مبادله ارز خارجی


محاسبه ارزش پیپ در جفت ارزهای مختلف

در مبادلات ارزهای خارجی فارکس ، ارزش پیپ، موضوعی گیج کننده است. پیپ، واحد اندازه گیری حرکت ارز و چهارمین قسمت اعشاری در اکثر جفت های ارزی می باشد. برای مثال، اگر جفت ارز EUR/USD از 1.1015 تا 1.1016 حرکت کند، یک پیپ تغییر کرده است. اکثر کارگزاران قیمت جزیی پیپ را هم در نظر می‌گیرند، به این معنا که با در نظر گرفتن قسمت پنجم اعشاری 1.10165 ، عدد 5 را برابر با پنج دهم یک پیپ یا 5 پیپتس می دانند.

میزان سود و ضرری که که براساس حرکت یک پیپ بدست می آید، بستگی به جفت ارزی که برای معامله انتخاب کرده اید و ارزی که با آن معاملات خود را انجام می دهید دارد. ارزش پیپ بر میزان ریسک شما تأثیر می گذارد. اگر مبادله ارز خارجی ندانید که میزان ارزش پیپ شما چقدر است، نمی توانید به صورت دقیق اندازه حجم معاملاتی خود را محاسبه کنید و در این صورت ممکن است به ریسک خود در یک معامله در یک زمان نامناسب پایان دهید.

محاسبه ارزش پیپ در اکانت معاملاتی دلاری

بیشترین جفت های ارزی معاملاتی در دنیا با دلار آمریکا مبادله می شوند. زمانی که دلار آمریکا یا USD به عنوان جفت دوم در یک جفت ارزی قرار می گیرد، ارزش پیپ ثابت می ماند و در صورت داشتن حساب کاربری با دلار آمریکا، شاهد تغییری نخواهید بود. مقادیر ثابت پیپ عبارت اند از:

  • 10 دلار آمریکا برای یک لات استاندارد که برابر با 100 هزار واحد ارز است.
  • 1 دلار آمریکا برای 0.10 لات که برابر با 10 هزار واحد ارز است.
  • 0.1 دلار آمریکا برای 0.01 که برابر با 1000 واحد ارز است.

این مقادیر پیپ، برای هر جفت ارز که USD به عنوان قسمت دوم باشد، مانند EUR/USD ، GBP/USD، AUD/ USD ، NZD/ USD استفاده خواهند شد.

اگر دلار آمریکا یا USD به عنوان قسمت دوم جفت ارزی نباشد:

مقدار پیپ را به USD/XXX تقسیم کنید. برای مثال، برای محاسبه ارزش پیپ در یک لات استاندارد برای جفت ارز دلار کانادا/ دلار آمریکا هنگام معامله با اکانت دلار آمریکایی، باید 10 دلار آمریکا را بر نرخ بدست آمده از USD/CAD تقسیم کنید. اگر نرخ USD/ CAD برابر مبادله ارز خارجی با 1.2500 باشد، ارزش پیپ در یک لات استاندارد برابر با 8 دلار آمریکا خواهد بود. این میزان به وسیله تقسیم 10 دلار آمریکا بر 1.25 بدست می آید.

محاسبه ارزش پیپ برای حساب غیر دلاری

هر اکانتی که براساس یک ارز مشخص سرمایه گذاری شود و آن ارز به عنوان قسمت دوم جفت ارزی در نظر گرفته شود، میزان ارزش پیپ آن ثابت خواهد بود. برای مثال، اگر سرمایه حساب شما بر اساس دلار کانادایی باشد، هر جفت ارزی که به صورت XXX/CAD مانند USD/CAD باشد، ارزش پیپ آن ثابت است. میزان لات استاندارد برابر با 10 دلار کانادا، 0.10 لات آن برابر با 1 دلار کانادا و میزان 0.01 لات آن برابر با 0.1 دلار کانادا است. زمانی که دلار کانادا، جزو اول باشد، برای پیدا کردن ارزش یک پیپ، باید میزان ثابت نرخ پیپ را بر نرخ تبدیل، تقسیم کنید. برای مثال، اگر نرخ تبدیل برای فرانک سوئیس/ دلار کانادا برابر با 0.7820 باشد، ارزش یک پیپ برای 0.10 لات برابر با 1.280 دلار کانادا خواهد بود( 1CAD تقسیم بر 0.782).

اگر جفت ارز شامل ین ژاپن باشد(JPY)، برای مثال CAD/JPY، باید نتیجه را بعد از تقسیم بر نرخ تبدیل، در 100 ضرب کنید. دلیل این کار این است که برای ین، در محاسبات پیپ به جای استفاده از 0.0001 از 0.01 استفاده می شود.

برای مبادله ارز خارجی مثال، اگر میزان CAD/JPY برابر با 89.09 باشد، برای پیدا کردن مقدار استاندارد پیپ، باید 10 دلار کانادا را بر 89.09 تقسیم کنید، سپس نتیجه را در 100 ضرب کنید تا به عدد 11.23 دلار برای ارزش هر پیپ برسید. برای تمرین، می توانید این مراحل را با استفاده از ارز هر اکانت انجام دهید تا مقدار پیپ را برای جفتی که شامل واحد ارزی شما باشد، پیدا کنید.

ارزش پیپ برای جفت ارزهای دیگر

تمام جفت ارزهای شامل ارز حساب شما نمی شوند. ممکن است اکانت USD داشته باشید ولی تصمیم به معامله EUR/GBP بگیرید. به یاد داشته باشید که اگر حساب شما براساس ارزی باشد که یکی از ارزهای جفت ارزی مورد نظر شما باشد، این ارز در قسمت دوم بخش جفت ارزی قرار می گیرد و همیشه ثابت خواهد بود. برای مثال، می دانیم که اگر شخصی اکانت GBP داشته باشد، ارزش پیپ جفت ارز EUR/GBP برابر با 10 GBP برای یک لات استاندارد است. قدم بعدی، تبدیل 10GBP به ارز خودتان است. اگر اکانت شما براساس USD باشد، 10GBP را بر نرخ

USD /GBP تقسیم کنید. اگر این میزان برابر با 0.7600 باشد، میزان پیپ برابر با 13.16 USD خواهد شد. اگر بخواهید محاسبات را برعکس انجام دهید، باید 1 را تقسیم بر 1.3152 کنید تا به عدد 0.7600 برسید. این عدد، نرخ USD/GBP است.

اگر ارز حساب شما یورو باشد و می خواهید ارزش پیپ AUD/CAD را بیابید، به یاد داشته باشید که برای کسی که حسابش براساس CAD باشد، میزان لات استاندارد برای این جفت برابر با 10CAD خواهد بود. اگر نسبت EUR/CAD برابر با 1.4813 باشد، ارزش هر پیپ در لات استاندارد برابر با 6.75 EUR خواهد شد.

همیشه در نظر بگیرید که کدام ارز ارزش پیپ را تأمین می کند:

ارز دوم (YYY). با دانستن این موضوع ،برای تبدیل کردن میزان ثابت پیپ در آن ارز به ارز خود، آن را به XXX/YYY تقسیم کنید. (توجه کنید که XXX ارز اکانت شما است)

بالانس ( موجودی حساب شما بدون در نظر گرفتن معاملات باز) شامل مالیات، خدمات و سرویس های سرمایه گذاری نمی شود. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری همیشه با ریسک همراه است و شما مجبور به پذیرش آن هستید.

اهمیت پیپ در معاملات فارکس

ارزش و اهمیت پیپ را در بازار فارکس نباید دست کم گرفت. یک پیپ، در واقع میزان تغییر ارزش بین دو ارز یا نسبت ارزش دو ارز تعریف شده است و نشان دهنده تغییراتی است که یک جفت ارزی می تواند در بازار داشته باشد. برای اکثر جفت ارزهای ، مانند دلار آمریکا/ پوند انگلیس (GBP/USD) یک پیپ برابر با 1/100 نقطه پایه است. پیپ را درواقع جزء چهارم اعشار در نظر می‌گیرند. برای جفت های ارزی که شامل ین ژاپن هستند، یک پیپ برابر با 1 درصد نقطه پایه است و به عنوان جزء دوم بعد از اعشار در نظر گرفته می شوند.

ارزها برای تسهیل در معاملات بین المللی و تجاری استفاده می شود و بازار فارکس جایی است که این تلاقی را در معاملات تجربه می کند. از پیپ ها برای محاسبه نرخ مشارکت اعضا ، هنگام انجام معاملات در بازار فارکس و انجام معاملات ارزی استفاده می شود.

پیپ ها، پیپت ها و اسپرد

میزان ارزش پیپ ها در معاملات، به سایز لات در معاملات بستگی دارد. ( یک لات استاندارد برابر با 100 هزار واحد یک ارز است، 0.10 لات 10 هزار واحد و 0.01 لات برابر با 1000 واحد یک ارز است) . تفاوت بین پیپ ها، در قیمت فروش ( قیمتی که فروشنده آن را دریافت می کند) و قیمت خرید ( قیمتی که خریدار می پردازد) اسپرد نامیده می شود. معمولاً اسپردها به میزان درآمد کارگزاری شما بستگی دارد چرا که اغلب کارگزاران فارکس، برای انجام معاملات شخصی، کمیسیون دریافت نمی کنند. زمانی که با قیمت 0.9714 خریدتان را انجام دهید و فروشنده با قیمت 0.9711 سهم خود را به فروش برساند ، کارگزار 3 پیپ اختلاف را برای خود برمی دارد. بسیاری از کارگزاران فارکس، واحد دیگری را هم به نام پیپت ( یک رقم بعد از اعشار) را در در معاملات در نظر می‌گیرند که به نوبه خود باعث انعطاف پذیری بیشتر در قیمت گذاری و اسپرد خواهد شد.

ارزش پیپ برای اکانت های دلار آمریکا

ارزی که برای باز کردن اکانت معاملاتی خود در فارکس در نظر می‌گیرید، میزان مبادله ارز خارجی ارزش پیپ را در بسیاری از جفت های ارزی مشخص می کند. اگر یک اکانت دلار آمریکا باز کرده اید، برای جفت های ارزی که دلار آمریکا در قسمت دوم قرار داشته باشد، میزان پیپ برای یک لات استاندارد برابر با 10 دلار، برای 0.10 لات، 1 دلار و برای 0.01 لات برابر با 0.1 دلار خواهد بود.

میزان تغییر در ارزش پیپ متناسب با صعود یا نزول ارزش دلار تغییر می کند. اگر اکانت شما براساس دلار آمریکا باشد و واحد ارز شما دلار نباشد، باید مقدار پیپ رایج را تقسیم بر نرخ تبدیل دلار و ارز مورد نظر کنید. برای مثال، اگر نرخ تبدیل دلار کانادا /دلار آمریکا برابر با 1.33119، میزان ارزش پیپ برای یک لات استاندارد برابر است با 7.51 دلار (10/1.3319) خواهد بود.

ارزش پیپ برای اکانت ارزهای دیگر

اگر اکانت شما با ارزی به غیر از دلار آمریکا باز شده باشد، همان میزان پیپ برای زمانی که از ارز اکانت شما در جفت ارزی استفاده شده باشد، در نظر گرفته خواهد شد. برای مثال،زمانی که یورو به عنوان جزء دوم عرض باشد، برای اکانتی که بر حسب یورو سرمایه گذاری شده باشد، میزان پیپ برابر با 10 یورو برای یک لات استاندارد، 1 یورو برای 0.10 لات و 0.1 یورو برای 0.01 لات خواهد بود. برای جفت هایی که یورو بخشی از جفت نباشد، باید پیپ معمول را تقسیم بر نرخ تبدیل یورو و ارز مورد نظرتان کنید.

تغییرات پیپ در معاملات

فرض کنید که در حال معامله با جفت ارز EUR/GBP هستید و قیمت فروش آن برابر با 0.8881 و قیمت خرید آن برابر با 0.8884 باشد. پیش بینی شما این است که ارزش یورو بیشتر از پوند شود، بنابراین تصمیم به خرید لات استاندارد یورو براساس قیمت خرید 0.8884 می‌گیرید. کمی بعد، در یک روز معاملاتی، میزان قیمت فروش برابر با 0.8892 و قیمت خرید برابر با 0.8894 خواهد شد و شما با قیمت 0.8892 فروش خود را انجام می دهید. در این صورت توانستید 8 پیپ سود کنید. توجه کنید که اگر اکانت شما با پوند سرمایه گذاری شده باشد، درواقع از این معامله 80 پوند سود کرده اید.

بالانس ( موجودی حساب شما بدون در نظر گرفتن معاملات باز) شامل مالیات، خدمات و سرویس های سرمایه گذاری نمی شود. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری همیشه با ریسک همراه است و شما مجبور به پذیرش آن هستید.

معاملات ارزی و انواع آن

به عملیات تبدیل پول ملی یک کشور به پول ملی سایر کشورها معامله ارزی گفته می شود. این معاملات به سه نوع عمده تقسیم می شود.

معاملات ارزی و انواع آن:

۱.معاملات نقدی(Spot Transactions)

معاملات ارزی که سررسید مبادله از حداکثر چند روز بیشتر نشود. این نوع معاملات به صورت مستقیم(تعیین نرخ مبادله ارز مبدا به ارز مقصد) یا غیر مستقیم(تعیین نرخ مبادله بر حسب دلار آمریکا) انجام می شود.

۲.معاملات سلف(Future Transactions)

معاملات ارزی که سررسید آنها بیش از چند روز باشد. این نوع معاملات در دوره های یک تا چند ماهه و برخی مواقع بیش از یکسال انجام می شود. هدف از این نوع معاملات پرهیز از ریسک نوسان نرخ ارز می باشد.

۳- معاملات تعویضی(Swap Transactions)

معاملات تعویضی عبارتند از ترکیب یک معامله نقدی و یک معامله سلف که به طور همزمان و در ارتباط با هم انجام می شود. هدف از این نوع معاملات پرهیز از مخاطرات نوسان نرخ ارز و نیز پوشش وضعیت منفی یک حساب ارزی با موجودی مثبت ارزی حسابهای دیگر و نیز انجام آربیتراژ(خرید یک ارز با نرخ ارزان از یک بازار و فروش آن با نرخ بالا در بازار دیگر) می باشد.

جرم و مجازات قاچاق ارز چیست ؟

ارز، مهمترین ابزار پولی برای مبادلات اقتصادی در خارج از کشور است و بدون آن، هیچ کشوری قادر به ادامۀ حیات اقتصادی در سطح بین المللی نیست. با توجه به اهمبت ارز، جرم قاچاق ارز در تمام دنیا پیش بینی شده است.

نظام اقتصادی ایران هم به عنوان یک کشور در حال پیشرفت، همواره وابستگی شدیدی به واردات کالا و خدمات از دیگر کشورهای جهان داشته و ابزار مبادلات بین المللی هم، پول های رایج خارجی، ازجمله دلار و یورو، بوده است.

در پی ایجاد ناامنی در اقتصاد یک کشور، تمایل افراد به خرید دارایی های خارجی افزایش می یابد و همین امر باعث می شود که تقاضا برای خرید ارزهای خارجی افزایش
یافته و در مقابل، تقاضا برای پول داخلی کاهش یابد؛

به همین دلیل ارتکاب انواع گوناگون جرائم ارزی را در شرایط خاص باید جرم علیه امنیت اقتصادی کشور دانست که قانونگذار نیز، برخی از مصادیق آن را احراز و اعلام کرده است.

بنابراین خارج کردن غیر قانونی دلار و یورو به خارج از کشور را می توان از مصادیق جرائم علیه امنیت اقتصادی محسوب نمود که نوعی قاچاق کالا و ارز محسوب می شود.

ارز به چه معناست؟

واژۀ ارز در لغت به معنای قیمت، بها و نرخ است.

این واژه دربانكداري بين المللي به معناي پول خارجي است كه گاه صفت خارجي را هم به آن مي افزايند و به صورت«ارز خارجي» به‌كار مي برند تا وجه تمايز آن را با پول ملي يا پول رايج داخل كشور معلوم كنند و منظور پول های ببگانه ای است که در کشور خریدوفروش می شوند.

هم چنین بنابر بند پ ماده 1 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز: « ارز: پول رایج کشور خارجی، اعم از اسکناس، مسکوکات، حوالجات ارزی و سایر اسناد مکتوب یا الکترونیکی است که در مبادلات مالی کاربرد دارد.»

جرم ارزی به چه معناست؟

اصطلاح جرائم ارزی را می توان شامل جرائمی دانست که:

اولا: موضوع جرم ارتکابی ارز است.

ثانیا: قانونگذار در تعیین مجازات برای مرتکب این جرم، به دلیل موضوعیت ارز، رویکرد خاصی را در پیش گرفته باشد.

به عنوان مثال: اقداماتی نظیر نقل و انتقال غیرمجاز ارز از کشور، به موجب بند الف مادۀ 42 قانون پولی بانکی کشور و قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز که واجد هر دو وصف یادشده می باشند، مصداقی از جرائم ارزی است.

سقف مجاز ورود ارز به کشور و خروج ارز از کشور توسط هر مسافر چقدر است؟

  • سقف ورود ارز به کشور : هر مسافر می‌تواند تا سقف 10000یورو یا معادل آن به سایر ارزها وارد کند.
  • سقف خروج ارز از کشور: هر مسافر می تواند تا سقف 5000 یورو یا معادل آن به سایر ارزهای از مرزهای هوایی، تا سقف 2000 یورو یا معادل آن به سایر ارز ها از طریق مرزهای زمینی، ریلی و دریایی خارج کند.

شرایط خروج بیش از حد مجاز تعیین شده چیست؟

مسافرانی که قصد خروج ارز مازاد بر 5000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها از مرزهای هوایی و مازاد بر 2000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها از مرزهای زمینی، ریلی و دریایی دارند باید:

  • پس از مراجعه به گمرک و اظهار ارز مربوطه و دریافت کد رهگیری، مبادله ارز خارجی به یکی از شعب بانک ملی مراجعه کرده و میزان ارز مورد نظر را تحویل دهند و در ازای آن یک رسید چاپی از بانک ملی دریافت کنند.
  • پس از این اقدام، مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی درخواست فرد مورد نظر را بررسی کرده و در صورت نبود مشکلات، آن را تایید می‌کند.
  • در صورت تایید، بانک نسبت به صدور حواله وجه به داخل یا خارج کشور، پرداخت عین ارز یا خرید آن به نرخ آزاد طبق درخواست مسافر اقدام کرده و نحوه استرداد ارز به مسافر در سامانه گمرک ثبت می‌شود.

دولت و بانک مرکزی به منظور کنترل میزان ارزخروجی توسط مسافرین سقف ارز همراه مسافرین را 5000یورو تعیین نموده است، اما مقدار ورود ارز به کشور تا دو برابر این مقداربدون مشکل خواهد بود.

عدم رعایت ضوابط فوق، مشمول مجازات مقرر در قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب سال 1392 خواهد بود.‌‏

قاچاق ارز چیست؟

مطابق با ماده‌ی یک قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز: «قاچاق ارز و کالا به هر گونه فعل یا‌ترک فعلی گفته می‌شود که تشریفات قانونی مربوط به ورود یا خروج کالا و ارز را نقض می‌کند و در مبادی ورودی یا هر نقطه از کشور حتی محل عرضه آن در بازار داخلی کشف شود.»

درواقع ورود و خروج کالا و ارز در هر کشور دارای ضوابط و قواعدی است که در صورت نپذیرفتن آن قواعد می‌توان گفت که قاچاق کالا و ارز صورت گرفته است.

خارج کردن دلار و یورو به خارج از کشور جرم است؟

مصادیق قاچاق ارز چیست؟

-انجام هر عملی در کشور که عرفاً معامله‌ی ارز محسوب می‌شود؛

از قبیل خرید، فروش و حواله توسط اشخاصی غیر از صرافی،بانک یا مؤسسه مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی درصورتی‌که طرف معامله صرافی، بانک مبادله ارز خارجی یا مؤسسه مالی اعتباری داخلی دارای مجوز مذکور نباشد (معاملاتی که در حدود ضوابط بانک مرکزی توسط اشخاصی نظیر وارد کنندگان و صادرکنندگان صورت می‌گیرد از شمول این بند خارج است)

-ورود یا خروج ارز از کشور بدون رعایت تشریفات قانونی یا از مسیر‌های غیرمجاز،

(هرگونه اقدام به خروج ارز از کشور بدون رعایت تشریفات قانونی یا از مسیر‌های غیرمجاز به‌شرط احراز در مراجع ذی‌‌صلاح با استناد به قرائن و امارات موجود به‌عنوان قاچاق ارز محسوب شود.)

-معامله فردایی ارز اعم از آنکه توسط صرافی یا غیر آن انجام شود. (معامله فردایی معامله ای است که تحویل ارز و ریال به‌ روز یا روز‌های آینده موکول شده، ولی منجر به تحویل ارز نمی‌شود یا از ابتدا قصد تحویل ارز وجود نداشته است و قصد طرفین تسویه تفاوت قیمت ارز است.)

-انجام کارگزاری خدمات ارزی در داخل کشور برای اشخاص خارج از کشور بدون داشتن مجوز انجام عملیات صرافی از بانک مرکزی.

کارگزار شخصی است که مابه‌ازای ارز معامله‌شده را در کشور دریافت می‌کند.

-ثبت ‌نکردن معاملات ارزی در سامانه‌ی ارزی یا ثبت ناقص یا خلاف واقع اطلاعات مربوط به معاملات مذکور در این سامانه توسط صرافی، بانک یا مؤسسه مالی- اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی.

-ارائه ندادن فاکتور معتبر یا ارائه‌ی فاکتور خلاف واقع یا دارای اطلاعات ناقص به مشتری توسط صرافی، بانک یا مؤسسه مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی.

-عرضه، حمل یا نگهداری ارز فاقد فاکتور معتبر یا فاقد مجوز ورود توسط اشخاصی غیر از صرافی، بانک یا مؤسسه‌ی مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی؛ (موارد کمتر از سقف تعیینی توسط بانک مرکزی برای ورود ارز از کشور از شمول این بند خارج است).

چه مراجعی صالح رسیدگی به جرم قاچاق کالا و ارز هستند؟

چنانچه قاچاق کالا و ارز توسط یکی از مامورین و کارمندان دولت انجام شود، مجازات هایی همچون انفصال از خدمت دولتی و یا حبس در نظر گرفته خواهد شد و پرونده این اشخاص برای بررسی و رسیدگی به دادسرا و دادگاه انقلاب ارسال می گردد.به جز موارد اعلام شده، سایر پرونده های قاچاق کالا و ارز در صلاحیت تعزیرات حکومتی است.

این سازمان که مسئول رسیدگی به تخلفات اقتصادی و صنفی گردیده، به جرم قاچاق کالا و ارز نیز رسیدگی می نماید. اگر پرونده قاچاق دارای چندین متهم باشد و به اتهام یکی از آنها در مرجع قضایی رسیدگی شود، اتهامات سایر متهمان نیز در همان مرجع مورد بررسی و رسیدگی قرار خواهد گرفت.

مجازات قاچاق ارز چیست؟

برای قاچاق ارز ، جرایم متعددی پیش بینی شده است.

جزای نقدی و جریمه به عنوان مجازات قاچاق ارز:

  • اگر شخصی مرتکب قاچاق ارز شود، علاوه‌ بر ضبط ارز، به پرداخت جریمه نقدی ارز ورودی، یک تا دو برابر بهای ریالی آن و جریمه نقدی ارز خروجی، دو تا چهار برابر بهای ریالی آن محکوم خواهد شد.

چنانچه ارز کشف و ضبط شده در تشخیص اولیه ارزشی معادل ده میلیون ریال یا کمتر داشته باشد،در صورتجلسه ثبت گشته و متهم آن را امضا می‌کند.

اگر متهم از این کار سر باز بزند مراتب در صورتجلسه‌ی کشف ارز قید می‌گردد.

و کالای ضبط شده و صورتجلسه آن به “سازمان جمع‌آوری و فروش اموال تملیکی” تحویل داده می‌شود و ارز کشف و ضبط شده به حساب مشخص‌شده ای به نام بانک مرکزی جمهوری اسلامی‌ایران واریز می‌شود و رونوشتی از اوراق به متهم ابلاغ می‌گردد.

صاحب ارز می‌تواند طی ده روز از تاریخ ابلاغ شدن رونوشت در اداره‌ی تعزیرات حکومتی شهر محل کشف و ضبط کالا مراجعه و به این تصمیم اعتراض کند.

همچنین تا زمان تعیین تکلیف قطعی قاچاق توسط سازمان تعزیرات حکومتی، باید عین کالا نگهداری و حراست شود.

چنانچه قاچاق کالا و ارز توسط یکی از مامورین و کارمندان دولت انجام شود، مجازات هایی همچون انفصال از خدمت دولتی و یا حبس در نظر گرفته خواهد شد.

چرا چین، روسیه، ونزوئلا و ایران نمی‌توانند به سلطه دلار آمریکا پایان دهند؟

یوآن و روبل

شرکت روسی گازپروم روز سه‌شنبه اعلام کرد که از این پس قراردادهای انتقال گاز این کشور به چین به جای دلار با روبل و یوان تسویه خواهد شد. روسیه پیش از این نیز از حصول توافق برای افزایش مبادلات تجاری خود با ترکیه و ایران بر پایه روبل خبر داده بود. تلاش‌های تازه یکی دیگر از کشورهای تحت تحریم غرب و به ویژه آمریکا برای کاهش فشار محدودیت‌های تجاری و گام برداشتن در مسیر تحقق رویای شکستن سلطه دلار بر مبادلات تجاری، مالی و پولی جهان.

مسیری که چین، ایران و ونزوئلا نیز از دو دهه پیش وارد آن شده‌اند ولی هنوز به مقصدی در آن نرسیده‌اند.

اما چرا برای کشورهایی مانند چین، روسیه، ونزوئلا و ایران، اگر نگوییم غیرممکن، بسیار دشوار خواهد بود که به سلطه فعلی دلار آمریکا پایان دهند؟

آیا جایگزینی دلار آمریکا ممکن است؟

دلار آمریکا نقش غالبی در مبادلات تجاری ایفا می‌کند، البته نه به طور انحصاری زیرا بیش از نیمی از تجارت جهانی با استفاده ارزهای دیگر انجام می‌شود که یورو نقش قابل توجهی در آن دارد و سهم یوآن چین نیز رو به افزایش است.

با این وجود، دلار با سهم ۴۰ درصدی در مبادلات کالایی همچنان پرمصرف‌ترین ارز در تجارت بین‌الملل است، نه تنها به دلیل شبکه گسترده فراهم شده برای مبادله آنی آن، بلکه به دلایل دیگری که اقتصاد سایر کشورها به ویژه امثال چین، روسیه، ونزوئلا و ایران از تکرار آنها آن گونه که در آمریکا رخ داده ناکام مانده‌اند. دلار از سایر ارزها حتی یورو محبوب‌تر است چون که ایالات متحده بزرگ‌ترین مبادله ارز خارجی و منعطف‌ترین بازارهای مالی جهان را در خود جای داده، بازارهایی که در معاملات آنها بیش از رقبایشان تنوع ابزارهای مالی به چشم می‌خورد. این بازارها در مقام مقایسه تحت اداره شفاف‌ترین و واضح‌ترین استانداردهای حاکمیت شرکتی قراردارند و کم محدودیت‌ترین معاملات در آنها رقم می‌خورد و با وجود وضع تحریم‌ها همچنان پایین‌ترین میزان تبعیض بین اتباع آمریکایی و خارجی‌ها در معاملات آنها اعمال می‌شود.

این بدان معناست که حداقل برای اقتصاد کشورهایی همچون چین، روسیه، ونزوئلا و ایران فراهم کردن این شرایط فعلا غیرممکن است.

استفاده گسترده از دلار در تجارت بین‌الملل دلیل مهم دیگری هم دارد و آن این که سیستم تجارت جهانی به میزان بالایی با چندین اقتصاد بزرگ از جمله چین، آلمان، ژاپن و روسیه دچار تراز منفی است و در عدم تعادل به سر می‌برد. چرا که این اقتصادها سطح تولید فراتری نسبت به مصرف داخلی خود دارند و ناگزیرند همواره تولید مازاد خود را صادر کنند. بنابراین آنها همواره به مازاد تجاری بالایی نیاز دارند تا مانع از کار افتادن موتور محرک اقتصادشان بشوند.

ایالات متحده هم مایل و هم قادر است که به خارجی‌ها اجازه دسترسی نامحدود به کسب دارایی‌های محلی را بدهند. به بیان دیگر، آمریکا بزرگ‌ترین اقتصادی است که هم مایل و هم قادر به تحمل کسری هستند تا نیازهای کشورهای دارای مازاد درآمد خارجی را برای خرید دارایی‌های خارجی برآورده کنند.

در واقع، به استثنای اتحادیه اروپا (EU) و شاید ژاپن، هیچ اقتصاد دیگری به اندازه کافی بزرگ نیست که بتواند در متعادل کردن مازاد تجاری انباشته شده جهان مشارکت کند. همین ژاپن و اتحادیه اروپا نیز در تبادل با تعداد از اقتصادهای پیشرفته با مازادهایی مواجه‌اند که مانع از پذیرش قابل توجه مازاد دارایی خارجی کشورهایی مانند چین و روسیه می‌شود.

در عین حال، بی‌ثباتی اقتصادی و سیاسی و عدم زیرساخت‌های لازم در کشورهای در حال توسعه که همواره تشنه سرمایه خارجی هستند، مانع از سرمایه‌گذاری گسترده چین و روسیه در آنها شده تا مقصد دارایی خارجی‌های در جهان همچنان محدود باقی بماند.

تله دلار چه نقشی دارد؟

بر همین اساس، تقریبا ۶۰ درصد از ذخایر ارزی بانک‌های مرکزی جهان، در دارایی‌های مالی دلاری که بالاترین نقدشوندگی را دارند، سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین، تقریبا تمام قراردادهای بازارهای کالایی، از جمله قراردادهای نفتی، به دلار قیمت‌گذاری و تسویه می‌شود.

در حال حاضر، مجموع تعهدات مالی ایالات متحده نسبت به باقی جهان ۵۳ تریلیون دلار است. در چنین شرایطی، کاهش ارزش و اهمیت دلار تغییری در میزان بدهی ایالات متحده ایجاد نمی‌کند ولی ارزش دارایی‌های مالی سرمایه گذاران خارجی، از جمله بانک‌های مرکزی را کاهش می‌دهد. به عنوان مثال، دارایی خارجی چین در قالب اوراق قرضه دولتی ایالات متحده، ارزش کمتری پیدا می‌کند.

از طرف دیگر، دارایی‌های خارجی سرمایه‌گذاران آمریکایی، حدود ۳۵ تریلیون دلار است که به طور کامل بر مبنای ارزهای خارجی است. بنابراین، اگرچه ایالات متحده یک بدهکار خالص به سایر نقاط جهان است، کاهش ارزش پول آن منجر به درآمدی بادآورده برای ایالات متحده و زیان بزرگی برای سایر نقاط جهان خواهد شد. بنابراین، حتی مخالفان سلطه دلار نیز ممکن است از سقوط شدید نرخ برابری آن بیم داشته باشند و همین مساله جهان را در «تله دلار» گرفتار کرده است.

بنابراین حتی اگر سهم دلار در تسویه مبادلات بین‌المللی کاهش یابد، نقش غالب دلار به عنوان ارز پایه ذخایر مالی فعلا ادامه خواهد داشت.

تاریخچه بازار فارکس

در سال ۱۸۷۵ سیستم پایه طلا ایجاد گردید. در این سیستم دولت ها تصمیم گرفتند تا پشتوانه یک ارز را به وسیله طلا تضمین کنند.

به همین منظور در کشورهایی که دارای اقتصاد پیشرفته تری بودند سیستم استانداردی تهیه گردید که به واسطه آن یک ارز را به میزان ثابتی از طلا مبادله می کردند. از این رو برای تعیین ارزش یک ارز لازم بود تا مقداری طلا تهیه شود تا آن مقدار ارز خریداری گردد.

برای ایجاد یک جایگزین برای این سیستم، حدود ۷۰۰ نماینده در شهر برتون وودز گرد هم آمدند تا سیستم جدید ارتباط پولی را شکل دهند. در این سیستم جدید ارزش ارزهای سایر کشورها نسبت به دلار امریکا سنجیده می شد. در این حالت ارزش دلار به ازای هر انس طلا ۳۵ دلار تعیین شد. اما در سال ۱۹۷۰ میزان ذخایر طلای امریکا با کاهش شدیدی رور به رو شد. در نتیجه امریکا اعلام کرد که دیگر قادر به ادامه این سیستم نیست، باعث پایان سیستم برتون وودز گردید. و از همینجا سیستم معاملات فارکس آغاز شد.

فارکس به عنوان یک بازار مبادلات ارزهای خارجی شناخته می شود که بازاری جهانی است و در آن ارز مبادله می گردد. در این بازار هیچ تمرکزیتی وجودد ندارد و به شکل OTC انجام می گردد. که معنای این امر هم اینست که تمام معاملات شکل گرفته در این بازار از طریق کامپیوتر و توسط معامله گران صورت می گیرد.

در هر بازاری فعالان اصلی وجود دارد. بازار فارکس نیز از این امر مستثنی نبوده است. در زیر لیست فعالان اصلی بازار را مشاهده میکنید.

لیست اصلی بازیگران بازار فارکس

فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است که گردش مالی آن همراه در حال افزایش است. این گردش مالی، مبلغی در حدود ۴ تریلیون دلار است که روزانه انجام می شود و حدود ۸۰ درصد معامله گران برای کسب سود از طریق تفاوت قیمت مبادله انجام شده مبادلات را انجام می دهند.میتوان با در نظر گرفتن این گردش مالی این نکته را متوجه شد که نقدشوندگی بازار در حد بسیار زیادی بالاست.

یکی دیگر از تفاوت های این بازار نسبت به بازارهای مالی، ساعات کاری آن است. شما در فارکس بازاری را خواهید یافت که حقیقتا در طول هفته کاری یعنی ۵ روز و کل ۲۴ ساعت باز است. این ارزها در تمام بازارهای بورس بزرگ دنیا معامله می شوند که این به معنی آن است که در صورت بسته شدن یک بازار، بازار دیگری باز شده و اجاره بسته بازار فارکس را نمیدهد.

همین امر باعث شده تا معامله گران انعطاف بیشتری داشته باشند و هر زمان که مایل باشند اقدام به معامله کنند و دیگر نگرانی بسته شدن بازار را نداشته باشند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.