برای کسب اطلاعات بیشتر درباره چگونگی خرید و فروش اوراق مشارکت در بورس کلیک کنید
کم ریسک ترین سرمایه گذاری
پیدا کردن بهترین و کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایهگذاری برای همه سرمایه‌گذاران یکی از اولویت‌های اساسی است. یکی از امن‌ترین و
پیدا کردن بهترین و کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایهگذاری برای همه سرمایه‌گذاران یکی از اولویت‌های اساسی است. یکی از امن‌ترین و کم ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایهگذاری در بازار بورس، سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت است. اما صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟ چه مزایایی دارد و چگونه میتوان در آن سرمایهگذاری کرد؟ در ادامه این مطلب از «کارگزاری حافظ» با ما همراه باشید تا با جزئیات این روش سرمایهگذاری کم ریسک بیشتر آشنا شوید.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
درآمد ثابت به آن نوع از سرمایهگذاری اشاره دارد که در آن به سرمایه‌گذاران سود ثابت پرداخت می‌شود. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با این هدف ایجاد شدند که افراد بتوانند به صورت ماهانه درآمد ثابت داشته باشند. این صندوق‌ها ابزاری مناسب برای سرمایه گذاری خرد هستند چون توسط تحلیلگران و مدیران صندوق مدیریت می‌شوند، ریسک کنترل‌شده‌ای دارند یا صفر دارند.
این روش سرمایهگذاری بسیار شبیه به کارکرد دریافت ودیعه سود سپرده بانکی است یعنی وقتی شخصی پول خود را در یک بانک سپرده‌گذاری میکند، از نظر فنی پول را به بانک قرض داده تا در ازای آن بانک به او سود بدهد. در صندوق درآمد ثابت شخص سرمایه‌گذار، سودی بدون ریسک در مقابل سرمایه‌گذاریش دریافت میکند.
صندوق با درآمد ثابت برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند مدتی در سرمایهگذاری خود ثبات ایجاد کنند و یا به دنبال آن هستند که سرمایهگذاری بدون ریسک داشته باشند و دوره سرمایهگذاری آنها یک یا دو سال یا بیشتر باشد، ابزاری مفید تلقی می‌شود.
صندوق‌های با درآمد ثابت نوعی از صندوق‌های سرمایهگذاری هستند که بر سرمایهگذاری در موارد مختلف متمرکز هستند و معمولا کف بازده سالانه آنها بین ۱۹ تا ۲۰ درصد به صورت میانگین است.
علاوه بر این، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه‌گذاران دارای سبد سرمایه گذاری است زیرا آنها با این صندوق‌ها میتوانند به کاهش خطر پرتفوی سرمایهگذاری خود کمک کنند و همچنین میتوانند در شرایطی که به پول نقد نیاز دارند هم به راحتی سرمایه خود را از صندوق خارج کنند چون اکثر صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت در صورت درخواست ابطال واحد صندوق در طی دو روز کاری مبلغ را به سرمایه‌گذار پرداخت میکنند.
سرمایه‌گذاران این صندوق‌ها از روز اولی که عضو صندوق می‌شوند سودشان محاسبه می‌شود و میتوانند به جای دریافت سود نقدی خود مجددا سود دریافتی‌شان را در صندوق سرمایهگذاری کنند و به این ترتیب از اثر سود مرکب استفاده کنند.
اصل دیگری که سرمایهگذاری در این صندوق‌ها را امن کرده و ریسک آن را کاهش داده این است که این صندوق‌ها معمولا سرمایه خود را در گزینه‌های مختلفی که برای سرمایه‌گذرای وجود دارد سرمایهگذاری میکنند یعنی مثلا بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه خود را در سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، اوراق بهادار و غیره سرمایهگذاری میکنند و باقی موارد را که معمولا درصد کمی است در بازار سهام سرمایهگذاری میکنند.
انواع صندوق‌های سرمایهگذاری
صندوق‌های سرمایهگذاری را میتوان از نظر محل سرمایهگذاری به ۴ صندوق تقسیم کرد:
- صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت
- صندوق سرمایه‌گذار جسورانه
از نظر نحوه معامله هم میتوان صندوق‌ها را به دو صورت صدور ابطال (صندوق‌های غیرقابل معامله) و صندوق‌های قابل معامله در بورس ارواق بهادار (صندوق‌های قابل معامله) تقسیم کرد.
انواع صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت
صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت هم شامل ۴ نوع صندوق است که در پیشبینی سود و تقسیم سود با هم تفاوت دارند. بنابراین صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت شامل:
- صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت با پیشبینی سود و با تقسیم سود
- صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت بدون پیشبینی سود و بدون تقسیم سود
- صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت با پیشبینی سود و بدون تقسیم سود
- صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثاب بدون پیشبینی سود و بدون تقسیم سود
اما این نکته قابل بیان است که در حال حاضر در ایران دو نوع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت داریم یکی صندوق با پیشبینی سود و تقسیم سود و یک سری صندوق دیگر با پیشبینی سود بدون تقسیم سود وجود دارد.
مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
بسته به اهداف مالی سرمایه‌گذار، سرمایهگذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌تواند مزایای بالقوه و زیادی از جمله موارد زیر را برای سرمایه‌گذاران داشته باشند:
حفظ سرمایه
حفظ سرمایه همان محافظت از ارزش مطلق سرمایه است. از آنجا که درآمد ثابت به طور معمول ریسک کمتری دارد، این دارایی‌ها میتوانند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی باشند که زمان کمتری برای جبران ضرر و زیان دارند.
درآمدزایی
سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا یک منبع درآمد ثابت ایجاد کنند. در این نوع سرمایهگذاری، سرمایه‌گذاران در فواصل منظم، سود مشخصی دریافت میکنند.
چگونه میتوان در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایهگذاری کرد؟
برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت میتوانید بدون داشتن کد بورسی خود به عضویت یکی از صندوق‌های سرمایهگذاری درآیید و با کمک آنها از مزایای سرمایهگذاری با درآمد ثابت بهره ببرید.
به عبارتی برای این کار سرمایه‌گذار باید مدارک مدنظر صندوق را که معمولا شامل شناسنامه، شماره حساب و کارت ملی است را به همراه مبلغی که مدنظرش است، آماده کرده و با تکمیل فرم‌های مورد نیاز به فعالیت در این صندوق‌ها بپردازند و گواهی واحدهای سرمایه گذاری را دریافت کنند.
علاقه‌مندان همچنین میتوانند در صورت داشتن کد بورسی با خرید واحد صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت (ETF) سرمایهگذاری کنند.
برای سرمایه گذاری با درآمد ثابت در کدام صندوق‌ها میتوان سرمایهگذاری کرد؟
لیست صندوق‌های سرمایهگذاری فعال و مورد تایید همگی در سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران وجود دارد. در حال حاضر حدود ۸۸ صندوق به سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مشغول هستند. بنابراین کلیه علاقه‌مندان به سرمایه گذاری با درآمد ثابت میتوانند در هر یک از این صندوق فعال عضو شوند و از خدمات آنها برای سهولت سرمایهگذاری خود استفاده کنند.
نکاتی که باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت بدانید
۱- بررسی کنید که بازده حاصل از صندوق سرمایه گذاری چقدر است
آنچه سرمایه‌گذاران میتوانند از طریق سرمایهگذاری به دست آورند، سود دریافتی طبق سهام مشخص شده و سود حاصل از سود سرمایه است. بنابراین قبل از سرمایهگذاری در صندوق‌های درآمد ثاب حتما بازده حاصل از آن صندوق را بررسی کنید.
۲- امیدنامه صندوق سرمایه گذاری را بررسی کنید
امیدنامه صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت همان سندی هستند که جزئیات فعالیت یک صندوق را دارند. در امیدنامه هر صندوق کلیه موارد از جمله مهم‌ترین ریسک‌های سرمایهگذاری، هزینه‌هایی که سرمایه‌گذار باید پرداخت کند، نرخ گردش پرتفوی و استراژی صندوق برای سرمایه گذاری وجوه سرمایه گذاری مشخص می‌شود.
سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
سرمایهگذاری در صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک زیادی نمی‌خواهند و انتظار بازده بالایی هم ندارند.
علاوه بر این صندوق با درآمد ثاب برای کسانی که فرصت خرید و فروش اوراق بهادار را ندارند هم مناسب است با این وجود، سرمایه‌گذاران نباید از بررسی و مطالعه اطلاعات صندوق‌های سرمایه گذاری مشترکی که به سرمایهگذاری در آنها علاقه‌مند هستند غافل شوند.
چرا باید در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه گذاری کرد؟
دریافت سود روزشمار
از جمله اصلی‌ترین مزیت‌های این صندوق‌ها این است که سرمایه گذاران در این صندوق‌ها، سود روزشمار دریافت میکنند.
بازده متوسط بالاتر از بانک‌ها
سرمایه‌گذاران در این روش سرمایهگذاری میشه بازده‌ای بالاتر از بانک‌ها دریافت میکنند زیرا سرمایه در این روش در چندین بخش سرمایهگذاری می‌شود و تنها بخش محدودی از سرمایه که اکنون حدود ۱۰ تا ۱۵ درصد است برای خرید سهام در نظر گرفته می‌شود.
انعطاف پذیری این صندوق‌ها
صندوق های درآمد ثابت این گزینه را برای شما فراهم میکنند که سرمایه‌های خود را در صندوق‌های مختلف تغییر دهید. به عنوان مثال به سرمایه‌گذار این امکان داده می‌شود که مبلغ یکجا را در یک طرح صندوق، مثلا صندوق نقدینگی سرمایهگذاری کند و یک مقدار ثابت را با یک فرکانس ثابت به صندوق‌های دیگر انتقال دهد.
به این ترتیب سرمایه‌گذار می‌تواند ریسک سرمایهگذاری در سهام را در یک بازه زمانی گسترش دهد تا اینکه کل مبلغ را در یک زمان سرمایهگذاری کند. این در حالی است سایر گزینه‌های سرمایهگذاری، مانند سپرده‌های ثابت این نوع انعطاف‌پذیری را برای سرمایه‌گذاران فراهم نمی‌کنند.
درآمد بالقوه پایدار
با وجود صندوق‌های درآمد ثابت میتوان نسبت به دریافت سود ثابت همیشه امیدوار بود و همچنین در صورت کاهش نرخ بهره، امکان افزایش قیمت را هم داشته باشند. صندوق‌های با درآمد ثابت معمولا ریسک کمتری نسبت به دیگر صندوق‌های سرمایهگذاری دارند.
نقدینگی بسیار سریع
صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت فاقد دوره قفل هستند. بنابراین سرمایه‌گذار این امکان را دارد که در هر روز کاری پول خود را از صندوق خارج کند و در صورت وجوه نقدینگی، یک شبه و در مدت زمان بسیار کوتاه، بازخریدها براساس روز T + 1 اعتبار میگیرند. از طرف دیگر سپرده‌های ثابت دارای یک دوره قفل مشخص هستند.
صندوق‌های سرمایه گذاری ممکن است در بلندمدت بازده بالاتری داشته باشند اما میتوانند بسیار بی‌ثبات نیز باشند زیرا بازده این صندوق‌ها مستقیما به عملکرد بازار سهام مرتبط است. در واقع با اطمینان میتوان گفت با سرمایهگذاری پورتفولیوی خود در صندوق‌های سرمایه گذاری ثابت میتوانید نمونه سرمایهگذاری خود را متنوع کرده و ریسک کلی خود را کاهش دهید.
هزینه ابطال و زمان واریز پول در صندوق با درآمد ثابت چقدر است؟
برای سرمایهگذاری در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت معمولا هزینه‌های ثابتی در نظر گرفته می‌شود که این هزینه‌ها همان کارمزد صدور و ابطال هستند. اما برخی از صندوق‌ها از جمله صندوق بانک ایران زمین این هزینه را دریافت نمی‌کنند که این یکی از بهترین مزیت‌های این صندوق است.
تفاوت سپرده گذاری در بانک و صندوق درآمد ثابت
اکثر افراد جامعه فکر میکنند سپرده‌گذاری در بانک بهترین روش سرمایهگذاری و کسب سود است، در حالی که صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت هم یکی از روش‌های خوب برای کسب سود و سرمایهگذاری است.
صندوق درآمد ثابت نوعی از صندوق‌های سرمایهگذاری است که بر سرمایهگذاری در موارد مختلف متمرکز است و معمولا کف بازده سالانه آنها بین ۱۹ تا ۲۰ درصد به صورت میانگین است.
این در حالی است که سود سپرده گذاری در بانک‌ها نسبت به این صندوق‌ها کم بازده‌تر است. به عنوان مثال سود سپرده‌های کوتاه مدت بانکی ۱۰ درصد و سپرده‌های بلندمدت حداکثر ۱۶ درصد است که مطابق قوانین اگر مبلغ سرمایهگذاری شده زودتر از موعد مقرر برداشت شود، سود به صورت کوتاه مدت محاسبه می‌شود.
نکته مهم در سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت این است که سرمایه‌گذاران این صندوق‌ها از روز اولی که عضو صندوق می‌شوند سودشان محاسبه می‌شود و حتی میتوانند به جای دریافت سود نقدی خود، سود دریافتی‌شان را هم مجددا در صندوق سرمایهگذاری کنند و به این ترتیب از اثر سود مرکب استفاده کنند؛ این در حالی است که در بانک، امکان استفاده از اثر مرکب هم وجود ندارد.
مزایای صندوق درآمد ثابت به سپرده‌گذاری در بانک:
- بازدهی بیشتر صندوق درآمد ثابت
- نقد شوندگی سریع
- تقسیم سود در صندوق درآمد ثابت
- امکان استفاده از واحدها به عنوان وثیقه دریافت تسهیلات بانکی
- امکان دریافت گواهی تمکن مالی
- یکی از مزایای مهم صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت این است که به توسعه زیرساخت‌های عمرانی کشور هم کمک میکند.
آشنایی با صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بانک ایران زمین
صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین، یکی از صندوق‌های فعال در سرمایهگذاری با درآمد ثابت است. این صندوق در راستای ارائه خدمات جذاب برای سرمایه‌گذاران خودش حداقل ۲۰ درصد سود روزشمار به علاوه پاداش وفاداری در نظر گرفته است و سود سرمایه‌گذاران را به صورت ماهانه و در اولین روز کاری هر ماه به آنها پرداخت میکند.
از آنجایی که بیش از ۷۰ درصد از دارایی‌های این صندوق در سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایهگذاری شده‌اند، امکان نقدشوندگی سریع و بالایی دارند و نرخ شکست در برداشت‌های زودتر از سررسید هم برای سرمایه‌گذاران در این صندوق اعمال نمی‌شود.
علاقه‌مندان به ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین میتوانند به لینک زیر مراجعه کنند:
نتیجه‌گیری
صندوق‌های درآمد ثابت صندوق‌هایی هستند که هدفشان پرداخت سود به سرمایه‌گذاران در فواصل منظم است. این شیوه سرمایهگذاری بیشتر برای افرادی که از ریسک گریزانند، به دنبال یک منبع درآمد ثابت هستند و تنها به حفظ افزایش سرمایه خود فکر میکنند مناسب است. بنابراین میتوان این گزینه را به همه افرادی که به دنبال سود بدون ریسک با کمترین کارمزد هستند پیشنهاد داد.
کم ریسک ترین سرمایه گذاری
مشاوره رایگان
برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.
- 02191004770
- [email protected]
- تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15
خانه / سرمایه گذاری و بورس / کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس چگونه است؟
کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس چگونه است؟
بسیاری از افراد از سرمایه گذاری در بورس به دلیل وجود ریسک میترسند و ترس از دست رفتن سرمایه را دارند اما توجه داشته باشید که جمله از بین رفتن یک شبه سرمایه در بورس اصلا صحت ندارد و شما میتوانید به روش های مختلف ریسک را در بورس کاهش دهید. ما در این مطلب قصد داریم به بررسی کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس چگونه است؟ بپردازیم که می توانید با انتخاب این روش ها ریسک سرمایه گذاری در بورس را کاهش دهید.
چگونه یک سرمایه گذاری کم ریسک در بورس داشته باشیم؟
گاهی اوقات برای اینکه سود خوب و قابل قبولی بدست آورید باید ریسک کنید در غیراین صورت شما تنها میتوانید پولتان را بدون ریسک در بانک بگذارید و هر ماه یک مقدار خیلی کمی سود به حسابتان واریز شود و در نهایت ارزش پولتان هم در اثر تورم کاهش یابد.
اگر شما سرمایه خود را در حساب های بانکی خود به منظور دریافت یک سود ناچیز بلوکه کنید قطعا پولتان در اثر تورم موجود در جامعه در عرض مدت کوتاهی ارزشش را از دست خواهد داد پس شما باید به دنبال راهی برای سرمایه گذاری باشید که ارزش پولتان هم در اثر تورم حفظ شود و یکی از بهترین جاها برای این کار بورس خواهد بود.
بسیاری از افراد از سرمایه گذاری در بورس به دلیل وجود ریسک میترسند و ترس از دست رفتن پولشان را دارند اما توجه داشته باشید که جمله از بین رفتن یک شبه سرمایه در بورس اصلا درست نیست و این جمله را به کلی از ذهنتان پاک کنید.
اگر تمایل دارید اطلاعات بیشتری درباره راه هایی برای مدیریت ریسک در بورس بدست آورید کلیک کنید.
اما شرایط سرمایه گذاری در بورس برای همه افراد با ریسک پذیری های مختلف فراهم شده است و اگر افراد از ریسک کردن میترسند میتوانند در کم ریسک ترین صندوق صندوق های سرمایه گذاری، کم ریسک ترین سبد سبدگردانها یا اوراق قرضه های کم ریسک سرمایه گذاری نمایند.
سرمایه گذاری با سود ثابت چیست؟ افراد با سرمایه گذاری در برخی از اوراق بهادار ( اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه تضمین شده، اوراق قرضه رهنی و … ) تا زمان سررسید نهایی سود یا بهره ثابتی را دریافت می نمایند که اینگونه سرمایه گذاری سرمایهگذاری با سود ثابت یا Fixed- Income Investment نامیده می‌شود.
در ادامه به توضیح چند مورد از کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس میپردازیم:
کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها در بورس
در بورس شرایطی فراهم شده تا افراد با ریسک پذیری های مختلف بتوانند در آن سرمایه گذاری نمایند. در ادامه به توضیح سه روش از کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها در بورس میپردازیم که به شرح زیر می باشد:
روش اول: صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت هدف
سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت جزو کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس میباشد.
افرادی که در صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند ریسک خیلی کمی را تجربه خواهند کرد چون بیشتر سرمایه آن ها صرف خرید اوراق کم ریسک مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت که این اوراق شامل اوراق اجاره، اوراق مشارکت، اوراق قرضه دولتی، اوراق بهادار رهنی و … سرمایهگذاری می‌شود.
روش پرداخت سود در صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت به این صورت است که گاهی این صندوق، مقدار درآمد ثابت به دست آمده را به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌نمایند و البته گاهی هم پرداخت سودی نخواهند داشت و سود سرمایه‌گذار در گرو افزایش ارزش واحدهای صندوق در زمان فروش واحد می باشد.
به زبان ساده صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، به صندوق هایی گفته می شود که سرمایه گذاران در آن کمترین ریسک را می کنند و با توجه به این میزان ریسک سود منطقی هم کسب میکنند.
سازو کار خرید سهام در صندوق‌های سرمایهگذاری با در آمد ثابت اینگونه است که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت متولی صندوق اجازه دارد به میزان تقریبا ۷۵ درصد از سرمایه صندوق را اوراق مشارکت یا اوراق خزانه که سود و اصل سرمایه آن توسط دولت و یا شرکتی که این اوراق را منتشر کرده، تضمین شده باشد میخرد. همچنین ۲۵ درصد مانده از کل ارزش دارایی صندوق را در سهام های همراه ریسک سرمایه گذاری میکند
اما با وجود اینکه میزان سود حاصل از صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق ها کمتر است، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک صبای هدف با درآمد ثابت از سپرده گذاری در بانک بیشتر بوده است.
روش دوم: صندوق اختصاصی یا سبد اطمینان هدف
سرمایه گذاری در سبد اطمینان هدف جزو کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس می باشد.
سبد یا صندوق اختصاصی اطمینان هدف مخصوص سرمایه گذاران با ریسک پذیری بسیار پایین است و کمترین ریسک بروی سرمایه سرمایه گذاران اعمال می شود و هدف اصلی در سبد اطمینان هدف حفظ اصل سرمایه و کسب سودهای مطمئن از بازار سرمایه می باشد.
اگر تمایل دارید درباره شرایط سوددهی و ریسکی انواع سبدهای هدف اطلاعات بیشتری به دست آورید کلیک کنید.
عملکرد سبد اطمینان هدف تقریبا مشابه با صندوق مشترک صبای هدف با درآمد ثابت می باشد اما معمولا چند درصد از صندوق مشترک بیشتر سود میدهد.
اما نکته ای باید به آن توجه فرمایید این است که حداقل مبلغ سرمایه گذاری در انواع سبدهای شرکت سبدگردان هدف تا این تاریخ ۵۰میلیون تومان می باشد.
شما میتوانید برای اطلاع از تغییرات و دریافت مشاوره عدد ۲ را به سامانه پیامکی ما ارسال فرمایید تا همکاران ما در اسرع وقت با شما تماس بگیرند و اطلاعات لازم را در اختیار شما قرار دهند.
مزیت سبدگردان نسبت به صندوق سرمایهگذاری: سبدگردان، برای سرمایه گذارانی که در سبدها سرمایه گذاری می کنند سبد اختصاصی متناسب با میزان سرمایه و ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار تشکیل میدهد و به نظارت مداوم آنها می پردازند.
اما مزیت اصلی سبدگردانی نسبت به صندوق‌های سرمایهگذاری در این است که سبدگردان، با در نظر گرفتن میزان سرمایه و ریسک‌پذیری فرد به صورت اختصاصی برای او سبد تشکیل می دهد و فرد سرمایه گذار مالک مستقیم دارایی‌های سبد خود هست و در اغلب اوقات سوددهی سبد نسبت به صندوق مشترک بیشتر است.
روش سوم: خرید اوراق مشارکت
خرید اوراق مشارکت هم در بورس جزو کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس می باشد.
اوراق مشارکت؛ اوراق بهادار با نام یا بی‌نامی میباشد که طبق قانون و یا مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با قیمت اسمی معین برای زمان مشخص و به منظور تأمین قسمی از منابع مالی موردنیاز طرح‌های عمرانی- انتفاعی دولت یا به منظور تأمین منابع مالی برای تهیه مواد اولیه موردنیاز واحدهای تولیدی به وسیله شرکت‌های دولتی، خود دولت و … منتشر و به سرمایه‌گذارانی که تصمیم دارند تا در اجرای طرح‌های ذکر شده مشارکت داشته باشند، از طریق عرضه عمومی واگذار می‌شود.
میزان سود تضمین‌شده در اوراق مشارکت، به صورت سود علی‌الحساب به دارنده این اوراق پرداخت میگردد، یعنی بعد از پایان پروژه و در زمان سررسید نهایی، ناشر اوراق وظیفه دارد سود قطعی پروژه را محاسبه کند و اگر سود قطعی پروژه، بیشتر از سود علی‌الحساب پرداختی به افرادی که این اوراق را خریداری کردند باشد، مابه‌التفاوت سود را به خریداران پرداخت کند.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره چگونگی خرید و فروش اوراق مشارکت در بورس کلیک کنید
با توجه به رابطه مستقیم بین ریسک و بازده اوراق مشارکت چون دارای بازدهی تضمین شده است پس ریسکی را هم برای سرمایه‌گذار ایجاد نمی‌کند پس بر این اساس کم ریسک ترین سرمایه گذاری هم بازده مورد انتظار آنها نیز در مقایسه با سایر انواع اوراق بهادار، کمتـر می باشد.
Compatible data.
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.
- Pina & Associates Insurance
- Payment at Contingency
- Amount of Payment
Two Most-Cited Reason
Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.
روش سرمایه گذاری کم ریسک در بازار بورس کدام است؟
همانطور که میدانیم ریسک یکی از بخش‌های جدایی‌ناپذیر سرمایهگذاری در بازارهای مالی است و مدیریت ریسک هم کلید موفقیت در این سرمایهگذاری است. بسیاری از افراد سرمایه گذاری در بورس را به عنوان یکی از گزینه های پرریسک سرمایه گذاری در نظر میگیرند و به این دلیل از آن روی گردانند. اما آیا واقعا هر نوع سرمایه گذاری در بورس با ریسک زیاد همراه است و این ریسک قابل کاهش دادن به سطح مورد انتظار ما نیست؟ چگونه میتوان ریسک سرمایه گذاری در بورس را کاهش داد و همزمان بازدهی مناسب را از این بازار کسب کرد؟ در این مقاله به پاسخ این سوالات میپردازیم.
کم ریسک ترین روش سرمایه گذاری در بازار بورس چیست؟
با وجودی که ریسک بخش جدا نشدنی بازار بورس است اما همانطور که گفتیم این بازار با استفاده از روش‌هایی، شرایطی را ایجاد کرده است تا افراد ریسک کمتری را تجربه کنند. خرید اوراق قرضه، سرمایهگذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری و … از جمله روش‌های کم‌ریسک سرمایهگذاری در بورس هستند که در ادامه به شرح و توضیح آنها میپردازیم.
صندوق‌های سرمایهگذاری
پیشتر راجع به سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم در بازار سرمایه اشاره کردیم. ورود غیر مستقیم به بازار سرمایه از طریق سرمایهگذاری در صندوق‌ها قطعا ریسک کمتری نسبت به ورود مستقیم به این بازار دارد؛ زیرا این صندوق‌ها توسط گروهی از کارشناسان حرفه‌ای بازار سرمایه مدیریت می‌شوند که استراتژی‌های معاملاتی کاراتری نسبت به سرمایه‌گذاران عادی خواهند داشت.
البته خود این صندوق‌ها نیز دارای میزان ریسک کم ریسک ترین سرمایه گذاری متفاوت هستند. به عنوان مثال صندوق سرمایهگذاری در سهام به این علت که بخش عمده آن متشکل از سهام است نسبت به صندوق درآمد ثابت که بخش عمده آن اوراق مشارکت است، ریسک بیشتری دارد. به تعبیری صندوق سهامی، پر ریسک (high risk) و صندوق درآمد ثابت، کم ریسک (low risk) است. در این میان صندوق مختلط که ترکیبی از سهام و اوراق مشارکت است، ریسک متوسطی دارد یا به عبارتی (medium risk) است. نکته دیگر این که هر کدام از این صندوق‌ها به دو صورت در بازار بورس ارائه می‌شوند یا به صورت صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال یا صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF). انواع صندوق‌های سرمایهگذاری بازار سرمایه به شرح زیر است:
صندوق سرمایهگذاری در سهام (سهامی)
در این نوع صندوق، حداقل ۷۰ درصد از مبالغ در سهام سرمایهگذاری می‌شوند و مدیران صندوق بخش عمده دارایی صندوق را به خرید و فروش در بورس و فرابورس اختصاص می‌دهند. به همین دلیل این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیرتر هستند مناسب است. البته با توجه به این که صندوق سهامی ریسک بالاتری نسبت به صندوق‌های دیگر دارد اما به همان نسبت سود بیشتری را نصیب دارندگان خود میکند.
صندوق سرمایه گذاری سپهر کاریزما با نماد کاریس، یکی از صندوق های سهامی از نوع قابل معامله یا ETF می باشد. برای آشنایی بیشتر با این صندوق سرمایه گذاری اینجا کلیک کنید.
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت
صندوق‌های درآمد ثابت کم ریسک ترین روش سرمایه گذاری در بازار بورس محسوب می‌شوند. در این نوع صندوق، حداقل ۷۵ درصد از مبالغ در اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی‌های سپرده منتشرشده توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی سرمایهگذاری می‌شوند و مدیران صندوق اجازه دارند تنها ۲۵ درصد از دارایی صندوق را به خرید و فروش در بورس و فرابورس اختصاص دهند. همچنین مدیران صندوق اجازه ندارند بیشتر از ۵ درصد از کل ارزش دارایی صندوق را در یک سهم سرمایهگذاری کنند. همانطور که مشخص است این نوع صندوق، نرخ ریسک و به تبع آن سود پایین‌تری نسبت به سایر صندوق‌ها دارد.
درآمد حاصل از سرمایهگذاری در این صندوق‌ها به دو صورت پرداخت می‌شود؛ یا به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود یا سرمایه‌گذار با افزایش ارزش واحدهای صندوق در زمان فروش واحد، سود خود را دریافت میکند. روش دریافت سود در صندوق های درآمد ثابت، بسته به شرایط و قوانین صندوقی است که انتخاب می‌کنید.
در این راستا صندوق یاقوت آگاه تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله با درآمد ثابت است و جزو کم ریسک‌ترین روش سرمایه گذاری در بازار بورس به حساب می‌آید. در واقع میتوان انتظار سود تضمین شده و اندکی بیش از سود بانکی را از این نوع صندوق‌ها داشت؛ بنابراین صندوق یاقوت آگاه می‌تواند جایگزین خوبی برای سپرده‌گذاری بانکی باشند.
برای آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری کاریزما اینجا کلیک کنید.
صندوق سرمایهگذاری مختلط
در این نوع صندوق، بین ۴۰ تا ۶۰ درصد از مبالغ در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت یا سپرده بانکی و.. سرمایه‌گذای می‌شوند و ۴۰ تا ۶۰ درصد مابقی در سهام. از نظر ریسک و سوددهی نیز صندوق مختلط حد وسط صندوق‌های در سهام و درآمد ثابت است. یعنی ریسکی متوسط و سودی متوقع را برای صاحبش به ارمغان می‌آورد. لازم به ذکر است که صندوق های مختلط سود تضمین شده ندارند اما مانند دو نوع صندوقی که در بالا به آنها اشاره کردیم، ضامن نقدشوندگی دارند.
سبدگردانی اختصاصی
سبدگردانی اختصاصی را نیز میتوان به عنوان یکی دیگر از کم ریسک ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار بورس مطرح کرد. با سپردن پرتفوی یا همان سبد دارایی خود به افراد آگاه و با تجربه در بازار سرمایه، به نوعی از میزان ریسک خود کم می‌کنید. این افراد توانایی بالایی در تحلیل بازار و سهام دارند و میتوانند طرز رفتار سهم‌ها در این بازار را شناسایی کنند. به همین دلیل میتوانید انتخاب کنید که سبد سرمایهگذاری شما متشکل از چه نوع سهامی باشد، سهام پر ریسک یا کم ریسک. در واقع شرکت‌های سبدگردان قبل از آغاز به سرمایهگذاری، طی جلساتی اهداف و میزان ریسک‌پذیری شما را بررسی میکنند و بر اساس اطلاعات به دست آمده، سبد سرمایهگذاری شما را تشکیل می‌دهند.
گفتنی است که تمامی صندوق‌هایی که تحت عنوان سرمایهگذاری کم ریسک نام بردیم، تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند؛ بنابراین از شفافیت اطلاعاتی بالایی برخوردار هستند. تمامی اطلاعات مربوط به این صندوق‌ها در سایت آنها وجود دارد و تغییرات آن به روزرسانی می‌شود.
کم ریسک ترین سرمایه گذاری، خرید آپارتمان در چیتگر
یکی از پرطرفدارترین انواع سرمایه گذاری و سودآوری عالی، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات چیتگر است که مورد توجه طیف وسیعی از سرمایه گذاران و افراد عادی قرار گرفته است.
در ادامه این مطلب روش های کم ریسک ترین سرمایه گذاری با خرید آپارتمان های چیتگر را به همراه اصول آن معرفی می کنیم.
تا انتها با ما همراه شوید و نکات مهم این مطلب را از دست ندهید.
فرایند سرمایه گذاری در آپارتمان های چیتگر
به طور کلی روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در چیتگر وجود دارد که کسب سود در آنها به ویژگی های مجزای آن روش بستگی دارد. کم ریسک ترین سرمایه گذاری در املاک چیتگر پیش خرید آپارتمان های معتبر این منطقه است که سود تضمینی را عاید شما می کند.
با توجه به اینکه تجربه نشان داده سرمایه گذاری در طرح های پیش فروش چیتگر همواره با سودآوری فوق العاده ای همراه بوده و در میان مدت و بلند مدت رشد بالایی را عاید سرمایه گذاران کرده است، می توان این روش را کم ریسک ترین سرمایه گذاری در املاک دانست.
در طی این فرایند شما با بررسی همه جوانب یک پروژه معتبر و خوش ساخت مثل پروژه یاران، اقدام به سرمایه گذاری می کنید. علاوه بر این می توانید از برخی مزایای طرح مثل تسهیلات و وام، ضمانت تحویل و . بهره مند شوید. با توجه به اینکه پروژه های معتبر زمان تحویل خود را در متن قرارداد ذکر می کنند و در ازای دیرکرد خسارت تعیین می کنند، این روش بسیار کم ریسک تر از سرمایه گذاری در سایر املاک است.
مزایای سرمایه گذاری در آپارتمان های چیتگر
سرمایه گذاری با خرید آپارتمان های چیتگر را می توان یک تیر و دو نشان دانست؛ به خصوص برای افرادی که مایل به سکونت در این آپارتمان ها هستند؛ چرا که می توانند علاوه بر خرید مسکن از حاشیه سود بالای آن نیز بهره مند شوند. مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در املاک چیتگر شامل:
همانطور که گفتیم کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بازه زمانی کنونی، خرید آپارتمان در چیتگر است. خرید این املاک باعث می شود که حتی اگر نرخ مسکن در کوتاه مدت ثابت بود، شما بتوانید با فروش ملک یا امتیاز آن سرمایه اولیه خود را به طور کامل برداشت کنید.
نرخ رشد قیمت املاک چیتگر حتی نسبت به سایر نقاط تهران بسیار بیشتر است و حاشیه سود خوبی دارد. در صورتی که بدانید در کدام پروژه سرمایه گذاری کنید، سود بالای خود را تضمین کرده اید.
سرمایه گذاری در املاک به طور کلی با نوسانات و تغییرات مکرر همراه نیست و مثل سایر روش های سرمایه گذاری با استرس و اضطراب زیادی همراه نیست.
در بازار املاک ایران در موارد انگشت شمار شاهد ریزش موقت و محدود نرخ مسکن بوده ایم. بنابراین با سرمایه گذاری در آپارتمان های چیتگر اطمینان خواهید یافت که متضرر نمی شوید.
سود حاصل از سرمایه گذاری به این روش بسیار بالا و قابل توجه است و ممکن است پس از مدتی خود شما را نیز شگفت زده کند. چه بسیار افرادی بوده اند که با کم ریسک ترین سرمایه گذاری سودهای قابل توجه به دست آورده اند و وضعیت مالی خود را دگرگون کرده اند.
تنوع بالایی در املاک چیتگر وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند با استفاده از آنها ایده آل ترین مسکن را تهیه کنند. پروژه های باکیفیت، مدرن و پر سود در منطقه چیتگر کم نیستند؛ به عنوان مثال پروژه تریتیوم ۴ یکی از پیشرفته ترین پروژه های مسکونی در منطقه چیتگر است که از موقعیت و دسترسی عالی نیز برخوردار است. شما با سرمایه گذاری کم ریسک در این پروژه می توانید علاوه بر سود، سکونت با رفاه را نیز تجربه کنید.
البته شایسته ذکر است که سرمایه گذاری در املاک چیتگر علی رغم مزایای پرشماری که دارد، از نکات و اصول خاصی نیز پیروی می کند. شما باید تمام جوانب این کار را نیز در نظر داشته باشید و بتوانید مراحل سرمایه گذاری را دقیق طی کنید تا بعداً پشیمان نشوید؛ چرا که گاهاً تشخیص پروژه های معتبر می تواند سخت باشد و ممکن است به مشورت کارشناسان احتیاج داشته باشید.به همین منظور شما می توانید جهت مشاوره و اطلاعات جامع و دقیق با کارشناسان مشاور املاک دیار22 ارتباط برقرار کنید.
پیش از انجام کم ریسک ترین سرمایه گذاری در چیتگر چه نکاتی را در نظر بگیریم
برای سرمایه گذاری در پروژه های چیتگر مثل هر نوع سرمایه گذاری دیگری باید تمام جوانب را در نظر بگیرید و با احتیاط پیش بروید. در ادامه با مهم ترین نکاتی که لازم است برای کم ریسک ترین سرمایه گذاری در این بخش لازم است بدانید آشنا می شویم:
برای تجربه کم ریسک ترین سرمایه گذاری در آپارتمان های چیتگر بهتر است شرایط اقتصادی و سیاسی کشور را مد نظر قرار دهید. با توجه به پیشبینی های کنونی بهترین راه رهایی از تورم و حفظ ارزش نقدینگی، سرمایه گذاری در املاک است.
به توصیه کارشناسان هرگز بدون پول نقد کافی وارد سرمایه گذاری در زمینه املاک نشوید. کاملاً مطمئن شوید که در پرداخت بها یا اقساط آپارتمان مشکلی ندارید.
به یاد داشته باشید که خرید املاک ممکن است هزینه های جانبی نیز در پی داشته باشد. شما باید در پرداخت مالیات، عوارض، تعمیرات، قبوض و . مشکلی نداشته باشید.
موقعیت و دسترسی پروژه ای که برای سرمایه گذاری انتخاب کرده اید را مد نظر قرار دهید. بنابراین برای بهره مندی از کم ریسک ترین سرمایه گذاری توصیه می کنیم از قبل اطلاعات کافی در مورد پروژه مورد نظر و محله آن به دست آورید. همچنین اگر مایلید از یک پروژه با موقعیت عالی بهره مند شوید، پیشنهاد می کنیم پروژه رومنس حکیم را به یاد داشته باشید.
مدارک و اسناد مربوط به آپارتمان را مد نظر قرار دهید و مطمئن شوید که در آینده به مشکل بر نمی خورید. موروثی بودن ملک در صورتی که تضمین های لازم را دریافت نکنید، باعث می شود در آینده مدعی دیگری به عنوان مالک پدیدار شود.
برای کسب سود مناسب از بازار مسکن لازم است صبر و تحمل بیشتری داشته باشید و با یک نزول فوراً دلسرد نشوید. توصیه کارشناسان این است که تا زمان بهره مندی از یک سود ایده آل به فکر فروش آپارتمان و خروج سرمایه نباشید.
همچنین برای خرید آپارتمان و سرمایه گذاری لازم نیست خیلی عجله کنید و باید با بردباری قدم بردارید. اگر به خوبی و بدون عجله جستجو کنید، قادر خواهید بود کم ریسک ترین سرمایه گذاری را با سود بالا تجربه کنید.
چشم انداز آینده منطقه چیتگر برای سرمایه گذاری
معمولاً یکی از اولین نکاتی که سرمایه گذاران برای انباشت سرمایه خود در یک منطقه بررسی می کنند، آینده این منطقه است. به طور کلی منطقه 22 یا چیتگر را می توان به عنوان مستعدترین منطقه برای سرمایه گذاری در نظر گرفت. کارشناسان معتقدند که املاک نواحی اطراف چیتگر از آینده درخشانی برخوردار است و حتی در میان مدت با جهش قیمت فوق العاده ای همراه خواهد بود.
علت اینکه گفته می شود کم ریسک ترین سرمایه گذاری حال حاظر، با خرید آپارتمان های چیتگر ممکن می شود این است که این منطقه از ویژگی های منحصر به فردی برخوردار است که سودآوری را تضمین می کند. ویژگی های این منطقه شامل:
ساختمان های مدرن و پیشرفته پایتخت اغلب در منطقه چیتگر ساخته شده اند و الگوی ساخت و ساز آنها منطبق بر طراحی های پیشرفته اروپایی است.
مصالح مورد استفاده در آپارتمان های چیتگر بسیار مرغوب است و از نظر کیفیت با سایر ساختمان ها قابل مقایسه نیست.
ساکنین منطقه به مهم ترین مناطق تجاری و اداری تهران دسترسی سریع دارند. همچنین اتوبان ها و شاه راه های ارتباطی این منطقه، دسترسی به سایر نقاط شهر را بسیار ساده کرده است.
آب و هوای منطقه چیتگر نسبت به سایر مناطق بسیار مطلوب تر است و فاقد آلودگی های بیش از حد می باشد.
امکانات و مزایای پیشرفته ساختمانی در آپارتمان های چیتگر به کار برده شده و شما می توانید بهترین سیستم ها را در این منطقه ببینید.
فضای سبز و مشاعات مجتمع های چیتگر از طراحی فوق العاده ای برخوردار هستند و می توان گفت در ایران بی نظیرند.
اصول کم ریسک ترین سرمایه گذاری در آپارتمان های تهران
1.مشخص کردن اهداف سرمایه گذاری
اولین اصل برای بهره مندی از کم ریسک ترین سرمایه گذاری در آپارتمان های چیتگر، شفاف سازی اهداف سرمایه گذاری است. این که سرمایه گذاری شما کوتاه مدت است یا بلند مدت، و اینکه قصد سکونت در آپارتمان مورد نظر را دارید یا خیر، بسیار مهم است.
2.تعیین بهترین زمان برای خرید
زمانی که بازار املاک در آرامش به سر می برد و می توان گفت هنوز بازار به سقف خود نرسیده است، بهترین فرصت برای سرمایه گذاری پر سود وجود دارد.
.3تحلیل بازار
قدم بعدی در مورد سرمایه گذاری کم ریسک، تحلیل زمانی قیمت و افت و خیز آن است. اینکه بدانید حدوداً چه زمانی املاک مورد نظر با جهش مواجه می شوند، کمک می کند از سود بیشتری بهره مند شوید. در این مورد ممکن است به مشورت کارشناسان احتیاج داشته باشید.
.4توجه به امتیازات و موقعیت ملک
تحقیق در مورد امتیازات، شرایط و موقعیت ملک می تواند به شما کمک کند کم ریسک ترین سرمایه گذاری را داشته باشید. مناطق مختلف چیتگر از تنوع بالایی برخوردار هستند و شما باید به موقعیت ملک توجه ویژه داشته باشید. علاوه بر این جنوبی یا شمالی بودن زمین، امنیت، امکانات و . می تواند ضامن سود شما باشد.
در چه پروژه هایی سرمایه گذاری کنیم؟
معرفی پروژه های برتر چیتگر
پروژه بیسموت یکی از ممتازترین پروژه های منطقه چیتگر است که واحدهای آن دارای سند تک برگ و جواز ساخت هستند و توسط بهترین معماران این منطقه احداث می شوند. این پروژه توسط تعاونی مسکن ایثارگران غرب که یکی از معتبرترین تعاونی های منطقه ۲۲ است، در دست احداث می باشد. معماری منحصر به فرد این پروژه به گونه ای است که زوایای خاص آن منظره ای بی همتا در تمام واحدها ایجاد می کند. علاوه بر این امکانات سطح بالا و موقعیت ممتاز پروژه، امکان سکونت در آرامش کامل و کم ریسک ترین سرمایه گذاری در این پروژه را فراهم کرده است.
پروژه ستین یکی از معروف ترین پروژه های منطقه ۲۲ است که اقدامات تعاونی انبوه سازان از ابتدا باعث شده اعتبار خاصی به این پروژه بخشیده شود. از ویژگی های منحصر به فرد قرارداد این پروژه می توان به تایید از سمت شرکت انبوه سازان، ذکر پلاک ثبتی زمین، پرداخت ۱۵ درصد سود مشارکت سالیانه، ثبت قرارداد در دفتر اسناد رسمی، ذکر هزینه ساخت طبق تعرفه و تعهد تحویل سند به صورت یکساله اشاره کرد.
علاوه بر این امکانات اعلام شده توسط شرکت سازنده بسیار پیشروتر از سایر پروژه ها خواهد بود و طبق قرارداد تمام امکانات در اختیار خریداران قرار خواهد گرفت. این موارد در نهایت باعث خواهد شد که کم ریسک ترین سرمایه گذاری را در این پروژه تجربه نمایید.
برای کم ریسک ترین سرمایه گذاری در املاک چیتگر لازم است با کارشناسان مجرب و متخصص در این زمینه مشورت کنید. پروژه هایی مثل رومنس حکیم، یاران و تریتیوم ۴ از معتبرترین پروژه های منطقه چیتگر هستند که با توجه به موقعیت و امکانات ویژه خود حاشیه سود بالا را برای شما فراهم می کنند.
توصیه ما اینست قبل از سرمایه گذاری با کارشناسان دیار ۲۲ ارتباط برقرار نمایید تا شما را با سرمایه گذاری در بهترین پروژه های منطقه ۲۲ چیتگر راهنمایی کنند. تلفن تماس : ۰۹۱۲۹۴۹۲۴۷۷-۰۲۱۴۴۷۴۸۱۳۶
- بیم‌ها و امیدهای سرمایهگذاری خطرپذیر در ایران
- نقشه عملیات ضدحباب
- نیم‌دهه سقوط فروش نوسازها
- رشد دو برابری سرمایهگذاری جهانی در ارزهای دیجیتال
- گسترش ارزهای دیجیتال در هند
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
سرمایه گذاری کم ریسک در ایران
سرمایه گذاری کم ریسک در ایران بسیار حائز اهمیت کم ریسک ترین سرمایه گذاری است، چرا که انتخاب نوع مناسب سرمایه گذاری متناسب با شخصیت و توانایی هایمان، می تواند شرایط زندگی ما را تعیین کند. شما اگر فرد ریسک گریزی باشید و تحمل سرمایه گذاری های پرریسک تر را نداشته باشید، بهتر است در بازارهایی سرمایه گذاری کنید که به مراتب ریسک کم تری را برای شما به همراه داشته باشند. وقتی سرمایه گذاری کم ریسک در ایران را مد نظر قرار می دهید، هم خیالتان راحت تر است، هم نیاز به رصد و پیگیری مداوم بازاری را ندارد و هم سودی که مد نظرتان است نصیبتان خواهد شد، پس اگر فرد ریسک پذیری نیستید، سرمایه گذاری کم ریسک در ایران می تواند گزینه مناسبی برای شما باشد.
سرمایه گذاری کم ریسک در ایران
ما ایرانی ها همواره در این شرایط قرار داریم که از یک طرف تورم، همواره از قدرت وجوه نقدمان کم می کند و از طرفی ریسک سرمایه گذاری هایی که شاید بتواند ما را از این وضعیت نجات دهد، بسیار زیاد است و منطقی نیست که به این سادگی ها برای هر گونه سرمایه گذاری اقدام کنیم. به علاوه سنجش ریسک برای بسیاری از ما افراد که ریسک پذیری نیستیم و قصد نداریم سرمایه ای که به سختی جمع آوری کردیم را وارد حوزه های پر ریسک سرمایه گذاری کنیم، آسان نخواهد بود. بنابراین کاری که ما باید انجام بدهیم چیست؟ برای سرمایه گذاری کم ریسک در ایران باید مواردی را در نظر بگیریم ولی اقدام هم انجام دهیم و بهتر است این کار را با شناختی که از سطح ریسک پذیری خودمان داریم انجام دهیم.
سرمایه گذاری کم ریسک می تواند اهرم خوبی برای عبور از این مسیر باشد که با کم ترین آسیب ارزش پولمان را حفظ نماید. بایستی به دنبال جایی بود که در این اوضاع آشفته اقتصادی بتوان آسوده خاطرتر عمل نمود. روش های سرمایه گذاری کم ریسک می تواند تا حد چشمگیری در این مسیر یاری کننده ما باشد. بر خلاف آن چه که فکر می کنیم، مسیرهایی که می توانند به عنوان محلی برای سرمایه گذاری امن به حساب آیند، کم نیستند. برای مثال می توان از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس استفاده کرد، ولی پیش از هر اقدامی برای سرمایه گذاری باید بدانید که سطح ریسک پذیریتان چقدر است تا بتوانید متناسب با آن بهترین سرمایه گذاری را برای خود انتخاب کنید.
تعیین سطح ریسک پذیری
افراد ریسک پذیر : این افراد از اهداف مالی با بازدهی بالا برخوردارند، لذا گزینه هایی مثل سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و بورس برایشان می تواند جذابیت بسیار بالایی داشته باشد. این افراد برای تحلیل و تعیین ریسک بسیار اهمیت قائل اند. البته کسانی كه ریسک پذیری بالایی دارند نیز از روحیات متفاوتی برخوردارند و خودشان به درجات ریسكی سطح بالا، متوسط و یا پایین تقسیم می شوند. لذا افق زمانی گوناگونی در سرمایه گذاری دارند و با توجه به این موضوع از ابزارهای مالی مختلفی نیز استفاده می نمایند. به عنوان مثال اکثر افراد كارآفرین و یا افرادی كه بر روی استارت آپ ها سرمایه گذاری می كنند، از درجه ریسک پذیری بالایی برخوردارند و میزان بازدهی ایشان نیز بسیار بالاست.
افرادی خنثی در برابر ریسک : این دسته از افراد واكنشی نسبت به فرصت های سرمایه گذاری و ریسک های مربوط به آن ها از خود نشان نمی دهند و می توان گفت نسبت به ریسک خنثی عمل می كنند. در واقع برای این افراد شاید سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال به ویژه برای کوتاه مدت مناسب نباشد، ولی سرمایه گذاری در بانک و صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز مناسب نخواهد بود. می توان گفت شاید بازار طلا و سکه بتواند بازار مناسبی برای این افراد به حساب آید، به خصوص اگر سرمایه گذاری بلندمدت یا میان مدت را در آن مبنا قرار دهند.
افراد ریسک گریز : این گروه از افراد بیشتر به گزینه هایی علاقه مند هستند که بازدهی تضمین شده دارند و هیچ ریسکی آن ها را تهدید نمی کند. گزینه هایی مثل سپرده های بانكی، اوراق مشاركت، اوراق خزانه، اوراق صکوک و حتی خرید ملک گزینه هایی است که همواره روی میز این افراد قرار دارد و در این بین شاید بتواند بازار مسکن را بهترین و مناسب ترین بازار برای این افراد به حساب آورد.
نکته : همان طور که گفتیم افراد از نظر اجتناب از ریسک به گروه های گوناگون با درجه ریسک پذیری بالا، متوسط و پایین طبقه بندی می شوند. البته باید توجه داشت که برخی از ریسک ها غیر اجتناب هستند و تنها نسبت به ریسک های غیر سیستماتیک می توان تصمیم گرفت. در نظر داشته باشید كه همواره پذیرفتن ریسک كم به معنای بازده پایین نخواهد بود. به این منظور كه درجه ریسک پذیری خود را مورد ارزیابی قرار دهید، میتوانید از آزمو ن‌های استانداردی كه در زمینه ریسک پذیری وجود دارد، استفاده کنید.
رابطه ریسک و بازده مورد نظر چیست؟
به صورت کلی می وان گفت ریسک و بازده معمولا در یک بازار مالی با هم ارتباط مستقیم دارند و این بدین معنی است هر اندازه ریسک یک سرمایه گذاری بیشتر باشد، سود مورد نظر آن نیز به مراتب بیشتر خواهد بود. البته که نمی توان به این رابطه اعتماد کرد، به این خاطر که امکان دارد همان شروع ورود به یک بازار پر ریسک، کل سرمایه مان را از دست بدهیم و روزهای بازدهی آن را نبینیم، لذا می بایست یک ریسک و بازدهی معقول را انتخاب کنیم تا مجبور نشویم همان اول از دنیای سرمایه گذاری خداحافظی نمایم!
به احتمال زیاد برای همین عده زیادی از مردم ترجیح می دهند سرمایه خود را در سپرده های بانکی نگه دارند تا هر وقت دوست داشتن توانایی نقد کردن سرمایه خود را در کم ترین زمان ممکن داشته باشند. البته به همین اندازه که سپرده گذاری در بانک از هر گونه ریسک در امان است، به همان اندازه هم بازدهی کمی خواهد داشت. بنابراین بهترین نوع سرمایه گذاری، آن مدلی است که ریسک و بازده از تعادل منطقی برخوردار باشند و نسبت مناسبی با هم داشته باشند و این بدین معنی است که در یک سرمایه گذاری، میزان سود به میزان ریسکش بیارزد، که در این صورت می توان صندوق های سرمایه گذاری را به عنوان بهترین گزینه در بین همه بازارهای مالی در نظر گرفت که نه ریسک زیادی به همراه دارند و نه سود کمی را نصیبتان خواهند کرد!
۱) سرمایه گذاری در بانک
یکی از پرطرفدارترین و در عین حال کم ریسک ترین بازارها برای سرمایه گذاری، سپرده های بانکی به حساب می آیند. همان طور که احتمالا می دانید بانک ها نرخ مشخصی برای ارائه سود بر روی پول شما دارند و به شکل ماهانه این سود را به شما پرداخت می کنند. سپرده گذاری در بانک سرمایه اولیه شما را بدون ریسک حفظ خواهد کرد و قدرت نقد شوندگی آن نیز بالا خواهد بود، ولی با این وجود سودهای بانکی در بین بازارهای سرمایه کمترین مقدار را دارد و عواملی مثل ریسک تورمی می تواند ارزش پول شما را به مقدار چشمگیری کم کند.
۲) خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری
امروزه یکی از گزینه های سرمایه گذاری برای آینده، انتخاب انواع صندوق سرمایه گذاری می باشد. قبل از آن که به سراغ صندوق های سرمایه گذاری بروید، بهتر است سازوکار آن ها را بهتر درک کنید، به همین خاطر ۳ نوع اصلی صندوق های سرمایه گذاری را در ادامه معرفی کرده و ویژگی های هر یک را شرح داده ایم؛
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت : بعد از بانک، کم ریسک ترین نوع سرمایه گذاری، صندوق های با درآمد ثابت به حساب می آیند. سود کم ریسک ترین سرمایه گذاری این صندوق ها به نسبت سایر صندوق ها کم تر است، ولی چنانچه آن را با سود ثابت بانکی مقایسه کنید، سود بیشتری دریافت می کنید. مبالغ سرمایه گذاری شده در این نوع صندوق ها شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی های سپرده منتشر شده به وسیله بانک ها و مؤسسات مالی دارای مجوز از طرف بانک مرکزی و دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت است.
از همین روی ریسک آن بسیار کم است. درآمد حاصل از صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت به شکل ماهانه به حساب سرمایه گذار واریز خواهد شد و شما می توانید با هر مقدار سرمایه خردی که دارید وارد این صندوق ها کنید و واحدهای صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت را بدون ضرر به سرمایه اصلی خود، بخرید. در نظر داشته باشید که معمولا حداقل سرمایه مورد نیاز ۱۰۰ هزار تومان خواهد بود.
صندوق سرمایه گذاری مختلط : صندوق سرمایه گذاری مختلط، ریسک به مراتب بیشتری به نسبت صندوق با درآمد ثابت خواهد داشت و سود دریافتی از آن ها نیز به مراتب بالاتر خواهد بود. در حقیقت این صندوق ترکیبی از سرمایه گذاری در سهام و سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی می باشد. سود این صندوق مثل سایر صندوق ها تضمینی نیست ولی خرید و فروش آسان و قدرت نقد شوندگی بالا از مزایای سرمایه گذاری در صندوق مختلط به شمار می آید.
صندوق سرمایه گذاری در سهام : این صندوق ها، پول خود را با درصدهای مشخصی در اوراق بورس و اوراق مشارکت، سپرده بانکی و یا دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند. درصد زیادی از سرمایه گذاری این دسته از صندوق ها در سهام است و حدود ۳۰ درصد از آن به سرمایه گذاری های کم ریسک اختصاص دارد. بدین ترتیب ریسک تا حد چشمگیری کاهش می یابد. صندوق های سهامی فاقد تقسیم سود دوره ای هستند و سرمایه گذاران از طریق افزایش ارزش واحدهای خریداری شده و در نهایت فروش آن ها قادرند سود کسب کنند.
قبل از انتخاب صندوق سرمایه گذاری سهامی، قادرید مقدار سود حاصل در همه سالیان فعالیت های صندوق را مورد بررسی قرار دهید. همچنین سیاست های مالی و سبد دارائی صندوق در امیدنامه صندوق در دسترس خواهد بود. سرمایه گذاری در این نوع از صندوق ها از ریسک بالاتری به نسبت صندوق درآمد ثابت و صندوق های مختلط برخوردار می باشد، بنابراین این صندوق برای افرادی مناسب می باشد که دید بلندمدتی نسبت به سرمایه گذاری خود دارند. از دیگر مزایای این صندوق می توان به معامله آسان و قدرت نقد شوندگی بالای آن ها اشاره داشت. لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در صندوق های گوناگون شرایط مخصوص به خود را خواهد داشت، ولی به صورت کلی ریسک نیز بخش جدانشدنی سرمایه گذاری به حساب می آید.
با این وجود چنانچه سرمایه شما زیاد نیست یا وقت کافی برای یادگیری تحلیل و پیگیری انواع بازارهای مالی را ندارید، صندوق های سرمایه گذاری می تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری های شما به حساب آیند. همچنین کسانی که بازارگردانی صندوق های گوناگون را انجام می دهند، در این زمینه تخصص دارند و به بازارهای مالی مسلط هستند، به همین خاطر می توانند در شرایط نامطلبو مالی حداکثر سود ممکن را در اختیار شما قرار دهند. با این وجود چنانچه ترجیحتان بر این است که هیچ ریسکی سرمایه شما را تهدید نکند و سود ثابتی را ماهانه دریافت نمایید، بانک یا صندوق های با درآمد ثابت برای شما مناسب ترین گزینه به حساب می آیند.
۳) سرمایه گذاری در حوزه مسکن
بازار مسکن از گذشته به شکل سنتی در کشور ما بازار پربازده ای محسوب می شده است. طبق تحلیل بازارها و نمودارها، جدی ترین رقیب بازار سرمایه را می توان بازار مسکن دانست. شاید مسکن سرمایه گذاری پر بازده ای به حساب آید، اما آغاز سرمایه گذاری در آن به سرمایه اولیه زیادی احتیاج خواهد داشت. به ویژه در شرایط فعلی و پس از رشد شدید قیمت ها. نقدشوندگی نیز دومین ضعف بازار مسکن به حساب می آید. چنانچه دید بلندمدت داشته باشید و برای نقد کردن سرمایه خود عجله ای در کارتان نباشد، حوزه مسکن می تواند بهترین گزینه برای سرمایه گذاری کم ریسک شما در ایران باشد که با این که ریسک بسیار پایینی برای شما به همراه دارد، سود بسیار بالایی نیز برایتان رقم خواهد زد.
۴) خرید اوراق قرضه
این اوراق یک نوع سند مالی بهادار به حساب می آیند که مطابق آن شما به عنوان سرمایه گذار، سرمایه خود را در اختیار یک کسب و کار یا شرکت دولتی قرار دهید و در ادامه و در بازه های زمانی تعیین شده، سود و اصل پول خود را دریافت نمایید. سرمایه گذاران و خریداران این نوع اوراق، هیچ گونه مالکیتی در شرکت یا بنگاه صادرکننده اوراق ندارند، لذا به صورت معمول اوراق قرضه برای صاحبان بنگاه ها نیز روش مناسب تری از انتشار سهام به حساب می آید، به این خاطر که در سایر روش ها، خریداران اوراق به نوعی در مالکیت شرکت نیز سهم خواهند داشت.
اوراق قرضه به صورت معمول به سه شکل گوناگون صادر می شود و شما می توانید از طریق خرید آن ها، به سود نسبتا مناسبی دست پیدا کنید و در عین حال ریسک پایینی را هم متحمل شوید. از اصلی ترین نهادهای توزیع کننده اوراق قرضه، می توان به خود دولت و وزارتخانه های آن اشاره داشت. به صورت معمول در بودجه هر ساله کشور، مقدار توزیع اوراق قرضه و شیوه عرضه آن تعیین شده است و در این خصوص اطلاع رسانی کافی انجام می شود. شهرداری ها و شرکت های خصوصی دو نهاد دیگری بوده که شما قادرید از طریق خریداری اوراق قرضه آن ها، سود مناسبی را کسب نمایید.
با این وجود به صورت معمول ریسک اوراق قرضه دولتی بسیار ناچیز است و خیال سرمایه گذاران از لحاظ ریسک آسوده است. البته این را نیز باید در نظر داشته باشید که امروزه فروش اوراق قرضه به دلیل بعضی مسائل از جمله عدم انطباق با قوانین بانکداری اسلامی با محدودیت هایی مواجه است، ولی با این وجود سرمایه گذاران قادرند برای خرید اوراق قرضه دیگر کشورها اقدام نمایند. در ایران به جای اوراق قرضه بیشتر بر روی اوراق مشارکت تاکید شده است.
سرمایه گذاری بلند مدت، خنثی سازی ریسک
بسیاری از افراد به دنبال ریسک کم و بازدهی معقول هستند. صندوق های سرمایه گذاری مختلف، بانک، حوزه مسکن و اوراق کم ریسک گوناگون نیز از گزینه های مناسب در سرمایه گذاری به حساب می آیند. شاید یکه نکته برای شما جالب باشد؛ این که صندوق های مختلط و سهامی چطور می توانند از لحاظ سطح ریسک پذیری، کم ریسک به حساب آیند؟ در جواب باید گفت که با توجه به آمارها، بازار بورس در طول ۱۰ سال اخیر پربازده ترین بازار سرمایه گذاری در ایران بوده است و در این چارچوب، سرمایه گذاری بلند مدت در زمینه های پر ریسکی مثل سهام را نیز می توان جزو سرمایه گذاری کم ریسک محسوب کرد.
البته نکته ای که باید به آن توجه داشته باشید این است که در انتخاب صندوق مناسب توجه لازم را به خرج دهید. ضمنان این که پیش از ورود به همچین زمینه های سرمایه گذاری باید از خود بپرسیم که انتظار ما از بازدهی چیست و محدوده زمانی ما و یا همان بازده انتظاری ما از سرمایه گذاری که کرده ایم چه میزان است؟ به عبارت دیگر می بایست پیش از هر چیز شخصیت سرمایه گذاری خود را بشناسیم تا بتوانیم مناسب ترین مسیر در سرمایه گذاری را انتخاب نماییم. چه بسا که اصلا سرمایه گذاری کم ریسک گزینه مناسب ما حتی در این دوران نباشد. بدین ترتیب صندوق های سهام و طلا در بلندمدت و صندوق های درآمد ثابت به صورت کلی، می توانند گزینه هایی با ریسک پایین به حساب آیند که سود مطمئنی را برای سرمایه گذاران به ارمغان می آورند.
همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، موضوع سرمایه گذاری کم ریسک در ایران را مورد بررسی قرار دادیم.
همچنین اگر دوست دارید روش های سرمایه گذاری در طلا با سود بالا را یاد بگیرید، این مطلب شما را راهنمایی می کند.
دیدگاه شما