مناسبی در راستای رسیدن به این هدف است در واقع برخی از شرکت‌های کارگزاری تحت شرایط مشخصی، مبالغی را به صورت اعتبار در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند تا مشتری با این مبالغ به معامله سهام بپردازد.پس از مدتی مشخص مشتری موظف است مبلغی را که از سوی کارگزاری دریافت کرده است تسویه کند.
اگر از برخی خدمات مشاوره‌ای آنلاین که در اکثریت کارگزاری‌ها وجود دارد و جزو خدمات حداقلی یک کارگزاری بورس محسوب می‌شود بگذریم، ارائه تحلیل‌های علمی و تخصصی(تحلیل صنایع و سهم‌های مختلف به شکل روزانه، هفتگی و ماهانه)، خدمات آموزشی(کلاس‌های آموزش مقدماتی و پیشرفته و وبینارهای آموزشی و غیره)، خدمات مشاوره و برنامه‌ریزی مالی و مدیریت سبد سهام یکی از نیازهای اصلی سرمایه گذاری محسوب می‌شود که در تعداد اندکی از کارگزاری‌ها میسر شده است.
- ارائه سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم
در حالی که همزمان با بهبود شرایط بازار سرمایه و افزایش رغبت به ورود و سرمایه گذاری در بورس افراد تمایل بیشتری به ورود و سرمایه گذاری مستقیم در بازار دارند همزمان برخی از افراد نیز توانایی و زمان لازم برای سرمایه گذاری به شکل مستقیم در این بازار را ندارند با این حال اگر کارگزاری بتواند در راستای خدمات‌دهی به کاربران سرمایه گذاری مستقیم به سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه دارند نیز از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری خود خدماتی را در این راستا ارائه کند می‌توان گفت این کارگزاری اکثریت مزایای مورد نیاز برای سرمایه گذاری مطلوب را دارد؛ در واقع این کارگزاری‌ها در کنار خدمات مرسوم، صندوق‌های سرمایه گذاری را نیز به مشتریانی که شرایط سرمایه گذاری مستقیم را ندارند ارائه می‌دهند.به همین سبب در انتخاب کارگزاری بورس مناسب، دارا بودن صندوق‌های سرمایه گذاری را نیز باید مدنظر قرار داد و یکی از ویژگی‌های کارگزاری مطلوب به شمار آورد.
- معتبر و قابل اعتماد بودن کارگزاری
برای اینکه به یک کارگزاری برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری در بورس اعتماد کنیم لازم است که کارگزاری موردنظر جزو کارگزاری‌های مجاز سازمان بورس و دارای مجوز باشد، برای این کار کافی است وارد سایت سازمان بورس شده و وضعیت کارگزاری مورد نظرمان را بررسی کنیم:
- کارگزاری باید خدمات آنلاین داشته باشد.
یکی از خدمات مفیدی که یک کارگزاری خوب میتواند به مشتری بدهد، خدمات آنلاین آن کارگزاری میباشد. خدمات آنلاین یک کارگزاری از قبیل افتتاح حساب غیر حضوری، صحبت با کارشناسان و مشاوره رایگان، درخواست های متنوعی از قبیل افزایش اعتبار را بتوان به صورت انلاین ایجاد کرد.
در نهایت اگر بخواهیم مهم‌ترین پارامتر انتخاب یک کارگزاری موفق را مدنظر قرار داده و کارگزاری بورس مطلوبمان را انتخاب کنیم باید نگاهی نیز به عملکرد کارگزاری‌های مختلف در بازه‌های زمانی مختلف داشته باشیم.در حقیقت تعداد معاملات، حجم معاملات انجام گرفته، گردش پول و ارزش معاملات نشان از میزان موفقیت و عملکرد یک کارگزاری خوب دارد، هر چه یک کارگزاری بورس ارزش معاملات بیشتری داشته باشد نشان از عملکرد موفق‌تر آن کارگزاری خواهد داشت.برای اینکه بهترین کارگزاری‌ها را در ماه‌های اخیر مورد بررسی قرار داده و عملکرد هر یک را مدنظر داشته باشیم باید بگوییم که طبق آخرین آمار که در گزارشات کانون کارگزاران در اسفند ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است از میان ۱۰۸ کارگزاری بورس کشور، عملکرد ۱۰ کارگزاری بورس برتر در اسفند ماه ۱۴۰۰ نشان می‌دهد که بالاترین ارزش معاملات بورس و فرابورس از ابتدا تا انتهای اسفند ماه ۱۴۰۰ به ترتیب توسط کارگزاری‌های مفید، پاسارگاد، کاریزما، آگاه، باهنر، پارسیان، مبین سرمایه، بانک ملی، صبا جهاد و خبرگان سهام کسب شده است که این آمار نشان از بهترین عملکرد در میان ۱۰۸ کارگزاری بورس موجود دارد.بیشترین ارزش کل معاملات بورس به ترتیب در اسفند ماه ۱۴۰۰ توسط بانک پاسارگاد، مفید، آگاه، صبا جهاد، مبین سرمایه، کاریزما، امین آوید، آینده‌نگر خوارزمی، کارآمد و بانک ملی کسب شده است.کارگزاران مختلف
در معاملات کالایی نیز کارگزاری‌های باهنر، سی‌ولکس، بانک صنعت و معدن، مبین سرمایه و خبرگان سهام پنج کارگزاری با بیشترین ارزش معاملات فیزیکی در بورس کالا را کسب کرده‌اند.
در قراردادهای اختیار معامله کاریزما صدرنشین بیشترین ارزش معاملات و سپس بانک کشاورزی، آگاه، فارابی، مبین سرمایه، مفید و حافظ در رده‌های بعدی قرار دارند.
به طور کلی سه کارگزاری باهنر، سی‌ولکس و مبین سرمایه کارگزاری‌هایی با بیشترین ارزش معاملات کالایی در اسفند ماه ۱۴۰۰ بوده‌اند.
در فرابورس نیز بیشترین ارزش معاملات به ترتیب توسط کارگزاری‌های کاریزما، مفید، بانک ملی، بانک رفاه کارگران، پارسیان، پاسارگاد، بانک توسعه صادرات، تدبیرگران فردا، آزمون بورس و آگاه کسب شده است.
بیشترین معاملات بورس انرژی در اسفند ماه توسط کاریزما و پس از آن خبرگان سهام، نگاه نوین، مفید و پارسیان به دست آمده است.
با این حساب نگاهی گذرا به آمار موجود نشان می‌دهد کدام کارگزاری‌ها جزو بهترین کارگزاری‌ها محسوب شده و در بازارهای مختلف از بیشترین میزان آمار معاملات برخوردار هستند.دقت به عملکرد کارگزاری را می‌توان مهم‌ترین عامل برای انتخاب یک کارگزاری مطلوب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت.
برای افتتاح حساب در کارگزاری کاریزما به صورت غیر حضوری کلیک کنید.
دیدگاه شما