برنامه‌ریزی مدیریت ریسك

برنامه‌ریزی مدیریت ریسك

تحلیل مدیریت ریسک در برنامه‌ریزی و کنترل پروژه

کارشناسی ارشد مهندسی عمران، مهندسی و مدیریت ساخت، دانشگاه معماری و هنر پارس

دانشجوی کارشناسی مهندسی صنایع، دانشگاه معماری و هنر پارس

چکیده

در عصر جهانی‌شدن، راهی در رابطه با صحبت نکردن در مورد ریسک وجود ندارد، به‌گونه‌ای که ریسک تبدیل برنامه‌ریزی مدیریت ریسك به بخش ضروری از زندگی روزمره شده است. ریسک در همه‌جا و در همه بخش‌های زندگی وجود دارد. یکی از این بخش‌ها صنعت ساختمان‌سازی است، به صورتی که ریسک عنصر همیشه درصحنه یک پازل بزرگ بوده است. مدیریت ریسک مؤثر، به رگرسیون ریسک که ظاهراً ارزان‌ترین گزینه فعالیت در پروژه است، اعمال نمی‌شود. گر چه مشکل اصلی این گزینه، موضوعیت اقتصادی آن است، چراکه آنچه به‌صورت بالقوه سودآور است، بر اساس تعریف در فرآیندها، خطرناک بوده و چیزی که ریسکی را به وجود نمی‌آورد، از دیدگاه اقتصادی جالب‌توجه خواهد بود و مزایای ملموسی را به همراه ندارد. بنابراین، در رابطه با پروژه اجراشده، مدیریت ریسک مؤثر، یافتن یک " حد وسط" در مدیریت آن است که از یک‌سو شامل محافظت در برابر ریسک و از جهتی منفی به‌وسیله شناسایی دقیق و طبقه‌بندی ریسک است که منجر به تجزیه‌وتحلیلی جامع می‌گردد. از سوی دیگر، مدیریت با استفاده از تمامی ابزارهای ریاضی و تحلیلی بایستی بر اساس چک کردن حداکثر منافع این تصمیمات انجام گیرد. تجزیه‌وتحلیل دقیق، با در نظر گرفتن تمامی جنبه‌های همراه، ازجمله تجزیه‌وتحلیل سهام‌داران به ما اجازه خواهد‌داد تا آنچه را که در آینده به منافعی ملموس برای پروژه ما تبدیل خواهد شد را به مدیریت ریسک مؤثر اضافه کنیم. شناسایی ریسک‌های پروژه در ابتدا بر اساس این قضیه صورت می‌گیرد که کدام نوع از آن‌ها ممکن است پروژه را تحت تأثیر قرار دهند، همچنین اشاره به پارامترهای مشخص و تخمین احتمال اتفاق افتادن آن‌ها در پروژه را خواهد داشت. نتیجه شناسایی ریسک و تحلیل پروژه لیستی از رویدادهاست که نشان‌دهنده علت و احتمال یک رویداد و ارزیابی نهایی از تأثیر آن بر محیط است.

کلمات کلیدی: مدیریت ریسک-مدیریت پروژه-برنامه ریزی-کنترل پروژه

مدیریت ریسک

مدیریت ریسک فرآیندی است که هدف آن کاهش امکان آثار زیان آور یک فعالیت از طریق اقدام آگاهانه بر ای پیش بینی حوادث ناخواسته و برنامه ریزی برای اجتناب ازآنها است.

مدیریت ریسک رویکردی است که به دنبال شناسایی بهترین روش کنترل تهدیداتی است که امنیت یک کسب و کار را به مخاطره می اندازد.

مدیریت ریسک می تواند پیش نگرانه یا منفعلانه باشد. پیش نگرانه، رویکردی پیشگیرانه یا احتیاطی است که بر اساس آن بدون آنکه منتظر باشیم تا اتفاق ناگواری رخ دهد، از قبل تدابیر کنترلی لازم اتخاذ میشود. در حالی که در رویکرد منفعلانه، اقدامات کنترلی برای تسکین آلام پس از آنکه حادثه رخ داد، مورد توجه قرار میگیرد.

مدیریت ریسک عبارت است از: به حداقل رساندن نتایج و پیامد های حاصل از رویداد های نامطلوب و به حداکثر رساندن نتایج حاصل از رویداد های مطلوب. بنابراین ریسک میتواند رویدادی مثبت و منفی باشد.

مدیریت ریسک درست همانند مدیریت پروژه، یک فرآیند است و تبعیت از این فرآیند، اهمیت بسزایی در موفقیت و اخذ نتایج مثبت دارد. در حقیقت، با به کارگیری مدیریت ریسک، این شما هستید که پروژه را کنترل می کنید و نه برعکس.

جستجو

مسئولیت اجتماعی

شرکت طنین سبز آروند

گیلان، رشت، سبزه میدان، خیابان آیت اله طالقانی، بن بست بقراطی 1، مجتمع تجاری سبز، طبقه 4، واحد 3
شماره همراه: 09114533054
ایمیل: [email protected]

آخرین دیدگاه ها

هرموقع برای مشاوره آماده ای، تماس بگیر.

مشاوره رایگان برای خدمات دهی بهتر و راهکاری تضمینی، نگرانی های خود را به ما بسپارید.

مشاور مدیریت

مسئولیت اجتماعی

انرژی و محیط زیست

شرکت طنین سبز آروند

گیلان، رشت، سبزه میدان، خیابان آیت اله طالقانی، بن بست بقراطی 1، مجتمع تجاری سبز، طبقه 4، واحد 3
شماره همراه: 09114533054
تلفن ثابت: 01333251559
ایمیل: [email protected]

ضرورت مدیریت ریسک در حوزه فن‌آوری اطلاعات

بکارگیری سیستم‌‌های اطلاعاتی و اتوماسیون فعالیت‌های سازمان، فرآیند‌هایی پرکار و مفید می‌باشند که همراه با مجموعه‌ای از ریسک‌ها و شرایط نامعین هستند. برای حل مجموعه مشکلاتی که مدیران پروژه‌‌های IT با آن مواجه می‌شوند بهتر است که از سیستم‌‌های مدیریت ریسک که در خود شامل مجموعه‌ای از فرآیند‌های سازمانی، استانداردها، نمونه‌‌های اسناد و رویه‌ها و روش‌هایی برای مدیریت ریسک می‌باشند استفاده کنند.

در روسیه با توجه به شکوفایی اقتصاد، آمادگی صرف هزینه‌‌های زیادی بر روی IT وجود دارد. هر روزه تعداد بیشتری از مدیران پروژه ضرورت به کارگیری سیستم‌‌های IT را درک می‌کنند که در این شرایط، ضرورت استفاده از مدیریت ریسک بیشتر ظاهر می‌گردد.

در سال‌های اخیر بسیاری از صنایع داخلی به صورت قابل‌ملاحظه‌ای رشد داشته‌اند برای مثال در صنایع هوایی، ماشین‌سازی، انرژی، بخش نفت و گاز، متالوژی و. بیشترین علاقه برای استفاده فعال IT مشاهده می‌شود. نکته شایان توجه این است که اکنون دیگر امکان سرمایه‌گذاری برای پروژه‌‌های بزرگ IT مختص شرکت‌های بزرگ نمی‌باشد. در بسیاری از شرکت‌ها متناوبا سهامداران عوض می‌شوند و با توجه به اینکه در بعضی مواقع مالکان شرکت‌ها را سرمایه‌گذاران اروپایی تشکیل می‌دهند، خیلی از شرکت‌ها به حیطه شرکت‌های تجاری صنعتی و گروه‌های صنعتی - مالی وارد شده‌اند. به این ترتیب مسائل جدید مدیریتی ظاهر گردید:‌گذار به سیستم جدید برنامه‌ریزی تجاری و گزارش‌دهی مالی، تامین شفافیت اطلاعات برای سرمایه‌گذاران، سهامداران و شرکا. به این ترتیب در مجموع می‌توان گفت که‌گذار به استاندارد‌های جدید برنامه‌ریزی مدیریت ریسك مدیریت، به شرایط و چگونگی بازار کنونی پاسخ می‌دهد.

فرآیند مدیریت ریسک را می‌توان به طور مشخص، اقدامات حقیقی و لازم برای تحقق موفقیت‌آمیز پروژه‌‌های IT تعریف نمود. در شرایطی که بازار در حال توسعه می‌باشد و تقاضا برای خدمات IT وجود دارد، فروشندگان این خدمات باید کیفیت بالای این خدمات را از طریق کنترل و محاسبه ریسک‌های ممکن تامین کنند. موارد ذیل اشاره به ریسک‌هایی دارند که اغلب مانع از ایجاد پایه‌های لازم برای پیشرفت IT می‌شود:

عدم درک نقش سهامداران و جایگاه تکنولوژی اطلاعات، تردید در بازپرداخت پروژه‌‌های IT، درجه پایین آمادگی افراد برای استفاده از تکنولوژی‌های جدید و در مواردی نادر، زیربنای ضعیف. سیستم‌های اطلاعاتی جدید، مجموعه راه‌حل‌های جامع و ترکیبی و روش به کارگیری آن‌ها را ارائه می‌دهد که قاعدتا سرمایه‌گذاری قابل‌ملاحظه‌ای را از سوی شرکت‌ها می‌طلبد. سیستم‌های تکنولوژی اطلاعات، مجموعه کاملی از امکانات و وسایل برنامه‌ای و فنی می‌باشد که برای تجزیه و تحلیل، حفاظت و پردازش داده‌‌ها استفاده می‌شوند. ابزار تجزیه و تحلیل که جزو سیستم‌های IT می‌باشد، این امکان را می‌دهد که با سرعت بالایی حجم وسیعی از اطلاعات را پردازش نمود و بر اساس نتایج دریافتی، اقدامات اصلاحی را طبق شرایط معمول انجام داد.

سیستم‌های اطلاعاتی نوین، تاثیر زیادی بر روی فرآیند‌های شرکت‌ها دارد، بنابراین هر تغییری بر ساختار اطلاعاتی، تاثیری مستقیم یا جانبی بر روی همه فعالیت‌های شرکت می‌گذارد. چنین شرایطی تا حد زیادی تجزیه و تحلیل به کارگیری موثر IT را دشوار می‌سازد، چون خیلی دشوار است که تاثیر تکنولوژی اطلاعات را بر عملکرد شرکت به عنوان یک متغیر مستقل تفکیک نمود.

در ذیل به چند نمونه از موارد خاص که از دیدگاه نویسنده از مهم‌ترین عوامل بروز ریسک در تحقق پروژه‌‌های IT می‌باشد، اشاره می‌گردد:

• عدم آمادگی ریاست برای اعمال تغییرات در فرآیند‌های تجاری شرکت و ساختار سازمانی؛
• ذینفع نبودن مدیران بخش‌های اصلی؛
• تغییر برنامه‌ریزی مدیریت ریسك مدیر پروژه در خلال تحقق پروژه؛
• عدم مهارت کافی مدیر پروژه؛
• عدم وجود متدولوژی روشن و کامل این فرآیند.

با استناد به عوامل فوق، مدیریت ریسک پروژه برای به‌کارگیری سیستم‌های اطلاعاتی، نرم‌افزار، تکنولوژی حفاظت اطلاعات، تکنولوژی‌های شبکه‌ای که ارتباطات و سیستم‌های اطلاعاتی را تامین می‌نمایند باید تمام ریسک‌های ممکن را از پیش شناسایی کند و مجموعه اقداماتی را برای گریز از مشکلات جدی ناشی از آن‌ها در زمان تحقق پروژه در نظر گیرد.

موفقیت پروژه‌‌های IT به عوامل زیادی بستگی دارد، ولی از بین آن‌ها می‌توان به سه عامل اصلی، زمان، کیفیت و منابع اشاره نمود. مهم‌ترین وظیفه سرپرست پروژه IT با توجه به بودجه و زمان در نظر گرفته شده برای پروژه، تامین کیفیت مورد نظر به بهترین نحو ممکن است. به همین دلیل ریسک‌های اصلی که قاعدتا بر روی هر پروژه IT تاثیر می‌گذارند شامل عدم رعایت مدت زمان انجام پروژه، افزایش قیمت و عدم رعایت پارامتر‌های کیفیت هستند، ولی مهم‌ترین عامل بروز این ریسک‌ها به خصوص در پروژه‌‌های IT، آماده نبودن شرکت برای اجرای پروژه‌‌های مشابه می‌باشد.

وقتی در مورد اجرای پروژه‌‌های IT صحبت می‌شود لازم است این موضوع را خاطر نشان نمود که هر تکنولوژی جدیدی در شرایطی نامعین و تحت تاثیرات محیط برنامه‌ریزی مدیریت ریسك اطراف تحقق می‌یابد. نداشتن تجربه پروژه‌‌های مشابه باعث ایجاد عدم قطعیت نسبت به انتخاب تکنولوژی جدید، تعیین و تعریف متد‌ها و ابزار لازم برای رسیدن به اهداف در نظر گرفته شده می‌شود.

مدیریت ریسک در سازمان‌های نوین ترقی‌کننده، برنامه‌ریزی دقیق فرآیند‌ها می‌باشد. فرآیند مدیریت ریسک را نباید به عنوان برنامه‌ریزی مدیریت ریسك وظیفه‌ای جداگانه در نظر گرفت، بلکه باید به عنوان بخشی از تغییر کل سیستم مدیریت در نظر گرفت. هدف مدیریت ریسک، افزایش اثربخشی و کارآیی کسب‌وکار شرکت بر اساس کنترل فعالیت‌های شرکت و حداکثر بازدهی از روش‌های مورد استفاده می‌باشد. مجموعه‌ای از روش‌ها وجود دارند که رویکرد‌های مختلفی را برای مدیریت ریسک پروژه ارائه می‌دهند. این بدان معنا است که فرآیند مدیریت ریسک به مقدار قابل‌ملاحظه‌ای به ویژگی‌های صنایع و جهت فعالیت شرکت بستگی دارد. کارشناسان اغلب روش‌های خاصی را برای مدیریت ریسک که مجموعه‌ای از چند روش می‌باشد، تدوین می‌نمایند. گسترش سریع تکنولوژی اطلاعات نیازمند توجهی خاص و تهیه و تدوین روش‌های خاص مدیریت ریسک می‌باشد که با بکارگیری و استفاده از تکنولوژی اطلاعات در شرکت ارتباط دارد.

در ذیل به 6 فرآیند اصلی مدیریت ریسک که می‌توان آن‌ها را در پروژه‌‌های IT به کار برد، اشاره می‌شود:

• برنامه‌ریزی مدیریت ریسک: انتخاب روش‌ها و برنامه‌ریزی فعالیت بر طبق مدیریت ریسک.

این فرآیند شامل مدیریت ریسک پروژه، انتخاب متد‌های ارجح، منبع اطلاعات برای شناسایی ریسک‌ها و تکمیل فرآیند‌ها می‌باشد. طبق ارقام شرکت Accenture که به تحقق در زمینه پروژه‌‌ها در حیطه IT می‌پردازد، مراحل طراحی و برنامه‌ریزی اولیه پروژه، 90‌درصد از سودمندی را پی‌ریزی می‌کند. دقیقا برنامه‌ریزی مدیریت ریسك در همین مرحله است که تاثیرات نادرست پی‌ریزی می‌شود مانند به‌هم خوردن زمان‌های در نظر گرفته شده، اختصاص بودجه غیرواقعی و کارکرد نامناسب و ضعیف. از نظر مشاوران و کارفرمایان در این شرایط مشکلات یکسان نیستند به همین خاطر منجر به روش‌های متفاوت مدیریت ریسک می‌شود که در مراحل اولیه برنامه‌ریزی می‌شود. به همین دلیل هر شرکت باید برنامه مدیریت ریسک خاص خود را طراحی نماید.

• شناسایی ریسک‌ها: تعیین ریسک‌هایی که قادر به تاثیر بر روی پروژه می‌باشند و مستند‌سازی مشخصات آن‌ها.

شناسایی ریسک‌های پروژه IT شامل ارائه فهرستی از فاکتور‌های ریسک پروژه هستند که می‌توانند در اجرای پروژه، در مدت زمان در نظر گرفته شده، در قالب بودجه و کیفیت تعیین شده تاثیر بگذارند. برای شناسایی ریسک‌های پروژه نیاز به درک فرآیند‌ها و پروسه‌‌های کسب‌وکار که توسط IT حمایت می‌شود، شامل فرآیند‌های مدیریتی و تولیدی و ارتباط آن‌ها با جنبه‌‌های خارجی محیط اطراف است. تهیه فهرست اولیه ریسک‌ها، توسط خود شرکت یا توسط تحلیلگران ریسک انجام می‌شود. به عنوان راه‌های شناسایی ریسک‌ها می‌توان به روش‌های ذیل اشاره نمود: توفان مغزی، روش دلفی، روش مصاحبه، روش SWOT.

• تخمین کیفی ریسک: تجزیه و تحلیل کیفی ریسک و شرایط بروز آن‌ها با هدف تعیین تاثیرات در موفقیت پروژه.

تخمین کیفی ریسک‌ها در مراحل تجزیه و تحلیل، برنامه‌ریزی و اجرا و پیاده‌سازی پروژه با محاسبه اطلاعات دریافتی صورت می‌گیرد. به عنوان منابع اطلاعاتی که برای تخمین ریسک‌های پروژه‌‌های IT در نظر گرفته می‌شوند، می‌توان به موارد ذیل اشاره نمود:

1. زیرساخت اطلاعاتی برای تعیین ریسک‌های فنی و تکنولوژیکی؛
2. مقتضیات لازم برای امنیت داده‌‌ها برای تعیین ریسک‌های اطلاعاتی؛
3. ساختار سازمانی و برنامه رسمی شرکت برای ریسک‌های سازمانی؛
4. نقشه گروه‌های تکنولوژیکی برای تعیین ریسک‌های فنی-تولیدی؛
5. قرارداد‌های لازم برای تعیین ریسک‌های حقوقی و تجاری؛

• تخمین کمی ریسک: آنالیز کمی احتمال بروز و تاثیر ریسک‌ها بر روی پروژه.

در هنگام تخمین کمی ریسک‌ها، مجموعه‌ای از اقدامات برای تعیین سطح هر یک از ریسک‌ها اجرا می‌شود که می‌توان آن‌ها را برای تخمین ریسک‌های پروژه IT به کار برد. روش تخمین احتمال ریسک، روشی است که با استفاده از احتمال آنالیز هر یک از ریسک‌ها بر اساس دو فاکتور صورت می‌گیرد: احتمال بروز ریسک و میزان تاثیرات آن.

تعیین فرآیند‌ها و روش‌های کاهش اثرات منفی ریسک و استفاده از امکانات ممکن. روش‌های مخصوص واکنش در برابر ریسک شامل روش‌های تکمیلی واکنش در برابر ریسک‌های IT می‌باشند:

1) روش جامع: لازم است که تمایلات و گرایش‌ها، استراتژی رشد و ترقی و عادات و فرهنگ کاربران درنظر گرفته شود.

2) ذینفع بودن: جلب نظر تمام استفاده‌کنندگان سیستم به سمت پروژه.

3) خرد کردن: تقسیم پروژه به مراحل هر چه کوچک‌تر یا به پروژه‌‌های کوچک‌تر با وظایف و اهداف جداگانه که منطبق با برنامه پروژه می‌باشند. پیشنهاد می‌شود که تحقق و عملی‌سازی پروژه به صورت مرحله به مرحله انجام شود از سیستم اولیه تا سیستم نهایی و از هسته با حداقل توابع تا مدل کامل.

4) جداسازی: در پروژه باید دو بخش وجود داشته باشد: یک بخش درباره کیفیت پاسخ می‌دهد و بخش دیگر درباره مدت زمان و مبلغ قرارداد برنامه‌ریزی مدیریت ریسك پاسخ می‌دهد.

در ارتباط با برنامه واکنش در برابر ریسک پروژه‌‌های IT تصمیمی در ارتباط با اجرا یا عدم قبول اقدامات مخالف ریسک اتخاذ می‌گردد.

نظارت بر روی ریسک‌ها شامل تعیین ریسک‌های باقیمانده، تکمیل برنامه مدیریت ریسک پروژه و تخمین بازدهی اثرات در ارتباط با حداقل‌سازی ریسک‌ها است. انجام و اجرای نظارت و کنترل ریسک‌ها ممکن است باعث انتخاب استراتژی‌های دیگر، اقدامات اصلاحی و برنامه‌ریزی مجدد پروژه شود. برای اجرای موثر برنامه مدیریت ریسک، باید بین مدیر پروژه و افراد مدیریت ریسک همکاری متقابل دائم وجود داشته باشد.

در خاتمه می‌توانیم بگوییم که مدیریت ریسک پروژه‌‌های فناوری اطلاعات شامل تعیین، تخمین و کنترل نتیجه و همچنین شناسایی فاکتور‌های داخلی و خارجی دارای اثرات منفی بر روی پروژه می‌باشد. به این ترتیب وظیفه مدیریت ریسک پروژه فناوری اطلاعات، تعیین فاکتور‌ها و عواملی است که می‌توانند تاثیر منفی بر اجرای پروژه بگذارند و از این طریق نسبت به برنامه‌ریزی برای کنترل این عوامل اقدام می‌شود.

7 کتاب کاربردی برای کسانی که به مدیریت ریسک علاقه دارند

7 کتاب کاربردی برای کسانی که به مدیریت ریسک علاقه دارند

برای شناسایی ریسک‌های موجود در سیستم تنها علاقه به مدیریت ریسک کافی نیست. شما باید در کنار علاقه، از منابع آموزش مدیریت ریسک استفاده کنید. در این مطلب از وبلاگ حسابداران خبره، 7 کتاب کاربردی برای یادگیری مدیریت ریسک به زبان ساده و از پایه به شما معرفی می‌شود. بررسی شاخه‌های مختلف مدیریت ریسک می‌تواند به شما برای گیرد شناسایی و کنترل ریسک در انواع شرکت‌ها کمک کند.

1- کتاب مدیریت ریسک: ترفندهای حرفه‌ای برای مدیران پروژه

در قدم اول بهتر است کتابی را بخوانید که کلیات مدیریت ریسک را به شما توضیح دهد. در کتاب مدیریت ریسک نوشته ریتا مالکهی، برای آموزش نظری و عملی مناسب است. به عنوان کسی که به مدیریت ریسک علاقه دارد باید کتاب مدیریت ریسک به زبان ساده را تهیه کنید. در این کتاب می‌توانید سرفصل‌های زیر را یاد بگیرید:

• کلیات ریسک و نحوه مدیریت آن
• فرایندهای مدیریت پروژه
• برنامه ریزی مدیریت ریسک
• شناسایی ریسک
• تحلیل کمی و کیفی ریسک
• برنامه ریزی برای واکنش به ریسک
• نظارت و کنترل ریسک

بنابراین اگر به دنبال کتابی ساده و جامع هستید، این کتاب را به شما توصیه می‌کنیم.

کتاب استاندارد عملی مدیریت ریسک پروژه نوشته صادق روزبهی و خدیجه جدا

2- کتاب استاندارد عملی مدیریت ریسک پروژه

برای خرید کتاب مدیریت ریسک پروژه، منابع زیادی را در اختیار دارید. کتاب استاندارد عملی مدیریت ریسک پروژه توسط صادق روزبهی و خدیجه جدا ترجمه شده است. استاندارد عملی که توسط انجمن مدیریت پروژه آمریکا (PMI) تعریف شده، در کنار استاندارد مدیریت پروژه (PMBOK) مورد استفاده قرار می‌گیرد. هدف از ایجاد استاندارد عملی، پیاده سازی موثر و استفاده کاربردی از مدیریت ریسک در پروژه است. این استاندارد هم برای ارزیابی و برنامه‌ریزی مدیریت ریسك هم برای ارتقای فرآیندهای مدیریت ریسک موجود در سازمان‌ها و پروژه‌ها استفاده می‌شود. سرفصل‌های این کتاب شامل موارد زیر است:

• اصول و مفاهیم مدیریت ریسک پروژه
• معرفی فرایندهای مدیریت ریسک پروژه
• مراحل و برنامه ریزی برای مدیریت ریسک
• شناسایی ریسک‌های پروژه
• تجزیه و تحلیل کمی و کیفی ریسک‌های پروژه
• نظارت و کنترل ریسک‌ها
• معرفی ابزارها و تکنیک‌های مدیریت ریسک در پروژه

این کتاب را می‌توانید از انتشارات پندار پارس بخرید.

3- کتاب مدیریت مالی راهبردی (ارزش آفرینی مبتنی بر مدیریت ریسک)

مدیریت مالی باید به گونه‌ای باشد که در کنار رعایت اصول اولیه سرمایه‌گذاری، ارزش آفرینی یا ایجاد ارزش هم بکند. هدف از مدیریت مالی استراتژیک، خلق ثروت با در نظر گرفتن مدیریت ریسک در بنگاه‌ها و موسسات مالی است. به عنوان یک کتاب مدیریت ریسک مالی عملی، کتاب مدیریت مالی راهبردی می‌تواند ارزشیابی دارایی‌های مالی، معرفی بازارهای سرمایه و تامین مالی بلند مدت و سنجش عملکرد مبتنی بر ارزش را انجام دهد. فریدون رهنمای حاصل سال‌ها تدریس و تحقیق در دانشگاه و کسب و کارهای اقتصادی را در این کتاب آورده است. آخرین ویرایش منتشر شده از این کتاب در نشر حکیم باشی، ۱۴ فصل دارد که از آغاز تا پایان ارزش‌آفرینی در حوزه مالی و سرمایه‌گذاری را توضیح می‌دهد. این کتاب یک راهنمای عملی و تخصصی است و خواندن آن برای افراد عادی، سود چندانی نخواهد داشت. اما متخصصان حوزه‌های مالی می‌توانند برای آشنایی با ریاضیات مالی پیشرفته، نرخ بهره، سیاست تقسیم سود و قیمت گذاری سهام، مبانی ورشکستگی و استراتژی‌های مالی از این کتاب استفاده کنند.

کتاب مدیریت ریسک و بازده نوشته قدرت‌اله طالب‌نیا، مهدی و علی محمدی

4- کتاب مدیریت ریسک و بازده

کتاب مدیریت ریسک و بازده نوشته قدرت‌اله طالب‌نیا، مهدی و علی محمدی است. این کتاب به مباحث کنترل و کاهش ریسک و جبران زیان‌های ناشی از سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف اقتصادی می‌پردازد. با اینکه کتاب عمدتاً به دانشجویان رشته مدیریت توصیه می‌شود اما مدیران مالی هم می‌توانند برای سنجش ریسک در عملیات‌های مالی از آن استفاده کنند. هدف کتاب تلفیق مدیریت ریسک و بازدهی مالی با در نظر گرفتن نظریه سرمایه گذاری مدرن و فرامدرن است. طبق این نظریه، تمام ریسک‌های موجود در سیستم به دو دسته کلی ریسک غیرقابل کنترل (ریسک سیستماتیک) و ریسک قابل کنترل (ریسک غیرسیستماتیک) تقسیم بندی می‌شود. از جمله ریسک‌هایی که در این کتاب بررسی می‌شود می‌توان به تغییر در نرخ ارز، تورم، قوانین و مقررات دست و پاگیر دولتی، عدم سرمایه گذاری خارجی، حوادث قهری و غیرمترقبه و تحولات و رخداد‌های سیاسی اشاره کرد. این کتاب را می‌توانید از انتشارات کتابخانه فرهنگ تهیه کنید.

بیشتر بخوانید:

5- کتاب مدیریت ریسک در پروژه‌های عمرانی

پروژه‌های عمرانی بخش قابل توجهی از فعالیت‌های پیمانکاری را در ایران تشکیل می‌دهد. مدیران مالی شرکت‌های پیمانکاری، علاوه بر اینکه باید بدانند حسابداری پیمانکاری چیست، باید با نحوه مدیریت ریسک در این پروژه‌ها هم آشنا باشند. مدیریت ریسک در پروژه‌های عمرانی نوشته عبدالله اردشیر و حسن ملکی‌تبار می‌تواند گزینه خوبی برای یادگیری مفاهیم اولیه مدیریت ریسک در پروژه‌های عمرانی باشد. انتشارات دانشگاه صنعتی امیرکبیر عمدتاً کتاب‌هایی را منتشر می‌کند که پژوهش محور و همراه با مثال‌های کاربردی واقعی باشد. در این کتاب هم می‌توانید از تجربه نویسنده در مدیریت ریسک با دو استاندارد PMBOK و ISO 31000 استفاده کنید. مثال‌هایی که در این کتاب وجود دارد شامل فعالیت‌های عمرانی حوزه‌های مختلف می‌شود. بررسی روش‌های شناسایی ریسک در پروژه‌های عمرانی، ارزیابی کمی و کیفی آن ها، پیدا کردن راه حل و برنامه ریزی برای آن و استفاده از فرصت ریسک‌های با پیامد مثبت را در این کتاب می‌آموزید.

کتاب مدیریت ریسک عملیاتی در بانک ها نوشته گالیانو بریندلی و بااولو فرتی

6- کتاب مدیریت ریسک عملیاتی در بانک ها

بانک‌ها و موسسات مالی به عنوان بزرگ‌ترین بنگاه‌های اقتصادی تامین سرمایه شناخته می‌شوند. به همین نسبت مدیریت ریسک در بانک و دیگر موسسات مالی اهمیت پیدا می‌کند. کتاب مدیریت ریسک عملیاتی در بانک‌ها توسط گالیانو بریندلی و بااولو فرتی نوشته شده است. نشر نو اندیش هم وظیفه انتشار آن را برعهده گرفته است. هدف از بررسی ریسک‌های عملیاتی در بانک، شناسایی ریسک‌هایی است که ناشی از اشتباهات انسانی یا اتفاقات و خطای تکنیکی باشد. این کتاب به عنوان مرجع آموزش ریسک عملیاتی در رشته‌های اقتصاد و مدیریت معرفی می‌شود چون توانسته تلفیق و ترکیب درستی از مدیریت ریسک و امور مالی بانکی را انجام دهد. شناسایی، پایش و کنترل ریسک‌های عملیاتی برای بهبود فرایندهای داخلی سازمان لازم است.

7- کتاب مدیریت ریسک و سرمایه

اگر به دنبال کتاب مدیریت ریسک نقدینگی یا کتاب مدیریت ریسک و سرمایه گذاری باشید قطعاً با کتاب مدیریت ریسک و سرمایه نوشته علی سعدی رو به رو خواهید شد. یاد گرفتن مدیریت ریسک مالی از معامله گرها و فعالان بازار سرمایه، اثرگذار‌تر است. خواندن این کتاب می‌تواند برای برای سرمایه‌گذاران، معامله‌گران و سبدگردانان همه بازارهای مالی مفید باشد. شرکت‌هایی که بر پایه تامین سرمایه از سهام ایجاد شده‌اند یا اینکه سبدگردانی سرمایه دیگران را انجام می‌دهند، مخاطب این کتاب هستند. معرفی اندیکاتورها، شاخص‌های مدیریت سرمایه، بیان حد ضرر و ریسک، ریسک در هر معامله RPT و. از جمله سرفصل‌های این کتاب است.

جمع بندی

مدیریت ریسک یک فرآیند عملی است و نیاز به واکنش سریع و درست دارد. به عنوان یک صاحب کسب و کار، مدیر مالی یا مدیر پروژه نمی‌توانید تنها به دانش ابتدایی مدیریت ریسک و شانس و اقبال اتکا کنید. خواندن کتاب حتی اگر با بیان مثال‌های واقعی و کاربردی باشد، بخش نظری دانش را تقویت می‌کند. بدون اینکه در محیط واقعی و پروژه‌های کوچک و بزرگ مدیریت ریسک را تمرین کنید، نمی‌توانید مهارت خود را بسنجید. در دوره مدیریت ریسک پکت، در کنار آموزش تئوری، تمرین‌های عملی هم وجود دارد. هدف آموزشگاه حسابداری از برگزاری این دوره، تربیت مدیرانی است که بتوانند بهترین پاسخ را برای موانع و ریسک‌های موجود در کار پیدا کنند. دوره مدیریت ریسک حسابداران خبره پروژه محور برگزار می‌شود. یعنی در انتهای دوره، باید یک پروژه واقعی را مدیریت کنید تا قبول شوید. به همین دلیل تنها داشتن مدرک حسابداری و رشته‌های مرتبط برای ثبت نام کافی نیست و باید حداقل ۳ سال تجربه کاری هم داشته باشید.

چگونگی مدیریت ریسک در فارکس

مدیریت ریسک در فارکس برای شما این امکان را فراهم می کند تا مجموعه ای از قوانین را پیاده سازی کنید و اقداماتی صورت دهید تا بتوانید اطمینان حاصل کنید که هر تاثیر منفی در تجارت فارکس قابل مدیریت است. یک استراتژی موثر به یک برنامه ریزی مناسب از همان ابتدای کار نیاز دارد. بنابراین قبل از اینکه تریدینگ را به معنای واقعی آغاز نمائید، بهتر است برنامه ای برای مدیریت ریسک در فارکس داشته باشید. در این مقاله تیم زند تریدرز چگونگی مدیریت ریسک در فارکس را به شما آموزش خواهد داد.

ریسک در فارکس چیست؟

به طور کلی ریسک در فارکس ، که هر معامله گر فارکس تلاش می کند از آن اجتناب کند، مربوط می شود به معاملاتی که باعث می شود سرمایه گذار کل سرمایه خود را از دست بدهد.

آیا تجارت در فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ بله ، اما ترید در فارکس این گونه نیست که شما را سریعا به ثروت برساند و برای این منظور لازم است که وقت بگذارید، دانش لازم را به دست آورید و از خطرات احتمالی در بازار فارکس اجتناب کنید.

به عبارت دیگر وقتی سرمایه ای را به حساب تجارت فارکس واریز می کنید ، هدفتان این است که هر کاری انجام دهید تا از آن سرمایه گذاری به سود برسید و از هر چیز که باعث کاهش آن می شود اجتناب کنید.

آشنایی با انواع ریسک در فارکس

این ریسک در معاملات فارکس است که برای شما شرایطی را فراهم می کند تا معاملاتتان بازدهی داشته باشد. معامله گران فارکس از تکنیک های مدیریت ریسک برای استفاده از ریسک های معاملات فارکس به نفع خود استفاده می کنند.

انواع ریسک در فارکس عبارتند از :

• ریسک ارزی : این نوع ریسک در فارکس با نوسان قیمت ارز همراه است و قیمت خرید سرمایه های خارجی را کم و بیش افزایش می دهد.
• ریسک نرخ بهره : این نوع ریسک در فارکس مربوط به افزایش یا کاهش ناگهانی نرخ بهره است که بر نوسانات ارز تأثیر می گذارد. تغییرات نرخ بهره بر قیمت ارز تاثیر می گذارد زیرا با توجه به جهت تغییر نرخ ارز، میزان هزینه و سرمایه گذاری در یک نوع ارز، افزایش یا کاهش می یابد.
• ریسک نقدینگی : نوعی ریسک است که در آن شما نمی توانید سرمایه خود را آنقدر سریع بخرید یا بفروشید تا از ضرر جلوگیری کنید.
• ریسک اهرم یا لوریج : این نوع ریسک مربوط می شود به افزایش زیان هنگام معامله با حاشیه. در این نوع معاملات از آنجا که هزینه اولیه کمتر از ارزش معاملات ارزی است ، می توانید مقدار سرمایه ای را که روی آن ریسک کرده اید، نادیده بگیرید و فراموش کنید.

چگونه می توان از ریسک در فارکس اجتناب کرد؟

برای پاسخ به این سوال باید بگوئیم که در حقیقت شما نمی توانید از ریسک در معاملات فارکس اجتناب کنید، بلکه فقط می توانید این ریسک ها را بشناسید و آن ها را مدیریت کنید.

این بدان معناست که هنوز هم در فارکس معاملات از دست رفته وجود دارد، اما با تصمیم گیری درست در مورد هر معامله با استفاده از یک استراتژی خوب فارکس و سیستم مدیریت ریسک مناسب ، می توان از بلایایی مانند انفجار حساب جلوگیری کرد.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

به زبان ساده می توان گفت مدیریت ریسک در فارکس به این معناست که شما آمادگی لازم را داشته باشید که هر ریسکی که می تواند معاملات شما را تحت تأثیر قرار دهد کنترل کنید، مثلا بتوانید معاملات خود را به درستی مدیریت کنید.

در ادامه شما را با نحوه مدیریت ریسک در فارکس آشنا کرده ایم.

چگونگی مدیریت ریسک در بازار فارکس

در این بخش از مقاله به مواردی اشاره خواهیم کرد که با درک و به کارگیری آن ها می توانید با مدیریت ریسک در فارکس ، تریدینگ در این بازار بزرگ را با موفقیت بیشتری انجام دهید.

بازار فارکس را بشناسید

در بازار فارکس ، ارزهای سراسر جهان مانند GBP ، USD ، JPY ، AUD ، CHF و ZAR معامله می شود. فارکس که با عنوان foreign exchange یا FX شناخته می شود، در درجه اول توسط نیروهای عرضه و تقاضا هدایت می شود.

معاملات فارکس مانند هر صرافی دیگری عمل می کند که در آن شما یک دارایی را با استفاده از ارز خریداری می کنید؛ قیمت بازار به شما نشان می دهد که برای خرید ارز دیگری چقدر باید هزینه کنید.

سه نوع مختلف بازار فارکس وجود دارد :

• بازار اسپات : در این نوع بازار، مبادله فیزیکی یک جفت ارز در نقطه دقیق معامله انجام می شود؛ یعنی “در محل”.
• بازار فوروارد : در این نوع بازار، قرارداد خرید یا فروش مقدار مشخصی از ارز با قیمت معین ، در تاریخ معین در آینده یا در محدوده تاریخ های آتی به توافق رسیده است.
• بازار فیوچر : در بازار فیوچر، قراردادی برای خرید یا فروش مقدار معینی از ارز با قیمت و تاریخ معین در آینده منعقد می شود. بر خلاف بازار فوروارد ، قرارداد فیوچر در فارکس از نظر قانونی لازم الاجرا است.

اهرم یا لوریج را به خوبی بشناسید

وقتی در مورد تحرکات قیمت فارکس با شرط های اسپرد یا CFD گمانه زنی می کنید ، در واقع شما با اهرم معامله می کنید؛ که این برای شما شرایطی را فراهم می کند تا از یک سپرده اولیه کوچک که به عنوان حاشیه شناخته می شود، در معرض بازار کامل قرار بگیرید. اما برای مدیریت ریسک در فارکس ، باید بدانید که تجارت با لوریج در فارکس علاوه بر اینکه مزایای خود را دارد، با ریسک های احتمالی نیز همراه است و ممکن است متضرر نیز بشوید.

یک برنامه تجاری مناسب داشته باشید

یک برنامه معاملاتی می تواند از طریق سهولت انجام معاملات در فارکس ، به عنوان ابزار تصمیم گیری شخصی به شما کمک کند. به علاوه، در حفظ نظم و انضباط در بازار بی ثبات فارکس می تواند به شما کمک بسیاری بکند. هدف از ایجاد یک برنامه معاملاتی در فارکس این است که شما بدانید چه چیزی را، در چه زمانی ، چرا و چقدر باید معامله کنید.

البته به این نکته ی بسیار مهم توجه داشته باشید که به منظور مدیریت ریسک در فارکس ، برنامه معاملاتی شما باید برای شخص شما و کاملا اختصاصی باشد. هرگز برنامه شخص دیگری را کپی نکنید ، زیرا به احتمال زیاد آن شخص اهداف ، نگرش ها و ایده های متفاوتی با شما خواهد داشت.

نرخ نسبت سود به زیان را تعیین کنید (risk-reward)

توجه داشته باشید که در هر معامله ، لازم است ریسکی که انجام می دهید، ارزش داشته باشد. در حالت ایده آل ، شما تمایل دارید که سودتان بیشتر از ضرری باشد که ممکن است متوجه شما شود. بنابراین به عنوان بخشی از برنامه معاملات و مدیریت ریسک در فارکس ، باید نسبت سود به زیان یا نسبت ریسک به پاداش را برای مقدار معینی که معامله می کنید، تعیین کنید.

احساسات خود را مدیریت کنید

نوسانات بازار ارز می تواند احساسات شما را تحت تاثیر قرار دهد و یکی از مهم ترین مولفه های کلیدی که بر موفقیت شما در هر معامله ای تأثیر می گذارد ، خود شما هستید. احساساتی مانند ترس ، حرص و آز ، وسوسه ، شک و اضطراب می تواند باعث شود که شما در معاملات حرکتی را انجام دهید که نتیجه مطلوب برایتان حاصل نشود. در هر صورت ، اگر احساسات شما مانع تصمیم گیری درست شما بشوند ، می تواند به نتیجه معاملات شما آسیب برساند. پس برای مدیریت ریسک در فارکس لازم است که احساسات خود را به خوبی کنترل و مدیریت کنید.

پیگیر اخبار و رویدادها باشید

پیش بینی تغییرات قیمت جفت ارز ها کار آسانی نیست، زیرا عوامل متعددی می توانند باعث نوسان بازار ارز شود. بنابراین برای اطمینان از کار خود ، لازم است اخبار و اطلاعیه های بانک مرکزی ، اخبار سیاسی و … را پیگیری کنید و در جریان رویدادهای بازار قرار بگیرید.

با یک حساب demo شروع کنید

هدف ، این است که تجربه معاملات “واقعی” را تا حد ممکن بازآفرینی کند ، و برای شما این امکان را فراهم کند تا نحوه عملکرد بازار فارکس را درک کنید.

تفاوت اصلی بین نسخه دمو و حساب واقعی در این است که با یک نسخه دمو ، شما هیچ پول واقعی را از دست نخواهید داد، به این معنی که می توانید در یک محیط بدون ریسک عملکرد خود را مورد آزمایش قرار دهید.

کلام پایانی

به طور کلی می توان گفت اگر از استراتژی مدیریت ریسک در فارکس برخوردار باشید ، کنترل بیشتری بر سود و زیان خود خواهید داشت. در این مقاله نکات بسیار مهمی را در ارتباط با چگونگی مدیریت ریسک در فارکس برای شما عزیزان گفتیم، ابزارهای متنوعی نیز وجود که به شما کمک می کند در معاملات خود در فارکس موفق تر عمل کنید.