راهنمای انتخاب کارگزاری

سیستم معاملات برخط کارگزاری بورس

پرسش های متداول

پرسش: نحوه خرید و فروش سهام چگونه است؟
هر فردی که می‌خواهد برای اولین بار در بورس سرمایه‌گذاری و مشارکت نماید، باید با همراه داشتن مدارک لازم (اصل شناسنامه و کارت ملی) به یکی از کارگزاران رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه و با پرکردن فرم مربوطه نسبت به دریافت کد سهامداری اقدام نماید. شخص برای خرید هر سهم می‌تواند با واریز وجه مورد نیاز به حساب کارگزار و با پرکردن فرم مربوطه با ذکر مشخصات (نام شرکت، تعداد سهام، مبلغ سرمایه‌گذاری، تعیین قیمت، سهم، حق تقدم) نسبت به خرید سهام دلخواه اقدام نماید. در هنگام پر کردن فرم، متقاضی می‌تواند برای خرید سهام دلخواه سقف قیمت مشخصی را اعلام نماید که کارگزار حق خرید بالاتر از آن قیمت را ندارد و یا اینکه دست کارگزار را برای خرید در هر قیمت ممکن باز بگذارد. به همین ترتیب شخص برای فروش سهام خود با در دست داشتن برگ سهام (سپرده) و پر کردن فرم مربوطه در کارگزاری می‌تواند نسبت به فروش سهام اقدام نماید و باز هم می‌تواند برای کارگزار راهنمای انتخاب کارگزاری حداقل قیمت فروش را مشخص نماید که کارگزار حق فروش در قیمت‌های کمتر را ندارد و یا اینکه فروش را با صلاحدید کارگزار و در هر قیمت ممکن انجام دهد. افراد باید بدانند که هیچ کس به جز سهامدار حق خرید و فروش سهام دیگری حتی بستگان درجه اول را ندارد. به همین ترتیب حق هیچ‌گونه برداشت مالی از حساب افراد به شخص دیگری واگذار نمی شود مگر آنکه این اقدام با طی مراحل قانونی و اخذ وکالت‌نامه و تأییدیه اداره حقوقی سازمان بورس اوراق بهادار همراه شود. حق‌العمل کارگزاری‌ها جهت خرید سهام معادل 486/0% نرخ خرید (کارمزد خرید) و برای فروش سهام معادل 029/1% نرخ فروش (کارمزد و مالیات فروش) می‌باشد.

پرسش: کد سهامداری (معاملاتی) چیست؟
عبارت از کدی ثابت است که به سهامداران حقیقی و حقوقی از طرف بورس تعلق می‌گیرد تا در هنگام انجام معاملات (خرید و فروش سهام) از آن در بورس استفاده شود. این کد متشکل از 3 حرف اول نام خانوادگی یا شرکت و یک عدد 5رقمی است.

پرسش: معیار انتخاب کارگزار چیست؟
پس از دریافت کد سهامداری شخص می‌تواند در هر یک از کارگزاری‌های مجاز نسبت به خرید و فروش سهام اقدام نماید و هیچ محدودیتی از نظر انتخاب کارگزار وجود ندارد. فرد سرمایه‌گذار می‌تواند با انتخاب یک کارگزار دقیق و متعهد که در اجرای عملیات صالح و متخصص باشد به کاهش ریسک سرمایه گذاری خود کمک نماید و حتی با بهره‌گیری از تجارب آن‌ها، بازده بیشتری بدست آورد. دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی زیر نظر یک کارگزاری (کارگزار ناظر) قرار می‌گیرد و از آن پس سهامداران دارایی سهام خود را در هر نماد معاملاتی صرفا" از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی می‌توانند به فروش برسانند هر چند که سهامداران می‌توانند با مراجعه به هر یک از کارگزاران نسبت به خرید سهام اقدام نمایند. ممکن است دارایی سهامدار در یک نماد معاملاتی زیر نظر یک کارگزار ناظر و در نماد معاملاتی دیگر زیر نظر کارگزار ناظر دیگری باشد اما در هر صورت سهامدار می‌تواند با مراجعه به هر یک از شرکت‌های کارگزاری و تکمیل فرم مربوطه نسبت به تغییر ناظر سهام خویش اقدام نماید.

پرسش: ساعت انجام معاملات و نحوه تسویه معاملات به چه صورتی می باشد؟
انجام معاملات سازمان بورس و اوراق بهادار از ساعت 9 لغایت 12:30 می باشد. پس از انجام معاملات، تسویه معاملات بین فروشنده و خریدار توسط کارگزار فروشنده و کارگزار خریدار از طریق شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه انجام می شود. شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به عنوان امین نقش اتاق پایاپای را ایفا می کند. تسویه معاملات سه روز کاری بعد از انجام معامله (T+3) صورت می گیرد.

پرسش: ارزش اسمی (Nominal Value) و ارزش معاملاتی یا بازار (Market Value) سهام چیست؟
ارزش اسمی در مقابل ارزش معاملاتی سهم مطرح می شود. ارزش اسمی بیانگر سرمایه قانونی شرکت است و ارزش معاملات بازگو کننده مبلغی است که خریدار حاضر است بابت آن سهم بپردازد و دارنده آن سهم حاضر به فروش آن است و در واقع تابعی از عرضه و تقاضا (Supply and Demand) است. ارزش اسمی در قدرت سودآوری و ارزش بازار تأثیری ندارد و در ایران صرفا" در موارد افزایش سرمایه از آن استفاده می شود.

پرسش: لطفا" درمورد سقف و کف قیمت سهام (با ذکر یک مثال در زمینه خرید و فروش سهام) توضیح دهید؟
بر اساس مقررات بورس، نرخ سهام در هر روز بیشتر از 5 درصد نمی‌تواند کاهش یا افزایش پیدا کند. مثلا اگر قیمت پایانی دیروز 1000 ریال بوده باشد سقف و کف قیمت امروز 950 و 1050 ریال خواهد بود. به عبارتی بیشترین قیمتی که امروز می‌توانیم سهام را بفروشیم 1050 ریال است و کمترین قیمتی که برای خرید می توانیم پیشنهاد دهیم 950 ریال است و سیستم معاملات اجازه معامله خارج از این محدوده را نمی‌دهد. به این 5 درصد حد نوسان قیمت روزانه گفته می شود که بر اساس آن دامنه مجاز نوسان برای هر روز تعیین می‌شود.

پرسش: نماد شرکت چیست؟
کد شرکت ها که برای سهولت شناسایی و دسته بندی آنها در بورس تهران مورد استفاده قرار می گیرد و عبارت است از حرف اختصاری اول که نشان دهنده صنعتی می باشد که آن شرکت در آن زمینه فعالیت دارد و خلاصه ای از نام شرکت در ادامه. به عنوان مثال نماد وپاسار که معرف نماد معاملاتی بانک پاسارگاد (گروه بانکها و موسسات اعتباری) نزد سازمان بورس و اوراق بهادار می باشد.

پرسش: چه زمانی برگ سهام خریداری شده به دست خریدار می‌رسد و از چه موقع قابل فروش است؟
اعلامیه خرید و فروش یک روز کاری پس از انجام معامله در محل کارگزاری، آماده تحویل به خریداران و فروشندگان سهام است. همچنین برگ سهام خریداری شده سه روز کاری پس از انجام معامله (T+3) از طریق مراجعه به کارگزار ناظر قابل دریافت می باشد. فروش سهام خریداری شده نیز از هنگام دریافت گواهی‌نامه نقل و انتقال و سپرده سهام امکان‌پذیر می‌باشد.

پرسش: نحوه دریافت اوراق سهام پس از انجام افزایش سرمایه چگونه است؟
گواهینامه نقل و انتقال و سپرده اوراق بهادار (برگ سهام) سهامداران محترمی که در افزایش سرمایه های بانک پاسارگاد شرکت نموده اند پس از اعمال مراحل قانونی ثبت و سپرده شدن سهام ایشان، از طریق مراجعه حضوری به امور سهام و یا هر یکی از شعبه های بانک پاسارگاد و با ارائه مدارک شناسایی معتبر (در موارد وکالتی، ارائه اصل و یا کپی برابر اصل وکالتنامه الزامی است) قابل دریافت می باشد. لازم به ذکر است در خصوص مراجعه حضوری سهامداران گرامی به شعبه ها، درخواست کتبی ایشان مبنی بر دریافت برگ سهام توسط شعبه بصورت سیستمی به امور سهام ارسال گردیده و متعاقبا" اصل برگ سهام از طریق امور سهام به شعبه مربوطه تحویل می گردد. همچنین در زمان انجام معاملات از طریق شرکت های کارگزاری، برگ سهام ناشی از خرید و فروش سه روز کاری پس از انجام معامله (T+3) از طریق مراجعه (خریداران و فروشندگان) به کارگزار ناظر قابل دریافت می باشد.

پرسش: شاخص کل بازار چیست؟
یک معیار آماری است که نشان دهنده روند کلی بازار (بازدهی بازار) بوده و تغییر آن (به منفی یا مثبت) نشان دهنده تغییر مثبت یا منفی کل بازار است.

پرسش: در خصوص برگزاری مجمع عمومی عادی سالیانه و دستور جلسه آن توضیح دهید؟
حداکثر چهار ماه بعد از پایان سال مالی، سهامداران و مدیران شرکت ها برای ارائه وضعیت مالی و تعیین تکلیف صورت های مالی، جلسه ای را تشکیل می دهند که به آن مجمع عمومی عادی سالیانه گفته می شود. در این مجمع هیأت مدیره شرکت گزارش خود را به همراه صورت های مالی سال گذشته به سهامداران ارائه می دهد و سهامداران در مورد مقدار و چگونگی تقسیم سود اعلام نظر و رأی گیری می کنند که در نهایت آنچه مورد تأیید (اکثریت نصف بعلاوه یک آراء حاضر در جلسه) قرار بگیرد معتبر و قابل اجرا می باشد. انتخاب حسابرس ، انتخاب بازرس قانونی و علی البدل شرکت ، تعیین حق الزحمه ایشان، تعیین حق حضور اعضای غیر موظف و پاداش هیأت مدیره، تعیین روزنامه های کثیرالانتشار جهت درج آگهی ها و غیره از دیگر موارد دستور جلسه این مجمع می باشد.

پرسش: در خصوص برگزاری مجمع عمومی فوق العاده و دستور جلسه آن توضیح دهید؟
به جز مجمع عمومی عادی سالیانه هر مجمع دیگری که تشکیل شود به آن مجمع فوق العاده می گویند. مجمع فوق العاده معمولا" برای انتخاب اعضای هیأت مدیره، افزایش سرمایه، تغییر آدرس شرکت، تغییر اساسنامه شرکت و برخی موارد دیگر تشکیل می شود. تصمیمات در مجمع فوق العاده نیز از طریق رأی گیری از سهامداران انجام می پذیرد.

پرسش: روزنامه های کثیرالانتشار جهت درج آگهی و اخبار بانک پاسارگاد چه روزنامه هایی هستند؟
روزنامه اطلاعات

پرسش: چگونه می‌توان از زمان برگزاری مجامع عمومی عادی و فوق العاده بانک پاسارگاد مطلع گردید؟
این اطلاعات از طریق روزنامه رسمی شرکت (روزنامه اطلاعات) ، سایت رسمی بانک پاسارگاد (به نشانی www.bpi.ir) و نیز سایت‌ www.codal.ir (سامانه جامع اطلاع رسانی ناشران) به اطلاع عموم می‌رسد.

پرسش: سال مالی شرکت ها چه زمانی برگزار می گردد؟
شرکت ها برای فعالیت ها و تهیه صورت های مالی خود، یک دوره زمانی یک ساله را با آغاز و پایان مشخص تعیین می کنند که به آن سال مالی شرکت گفته می شود. سال مالی اکثر شرکت های بورس (همانند بانک پاسارگاد) از ابتدای فروردین هر سال تا پایان اسفند ماه همان سال، و برای شرکت های سرمایه گذاری و خدمات مالی، به خاطر نوع فعالیت آنها، از ابتدای مهرماه تا پایان شهریور ماه یا از ابتدای دی ماه تا پایان آذر ماه تعیین می شود. سود و زیان شرکت ها معمولا" پس از پایان سال مالی شرکت ها محاسبه و اعلام می شود. پس از پایان این دوره یک ساله، هیأت مدیره گزارش کار خود را اعلام می دارد و سهامداران نیز در پایان سال مالی از وضعیت مالی و سود و زیان یک ساله شرکت آگاه می شوند.

پرسش: درآمد هر سهم یا (EPS (earnings per share و P/E چیست؟
درآمد هر سهم یا به اختصار EPS، از تقسیم سود خالص شرکت پس از کسر مالیات، بر تعداد کل سهام راهنمای انتخاب کارگزاری شرکت محاسبه می ‌شود . P/E نسبت قیمت (price) سهم به EPS اعلام شده توسط شرکت است.

پرسش: منظور از تعدیل EPSچیست؟
مدیران شرکت‌ها در ابتدای سال مالی با توجه به چشم‌انداز فعالیت‌های شرکت، EPS معینی را پیش‌بینی و اعلام می‌کنند. اما در طی سال با توجه به روند فعالیت ممکن است تغییر و اصلاح در EPS اعلام شده ضروری به نظر برسد و براساس عملکرد شرکت EPS جدیدی اعلام شود. به این تغییر تعدیل EPS گفته می‌شود.

پرسش: سود تقسیمی هر سهم یا (DPS (dividends per share چیست؟
همه ساله شرکت‌ها بخشی از سود خالص را مطابق قانون (ذخیره قانونی) و بخشی را براساس نیاز شرکت نزد خود نگهداری می‌کنند و مابقی را بین سهامداران تقسیم می‌نمایند. برای محاسبه سود تقسیمی هر سهم، سود تقسیمی سهامداران عادی بر تعداد سهام عادی که در دست سهامداران است تقسیم می شود. پرداخت سود نقدی توسط شرکت به صاحبان سهام (بر اساس ماده 240 قانون تجارت) باید ظرف 8 ماه پس از تصمیم مجمع عمومی عادی سالیانه راجع به تقسیم سود انجام پذیرد.

پرسش: سود نقدی هر سهم شرکت به چه سهامدارای تعلق می‌گیرد؟
سود هر سهم به سهامداری تعلق می‌گیرد که در تاریخ برگزاری مجمع عمومی سالیانه شرکت، مالک آن سهم باشد.

پرسش: در چه صورتی تقسیم سود و اندوخته بین صاحبان سهام جایز است؟
فقط پس از تصویب مجمع عمومی و در صورت وجود منافع، تقسیم 10 درصد سود ویژه سالانه بین صاحبان سهام الزامی است.

پرسش: کسانیکه از طریق اینترنت سهام خریداری می نمایند چگونه می‌توانند سود سهام خود را دریافت کنند با توجه به اینکه مدرکی در دست ندارند و اصولا" دریافت سود سهام شرکت‌های بورسی از چه طریقی و چگونه است ؟
اطلاعات سهامداران در شرکت سپرده گذاری مرکزی ثبت می شود و با انجام معاملات بلافاصله نقل و انتقال اوراق صورت می گیرد و بنابراین نیاز به مدارک معامله نیز نمی‌باشد.
البته بعد از خرید اینترنتی می توانید به شرکت کارگزاری (کارگزار ناظر خویش) مراجعه نموده و مدارک لازم در مورد معامله را دریافت نمایید .
پرداخت سود نقدی توسط شرکت به صاحبان سهام (بر اساس ماده 240 قانون تجارت) باید ظرف 8 ماه پس از تصمیم مجمع عمومی عادی سالیانه راجع به تقسیم سود انجام پذیرد. شرکت ها جهت پرداخت سود نقدی سهام به سهامداران خویش، ملزم به درج آگهی پرداخت سود سهام در روزنامه رسمی و اطلاع رسانی از طریق انتشار خبر در سایت www.codal.ir (سامانه جامع اطلاع رسانی ناشران) می باشند.
برای کسب اطلاع از زمان و نحوه پرداخت سود سهام بانک پاسارگاد می توانید به نشانی سایت www.codal.ir (سامانه جامع اطلاع رسانی ناشران) ، سایت رسمی بانک پاسارگاد به نشانی www.bpi.ir مراجعه و یا با اداره سهام بانک پاسارگاد (تلفن 82890 ، داخلی 4) تماس حاصل فرمایید. همچنین در صورت تمایل می توانید شماره حساب سپرده منفرد خویش نزد بانک پاسارگاد را همراه با سایر مشخصات شناسنامه ای جهت درج در سوابق سهامداری به اداره سهام بانک پاسارگاد (از طریق ارسال پست الکترونیک به نشانی[email protected] و یا شماره فاکس 88850731) اعلام نمایید.

پرسش: سرمایه (capital) چیست؟
سرمایه عبارت است از حق یا علاقه صاحبان یک شرکت نسبت به دارایی آن شرکت. سرمایه شرکت از کم کردن مجموع بدهی ها از جمع دارایی های آن به دست می آید. به عبارت دیگر، پس از پرداخت تمام بدهی ها و تعهدات یک شرکت آنچه از دارایی ها باقی می ماند متعلق به صاحبان آن شرکت است.

پرسش: علت انجام افزایش سرمایه (Increase of Capital) و روش های اعمال آن را شرح دهید؟
شرکت ها برای اجرای طرح های جدید و یا گسترش فعالیت های خود به منابع مالی جدید نیاز دارند. این وجوه به روش های مختلفی تأمین می گردد. یکی از شیوه های تأمین مالی، افزایش سرمایه است که در نتیجه آن تعداد سهام شرکت افزایش می یابد. برای افزایش سرمایه، هیأت مدیره در مجمع عمومی فوق العاده، علت افزایش سرمایه و شیوه به کارگیری و بازدهی مورد انتظار آن را شرح می دهد و در صورتی که سهامداران طرح توجیهی (Business Plan) هیأت مدیره را تصویب کنند، افزایش سرمایه اجرا می شود. انواع روش های افزایش سرمایه عبارتند از: 1- افزایش سرمایه از محل آورده نقدی 2- افزایش سرمایه از محل مطالبات 3- افزایش سرمایه به روش جایزه (از محل اندوخته یا همان سود انباشته) 4- افزایش سرمایه از محل صرف سهام (سلب حق تقدم از سهامداران) 5- افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارائیهای شرکت 6- افزایش سرمایه به روش ترکیبی (آمیخته ای از 2 یا چند روش قبلی)

پرسش: آیا اساسنامه شرکت می‌تواند متضمن اختیارات هیأت مدیره برای افزایش سرمایه باشد؟

خیر، اساسنامه شرکت نمی‌تواند حاوی چنین موردی باشد. لیکن مجمع عمومی فوق العاده شرکت پس از تصویب افزایش سرمایه می تواند اختیار اجرایی کردن افزایش سرمایه را طی مدت معینی به هیأت مدیره واگذار نماید.

پرسش: در چه صورت افزایش سرمایۀ شرکت به سهامداران تعلق می گیرد؟
افزایش سرمایه به سهامداری تعلق می ‌گیرد که در تاریخ اجرای مصوبه مجمع عمومی فوق ‌العاده شرکت مبنی بر افزایش سرمایه، مالک سهام شرکت باشد.

پنج گام اول ورود به بورس اوراق بهادار

بازار سرمایه همواره به عنوان یک محیط جذاب برای سرمایه گذاری شناخته می شود و بسیاری از افراد، تمایل دارند که وارد این بازار مالی شوند؛ از طرف دیگر، نوسانات قیمت سهام باعث به وجود آمدن اضطراب و استرس در میان سرمایه گذاران مبتدی می شود و به دلیل عدم آموزش های مناسب و نبود سواد مالی، بسیاری از افراد دچار ضرر و زیان در این بازار می شوند و برخی دیگر نیز که علاقه مند به فعالیت در این بستر هستند، نمی دانند کار خود را باید از کجا شروع کنند. به همین دلیل، مراحل اولیه ورود به بورس اوراق بهادار همواره سرمایه گذاران را با چالش روبرو می کند. در این مقاله قصد داریم پنج گام اول ورود به بورس اوراق بهادار را مورد بررسی قرار دهیم.

گام اول، آموزش مفاهیم اولیه و فراهم کردن پول مازاد برای سرمایه گذاری

اولین گام برای ورود به بورس اوراق بهادار، آموزش مفاهیم اولیه است؛ در واقع، تا وقتی که اصول سرمایه گذاری و پایه های آن را یاد نگرفتید، نباید وارد این بازار شوید. در ابتدای کار می توانید از جستجو کردن در اینترنت و استفاده از مطالب آموزشی موجود در آن شروع کنید. مهمترین سایتی که به عنوان یک فعال بازار سرمایه همواره از آن استفاده خواهید کرد، سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران به آدرس tsetmc.com است و سرمایه گذاران برای موفقیت در این بازار بایستی بر بخش های مختلف این سایت تسلط داشته باشند.

سرمایه گذاران در چه حوزه هایی باید آموزش ببینند؟

افرادی که قصد فعالیت در بازار سرمایه به شکل مستقیم دارند، بایستی در حوزه های مختلف، آموزش ببینند؛ از جمله بخش هایی که فعالان بازار سرمایه بایستی در آن ها مهارت کافی داشته باشند، می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• آموزش تابلوخوانی (تسلط بر سایت tsetmc، حجم معاملات، قیمت پایانی، معاملات حقیقی و حقوقی، میانگین حجم ماهانه و. )
• مفاهیم اولیه تحلیل تکنیکال (حمایت، مقاومت و. )
• اصول ابتدایی تحلیل بنیادی (EPS، مجمع و. )
• استفاده از سایت کدال به نشانی codal.ir
• مدیریت سرمایه
• آشنایی با سایت های خبری مرتبط با بورس
• و.

نکته: مواردی که در قسمت بالاتر به آن اشاره شد، دارای بخش های مختلفی است که یادگیری و آموزش هرکدام از آن ها راهنمای انتخاب کارگزاری نیازمند تلاش بسیار زیاد است؛ بنابراین در ابتدای کار، تسلط بر مفاهیم و اصول اولیه و اصطلاحات آن ها کافی است و استفاده از تحلیل تکنیکال، بنیادی و. به شکل تخصصی تر، در مراحل بعدی و همراه با معاملات واقعی تحقق می یابد.

فراهم کردن پول مازاد برای شروع سرمایه گذاری

پس از اینکه تا حدودی با بازار بورس آشنا شدید، در گام بعدی، برای ورود به بورس اوراق بهادار باید مبلغی از مازاد پول خود را وارد این بازار کنید. با دانشی که از قبل کسب کرده اید، در این بازار، سرمایه مشخص و هدفی معین دارید. به عنوان مثال، نباید این مبلغ را از محل سرمایه لازم برای فعالیت های روزمره زندگی خود فراهم کنید؛ چراکه ذات بازار سهام همراه با نوسان است و سرمایه اصلی شما ممکن است وارد ضرر شود و همین موضوع باعث به وجود آمدن استرس و اضطراب در زندگی شخصی شما می شود. بنابراین، برای شروع کار، از مبلغی کم سرمایه گذاری خود را آغاز کنید و سپس مرحله به مرحله مقدار آن را افزایش دهید.

گام دوم، ثبت نام در سجام و راهنمای انتخاب کارگزاری احراز هویت

پس از اینکه در مورد مبلغ سرمایه گذاری اولیه تصمیم خود را گرفتید، باید کد معاملاتی دریافت کنید تا بتوانید در این بازار، سرمایه گذاری کنید. برای انجام این مراحل، در ابتدا بایستی به سامانه جامع اطلاعات مشتریان «سجام» به آدرس اینترنتی sejam.ir مراجعه و در آن ثبت نام نمایید. در این سامانه اطلاعات شخصی و بانکی سهامداران ثبت می‌شود. پس از ثبت نام در سجام یک کد پیگیری برایتان ارسال می‌شود و با داشتن این کد جهت احراز هویت اقدام کنید.

گام سوم، انتخاب کارگزاری مناسب

سومین گام برای ورود به بورس اوراق بهادار، انتخاب یک کارگزاری مناسب است؛ کارگزاری یک نهاد مالی واسطه می باشد که دارای یک وب سیات معتبر و گاهی نیز اپلیکیشن مخصوص است. به کمک کارگزاری می توانید معاملات خود را انجام دهید. در حال حاضر، بیش از 100 کارگزاری فعال در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دارند. با ثبت نام در کارگزاری و احراز هویت در آن، یک کد معاملاتی دریافت می کنید و از طریق آن می توانید معاملات خود را انجام دهید. یک کارگزاری خوب ویژگی های بسیار زیادی دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• دادن اعتبار معاملاتی به مشتریان خود
• سامانه معاملاتی پر سرعت
• دادن خدمات مشاوره ای برای اصلاح پرتفوی سرمایه گذاران
• آموزش های رایگان
• پشتیبانی مناسب (تلفنی و اینترنتی)
• ارائه خدمات سبدگردانی
• و.

گام چهارم، آشنایی و کار کردن با سامانه معاملاتی

گام چهارم در ورود راهنمای انتخاب کارگزاری به بورس اوراق بهادار، آشنایی با سامانه معاملاتی کارگزاری است؛ در واقع، هر کارگزاری دارای یک پنل اختصاصی برای انجام معاملات مشتریان خود است و افراد باید وارد سامانه معاملاتی شوند و معاملات خود را انجام دهند و قبل از هر چیز باید با قسمت های مختلف این سامانه آشنا شوند. مشتریان یک کارگزاری باید با بخش های مختلف پنل کاربری خود آشنا باشند که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• مشتریان باید نسبت به نحوه واریز و برداشت وجوه به حساب معاملاتی خود کاملا مسلط باشند.
• افراد باید بتوانند سهم های مورد نظر خود را جستجو کنند.
• فعالان بازار باید با نحوه خرید و فروش سهام در سامانه نیز آشنا باشند.
• فهرست معاملات خود را در سامانه مشاهده کنند.
• لیست سبد سهم های خود را نیز در قسمت مربوطه ببینند.
• مقدار سود و زیان سهام خریداری شده را در سامانه بررسی کنند.
• افراد برای تسهیل فعالیت های معاملاتی خود می توانند از واچ لیست سهام در پنل کاربری استفاده کنند.
• اکثر کارگزاری ها، جزییات و پیام های منتشر شده توسط ناظر بازار را اطلاع رسانی می کنند؛ معامله گران با این قسمت نیز باید آشنا شوند.
• و.

نکته: اگرچه کار کردن با پنل کارگزاری ها نکات فراوانی دارد، اما اکثر آن ها بسیار ساده است و بیشتر افراد به راحتی می‌توانند معاملات خود را در این سامانه ها انجام دهند و معمولا فیلم های آموزشی خوبی نیز در سایت های کارگزاری ها در خصوص آموزش بخش های مختلف پنل کاربری افراد وجود دارد.

گام پنجم، آموزش پیوسته و تحلیل مداوم

آخرین مرحله در ورود به بورس اوراق بهادار، آموزش پیوسته و تحلیل مداوم است؛ فراموش نکنید که مفهوم آموزش در فرآیند سرمایه گذاری اهمیت بسیار زیادی دارد و حتی با تجربه ترین و حرفه ای ترین تحلیلگران نیز، اطلاعات خود را به روز نگه می دارند و در فرصت های مختلف به دنبال آموزش دیدن هستند. از طرف دیگر، عوامل اقتصادی، سیاسی و. در معاملات بورس تاثیرگذار هستند و شما به عنوان یک فعال بازار همواره باید اخبار مرتبط با بورس را دنبال کنید.

شناخت بازار سرمایه نیز از اصولی ترین مواردی است که از رفتارهای هیجانی در سرمایه گذاری ممانعت به عمل می آورد. در این رابطه ابزارها، مقالات، کتب، وبسایت ها و منابع معتبر و مفیدی وجود دارند که می توانند در خصوص تحلیل و انجام معاملات حرفه ای تر به شما کمک کنند. لازم به ذکر است که گاهی اوقات، ضرر پیش آمده در یک معامله، صدها برابر از هزینه هایی که راهنمای انتخاب کارگزاری برای آموزش می توانستید انجام دهید، بیشتر است. از طرف دیگر، کسب تجربه و مهارت استفاده از آموزش های دیده شده می تواند از شما یک معامله گر و سرمایه گذار موفق بسازد.

جمع بندی

ورود به بورس اوراق بهادار همواره به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری شناخته می شود و بسیاری از افراد تمایل دارند که در این بستر فعالیت کنند. از طرف دیگر، ورود به بورس اوراق بهادار برای کسانی که با ساختار این بازار آشنا نیستند، دارای ابهام است. به طور کلی، پنج گام اصلی برای ورود به بورس اوراق بهادار را می توان در مواردی همچون آموزش مفاهیم اولیه و فراهم کردن پول مازاد برای سرمایه گذاری، ثبت نام در سجام و احراز هویت، انتخاب کارگزاری مناسب، آشنایی و کار کردن با سامانه معاملاتی و آموزش پیوسته و تحلیل مداوم خلاصه کرد.

راهنمای انتخاب بهترین کارگزاری معاملات بورس

اگر علاقمند به سرمایه گذاری در حوزه های نوین هستید باید به دنبال تامین نیازمندی های اولیه جهت ورود به بازار سرمایه باشید که یکی از ارکان اولیه این حوزه انتخاب کارگزاری معاملات بورس می باشد.کارگزاری واسطه بین سرمایه گذاران و شرکت های ثبت شده در بورس هستند که کار انجام معاملات را در قبال دریافت کارمزد انجام می دهد.

شرکت کارگزاری بورس جیست؟

شرکت های کارگزاری بورس با دریافت مجوز فعالیت در بازار سرمایه کشور و تاسیس شعب در استان های کشور اقدام به برقراری ارتباط بین سرمایه گذاران و شرکت های پذیرفته شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار می کنند .

در واقع شرکت های کارگزاری بورس واسطه ای با ارائه درگاه های معاملاتی اقدام به برقراری ارتباط سهام داران با هسته معاملات بورس می کنند.

در زمان انتخاب کارگزاری باید موارد مهمی را مد نظر داشته باشید تا در آینده ناچار به تعویض کارگزار خود نشوید.

• کارگزاری را انتخاب کنید که امکان افتتاح حساب غیرحضوری را داشته باشد.

قابلیت افتتاح حساب غیرحضوری مدتی است که از سوی برخی از شرکت های کارگزاری بورس به سرمایه گذاران ارائه شده است. جهت افتتاح حساب معاملات علاوه بر روش غیرحضوری امکان مراجعه حضوری به شعب شرکت های کارگزاری را دارید اما در شیوه غیرحضوری با تکمیل کامل اطلاعات مورد نیاز از اتلاف زمان در مراجعه حضوری جهت احراز هویت کاسته می شود لذا نیازی به انتظار جهت تکمیل اطلاعات توسط اپراتورهای کارگزاری نمی باشد.

کارگزاری هایی که قابلیت افتتاح حساب معاملات به صورت غیرحضوری دارند عبارتنداز:

کارگزاری مفید، کارگزاری آگاه، کارگزاری فارابی، کارگزاری نهایت نگر و…

• کارگزاری باید دارای باشگاه مشتریان و سیستم های ارائه تخفیف در معاملات باشد.

باشگاه مشتریان هم قابلیتی است که تعداد راهنمای انتخاب کارگزاری انگشت شماری از کارگزاری های کشور اقدام به ارائه این ویژگی نموده اند. با انجام معامله می توانید اقدام به جذب امتیاز کنید که در منجر به افزایش سطح کاربری در باشگاه مشتریان کارگزاری خواهد شد و با افزایش سطح کاربری می توانید در معاملات بعدی از تخفیف سطح کاربری تان استفاده کنید یا می توانید از بسته های آموزشی و تحلیلی تخفیف بگیرید.

• کارگزاری بورس باید دارای سامانه های معاملاتی برخط باشد.

از بین 105 کارگزاری فعال و دارای مجوز فعالیت که از سوی گروه مالی سهام سازان در مقاله ای تحت عنوان بررسی امکانات سامانه معاملات برخط کارگزاری های بورس اکثر کارگزاری ها دارای دو سیستم نرم افزاری هستند. دقت داشته باشید که این سامانه ها عمدتا مشابه یکدیگر و از چند شرکت نرم افزاری خاص هستند اما سعی کنید کارگزاری بورس را انتخاب کنید که حداقل از دو شرکت متفاوت سامانه معاملات داشته باشد که در صورت قطعی یا ایجاد مشکل سامانه جایگزین داشته باشید.

سیستم معاملات برخط کارگزاری بورس

پیشنهاد ویژه: گروه مالی سهام سازان اقدام به بررسی کلیه سامانه های معاملات برخط در قالب دو مقاله نموده است که در صورت تمایل می توانید مطالعه کنید: آشنایی با سامانه های معاملات آنلاین بورس در شرکت های کارگزاری بخش اول و بخش دوم

• سامانه معاملات برخط در کارگزاری باید دارای پشتیبانی آنلاین باشد.

فرض کنید که در حین ارسال سفارش به هسته معاملات دچار مشکلی در سامانه معاملات برخط شدید لذا نیاز به برقراری ارتباط با بخش پشتیبانی دارید اما پس از تماس با شماره های پشتیبانی امکان برقراری ارتباط را ندارید لذا تنها شیوه ای که می تواند به شما کمک کند قابلیت پشتیبانی آنلاین یا سیستم تیکتینگ می باشد.

• کارگزاری باید خدمات اعتباری به سرمایه گذاران ارائه کند.

برخی از کارگزاری ها با ارائه اعتبار پولی به مشتریان خود به صورت امانتی در قالب ماهانه یا سالانه شرایطی را فراهم می کنند تا سرمایه گذاران با استفاده از این اعتبار به خرید و فروش سهم بپردازند و در تاریخ مشخص این وجه را تسویه کنند. اگر دقت کنید بیشترین میزان منفی در شاخص در پایان هر ماه می باشد که علت آن همان تسویه حساب اعتباری می باشد.

البته بر اساس شنیده های بازار و تصمیم سازمان بورس ارائه خدمات به صورت اعتباری خلاف قانون می باشد اما برخی از کارگزاری همچنان به ارائه این خدمت می پردازند!

• کارگزاری انتخاب کنید که رتبه “الف” را در بین کارگزاری های موجود داشته باشد.

سازمان بورس و اوراق بهادار کشور به صورت سالیانه اقدام به رتبه بندی کلیه شرکت های کارگزاری بورس می کند که در سایت سازمان بورس می توانید لیست کارگزاری رتبه الف را مشاهده نمایید. رتبه “الف” در بین رتبه بندی سازمان بورس بهترین رتبه می باشد.

• کارگزاری بورس باید دارای سامانه آموزشی و تحلیلی داشته باشد.

چه تازه وارد بازار بورس باشید و چه حرفه ای بازار همیشه نیاز به گذراندن دوره های آموزشی بازار دارید. اگر گشتی در میان کلاس های آموزشی بورس زده باشید از قیمت های نجومی این کلاس ها مطلع خواهید شد. فرقی هم نمی کند که در چه سطحی آموزش می بینید اما این آموزش ها می تواند از مطالب مبانی ورود به بازار گرفته تا گزارشات تحلیلی و یا حتی ارائه سیگنال خرید باشد.

• امکان دسترسی آسان به شعب فیزیکی کارگزاری

سعی کنید در زمان انتخاب کارگزاری بورس، شرکتی را انتخاب کنید که دارای شعبه فیزیکی در شهرستان یا حداقل استان شما باشد تا اگر به دلایلی نیاز به حضور در شعبه داشتید این امکان وجود داشته باشد.

در وب سایت سازمان بورس و اوراق بهادار کشور می توانید لیست کارگزاری بورس کشور به همراه جزئیات اطلاعات مربوط به هر کدام را مشاهده نمایید.9

• وجود سامانه شبیه ساز در سامانه معاملات کارگزاری

پس از افتتاح حساب معاملاتی در کارگزاری نوبت به ارسال اولین سفارش می رسد اما هر یک از سامانه های معاملاتی دارای قابلیت ها و طراحی منحصر بفرد هستند که عدم آشنایی معامله گران ممکن است منجر به بروز برخی اشتباهات گردد از این رو وجود سیستم شبیه ساز معاملات بورس می تواند کمک شایانی بکند.

البته در خصوص وجود سیستم شبیه ساز معاملات سازمان بورس و اوراق بهادار کشور اقدام به ارائه سامانه شبیه ساز معاملات نموده اما با وجود طراحی پیچیده این سامانه، جای خالی چنین قابلیتی در بین سامانه های اصلی معاملات احساس می شود.

در بین کارگزاری های خارجی جهت جذب اکثریت سرمایه گذاران مبلغی راهنمای انتخاب کارگزاری به عنوان اعتبار اولیه در قالب سیستم آزمایشی که محیط واقعی سامانه معاملات در آن شبیه سازی شده در دسترس کاربران قرار گرفته است تا در حین انجام معامله با محیط و قابلیت های سامانه آشنا شوند. متاسفانه هیچ یک از کارگزاری های کشورمان از این قابلیت پشتیبانی نمی کنند اما کارگزاری های خارجی همانند TD Ameritrade-Lightspeed Trading-TradeStation در این دسته جای می گیرند.

این ویژگی در بین کارگزاری های داخل کشور به شکل ارائه سود در حد سود سپرده های بانکی می باشد. اگر مشتری کارگزاری مفید هستید می توانید در قالب طرح حامی از باقی مانده حساب معاملاتی خود سود دریافت کنید.

نتیجه گیری:

بسته به استراتژی معاملات و خواسته هایی که دارید، کارگزارتان می تواند هر یک از 105 کارگزاری فعال کشور باشد. خدماتی که کارگزاری ها ارائه می دهند عمدتا مشابه یکدیگر می باشد اما کیفیت ارائه خدمات طبیعتا در هر یک از آنها متفاوت از یکدیگر می باشد.

بسیاری از معامله گران کار خود را با یک کارگزاری شروع می کنند لذا پس از مدتی احساس می کنند که در بند یک کارگزار قفل شده اند از این رو سعی کنید با حداقل دو کارگزاری کار کنید سپس به راحتی می توانید هر یک را مقایسه کنید.

راهنمای انتخاب کارگزاری

جستجو

درباره ملت امور سهام سهام عدالت

سهام عدالت

1. فروش سهام عدالت تا اطلاع ثانوی امکان پذیر بوده و تمامی ثبت سفارش‌ها مطابق با قوانین بازار سرمایه می باشد.
2. هنگام فروش سهام عدالت، موارد زیر مرتبط با نهادهای بازار سرمایه بوده و بانک ملت هیچ گونه مسئولیت ، تعهد و دخل و تصرفی ندارد:

• تعداد و نحوه تخصیص سهام عدالت به افراد
• تاریخ فروش سهام عدالت
• میزان مبلغ سهام عدالت فروش رفته
• تاریخ واریز وجوه حاصل از فروش سهام عدالت به حساب ذینفعان

1. اگر قبلاً روش سهامداری مستقیم را انتخاب کرده‌اید، برای فروش سهام عدالت خود ابتدا کد ملی و شماره تلفن همراه خود را از طریق لینک انتهای همین صفحه وارد و پس از ورود به سامانه، از طریق گزینه "ثبت درخواست فروش" برای فروش سهام خود اقدام نمایید.
2. برای ورود به سامانه، شماره تلفن همراه بایستی تحت مالکیت فرد و متعلق به همان کدملی باشد.
3. مسئولیت سوءاستفاده از کد تایید پیامک شده به عهده سهامدار است.
4. فعالیت مراجعین در سامانه های مرتبط با سهام عدالت، ثبت شده و قابل پیگیری می‌باشد.
5. دسترسی و استفاده از سامانه های مرتبط با سهام عدالت صرفاً برای سهامدار مجاز می باشد.
6. سبد سهام عدالت کاملاً با سبد سهام شخصی افراد (در صورت وجود) متفاوت است.
7. درصورتیکه هنگام ثبت نام ، پیغام "برای کد ملی مورد نظر قبلا کارگزار ناظر تعیین شده است" نمایش داده شد، جهت اطلاع از کارگزار ناظر تعیین شده، سهامداران می‌توانند با شماره 1569 – 021 داخلی 1 شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه تماس حاصل فرمایند.
8. اگر شما قبلاً در سامانه‌ی سهام عدالت کارگزاری دیگری بغیر از راهنمای انتخاب کارگزاری شرکت کارگزاری بانک ملت ثبت نام کرده باشید و آن کارگزاری را بعنوان کارگزار ناظر خود انتخاب نموده اید، برای فروش سهام عدالت باید به همان کارگزاری مراجعه نمایید.
9. شرکت کارگزاری بانک ملت با شماره تماس 42116000‏-021 آماده پاسخگویی به سوالات احتمالی متقاضیان فروش سهام عدالت می‌باشد.
10. تمامی سهامدارن عدالت برای مشاهده خلاصه وضعیت سبد دارایی سهام عدالت، ویرایش شماره شبا و شماره تلفن همراه خود می توانند از طریق سایت panel.SahamEdalat.ir اقدام نمایند.

راهنمای انتخاب کارگزاری

باسمه تعالی

شیوه‌نامه انتخاب و فعالیت کارگزاران مرکز شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان

فصل اول: کلیات

ماده1- تعاریف

ا) قانون: قانون حمایت از شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان و تجاری‌سازی نوآوری­ها و اختراعات مصوب 1389 مجلس شورای اسلامی.

ب‌) کارگروه: کارگروه «ارزیابی راهنمای انتخاب کارگزاری و تشخیص صلاحیت شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان و نظارت بر اجرا» موضوع ماده (3) آیین‌نامه اجرایی «قانون حمایت از شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان و تجاری‌سازی نوآوری‌ها و اختراعات».

ج‌) مرکز: مرکز شرکت­‌ها و موسسات دانش ­بنیان معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری.

د‌) امور کارگزاران: امور کارگزاران مرکز شرکت‌­ها و موسسات دانش­‌بنیان که مسئول اجرای مفاد شیوه‌­نامه انتخاب و فعالیت کارگزاران می‌­باشد.

ه‌) کارگزار: آن دسته از نهادها، شرکت‌ها و یا موسسات دارای مجوز فعالیت از مرکز شرکت­‌ها و موسسات دانش­‌بنیان در قالب یکی از انواع کارگزاران ارزیابی، حمایت، ترویج و. که به منظور انجام امور محوله مرکز شرکت­‌ها و موسسات دانش‌­بنیان و بر اساس این شیوه‌نامه توسط مرکز شرکت‌­ها و موسسات دانش­‌بنیان انتخاب می‌شوند .

و‌) نظارت بر عملکرد: فرآیندی است که رتبه و سطح کیفیت خدمات کارگزار را تعیین می‌کند .

فصل دوم: صلاحیت کارگزاری‌

ماده 2- شرایط عمومی احراز صلاحیت کارگزاری

1. کارگزار یا نیروی انسانی آن سابقه فعالیت یا توانمندی اجرایی لازم متناسب با درخواست مجوز فعالیت هر یک از انواع کارگزاری را داشته باشد.
2. دارای حسن سابقه (کیفیت فعالیت­‌های پیشین)، امانتداری و صلاحیت‌های لازم برای دسترسی به اطلاعات شرکت‌های دانش‌­بنیان باشد .
3. منابع انسانی و توان کارشناسی متناسب با شرایط تخصصی فعالیت هر یک از انواع کارگزاران را داشته باشد.
4. دارای زیرساخت (امکانات و تجهیزات) و توان مالی لازم برای انجام فعالیت­‌های مرتبط با مرکز باشد.

ماده 3- شرایط اختصاصی احراز صلاحیت کارگزاری

شرکت متقاضی کارگزاری علاوه بر شرایط عمومی ماده (2) باید حسب مورد شرایط اختصاصی مرتبط با هر یک از انواع کارگزاری که به پیوست این شیوه‌نامه می­‌باشد را کسب نماید.

ماده 4- موارد منع احراز صلاحیت کارگزاری

1. شرکت‌هایی که در زمینه مشاوره­ی اخذ تاییدیه دانش‌بنیان فعالیت دارند، امکان احراز صلاحیت کارگزار را نخواهند داشت.
2. شرکت­‌های تولید کننده کالا یا خدمت مندرج در فهرست کالاها و خدمات دانش‌بنیان مصوب کارگروه، امکان ارایه خدمات در حوزه کالا یا خدمت مذکور خود را نخواهند داشت.

تبصره- به منظور استفاده حداکثری از کارگزاران توانمند، موارد استثناء، با تایید مرکز مشخص می‌شود.

فصل سوم: عملکرد کارگزاری‌

ماده 5- نظارت بر عملکرد کارگزاران

1. عملکرد کارگزاران بطور مداوم بر مبنای معیارهای عمومی و تخصصی، ارزیابی می­شود و نتایج ارزیابی عملکرد ملاک تصمیم­گیری برای ادامه همکاری با کارگزاران خواهد راهنمای انتخاب کارگزاری بود.
2. مرکز می‌تواند جبران هزینه خدمات ارائه شده توسط کارگزار را متناسب با نتیجه ارزیابی عملکرد به منظور اعمال تشویق و جریمه تعدیل کند.

ماده 6- سلب مجوز فعالیت، تعلیق و جریمه

امور کارگزاران متناسب با ارزیابی عملکرد و بسته به نوع تخلف کارگزاران از مفاد این شیوه­‌نامه نسبت به جریمه کارگزار، تعلیق و لغو همکاری با کارگزار یا نیروی انسانی آن اقدام خواهد کرد.

فصل چهارم: مجری شیوه ­نامه

ماده 7: مسئولیت اجرای شیوه ­نامه

1. امور کارگزاران مسئولیت حسن اجرای این شیوه­نامه را با تعامل با واحدهای تخصصی بر عهده دارد.
2. احراز شرایط عمومی موضوع ماده (2) و (4) این شیوه­نامه بر عهده امور کارگزاران و احراز شرایط تخصصی ماده (3) بر عهده واحدهای تخصصی می‌­باشد.
3. نظارت بر عملکرد کارگزاران در بخش عمومی و جمع­‌بندی نهایی بر عهده امور کارگزاران و در بخش تخصصی بر عهده واحدهای تخصصی می­‌باشد.
4. لیست کارگزاران مورد تایید مرکز توسط امور کارگزاران در سایت مرکز اطلاع­‌رسانی می­شود.

ماده 8: آموزش کارگزاران

امور کارگزاران متناسب با فعالیت‌­های محوله به کارگزاران و با همکاری واحدهای تخصصی، نسبت به آموزش و حمایت از کارگزاران اقدام می‌­نماید.