ساخت سبد سرمایه‌گذاری

نظم و مسئولیت‌پذیری دو ویژگی مهمِ معامله‌گران ماهر است.

سبد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با 4 پلتفرم مدیریتی

متعادل کردن سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ، تفاوت چندانی با سبد سرمایه گذاری سنتی ندارد. شما به راحتی می توانید ریسک کلی را با توجه به مشخصات سرمایه گذاری و استراتژی خود کاهش دهید. تنها کاری که باید انجام دهید این است که به سادگی سرمایه گذاری های خود را در بین ارزهای دیجیتال مختلف توزیع کنید.

میزان مناسب برای توزیع سرمایه شما قابل بحث است، زیرا هر روش، مزایا و معایب خود را دارد اما به طور کلی پذیرفته شده است که گسترش سرمایه گذاری تا حدی سودمند است. شما می توانید با شرکت در سبد گردانی و یا مشاوره با ماکان، ریسک سرمایه گذاری خود را با داشتن دارایی های دیجیتال مختلف (شامل استیبل کوین ها) کاهش دهید و اطمینان حاصل کنید که تخصیص دارایی را متعادل کرده اید.

برای سهولت در مدیریت سبد سرمایه گذاری خود، می توانید از ابزار ردیابی پورتفولیو استفاده کنید یا به صورت دستی تراکنش های خود را ثبت کنید. البته برخی از ربات‌ها را می‌توان به کیف پول‌های شخصی و صرافی‌های ارزهای دیجیتال مرتبط کرد و کل فرآیند را آسان‌تر کرد.

اولین گام سرمایه گذاری

شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال آسان است. برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند ارزهای دیجیتال اصلی ( مانند بیت کوین ) بخرند و آنها را حفظ کنند، در حالی که برخی دیگر تجربه کردن نوسان را ترجیح می دهند اما واقعا بهترین راه برای کسب سود از رمز ارزها چیست؟! در ادامه با ماکان همراه باش تا اطلاعات خوبی کسب کنی

موفقیت و کسب سودهای منطقی در واقع منعکس کننده توزیع هوشمندانه دارایی ها در سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال است. با توجه به توانایی شما در تحمل ریسک، راه های مختلفی برای رسیدن به هدف سرمایه گذاری وجود داردو البته تعادل پرتفوی دشوار نیست و ثمره آن را می توان در قالب سود مالی تجربه کرد.

سبد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

در واقع به گروهی از ارزهای دیجیتالی گفته می شود که متعلق به یک سرمایه گذار یا معامله گر است. یک کیف پول معمولا دارایی های مختلفی از جمله آلت کوین ها و محصولات مالی ارزهای دیجیتال را در خود جای می دهد. این بسیار شبیه به یک سبد سرمایه گذاری سنتی است، با این تفاوت که شما فقط در یک دسته از دارایی ها سرمایه گذاری می کنید.

مدیریت سرمایه گذاری

شما می توانید سبد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال خود را به صورت دستی یا به صورت خودکار ، با استفاده از ابزارها و نرم افزارهای تخصصی برای محاسبه دارایی ها و سود خود پیگیری کنید. ابزارهای خوب، برای ردیابی کارها می توانند بسیار مفید باشند. ردیاب‌ها برای معامله‌گران کوتاه‌مدت ضروری هستند و همچنین برای سرمایه‌گذاران و دارندگان ( هولد ) بلندمدت ارزشمند است .

تخصیص و تنوع دارایی چیست؟

هنگام ساخت سبد سرمایه گذاری باید با مفاهیم تنوع و توزیع دارایی آشنا باشید. تنوع دارایی به سرمایه گذاری در کلاس های مختلف دارایی ( مانند ارزهای دیجیتال، سهام، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، ارزهای فیات و غیره) اشاره دارد و تخصیص دارایی به توزیع وجوه سرمایه گذاری شده در دارایی ها یا بخش های مختلف اشاره دارد. به عنوان مثال، شما می توانید دارایی های سهام خود را با سرمایه گذاری در زمینه های مختلف مانند کشاورزی، فناوری، انرژی و بهداشت و درمان توزیع کنید. این دو استراتژی می توانند ریسک کلی سرمایه گذاری شما را کاهش دهند.
از نظر فنی، ارز دیجیتال یک طبقه دارایی است. اما در یک سبد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، می توانید سرمایه گذاری های خود را در محصولات، سکه ها و توکن هایی که اهداف و موارد استفاده متفاوتی دارند، پخش کنید. به عنوان مثال، می توانید سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید تا شامل 40 درصد بیت کوین، 30 درصد استیبل کوین، 15 درصد توکن های غیرقابل تعویض (NFT) و 15 درصد آلت کوین باشد.

مقایسه پورتفولیوی انباشته و توزیع شده ارزهای دیجیتال

• اکثر نکات به شما در مورد توزیع سرمایه گذاری های سبد ارزهای دیجیتال ، هشدار می دهد. اگرچه توزیع برای سرمایه گذاران عادی است، اما توزیع سرمایه در دارایی های مختلف دارای مزایا و معایبی است. قبلاً اشاره کردیم که پرتفوی سرمایه گذاری توزیع شده ریسک در نوسانات بزرگ را کاهش می دهد چون ضررها را می توان با سود برابر کرد و موقعیت خود را ثابت نگه داشت.
• فرصت های زیادی برای سبد سرمایه گذاری شما وجود دارد که می توانید با هر ارز اضافی به دست آورید. معمولا همه سرمایه‌گذاری‌ها سود سهام حاصل نمی‌کنند، اما با تخصیص و تنوع مناسب دارایی‌ها، پتانسیل سودآوری بلندمدت افزایش می‌یابد.
• هرچه پرتفوی شما بیشتر باشد، روند کلی بازار را بیشتر دنبال خواهد کرد. اکثر معامله گران و سرمایه گذاران به دنبال عملکرد بهتر از بازار و دستیابی به سود بالاتر هستند. یک سبد سرمایه گذاری با توزیع بالا نسبت به یک سبد تلفیقی ( موفق ) بازده متوسط بیشتری را به همراه خواهد داشت. دارایی هایی که بهترین عملکرد را دارند می توانند دارایی های با بازده کم ساخت سبد سرمایه‌گذاری یا محتمل ضرر را جبران کنند.
• مدیریت سبد سرمایه گذاری تلفیقی نیازمند زمان و تلاش بیشتری است. برای اینکه بتوانید موفقیت آمیز سرمایه گذاری کنید، باید بدانید که چه چیزی می خرید. توجه داشته باشید که هر چه پرتفوی بزرگتر باشد، شانس کمتری برای درک درست همه دارایی ها خواهید داشت.
• اگر کیف پول شما در بلاک چین های مختلف پخش شده است، ممکن است لازم باشد از چندین کیف پول و پلتفرم معاملاتی برای دسترسی به دارایی های خود استفاده کنید. تصمیم در مورد توزیع یا عدم توزیع دارایی به عهده شماست، اما سبدهایی از توزیع دارائی، همیشه توصیه می شود.

انواع مختلف ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری

بیت کوین محبوب ترین و بزرگترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار است. اما یک سبد سرمایه گذاری متعادل شامل مجموعه ای از ارزهای مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. بیایید برخی از انواع مختلف ارزها را بررسی کنیم.

ارزهای قابل پرداخت

امروزه یافتن ارزهای جدیدی که در درجه اول برای پرداخت در نظر گرفته شده اند دشوار است. اما اگر به زمان ظهور ارزهای دیجیتال برگردیم، متوجه می شویم که بیشتر پروژه ها سیستم هایی برای انتقال ارزش و دارائی بوده اند. بیت کوین معروف ترین نمونه از این پروژه ها است، اما ما ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH)، لایت کوین (LTC) و غیره را نیز داریم. این سکه ها اولین نسل از ارزهای دیجیتال هستند که قبل از پلتفرم اتریوم و ظهور قراردادهای هوشمند وجود داشتند.

استیبل کوین ها

استیبل کوین ها تلاش می کنند یک یا چند دارایی اساسی مانند ارزهای محلی تایید شده یا فلزات گرانبها را ردیابی کنند. برای مثال، BUSD به دلار آمریکا متصل است و ذخیره ای از دلار آمریکا را برای ارزهای BUSD در نسبت 1:1 نگه می دارد. سکه طلای پکس (PAXG) از همین سیستم استفاده می‌کند، اما قیمت یک سکه نسبت به قیمت یک اونس طلای خالص ذخیره می‌شود. در حالی که استیبل کوین‌ها لزوماً بازدهی زیادی را ارائه نمی‌کنند، اما مطابق با نام خود عمل می‌کنند و به شما ثبات می‌دهند.

بازار ارزهای دیجیتال بی ثبات است، بنابراین داشتن دارایی هایی در سبد سرمایه گذاری که ارزش سرمایه کل را حفظ می کند مفید است.

اگر استیبل کوین به دارایی خارج از سیستم کریپتوکارنسی متصل شود، قیمت آن نباید تحت تاثیر افت بازار کریپتو قرار گیرد و اگر می‌خواهید توکن‌ها را از یک ارز یا پروژه انتقال دهید، می‌توانید به سرعت آن‌ها را به یک ارز ثابت با پشتیبانی USD مانند BUSD تبدیل کنید تا درآمد و دارایی خود را حفظ کنید. تبدیل دارایی های دیجیتال به ارز محلی تایید شده فرآیندی بسیار طولانی تر از تبدیل آنها به ارزهای پایدار است.

نمادهای سهام

مانند اوراق بهادار سنتی، نمادهای سهام می توانند چیزهای زیادی را نشان دهند. آنها می توانند سهام یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای را نمایندگی کنند. اوراق بهادار «دیجیتالیزه شده» و روی بلاک چین قرار گرفته اند ، به این معنی که اغلب مشمول مقررات مشابهی هستند. به همین دلیل، توکن‌های امنیتی در صلاحیت رگولاتورهای محلی هستند و قبل از صدور باید مراحل قانونی را طی کنند.

کدهای خدمات

کدهای خدمات به عنوان کلید خدمات یا محصولات عمل می کنند. به عنوان مثال، BNB و ETH توکن های سرویس هستند. شما می توانید از آنها برای پرداخت هزینه تراکنش هنگام برخورد با یک برنامه غیرمتمرکز (DApp) و موارد دیگر استفاده کنید. بسیاری از پروژه‌ها توکن‌های خدمات خود را برای جمع‌آوری سرمایه برای ارائه سکه صادر می‌کنند. در تئوری، ارزش توکن باید مستقیماً با ارزش خدمات ارائه شده مرتبط باشد.
کدهای حکومتی
هنگامی که شما توکن های حکومتی را در اختیار دارید ، در یک پروژه قدرت رای گیری و احتمالاً حتی سهمی از عواید آن را به دست می آورید. احتمالاً این توکن‌ها را در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند PancakeSwap ، Uniswap یا SushiSwap پیدا خواهید کرد. مشابه توکن های خدماتی، ارزش توکن های حاکمیتی به طور مستقیم با موفقیت پروژه هایی که ایجاد کرده اند مرتبط است.

محصولات مالی ارزهای دیجیتال

یک سبد سرمایه گذاری می تواند متشکل از ارزهای دیجیتال مختلف باشد، زیرا محصولات مالی برای ارزهای دیجیتال نیز می توانند به شما کمک کنند تا سبد سرمایه گذاری خود را به میزان بیشتری توزیع کنید. این بیشتر شبیه سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی، ETF یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک است، نه صرفاً مالکیت سهام. شما می توانید روی تعداد زیادی محصول در بلاک چین های مختلف و برنامه های غیرمتمرکز سرمایه گذاری کنید.

چگونه یک سبد متعادل برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بسازیم

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر ایده‌های خاص خود را برای یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل در ارزهای دیجیتال دارد. اما در اینجا چند قانون کلی وجود دارد که باید در نظر داشت:

1. پرتفوی خود را بین سرمایه گذاری های با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و برای هر کدام، سهم مناسبی را اختصاص دهید.
   پورتفولیوی سرمایه گذاری که دارای سهم عظیمی از سرمایه گذاری های پرریسک است قطعاً متعادل نیست، زیرا می تواند سود زیادی برای شما به ارمغان بیاورد، اما همچنین می تواند ضررهای زیادی را برای شما به همراه داشته باشد
   بهترین مسیر برای شما با میزان تمایل به ریسک تعیین می شود. در هر صورت باید سرمایه گذاری را با سطوح مختلف ریسک ترکیب کنید.
2. برای تامین نقدینگی لازم سبد سرمایه گذاری خود، مقداری استیبل کوین نگه دارید. استیبل کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز هستند و می‌توانند به شما در کسب سود یا خروج سریع و آسان از تراکنش کمک کنند.
3. در صورت لزوم سبد سرمایه گذاری خود را مجدداً متعادل کنید. بازار ارزهای دیجیتال به شدت بی ثبات است و شما باید تصمیمات خود را بر اساس وضعیت فعلی تغییر دهید.
4. سرمایه جدید را به صورت استراتژیک تخصیص دهید تا از انصراف از سبد سرمایه گذاری جلوگیری کنید . اگر اخیراً در یک ارز به سودهای بزرگی دست یافته اید، ممکن است وسوسه شوید که پول بیشتری را در همان ارز بریزید ، اما اجازه ندهید حرص و طمع بر تصمیمات شما تأثیر بگذارد و به این فکر کنید که کجا می توانید بهترسرمایه گذاری کنید.
5. خودتان تحقیق کنید. هیچ نکته دیگری برتر از این نکته کلاسیک نیست، زیرا این شما هستید که پول خود را سرمایه گذاری می کنید، بنابراین فقط به توصیه های دیگران ( کاملا ) اعتماد نکنید. برای نکاتی در مورد کشف کلاهبرداری های احتمالی، 5 کلاهبرداری رایج در ارزهای دیجیتال و نحوه جلوگیری از آنها را بخوانید .
6. فقط چیزی را به خطر بیندازید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر احساس استرس و خطر می کنید، به این معنی است که سبد سرمایه گذاری شما در حال حاضر متعادل نیست. اگر کارها خوب پیش نرود، معاملات شما نباید عواقب جدی ( ورشکستگی ) برای شما ایجاد کند.

ابزارهای ردیابی سبد ارزهای دیجیتال

ردیاب پورتفولیوی ارزهای دیجیتال برنامه یا سرویسی است که به شما امکان می دهد تغییرات ارزش دارایی های خود را ردیابی کنید. با استفاده از آن، می‌توانید ببینید که توزیع فعلی‌تان چقدر به اهداف بلندمدت شما نزدیک است و آنها را قابل دست یابی می کند. در اینجا چند نمونه از این ابزارها آورده شده است:

CoinMarketCap

CoinMarketCap یک ردیاب قیمت بسیار محبوب است که ویژگی های ردیابی کارها را توسعه داده است و ردیاب کارها به صورت رایگان بر روی دسکتاپ و دستگاه های تلفن همراه در دسترس است. برای استفاده از این ابزار، باید دارایی های خود را به صورت دستی اضافه کنید زیرا این ابزار به کیف پول شما یا پلت فرم معاملاتی شما متصل نمی شود. بهتر است برای اضافه کردن مبالغی که دارایی ها را با آن خریداری کرده اید اقدام کنید تا برگ های برنده خود را با دقت بالا ردیابی کنید.

CoinGecko

CoinGecko در درجه اول برای ردیابی قیمت ارزهای دیجیتال ساخته شده است، اما گزینه ای برای ردیابی سبد سرمایه گذاری نیز دارد و استفاده از این ابزار رایگان و از طریق مرورگر وب یا دستگاه های تلفن همراه در دسترس است. اگر کاربر معمولی سایر ابزارها هستید، باید این ابزار را نیز امتحان کنید.

بلوک فولیو

اگر می خواهید همزمان با مدیریت سبد سرمایه گذاری خود معامله کنید، Blockfolio انتخاب خوبی است. این شرکت که در سال 2014 تأسیس شد، در زمینه ارزهای دیجیتال به خوبی شناخته شده است. اما ابزار آن فقط برای دستگاه های تلفن همراه است و تجربه تجارت آن روی دسکتاپ در دسترس نیست.

دلتا یک برنامه تلفن همراه است که به شما امکان می دهد نمونه کارها از فعالیت های جدید در ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری های سنتی خود را به طور همزمان مشاهده کنید. این اپلیکیشن می تواند به بیست پلتفرم معاملاتی و تعدادی کیف پول از جمله بایننس متصل شود. این برنامه دارای دو نسخه رایگان و پولی است، اما نمی توانید از داخل آن تجارت کنید.

افکار بسته را کنار بگذاریم !

بخش بزرگی از بازار ارزهای دیجیتال به وضعیت بیت کوین بستگی دارد، اما این بدان معنا نیست که نباید سعی کنید سبد سرمایه گذاری خود را متعادل کنید. تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود در ارزهای دیجیتال می تواند برخی از ضررهای ناشی از کاهش قیمت بیت کوین را جبران کند، بنابراین همیشه توزیع سرمایه ، نیاز تداوم دربازار ارز دیجیتال است. به یاد داشته باشید که متعادل کردن سبد سرمایه گذاری شما ( در نهایت ) به معنای چیزی بیش از داشتن ارزهای مختلف نیست و استفاده از یک استراتژی مناسب برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری مناسب است که برای تحمل ریسک شما بسیار مهم است. موفق باشید.

سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا؛ کدام یک بهتر ساخت سبد سرمایه‌گذاری است؟

بازار طلا و ملک از جمله بازارهایی هستند که همواره در طول تاریخ مورد توجه سرمایه‌گذاران مختلف بوده‌اند. آن‌ها با سرمایه‌گذاری در این بازارها، ضمن حفظ ارزش پول‌شان، به سود منطقی نیز دست پیدا می‌کردند.

اما همواره یک سوال مشخص ذهن سرمایه‌گذاران را به خود مشغول کرده و آن این است که سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا؟ کدام یک می‌تواند بازدهی بیشتری داشته باشد؟

ابتدا بد نیست ذکر کنیم که عوامل مختلفی برای مقایسه دو یا چند سرمایه‌گذاری وجود دارد که بازدهی و رشد سرمایه یکی از آن‌ها است.

این در حالی است که عوامل دیگری نیز دخیل هستند که حتما باید به آن‌ها توجه کرد و نباید صرفا براساس فاکتور رشد سرمایه و بازدهی تصمیم‌گیری کرد. در این مقاله با ما همراه باشید تا ضمن اشاره به این عوامل، به طور مشخص به سوال سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا پاسخ دهیم.

عوامل تاثیرگذار برای سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا کدامند؟

اشاره کردیم که عوامل مختلفی وجود دارند که برای مقایسه سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا باید به آن‌ها توجه کرد. ما در ادامه به هر کدام از این عوامل برای هر دو بازار اشاره کرده و توضیح می‌دهیم.

قدرت نقدشوندگی

منظور از قدرت نقدشوندگی مدت زمانی است که فرد نیاز دارد تا سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کند. این فاکتور یکی از عوامل بسیار تاثیرگذار در انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری در هر نقطه از دنیا است که معمولا برخی از افراد به آن بی‌توجه هستند.

از جمله دلایل اهمیت این عامل نوسان بازارها است. خصوصا در شرایط پرنوسان اقتصاد ایران که احتمال بالا و پایین رفتن قیمت‌ها در آن بسیار زیاد است. بنابراین اگر قدرت نقدشوندگی یک سرمایه پایین باشد، ممکن است ساخت سبد سرمایه‌گذاری فرد نتواند در مدت زمانی کافی آن را نقد کند. بنابراین این امکان وجود دارد که فرد از خرید یک دارایی دیگر و سرمایه‌گذاری مجدد در سایر بازارهای پربازده، عقب بماند.

حال بررسی این عامل در بازار طلا و املاک به ما می‌گوید که ملک و املاک قدرت نقدشوندگی بسیار پایینی نسبت به طلا دارند. نقدشوندگی طلا نهایتا یک یا چند روز بیشتر نیاز به زمان ندارد. این در حالی است که قدرت نقدشوندگی ملک بسته به وضعیت بازارها ممکن است از چندین هفته تا حتی چندین ماه به طول انجامد. بنابراین از این جهت طلا جذابیت بیشتری نسبت به بازار املاک دارد.

ریسک سرمایه‌گذاری

برای پاسخ به پرسش سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا، باید فاکتور مهم دیگری به نام ریسک سرمایه‌گذاری را نیز مورد توجه قرار داد. می‌توان از چندین جنبه ریسک سرمایه‌گذاری را بررسی کرد که در خصوص طلا و ملک از دو جنبه به آن اشاره می‌کنیم. اولین جنبه ریزش قیمت و کاهش ارزش سرمایه در بازار و دومین جنبه به امنیت سرمایه‌گذاری برمی‌گردد.

امنیت بیشتر ملک و املاک نسبت به طلا

از نظر امنیت باید گفت که ریسک سرقت و دزدی در خصوص ملک و املاک صدق نمی‌کند. برای نمونه شما اگر یک قطعه زمین را خریداری کنید، تحت هر شرایطی همچنان باقی می‌ماند و امکان سرقت آن وجود ندارد. حتی در صورت وقوع بلایای طبیعی نظیر زلزله باز هم زمین خریداری شده همچنان وجود دارد. اما طلا داستان دیگری دارد.

محصول مرتبط: دوره تجارت طلا

مسئله حفظ و نگهداری یکی از اصلی‌ترین مسائل در خرید و سرمایه‌گذاری در طلا است. این ریسک از هنگام خرید تا فروش هر نوع طلا همواره وجود دارد. مگر آنکه آن را به روش‌های خاص خود از جمله نگهداری در صندوق امانات بانک یا گاوصندوق حفاظت کرد. اما نگهداری این دارایی در منزل ریسک بسیار بالایی دارد. با این اوصاف خرید و سرمایه‌گذاری در ملک ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری در طلا دارد.

ریزش بیشتر طلا نسبت به املاک

اما جنبه دیگر ریسک سرمایه‌گذاری به ریزش بازار ارتباط دارد. در این خصوص باید گفت که بازار طلا یک بازار چندان پرنوسان نیست. با این حال، از ریزش‌ها نیز بی‌نصیب نیست و باید به آن توجه کرد. برای نمونه در سه ماهه ابتدایی سال 1400 قیمت هر گرم طلای 18 عیار از 1 میلیون و 100 هزار تومان به 850 هزار تومان سقوط کرد که ریزش قابل‌توجهی بود.

در مثال دیگری قیمت هر گرم طلای 18 عیار در نیمه دوم سال 99 به یک میلیون و 500 هزار تومان رسید که به فاصله چند ماه و در ابتدای سال 1400 قیمت 850 هزار تومان را نیز تجربه کرد که چیزی در حدود 40 درصد ریزش را نشان می‌هد.

اما در بازار ملک و املاک این مساله چندان صدق نمی‌کند. در این بازار قیمت‌ها بعد از جهش یکباره، چندان تمایلی برای کاهش از خود نشان نمی‌دهند که بخشی از این مسئله به چسبندگی قیمت‌ها در این بازار برمی‌گردد.

چرا که ملک از قیمت بسیار بالایی نسبت به سایر دارایی‌ها برخوردار بوده و ممکن است بخش زیادی از سرمایه و پس‌انداز چند ساله یک فرد را تشکیل دهد. بنابراین به هنگام کاهش تقاضا، تمایل کمتری از جانب این افراد برای کاهش قیمت وجود دارد. مگر آنکه برای مدت کوتاهی افت 10 تا 15 درصدی را تجربه کند.

این در حالی است که به هنگام کاهش تقاضا در سایر بازارها، قیمت نیز دچار افت محسوسی می‌شود. چرا که فروشندگان تمایل دارند با کاهش قیمت، معاملات رخ داده و دارایی خود را هر چه زودتر نقد کنند. بنابراین از این جهت نیز بازار املاک ریسک کمتری نسبت به بازار طلا دارد. البته بد نیست به این نکته نیز اشاره کنیم که ریسک بازار طلا نیز از این جهت نسبت به سایر بازارهای دیگر چندان بالا نیست.

ریسک سکه تقلبی در بازار طلا

نکته مهمی که در بازار طلا باید به آن توجه کرد بحث خرید سکه تقلبی و حباب سکه است. سکه در برخی مواقع خصوصا به هنگام نوسان بازارها دارای حباب است. بنابراین باید توانایی تشخیص میزان حباب را داشته باشید.

اما طلای آب شده معمولا حباب کمتری از سکه دارد. همچنین خرید سکه با ریسک سکه تقلبی مواجه است که بهتر است از یک طلافروشی مورد اعتماد خرید کرد. این ریسک برای طلای آب شده وجود ندارد.

ریسک اختلافات حقوقی در ملک و املاک

اما بازار املاک برخلاف بازار طلا فاقد اینگونه ریسک‌ها است. حتی اگر فرد ملکی را با قیمت بالاتر خریداری کند، فقط از میزان سود او کم می‌شود یا اگر ملکی را به علت اکازیون بودن خریداری کرده و فاقد این ویژگی باشد، باز هم از میزان سود او کم می‌شود.

تنها ریسک مهم بازار املاک، مربوط به مسائل حقوقی و امکان کلاهبرداری است. برای نمونه می‌توان به فروش مال غیر یا خرید ملک با سند جعلی اشاره کرد. هر چند تسلط به مباحث حقوقی، امکان این ریسک را بسیار کاهش می‌دهد.

قابلیت رشد سرمایه

از این منظر نیز آمارها حاکی از آن است که طلا در بازه‌های زمانی مختلف بازدهی بیشتری را نسبت به ملک عاید سرمایه‌گذاران کرده است. برای مقایسه بازدهی سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا، میزان بازدهی آن‌ها را در یک بازه زمانی 10 ساله بررسی می‌کنیم.

حتما بخوانید: شمال کجا زمین بخریم؟

براساس داده‌های بانک مرکزی، قیمت ملک طی سال‌های 88 تا 98 حدود 9 برابر شده است. این در حالی است که طلا در همین بازه زمانی رشد 15 برابری را تجربه کرده است. در واقع اگر فردی ملکی را به ارزش 1 میلیارد تومان در سال 88 خریداری می‌کرد، بعد از 10 سال ارزش آن به 9 میلیارد تومان می‌رسید که این رقم برای طلا 15 میلیارد تومان است.

البته باید برخی نکات را نیز در نظر بگیریم. از جمله آنکه معمولا هر سال 2.5 درصد از ارزش ملک کاسته می‌شود که بعد از 10 سال این عدد به 25 درصد می‌رسد. کسر این درصد از 9 میلیارد تومان عدد 6 میلیارد و 750 میلیون تومان را به عنوان سود خالص سرمایه‌گذاری در ملک به ما نشان می‌دهد.

اگرچه سرمایه‌گذاران می‌توانند هر ساله مبلغی را به عنوان اجاره ملک دریافت کنند، اما مبلغ اجاره نیز نهایتا چیزی در حدود 1 تا 2 میلیارد تومان طی 10 سال مذکور به میزان سود ساخت سبد سرمایه‌گذاری یک ملک میلیاردی اضافه می‌کرد که باز هم با رشد سرمایه طلا تفاوت محسوس دارد. نمودار زیر نشان‌دهنده رشد طلا طی این سال‌ها نشان می‌دهد.

نمودار تغییرات قیمت طلا در 10 سال اخیر

نکته: ما میزان رشد سرمایه را در حالت کلی برای این دو بازار مورد بررسی قرار دادیم. این در حالی است که همواره حالات استثنایی در هر بازار خصوصا بازار املاک وجود دارد که می‌تواند سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری در طلا عاید افراد کند.

برای نمونه ورود به بازار املاک در ابتدای دوره رونق یا خرید برخی املاک خاص زیر قیمت یا سرمایه‌گذاری در برخی از نقاط خاص یک شهر که امکان توسعه دارند، معمولا می‌تواند سود بیشتری نسبت به طلا عاید سرمایه‌گذاران کند. پس نباید این نکته مهم را نیز فراموش کرد.

یکی از معیارهای مهم در هر نوع سرمایه‌گذاری؛ توجه به فاکتورهای شخصیتی افراد است.

ویژگی‌های شخصیتی فرد سرمایه‌گذار

تفاوت‌های شخصیتی افراد تاثیر بسزایی در نحوه سرمایه‌گذاری آن‌ها و به تبع تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا دارد. از مهم‌ترین این ویژگی‌ها بحث ریسک‌پذیری است.

ورود به بازارهای طلا و ملک خصوصا بازار املاک ریسک‌های خاص خود را دارد و نیازمند کسب یک سری مهارت‌ها است که افراد باید با پیگیری و آموزش به دست آورند. طبیعی است که برخی افراد قدرت ریسک یا وقت کافی برای انجام این کار را ندارند.

اما بحث دیگر مربوط به توقعات افراد از سرمایه‌گذاری است. برخی از افراد تمایل دارند تا در مدت زمان کوتاهی به سود قابل‌توجهی برسند.

طبیعی است که به علت قدرت پایین نقدشوندگی در بازار ملک، امکان رسیدن به این هدف چندان فراهم نیست. مگر آنکه فرد در ابتدای دوره رونق بازار مسکن ورود پیدا کند یا آنکه بتواند ملکی را زیر قیمت بازار پیدا کند که مهارت‌های خاص خود را می‌طلبد.

اما رسیدن به سود منطقی در بازار طلا و در بازه زمانی کوتاه‌مدت؛ بیشتر امکان‌پذیر است. هر چند باز هم رسیدن به سودهای بالا در این بازار نیازمند صبر و حوصله بیشتری است. یکی دیگر از توقعات افراد به هنگام سرمایه‌گذاری کسب درآمد سالانه یا ماهانه از آن است. چه بهتر از این که ملکی را خریداری کرده و آن را اجاره دهند. ضمن آنکه قیمت ملک نیز به مرور زمان افزایش پیدا می‌کند.

با این اوصاف بهتر است افراد توقعات و نیازهای خود را ابتدا بررسی و براساس آن‌ها دست به سرمایه‌گذاری در یکی از بازارهای طلا یا املاک بزنند. چرا که هر کدام شرایط و کارکردهای خاص خود را دارند.

دوره جامع آموزش سرمایه گذاری در املاک و مستغلات که توسط مهندس علیرضا عمویی تهیه شده است، با پوشش دادن انواع موارد نیاز برای سرمایه گذاری مثل فنون مذاکره، ملک شناسی، تشخیص قیمت و… شما را در تبدیل شدن به یک تاجر املاک کمک می‌کند.

جمع‌بندی

ما در این مقاله تلاش کردیم تا به سوال سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا پاسخ دهیم. اما نباید فراموش کرد افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در این بازارها هستند، ابتدا باید به ویژگی‌ها و شرایط حاکم بر این دو بازار و سایر بازارها تسلط کافی داشته باشند.

ضمن آنکه بهتر است به جای یک بازار در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این کار باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری به مقدار زیادی کاهش یافته و اصطلاحا تمام تخم‌مرغ‌ها را به یک سبد اختصاص ندهند.

نکته آخر آنکه چنانچه در ابتدای سرمایه‌گذاری بوده و به فکر یک سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید، بهتر است با توجه به میزان سرمایه خود و در نظر گرفتن توقعات و ویژگی‌های فردی، سبدی از سرمایه‌گذاری‌های پرریسک و کم‌ریسک را انتخاب کنید.

در صورت وجود هر گونه سوال یا ابهام در خصوص سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا، می‌توانید سوال خود را در انتهای همین مقاله در بخش نظرات مطرح کنید تا در سریع‌ترین زمان به سوال شما پاسخ دهیم.

بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال

چنانچه در بازار رمزارزها فعالیت کرده باشید، مطمئنا به دنبال بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال هستید تا رمزارزهای مورد نظر خود را خریداری کنید و به صورت بلندمدت و بی دردسر از آن ها نگهداری کنید تا سود بسیار خوبی برایتان حاصل شود. بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال در واقع سبدی است که از ارزهای دیجیتالی مختلف ولی نه بیشتر از 5 ارز تشکیل شده باشد و تنوع در نوع رمزارزهای انتخاب شده در این پرتفو، به خوبی دیده شود، لذا این تنها گوشه ای از نکات انتخاب بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال بود، پس برای یادگرفتن تمامی نکات چینش صحیح سبد سرمایه گذاری رمزارزی، این مطلب از مای مانی را تا انتها مطالعه کنید.

بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال

داشتن سبد سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و به صورت کلی هر بازار مالی دیگری بسیار حائز اهمیت است، چرا که بازارهای مالی ساختاری دارند که همواره در حال صعود و یا همواره در حال نزول نیستند و اگر سبد سرمایه گذاری شما متنوع باشد، می توانید برآیند معاملاتی خوبی داشته باشید و همواره ریسک سرمایه گذاری های خود را کاهش دهید. در نظر داشته باشید که بازار کریپتوکارنسی ماهیتی نوسانی و غیر متمرکز دارد و به همین خاطر است که ریسک سرمایه گذاری در آن بسیار بالاست، از همین روی تشکیل سبد سرمایه گذاری مناسب برای سرمایه گذاری و فعالیت در این بازار الزامی است.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز 10 درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

البته این را هم باید گفت همانطور که ریسک سرمایه گذاری در بازار رمزارزها بالاست، به همان اندازه هم می توان سود بسیار خوبی از این بازار گرفت، بنابراین نباید نسبت به سرمایه گذاری در این بازار دلسرد شوید، بلکه باید برای تشکیل بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال اقدام کنید تا هم ریسک سرمایه گذاری خود را پایین آورید و هم از سود رمزارزهای مختلف در کنار هم منتفع شوید. در این مطلب با مای مانی همراه شوید تا به شما آموزش دهیم که چطور می توان یک پرتفوی ارز دیجیتال مناسب برای بلندمدت تهیه کرد و چه رمزارزهایی برای سرمایه گذاری بلندمدت در بازار ارزهای دیجیتال به شما توصیه می شود.

سبد یا پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟

همان طور که می دانید در طول سال های اخیر، بیت کوین بهترین عملکرد را بین تمام دارایی‌ های دنیا از خود نشان داده است. به بیانی دیگر بیت کوین و بزرگ‌ ترین رمزارزها از نظر ارزش بازار در قیاس با تمام سهام شرکت‌ های موجود در بازار و همچنین طلا و دیگر کالاها بازده به مراتب بالاتری به ارمغان آورده اند. بنابراین سرمایه گذاری در این ارز دیجیتال و سایر رمزارزهایی که قرار است در آینده مسیر بیت کوین را طی کنند، بسیار منطقی و جذاب به نظر می آید.

جالب است بدانید که زمانی که کل دنیا از هجوم مردم برای خرید این طلای دیجیتال شگفت زده شده بود، دارندگان بیت کوین حتی یک ساتوشی از دارایی خود را به فروش نرساندند، چرا که به آن به دید یک سرمایه‌ گذاری بلندمدت یا به اصطلاح جامعه ارزهای دیجیتال “هودل” نگاه می کردند. در این مطلب هم سعی داریم روش انتخاب بهترین ارزها برای تشکیل سبد هودل رمزارزها را توضیح دهیم و در انتها نیز بهترین پروژه های متاورس، دیفای، nft، وب 3 و ارزش بازار را معرفی می کنیم که مطمئنا برایتان جذاب خواهد بود.

حتما برایتان جالب است : نحوه اطلاع از عرضه اولیه ارز دیجیتال

اما پیش از آن باید گفت که سرمایه‌ گذاری بلند مدت همان طور که از اسمش پیداست، به معنی داشتن دید بلند مدت به سرمایه‌ گذاری می باشد. البته امکان دارد هر شخصی تعریف متفاوتی از عبارت “بلند مدت” داشته باشد. به عنوان مثال در بازار سهام این عبارت به معنای نگه داشتن یک دارایی برای چندین سال است، ولی با توجه به ماهیت نوسانی بازار رمزارزها، می‌ توانیم این عدد را به چند ماه یا 1 سال نسبت دهیم. در بخش بعدی قصد داریم به این سوال پاسخ دهیم که چگونه بهترین سبد سرمایه از رمزارزها را می توان تشکیل داد؛

چطور بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال را بسازیم؟

حال که دیگر می دانید سرمایه گذاری بلندمدت در بازار رمزارزها تا چه اندازه می تواند سوددهی بالایی داشته باشد و ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش دهد، باید تصمیم گیری کنید که چه ارزهایی را می خواهید در سبد سرمایه گذاری خود قرار دهید تا بیشترین سود را کسب کنید؟ در ابتدای امر بیایید با برخی از معیارهایی آشنا شویم که می‌ توانیم به منظور سنجیدن پتانسیل ارزهای دیجیتال در بلند مدت آن ها را مورد استفاده قرار دهیم؛

1) ارزش بازار ارز دیجیتال مورد نظر : ارزش بازار را می توان به عنوان نسبت کل ارزش بازار یک ارز دیجیتال به نسبت ارزش کل بازار تعریف کرد. سهم زیاد از بازار معمولا نشان دهنده تسلط آن ارز بر بازار ارزهای دیجیتال می باشد. برای مثال سهم بازار بیت‌ کوین را اگر 40 در نظر بگیریم، نشان دهنده این است که از کل ارزش بازار ارزهای دیجیتال، 40 درصد آن به بیت کوین تعلق دارد و به همین خاطر ریزش یا صعود قیمتی بیت کوین، می تواند تاثیر زیادی بر بازار کریپتو داشته باشد.

همچنین ما می توانیم از این رقم به عنوان شاخصی به منظور تعیین موفقیت بلند مدت ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین، در سبد سرمایه گذاری خود استفاده کنیم. در این راستا به پروژه‌ هایی توجه کنید که ارزش بازار آن ها حداقل 1 میلیارد دلار باشد. پروژه‌ هایی با ارزش بازار کم، به عنوان مثال چند 10 میلیون دلار، به سادگی تحت تاثیر قرار خواهند گرفت. با این وجود آن ها هم می توانند پتانسیل رشد بیشتری داشته باشند. بنابراین عوامل بنیادی یک رمزارز در انتخاب آن برای سرمایه گذاری بسیار حائز اهمیت می باشد.

2) توسعه مداوم : این یکی از جوانب حائز اهمیت ارزهای دیجیتال و ساخت یک پرتفوی رمزارزی می باشد. چنانچه فناوری پشت یک ارز دیجیتال مناسب هدف آن نباشد، ممکن است که در طولانی مدت این ارز دیجیتال با شکست مواجه شود.

اتریوم به علاوه سافت فورک و هارد فورک‌ های متعدد در سال ۲۰۱۹ در حال کار کردن بر روی اثبات سهام و راه‌ اندازی اتریوم ۲.۰ بود که این کار را انجام داد. این پیشرفت فنی مثبت افزایش احتمال روی آوردن به اتریوم را به همراه داشت و همان طور که احتمالا می دانید، قیمت ارز دیجیتال اتریوم را تا حدود زیادی افزایش داد.

3) حجم معاملات و تراکنش‌ های روزانه : به منظور اطمینان حاصل کردن از این موضوع که یک ارز دیجیتال قابل استفاده است یا خیر، می‌ توانید تعداد تراکنش‌ های روزانه و همین طور حجم آن را مورد بررسی قرار دهید. البته باید مواظب باشید تراکنش‌ های واقعی را با تراکنش‌ های تقلبی اشتباه نگیرید!

بنابراین در نظر گرفتن میانگین تعداد تراکنش‌ های یک ارز دیجیتال در روز را باید بررسی نمایید. به صورت کلی در کنار عوامل بنیادی، عوامل تکنیکالی یک ارز دیجیتال را هم باید مورد بررسی قرار دهید تا بهترین ارزهای دیجیتال را برای سبد سرمایه گذاری خود انتخاب کنید.

4) کاربرد ارز دیجیتال مورد نظر : هنگام گمانه‌ زنی درباره ماندگاری یک ارز دیجیتال تا چند سال آینده باید از خود سوال کنیم که آیا این ارز دیجیتال مفید است و این پروژه قادر است کاربران زیادی را به خود جذب کند یا خیر؟ به عنوان مثال ارزش کاربردی اتریوم ناشی از این قابلیت است که این ارز دیجیتال این امکان را در اختیار توسعه دهندگان قرار می دهد تا اپلیکیشن‌ های غیرمتمرکز را بر بستر بلاکچین آن طراحی کرده و به اجرا درآورند.

در مثالی دیگر میتوان از بایننس کوین نام برد؛ بایننس کوین به عنوان توکن کاربردی بزرگ‌ ترین صرافی از لحاظ حجم معادله، یعنی صرافی بایننس، خود را مطرح کرده است. از این توکن به منظور پرداخت کارمزدهای صرافی بایننس و همچنین مشارکت در عرضه اولیه صرافی توسط بایننس بهره گرفته می شود.

5) اخبار و احساسات بازار : اخبار مربوط به ارزهای دیجیتال که شامل گزارش‌ هایی درباره پروژه‌ های خاصی هستند امکان دارد در عملکرد قیمت توکن، به خصوص توکن هایی با ارزش بازار کم تأثیرگذار باشد. برخی از پروژه‌ ها به لطف روش‌ های بازاریابی موفق‌ خود، بیشتر مورد پسند رسانه‌ها هستند و این در حالی است که دیگر پروژه‌ ها این طور نیستند!

به عنوان مثال بودجه‌ بازاریابی ترون به احتمال زیاد بیشتر از بودجه مونرو است، از همین روی بهتر است با دنبال کردن اخبار ارزهای دیجیتال مربوط به پروژه‌ های‌ تان همیشه به روز باشید و همچنین احساسات بازار را زیر نظر بگیرید. همچنین توصیه داریم با عضویت در وب‌ سایت پروژه‌ خود آخرین اخبار مربوط به توسعه‌ ارز دیجیتال را دریافت نمایید.

6) تخصیص ریسک : انتخاب یک ارز دیجیتال خاص در درجه اول به میزان تحمل ریسک شما وابسته است. بازارهای جهانی را برای مثال در نظر بگیرید؛ چنانچه تحمل ریسک شما خنثی باشد می‌ توان گفت که یک سبد سرمایه گذاری مناسب برای یک شخص جوان شامل ۵۰ درصد سهام و ۵۰ درصد اوراق قرضه است. به صورت معمول سهام در قیاس با اوراق قرضه پرریسک تر است ولی به همان اندازه نیز می تواند سود بیشتری برای سرمایه گذار به همراه داشته باشد و این به دلیل نسبت ریسک به ریوارد است. برعکس، اوراق قرضه دارایی‌ های مطمئن تر و کم ریسک تری هستند ولی خب به همان اندازه هم سود کمتری به همراه دارند.

حتما برایتان جالب است : پر پتانسیل ترین ارزهای دیجیتال

بنابراین تشکیل سبدی متشکل از هر دو دارایی موجب کاهش ریسک و افزایش بازده سرمایه‌ گذاری برای افراد معمولی خواهد شد. چنانچه این تمهیدات را در دنیای رمزارزها نیز اجرا کنیم، متوجه وجود شباهت‌ هایی بین این بازار و بازارهای سنتی می شویم. شاید بتوان گفت سرمایه‌ گذاری در بیت کوین نسبت به سرمایه گذاری در آلت کوین ها (تمامی رمزارزها به جز بیت کوین) ریسک کم تری به همراه دارد.

با توجه به این موضوع می‌ توانیم میزان تحمل ریسک خود را تعیین کرده و سبد سرمایه گذاری نهایی را ساخت سبد سرمایه‌گذاری مطابق با آن تشکیل داد. برای مثال یک سبد سرمایه گذاری پر ریسک، امکان دارد شامل ۸۰ درصد از ارزهای دیجیتال دارای ارزش بازار متوسط یا کم و ۲۰ درصد بیت کوین باشد. بالعکس، یک سبد سرمایه گذاری بلند مدت مطمئن تر، می‌ تواند شامل ۹۰ درصد بیت کوین و ۱۰ درصد از آلت کوین‌ های با ارزش بازار متوسط یا بالا باشد. ولی به صورت کلی این موارد و تخصیص دارایی ها، تا حدود زیادی به ویژگی های شخصیتی شما مثل میزان ریسک پذیری و همین طور سرمایه شما در این بازار بستگی دارد.

چطور ریسک سبد سرمایه گذاری رمزارزی خود را کاهش دهیم؟

شاید آسان ترین روش مدیریت ریسک در بازار، تنها تبدیل‌ کردن دارایی به پول در زمان افزایش قیمت‌ ها باشد. البته این را هم باید در نظر داشت که در مورد فروش دارایی هم خطراتی وجود دارد. بعضی اوقات ممکن است معامله گر زود از بازار خارج شود و رشد قیمت‌ ها ادامه یابد، که در این صورت سود بیشتری را از دست خواهد داد. اینجاست که راهبرد محبوب میانگین‌ گیری یا همان DCA می تواند راهگشا باشد.

میانگین‌ گیری بدین معنی است که به‌ جای صرف کردن کل سرمایه در یک خرید یا یک فروش، به‌ صورت تدریجی برای انجام معاملات اقدام کنیم. DCA در بازارهای نوسانی مانند بازار کریپتوکارنسی بسیار کاربردی به حساب می آید. با این روش می‌ توان شک‌ و‌ تردید در ارتباط با حرکت قیمت را مدیریت نمود. این روش برای تصمیم‌ گیری در مورد زمان فروش هم مناسب است. معامله گر به‌ جای فروش کلی دارایی در یک بازار صعودی، می‌ تواند با صعودی‌ شدن بازار رفته رفته برای فروش اقدام نماید.

بسیاری از معامله گران موفق، هر کدام به‌ نوعی این استراتژی را دنبال می کنند. بعضی‌ ها از DCA جهت خرید تدریجی ارز دیجیتال با حقوق ماهانه و بسیاری هم به‌ صورت روزانه یا هفتگی استفاده می کنند. صرافی‌ های متمرکزی مانند کوین‌ بیس ابزارهایی برای اجرای خودکار راهبرد DCA به کاربران ارائه می‌ کنند. تاریخ بازار کریپتوکارنسی نشان داده که دوره‌ های نزولی یا خرسی بازار بهترین زمان‌ ها برای جمع‌ کردن و خرید دارایی و بازارهای صعودی هم بهترین زمان برای فروش هستند، لذا به منظور استفاده از DCA درست وقتی باید وارد عمل شوید که بازار ماهیت و روند معمول خود را دنبال می کند.

بهترین ارزها برای قرارگیری در سبد سرمایه گذاری

• بهترین ارزهای حوزه nft : تزوس، تتا نتورک، فلو و الوویوم
• بهترین ارزهای مبتنی بر ارزش بازار : بیت کوین، اتریوم و بایننس کوین
• بهترین ارزهای حوزه دیفای : ترا، آوه، پولکادات، چین لینک، یونی سواپ، انکر و کامپوند
• بهترین ارزهای حوزه web3 : فایل کوین، پولکادات، بیت تورنت، کوزاما و اوشن پروتکل
• بهترین ارزها در حوزه متاورس : دیسنترالند، سندباکس، بلاک توپیا، آکسی اینفینیتی و انجین

خلاصه مطلب و کلام پایانی

تشکیل سبد سرمایه‌ گذاری یکی از مهم ترین جنبه های مدیریت ریسک به شمار می رود. انتخاب دارایی موردنظر برای خرید و مقدار آن می‌ تواند تأثیر زیادی بر میزان ریسک کلی سبد سرمایه‌ گذاری ما داشته باشد. همیشه می بایست نسبت میان مبلغ سرمایه‌ گذاری در رمزارزها به دیگر دارایی‌ ها و حساب‌ های پس‌ انداز خود را در نظر داشته باشید. همچنین انتخاب پروژه‌ های مناسب رمزارزی برای سرمایه‌ گذاری، بخش حائز اهمیتی از مدیریت ریسک به حساب می آیند.

جداکردن بخشی از سبد سرمایه‌ گذاری که معمولا برای انجام معاملات در نظر گرفته شده اند از دیگر بخش‌ ها، در مدیریت ریسک بسیار حائز اهمیت است. به صورت کلی خوب است همیشه به ارزش بازار هر دارایی در سبد سرمایه‌ گذاری خود توجه کنید. با آنکه رمزارزهای بزرگی مانند بیت کوین و اتریوم نوسان‌ی هستند، نسبت به پروژه‌ هایی که ارزش بازار کمتری دارند، کم‌ ریسک‌ تر بوده و نقدشوندگی بالاتری خواهند داشت. به صورت کلی هر چقدر عمر یک پدیده بیشتر شود، امید به ماندگاری آن نیز افزایش پیدا خواهد کرد.

با این وجود پروژه هایی با ارزش بازار کم نیز قادرند سود بسیاری خوبی را برای سرمایه گذاران خود به همراه داشته باشند. تشکیل سبد سرمایه‌ گذاری نهایتا به ریسک‌ پذیری، اهداف مالی و زمان‌ بندی‌ های سرمایه‌ گذاری هر شخصی وابسته است. داده‌ های تاریخی نشان می دهد که سرمایه‌ گذاری در پروژه‌ هایی که ارزش بازار بزرگ‌ تری دارند، می‌ تواند در بلندمدت سوددهی بیشتری داشته باشد. البته همان طور که پیش تر هم اشاره کردیم، سبد سرمایه‌گذاری را می‌ توان به انواع گوناگونی از دارایی‌ ها اختصاص داد.

در پایان این نکته را هم می توان بیان کرد که توکن‌ های غیرمثلی یا همان nft ها قابلیت تبدیل ندارند و این در حالی است که دارایی‌ هایی مانند بیت کوین و اتریوم در هر صرافی‌ با قیمت مشخصی قابل‌ معامله‌ هستند. زمانی که علاقه مردم به بازار کم شود، پیدا کردن خریدار با قیمت مطلوب سخت تر خواهد شد، چرا که توکن‌ های غیرمثلی یک فناوری نوظهور در یک فضای نوپا محسوب می شوند، لذا سرمایه‌ گذاری در آن ها هنوز پر ریسک ولی در بلندمدت جذاب است.

همان طور که در ابتدای مقاله قول دادیم، در این مطلب سعی کردیم در مورد نکات مهم برای تشکیل بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال با شما صحبت کنیم.

همچنین اگر دوست دارید نحوه ساخت توکن nft را به زبان ساده و کاملا رایگان یاد بگیرید، حتما این مقاله را با دقت مطالعه کنید.

سرمایه‌گذاری به سبک وارن بافت چگونه است؟

وارن بافت میلیاردر آمریکایی و مدیرعامل هلدینگ برکشایر هاتاوی، یکی از موفق‌ترین سهام‌داران و سرمایه‌گذاران تمام دوران است و بسیاری از سرمایه‌گذاران آرزوی تکرار موفقیت‌های او را دارند.

ثروت خالص او ۸۸٫۹ میلیارد دلار گزارش شده و از دسامبر ۲۰۱۹، بافت به چهارمین فرد ثروتمند در جهان تبدیل شده است.

بنابراین، غافلگیرکننده نیست که چرا رویکرد او به سرمایه‌گذاری تا این حد محبوبیت پیدا کرده است.

خبر خوب اما این است که همه می‌توانند اصولی که وارن بافت برای انتخاب سهام استفاده می‌کند را یاد گرفته و از آنها در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود استفاده کنند.

در ادامه به هشت اصل مهم در سرمایه‌گذاری که این میلیاردر آمریکایی به‌کار می‌بندد، اشاره شده است.

۱- با نگاه بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید

استراتژی وارن بافت مبتنی بر سرمایه‌گذاری با نگاه بلندمدت است و او این اصل مهم را از آموزگار مالی‌اش، بنجامین گراهام آموخته است.

به‌گفته گراهام، این اصل شامل خرید سهام با قیمت‌های کمتر از ارزش ذاتی و نگه داشتن آنها تا زمانی که به ارزش واقعی می‌رسند، است.

بنابراین طبق آنچه وارن بافت می‎گوید، برای کسب بازدهی بالاتر، بهتر است سهامِ خریداری‌شده را فراموش کنید. در صنعت خدمات مالی از این اصل به‌عنوان ذهنیت خرید و نگه داشتن یاد می‌شود.

از دیدگاه بافت، خریدوفروش دائمی سهام باعث کاهش درصد قابل توجهی از بازدهی سرمایه‌گذاری شما در قالب ساخت سبد سرمایه‌گذاری مالیات و کارمزد می‌شود.

۲- داشتن پرتفوی بیش از حد متنوع، ایده خوبی نیست

درحالی‌که بیشتر سرمایه‌گذارانِ آگاه، اهمیت تنوع پرتفو را درک می‌کنند، اما متاسفانه بسیاری از مدیران سرمایه‌گذاری، تئوری تنوعِ بیش از حد را ترویج می‌کنند. این روند در نهایت مجموعِ درآمدها آنها را افزایش می‌دهد و نه سود شما را.

در نتیجه، بسیاری از سرمایه‌گذاران، به‌دلیل نگرانی از اینکه ممکن است یک سهم، باعث کاهش مجموعِ سود آنها شود، رویکرد تنوعِ بیش از حد را در سبد سرمایه‌گذاری خود در پیش می‌گیرند.

به‌عقیده بافت، کسانی که اطلاعاتِ زیادی درباره سرمایه‏‌گذاری ندارند، سبد سهام خود را بیش از حد متنوع می‌کنند. در نهایت باید گفت، از دیدگاه او، این میزان از تنوع، شما را به سهام‌داری با نگاهِ میان‌مدت تبدیل می‌کند.

اگرچه مفهوم تنوع‌بخشی به پرتفو، راهی برای کاهش نوسانات محسوب می‌شود، اما باید این نکته را در نظر گرفت که تنوعِ بیش از حد بازدهی شما را کاهش می‌دهد؛ چرا که شما در معرض ریسک بازار قرار دارید و با تنوع سهم نمی‌توان این ریسک را حذف کرد.

از دیدگاه سرمایه‌گذاران بزرگ، سبدی با پنج تا ۱۲ سهم می‌تواند یک سبد سرمایه‌گذاری معقول باشد. با این تعداد سهم، ضمن آنکه ریسک را به‌ حداقل می‌رسانید، می‌توانید بیشترین سود را کسب کنید.

قانون اول وارن بافت در سرمایه‌گذاری از این قرار است: هرگز پول خود را از دست ندهید.
و قانون دوم: هرگز قانون شماره یک را فراموش نکنید.

۳- ابتدا بر روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید

به‌گفته بافت، بهترین سرمایه‌گذاری که شما می‌توانید انجام دهید، سرمایه‌گذاری بر روی خودتان است. از هر طریقی که ممکن است در جهت توسعه توانایی‌هایتان بهره ببرید که در نهایت منجر به مولد بودن خواهد شد.

بافت همچنین معتقد است که یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها در هنگام سرمایه‌گذاری در بازار سهام، نداشتن اعتماد به تصمیمات‌ سرمایه‌گذاری‌تان است. این اتفاق غالبا ریشه در عدم آگاهی یا تخصص در مورد ریسک‌های بازار دارد.

با در نظر گرفتن این موضوع، کاملا منطقی خواهد بود اگر ابتدا با شرکت در کلاس‌های آموزشی در زمینه سرمایه‌گذاری و معامله‌گری شروع کنید تا در بلندمدت به موفقیت مورد نظر دست یابید.

وارن بافت ترجیح می‌دهد، قیمت عادلانه‌ای را برای سهام یک شرکت بزرگ بپردازد تا قیمتی پایین برای یک شرکت متوسط.

چرا زمانِ ارزشمند خود را با امید به پیروزی هدر دهید، وقتی می‌توانید با اندکی صبر و کسب دانش سرمایه‌گذاری را شروع کنید؟

متاسفانه بسیاری از افراد، برخلاف آنچه که بافت می‌گوید عمل کرده و به کارگزاری‌ها، گزارش‌های بازار سهام و نکاتی که دوستان و اعضای خانواده می‌گویند، تکیه می‌کنند.

در واقع، اگر به دیگران تکیه کنید و از آنها بپرسید که چه سهامی بخرید، همچنان خود را در معرض تصمیم‌گیری‌های احساسی قرار داده‌اید که به‌هیچ‌وجه، روشی موثر برای موفقیت در بازار سرمایه نیست.

اما با سرمایه‌گذاری بر روی خود و کسبِ دانش، بر ترستان غلبه خواهید کرد. در واقع، ترس از شکست یا ترس از اشتباه با دستیابی به دانش برطرف می‌شود. غلبه بر ترس شما را به ثروتی بلندمدت و پایدار می‌رساند.

۴- سهام شرکت‌های باکیفیت را بخرید

وارن بافت به سرمایه‌گذاری در شرکت‌های باکیفیت اعتقاد دارد. او ترجیح می‌دهد، قیمت عادلانه‌ای را برای سهام یک شرکت بزرگ بپردازد تا قیمتی پایین برای یک شرکت متوسط.

اما عمدتا اشتها برای سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بزرگ و شناخته‌شده کاهش یافته؛ به‌طوری‌که بسیاری از سرمایه‌گذاران خرید سهام شرکت‌های کوچک را ترجیح می‌دهند. استدلالشان هم این است که اگر بازار ساخت سبد سرمایه‌گذاری دچار سقوط شود، ارزش این سهم‌ها با ریزشِ کمتری مواجه خواهند شد.

اما چنین اعتقادی برای سرمایه‌گذاران هزینه بالایی دارد و معمولا مانع از سودآوری بیشتر می‌شود؛ چرا که بیشتر به‌جای خرید سهام شرکت‌های بزرگ و باکیفیت به معاملات سوداگرانه می‌پردازند.

با تمرکز بر کیفیت به‎جای کمیت، سود بیشتری نصیب شما می‌شود. تجربه نشان داده است که بیشتر معامله‌گرانی که در بازار سرمایه شکست می‌خورند، خرید سهام ارزان‌قیمتِ شرکت‌های معمولی را به خرید سهامِ شرکت‌های مهم ترجیح می‌دهند.

۵- بر روی شرکت‌ها و صنایعی که با آنها آشنا هستید، سرمایه‌گذاری کنید

اگرچه این نکته کاملا معقول به‌نظر می‌رسد، اما متاسفانه بسیاری از افراد تنها با اتکا به گمانه‎زنی و بدون آشناییِ کامل، دست به سرمایه‌گذاری‌هایی مانند خرید و فروش ارزهای رمزنگاری‌شده می‌زنند که برایشان گران تمام می‌شود.

اما بافت در این زمینه هشدار می‌دهد و می‌گوید، هرگز نباید دست روی سرمایه‌گذاری‌هایی بگذارید که با آنها به‌طور کامل آشنا نیستید.

قبل از خرید سهام یک شرکت باید درباره عملکرد آن برای کسب درآمد و همچنین مهم‌ترین عواملی که بر آن صنعت تاثیرگذار است، تحقیق کنید. وارن بافت می‌گوید، اگر ظرف مدت ۱۰ دقیقه نتواند به این پرسش‌ها پاسخ دهد، به ارزیابی شرکت یا صنعت دیگری بر همین اساس می‌پردازد.

بیش از ۹۰ درصد از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران نمی‌دانند که چگونه ضرر و زیان‌های خود را به حداقل برسانند.

اغلب اوقات، افراد در بازارها یا شرکت‌هایی که آنها را به‌خوبی نمی‌شناسند، سرمایه‌گذاری می‌کنند و همین امر موجب تصمیم‌گیری‌های احساسی و در نهایت بازدهیِ کمتر می‌شود.

اگر دانش لازم برای ارزیابی و درک عملکرد بازار یا ریسک‌های سرمایه‌گذاری را ندارید، بهترین کار این است که به ۲۰ سهام برتر و مهمِ بازار بسنده کنید. این سهام عمدتا کمترین ریسک را دارند و به شما برای کسب ثروت بلندمدت و پایدار کمک می‌کنند.

۶- خرید سهام در واقع خریدِ بخشی از یک کسب‌وکار است

تصور کنید که در فروشگاهی در حال خرید اثاثیه برای منزلتان هستید. به‌طور خودکار در مورد رقابت این بازار، تامین‌کنندگان، قیمت‌ها و غیره فکر می‎کنید. هم موقعیت مکانی آن فروشگاه خاص و هم موقعیت رقابتی آن را در بازار در نظر خواهید گرفت.

در بازار سهام هم دقیقا همین اتفاق رخ می‌دهد. هنگام خرید سهم باید بتوانید این اطلاعات را با استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال بررسی کرده و اطمینان حاصل کنید که در شرکت‌های باکیفیتی در حال سرمایه‌گذاری هستید.

متاسفانه افراد زیادی با بورس و خرید و فروش سهام مانند کازینو رفتار کرده و به‌نوعی با پول خود قمار می‌کنند. این اتفاق همواره در زمان بحران‌های مالی، رونق و رکودها رخ داده است. در هر کدام از این دوره‌ها تعداد قابل توجهی از سرمایه‌گذاران بر روی دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری کردند که از ارزش ذاتی ناچیزی برخوردار بودند.

با کسبِ دانش مناسب اما می‌توانید از چنین اشتباهات پرهزینه‌ای جلوگیری کنید. با داشتن نگاه بلندمدت و ریسکِ کمتر، ساخت سبد سرمایه‌گذاری حتی نسبت به متخصصان بازار و افرادی که در ازای دریافت پول، مدیریتِ سرمایه‌گذاری شما را برعهده می‌گیرند، سودِ بیشتری به جیب می‌زنید.

نظم و مسئولیت‌پذیری دو ویژگی مهمِ معامله‌گران ماهر است.

۷- ریسک خود را مدیریت کنید

قانون اول وارن بافت در سرمایه‌گذاری از این قرار است: هرگز پول خود را از دست ندهید.

و قانون دوم: هرگز قانون شماره یک را فراموش نکنید.

بر اساس یکی دیگر از نقل‌ قول‌های مهم او، عدم توانایی در مدیریت ریسک به‌دلیل نداشتن دانش درباره کاری که انجامش می‌دهید، رخ می‌دهد.

واقعیت این است که اگرچه اکثریت افرادی که در بازار سرمایه فعال هستند، در سطحی عقلانی مدیریت ریسک را می‌فهمند، اما معدودی از سرمایه‌گذاران قادرند آن را به‌خوبی و درستی انجام دهند.

بیش از ۹۰ درصد از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران نمی‌دانند که چگونه ضرر و زیان‌های خود را به حداقل برسانند.

به‌ بیان دیگر، بسیاری از افراد می‌دانند که چگونه سهام بخرند، اما تعداد کمی از این موضوع آگاهند که چطور بفروشند و در نتیجه سرمایه خود را از دست می‌دهند. چون آنها نمی‌توانند جلوی ضرر را بگیرند.

به‌گفته بافت، زمانی که یک شرکت، دیگر مطابق معیارهای او عمل نکند، او سهام شرکت را می‌فروشد. بنابراین توصیه می‌شود، وقتی که ریسکِ نگه داشتنِ سهمی بالا می‌رود، به‌دنبال بهانه برای نگه داشتنِ آن سهم نگردید.

اینکه متوجه شوید، چه زمانی باید برای فروش اقدام کنید، به ماندگاری شما در بازار سرمایه منجر می‌شود.

۸- از اشتباهات خود بیاموزید و پیشرفت کنید

شاید برای شما غافلگیرکننده باشد، اما وارن بافت هم اشتباه می‌کند. تفاوت او با دیگر سرمایه‌گذاران در این است که بافت از اشتباهاتش درس می‌گیرد.

توصیه بافت این است که تمامی اشتباهات خود در بازار سرمایه را جایی ثبت کنید تا مطمئن شوید که آن اشتباه دیگر هرگز تکرار نمی‌شود.

نوشتن این اشتباهات در واقع روشی است برای اینکه مسئولیت تصمیم‌گیری‌هایتان را برعهده بگیرید. زیرا غالبا افراد ترجیح می‌دهند این موارد را نادیده بگیرند.

نظم و مسئولیت‌پذیری دو ویژگی مهمِ معامله‌گران ماهر است.

بافت همچنین می‌گوید: باید این درس‌ها را با فرزندان و نوه‌های خود به‌اشتراک بگذارید تا این اشتباهات هیچ‌گاه ادامه نیابند.

سبد متفاوت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان

دنیای اقتصاد : مدیرعامل شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان با بیان اینکه طراحی و اجرای مجموعه‌های مسکونی و تجاری با استانداردهای مطلوب یکی از اهداف این شرکت است،گفت: از جمله پروژه‌های کیفی سازی شده می‌توان به مجتمع لاکانشهر و مجموعه ۶۳۲ واحدی پردیسان رشت اشاره کرد که با طراحی و اجرای فضای سبز وسیع از مهم‌ترین پروژه‌های استان گیلان است.

مهدی فتحی بابیان مطلب فوق افزود: مجتمع‌های ۱۳۴ واحدی ترنج دهکده ساحلی انزلی، ۸۸ واحدی نارنج دهکده ساحلی انزلی و ۱۵۶ واحدی افرا گلسار رشت را می‌توان به‌عنوان واحدهای احداثی شاخص این شرکت از لحاظ کیفیت طراحی دانست.

وی گفت: در چند سال گذشته بنا به نیاز و ظرفیت بازار احداث پروژه‌های تجاری، اداری، خدماتی و درمانی در سبد پروژه‌های شرکت قرار گرفت که این پروژه‌ها تاثیر مطلوبی در ارتقای کیفیت ساخت‌وساز شده است. از مهم‌ترین این پروژه‌ها می‌توان به مرکز خرید ایرانیان، مرکز خرید و‌ هایپرمارکت دیلمان رشت و مجتمع پزشکان آتیه رشت را نام برد.

فتحی تاکید کرد: با توجه به ماموریت شرکت گروه سرمایه مسکن برای تولید انبوه مسکن برای طیف‌های درآمدی مختلف جامعه، افزایش سطح تولید و پروژه‌های با کاربری مسکونی در مناطق در حال‌ توسعه شهر رشت و استان گیلان در دستور کار قرار گرفت. در این ‌ارتباط، احداث پروژه مشارکتی ۱۲۰ واحدی گلفام رشت آغاز شد و در حال حاضر بخش عمده‌ای از واحدهای احداثی واگذار و تعدادی نیز در حال بهره‌برداری است.

مدیرعامل شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان ادامه داد: پس از مطالعات لازم و در راستای تعریف پروژه‌های جدید پروژه مسکونی ۲۷۲ واحدی باران رشت به‌صورت مشارکتی واقع در میدان جهاد رشت در دستور کار قرار گرفت و از شهریورماه سال ۹۸ عملیات اجرایی آن و با روش‌های نوین بهسازی خاک بستر آغاز شده و به‌موازات تعریف و اجرای پروژه‌های جدید در منطقه گلسار رشت عملیات اجرایی پروژه مسکونی تجاری ارغوان با زیربنای ۳هزار و ۱۱۵ مربع که جزو برنامه‌های کوتاه‌مدت است آغازشده است. به گفته فتحی، پروژه مسکونی پردیس و پروژه ویلایی ارکیده نیز مراحل اخذ مجوز از هلدینگ نهایی و در حال طراحی و اخذ پروانه ساختمانی بوده و به‌محض اتمام کارهای مربوطه و شروع آنها، نزدیک ۷۵۰۰ مترمربع به تولید سال‌مالی جاری اضافه خواهد شد. در ارتباط با تعریف پروژه‌های بلندمدت و جدید می‌توان به پروژه‌های زمین ساحلی کاسپین و بافت فرسوده نارون اشاره کرد که تفاهم‌نامه‌های لازم با صاحبان زمین انجام و طرح‎های اولیه تهیه و در حال رایزنی برای نهایی شدن موضوع مشارکت است؛ در صورت نهایی شدن مشارکت سهم تولید و تعریف پروژه‌های جدید و بلندمدت شرکت گیلان با افزایش مواجه خواهد بود.

به گفته مدیرعامل شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان در بحث شیوع بیماری کووید-۱۹ استان گیلان جزو استان‌های با خطر ابتلای بیشتری قرار داشت، اما با وجود این معضل و با رعایت تمامی پروتکل‌های بهداشتی روند فعالیت شرکت تحت تاثیر موضوع قرار نگرفته و خوشبختانه با تلاش توانستیم در این برهه حساس زمانی به بخش اعظمی از برنامه تولید شش‌ماهه سال‌مالی جاری دست‌ یابیم.

فتحی گفت: شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان با توجه به‌اندازه و ظرفیت بازار و توجه به شرایط اقتصادی روز و به‌وقت مقتضی ساخت‌وساز خود را به احداث واحدهای تجاری اداری سوق داده و ادامه روند تعریف و اجرای واحدهای تجاری از دستور کار شرکت خارج شده است.

پیش‌بینی بازار مسکن در سال ۹۹

وی گفت: با توجه به شرایط اقتصادی و عوامل دخیل، پیش‌بینی بازار مسکن در سال مالی جاری بسیار دشوار است و به نظر می‌رسد عطش خریدوفروش در ماه‌های آینده فروکش کرده و در حال حرکت به‌سوی رکود ساخت سبد سرمایه‌گذاری مسکن باشد.

به گفته فتحی، برنامه‌های بلندمدت شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان استفاده از ظرفیت منطقه آزاد بندر انزلی است که تلاش داریم با شناسایی زمین با ابعاد مناسب سهم تولید شرکت را در برنامه بلندمدت ارتقا دهیم. در همین ارتباط زمین ساحلی کاسپین منطقه آزاد بندرانزلی، شناسایی‌شده که مستعد ساخت در بخش مسکونی و اقامتی و آپارتمانی با گرایش سیاحتی و گردشگری است که نقش بسزایی در افزایش ساخت‌وساز آتی شرکت خواهد داشت.

وی با بیان اینکه استان گیلان استعداد بالقوه‌ای برای سرمایه‌گذاری دارد، تاکید کرد: این امر سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی را تشویق به سرمایه‌گذاری کرده است و به نظر می‌رسد با توجه به میزان تولید این شرکت در حوزه ساخت مسکن که حدود ۳۵۶ هزار مترمربع است، شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان رتبه‌های مناسبی را در تولید مسکن کسب کرده است. شرکت سرمایه‌گذاری مسکن گیلان از سال ۱۳۶۹ و در قالب شرکت سرمایه‌گذاری مسکن شعبه گیلان، فعالیت خود را در سطح این استان و به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین انبوه‌سازان منطقه آغاز کرده و تاکنون توانسته است بالغ‌بر ۲ هزار و ۹۰۰ واحد مسکونی، تجاری و اداری را به بازار عرضه کند.